《人身保险》考试大纲.doc

人身保险考试大纲课程名称：人身保险适用专业：金融保险专业选用书目：人身保险杜树楷、周宇梅主编考核评价的说明：一、考试目的：考查学生对于教材中有关人身保险基础知识、人身保险产品、寿险营销及业务管理等四大部分的教学内容，和人身保险的三大品种：寿险、健康险、意外险的主要业务种类，以及团体人身保险中常见险种的领会程度；并结合我国近期寿险业发展的现状，着重理解掌握投资连结保险、万能寿险等新型寿险险种；同时学习寿险合同的常用条款；了解各人身业务险种的核保程序及理赔方法；掌握有关寿险营销的流程与方法；熟悉寿险公司的管理制度与结构。二、考试安排：期中考试在学校教务处指定的时间段内，由任课教师在教学时间内自行安排；期末考试由学校教务处统一安排进行。试题由任课教师在综合分配的基础上按题型分别命题。三、考试内容：第一章 人身保险概述主要考试内容：了解近代人身保险制度的形成、现代人身保险的发展、加入WTO后我国人身保险发展的特点，以及人身保险的概念、特征与本质；理解影响人身保险发展的各种因素；熟悉人身保险的不同分类；掌握人身保险的作用；以及人身保险与社会保险的共性、区别与关系。第二章 人身保险合同主要考试内容：了解人身保险合同的主体的权利和义务；理解人身保险合同的标准条款、所有人和附加条款，并熟悉其在保险经营中的运用；掌握人身保险合同的特征，人身保险合同的主体、客体和内容，人身保险合同的订立、变更和终止。第三章 寿险公司运作主要考试内容：了解人寿保险公司的组织形式和内部职能机构的设置；熟悉人身保险再保险的必要性和类型；理解人身保险投资的基本动因、直接动因、客观原因和根本动因；掌握人身保险投资的一般条件约束及渠道。第四章 人身保险费率厘定主要考试内容：了解有关利息的概念与计息方式，现值与终值的计算；理解生命表的定义与基本内容；掌握人身保险费率厘定的原理，以及趸缴保费和期缴保费的计算方式；搞清预定利率、预定死亡率与保费之间的关系；准确把握责任准备金与现金价值等的定义内容。第五章 人寿保险主要考试内容：掌握传统型人寿各险种的特点及不同性质；掌握创新型寿险各险种及特征；掌握年金保险的概念和特征以及具体险种。第六章 健康保险主要考试内容：了解健康保险的内涵、特色；熟悉其常见的险种及条款，主要是重大疾病保险和医疗保险；掌握健康保险，主要是医疗保险的风险控制；了解长期看护保险与收入损失保险。第七章 人身意外伤害保险主要考试内容：掌握意外伤害的概念；掌握个人人身意外伤害保险的保险责任内容；熟悉意外伤害保险的理赔方式；了解航空意外伤害保险、旅游意外伤害保险和学生团体意外伤害保险。第八章 团体人身保险主要考试内容：了解团体人身保险的发展历程；熟悉团体保险的主要种类；理解团体保险和个体保险的区别；掌握团体保险的特点以及团体保险的特殊条款。第九章 寿险营销主要考试内容：掌握人身保险营销的概念、 4P 要素与发展阶段，了解人身保险营销的基本内容；掌握人身保险营销环境分析，包括宏观环境分析和微观环境分析；掌握人身保险新险种的开发步骤及策略；掌握人身保险的传统营销模式。第十章 寿险的其他销售渠道主要考试内容：了解人身保险个人营销以外的两种创新营销模式：兼业代理和专业代理；其中，侧重介绍了目前最重要的一种寿险兼业代理方式-银行代理；了解并掌握人身保险专业代理公司的设立、变更与终止，及寿险代理业务的运作。第十一章 人身保险的核保主要考试内容：了解人身保险核保的概念、意义和内容；熟练掌握人身保险核保的流程、核保要素；以及人身保险的承保事项。第十二章 寿险理赔主要考试内容：了解人身保险理赔的概念、功能和宗旨；熟悉人身保险理赔的流程；掌握人身保险理赔的实务；学习掌握如何有效防范人身保险欺诈。第十三章 寿险的客户服务主要考试内容：了解人身保险客户服务的发展历程；理解人身保险客户服务的内涵和重要意义；掌握寿险保全业务中的各项具体内容。四、考试结构及方式：（1） 本学期的期中、期末考试方式均为笔试闭卷考试。（2） 试卷格式以教务处的考卷标准模板为基础同时出A、B、C、D、E共五卷，供教务处任选其一为期末考试及补考试卷（期中考只出一卷即可）。（3） 合理安排测试项目的能力层次结构。试卷中测试各种能力层次的项目所占的分数比例为：识记题20，领会题 60，运用题10，综合运用10。（4） 合理安排测试项目的难度结构。试卷难易程度题目所占比例为：容易占30，较容易占30，较难占30，难占10。（5）合理安排主观题与客观题比例。所占分数的比例为主观题占40，客观题占60。五、考试题型：（1） 填空题（占10%）： 5-6道题20个填空，每空0.5分（2） 单项选择题（占20%）： 20道题，每题1分（3） 多项选择题（占20%）： 10道题，每题2分（4） 是非判断题（占20%）： 10道题，每题2分（5） 名词解释（占10%）：2道题，每题5分（6） 简答题（占8%）： 1道题，每题8分（7） 案例分析题（占12%）： 1道题，每题12分六、评分方式及标准：（1）教师要重视学生平时在课堂上的表现，把参与课堂实践的数量和质量作为平时成绩的重要依据。（2）所有的小测成绩都要登记在册，作为学生平时笔头成绩的