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广元筹建报告 生命人寿保险股份有限公司*中心支公司（筹）筹建工作报告2010年4月，生命人寿保险股份有限公司成立*调研组，进入*市场调研。5月，生命人寿保险股份有限公司四川分公司向中国保险监督管理委员会四川保监局提出设立*中心支公司的申请（生保川发201020号）。2010年5月18日，四川保监局批准生命人寿保险股份有限公司*中心支公司筹建（川保监复2010235号）。筹建过程中，我们严格按照中华人民共和国保险法、保险公司管理规定、中国保监会有关规定、四川保监局四川省保险公司分支机构设立指引（试行）等文件要求，在总公司指导下，合法合规、严谨务实、专业高效地开展工作。自开展筹建工作以来，我们始终坚持以人为本，牢固树立科学发展观，以造福*人民为己任，以成为*当地最富成长性的专业寿险公司、建设最具价值的新生命为目标。目前，生命人寿*中心支公司（筹）已基本完成办公职场装修、电脑网络正紧锣密鼓的安装、组织机构基本框架的设置、内控制度的建设、内勤人员配备、个银销售团队组建、入司教育、岗前培训等工作，为了更好的筹备*中支。现将筹建工作情况报告如下：一、生命人寿*中心支公司（筹）筹建工作大事记2010年4月，生命人寿四川分公司初步确定*中支筹建负责人，随即开展*市场调研，并形成调研报告上报总、分公司。2010年4月30日，生命人寿四川分公司正式向四川保监局递交筹建*中心支公司的决定（生保发201020）。2010年5月5日，四川分公司庞总一行到*拜会政府相关领导并指导筹建工作。初步遴选职场。2010年5月18日，四川保监局正式批复筹建*中心支公司（川保监复2010235号），2010年5月21日，生命人寿四川分公司接到该批复。2010年5月25日，生命人寿*中心支公司正式开始筹建。2010年5月26-31日，筹备组拜会了当地行业协会和政府主管金融保险的财办领导。2010年5月，在等待正式筹建批文下发的同时，筹备组已经基本确定了个险营销团队分区经理的搭建。2010年6月5日和6月15日，*筹备组先后派送两期营销经理到*培训，这两期学员成为日后*生命团队的基础框架。2010年6月15日，分公司副总庞敏女士一行到*指导工作，并落实了正式职场的选址，最终确定正式职场为*气象大厦一、二楼右侧，共计650平方米。2010年6月23-24日，分公司办公室王明哲经理等到*指导职场选定和装修相关事宜，并最终与*市气象局签订了为期三年的正式职场的租房合同，遴选了各家装修公司的装修方案。2010年6月29日到6月30日，生命人寿四川分公司总经理李继槐、副总经理李大勇莅临*开展机构筹备调研工作，并对筹备工作做了全面的了解和分析，及时的纠正了前期筹备工作的失误，明确了目标和方向。2010年7月2-4日，分公司办公室王明哲经理等一行到*指导工作，确定了装修方案和总的装修造价。2010年7月5日，生命人寿*中心支公司公司（筹）正式办公职场装修开始动工。2010年7月7日，分公司机构发展部派工作组进驻*协助*筹建。2010年7月23日，分公司机构发展部何勇经理到*指导筹备工作。2010年8月7日，生命人寿四川分公司派以尹生先生为组长的项目工作组进驻*中支筹备组，指导并协助生命人寿*中支（筹）筹备工作。2010年8月10日，正式职场装修工作基本完成。2010年8月13日，启用正式职场开展筹建工作。二、*中心支公司分筹建小组完成工作和拟任负责人情况（一）筹建领导小组及筹建工作执行小组生命人寿四川分公司设立了专门的分支机构筹建领导小组领导和指挥分支机构的筹建，前期分公司副总经理庞敏女士任领导小组组长。分公司机构发展部为后援支持牵头部门。分公司分支机构发展部领导*中心支公司（简称筹备组），分公司专门派驻全省条线精英协助*筹建（简称项目组）。1、筹备组小组成员筹备组负责人：杨勇筹备组主要成员：薛慧、张达发，钟郁，周文德项目组负责人：尹生项目组成员：张网，杨胜凯，赵欢2、筹备组完成的主要工作（1）认真学习有关法律、法规以及监管政策，主动、及时向当地行业协会汇报筹建工作及向市有关部门汇报筹备工作进度，并向分公司反馈当地监管部门的指示精神以及筹备工作进展情况。（2）宣传生命人寿企业经营理念，招募和培训中支公司中层干部和销售骨干，制定有关的业务培训计划和销售队伍、业务发展规划以及配套的预算规划。（3）谨慎精选办公选址，认真、负责地完成了营业场地的装修和机房设备紧张安装调试中。（4）初步制定符合监管要求和与总、分公司总体战略相吻合的筹备行事历。（5）完成分公司交办的与筹备总体进度相吻合的其它工作。（二）*中心支公司（筹）负责人杨勇介绍：杨勇，男，汉族，1972年8月出生，中央广播电视大学金融专业毕业。迄今有13年的寿险从业经历。1997年-2004年在太平洋人寿*中心支公司，任企划部科长。2004年2009年，新华人寿*中心支公司营销部经理。2009年在泰康人寿*、西安任营销分管总。2010年6月加盟生命筹建*中支。通过有13年的寿险历练，熟悉寿险市场的运作环境，拥有保险销售、业务经营管理、中心支公司筹建的经历和经验，并具有良好的业务创新和管理创新精神。三、办公职场准备情况*中心支公司（筹）正式职场*气象大厦位于*市利州区利州东路800号，建筑面积650平方米，2010年7月5日装修正式启用。办公职场租赁手续完备、设计与装修严格按照有关规定和总公司要求进行，工程质量和并能够取得消防安全合格证明，功能基本齐备，基本能够满足经营管理的需要。*中心支公司（筹）职场按现有面积装修比较合理实用凸显人性化，充分体现生命人寿的企业文化。设置标准电脑主机房；独立的单证室。办公区域比较紧凑。四、组织架构、岗位设置及人力资源管理*中心支公司（筹）严格按照分公司要求的筹备组织架构，但前期整个筹建职能部门搭建只是初具雏形，尚在正常的编制内没有完成整个构架的达成，尤其是团险部没有成立，营运部和人事综合部人力严重不足，其他部门也没有能完全按照筹备节奏完善人力架构，这也是新任筹建负责人面临的重要任务之一。目前的人力架构图如下： *目前内勤架构部门姓名职位总经理室杨勇筹建负责人薛慧筹建主要负责人人事综合部张达发综合部负责人银代部钟郁银代部负责人罗德琴督训财务部吴霞出纳培训部谢耀耀培训部负责人甘恒丽组训营运部张文杰营运部负责人付颖营运前台*谭毅四级机构筹备负责人本部营销部周文德本部营销部负责人梁伟本部讲师何佑清本部组训个险梁潇匀个险人管五、办公设备的配备情况按照总公司标准目前配置办公设备是按中支筹备人力配备相应的办公设备，具体为 设备名称数量台式电脑13台笔记本电脑2台投影仪5台彩色激光打印机2台扫描仪1台惠普打印机1台多功能一体机1台汉王汉字打印机1台多功能打印机3台六、员工上岗培训情况 *中心支公司（筹）根据总公司新进员工培训管理办法进行了一系列的新员工入司教育及岗前专业培训工作，并由各部门组织了部门内训。系列培训工作得到了分公司和兄弟分公司的大力支持和帮助。通过培训提高了全体员工业务水平和专业技能，同时促进了员工之间的沟通、交流，增强了团队的凝聚力，使各位新进员工对生命人寿的企业文化有了高度的认同感、归属感，为*中心支公司获准开业后规范化、高效率的筹备奠定了坚实基础。外勤员工培训情况新入司销售员工必须接受为期两天的入司教育，主要是生命人寿保险股份有限公司的司情、企业文化、公司规章制度培训、寿险意义与功用、增员技能、销售流程、产品、基本法的培训，组织人员为中支培训部谢耀耀、甘恒丽老师。1、准营销经理培训情况培训目的：为了加快筹建进程，快速拉升人力，培养行业内优秀、专业的寿险人员。举办时间：2010年6月25日-2010年6月27日； 2010年7月1日-2010年7月3日 2010年7月7日-2010年7月9日 2010年7月15日-2010年7月17日 2010年7月21日-2010年7月23日 2010年7月29日-2010年7月30日举办地点：*市中源宾馆 昭化古镇培训内容：“生命人寿公司简介及企业文化”行业简介、“个险基本法”、“个险产品”、“增员技巧”。邀请分公司讲师授课，增进大家对产品的了解和销售技巧的把握。（2）新人培训班。8月5日-6日，在中支（筹）临时培训教室举办。主要包括生命文化学习、基本法、产品学习、生命礼仪、增员方法与途径、诚信教育，邀请到中心支公司相关领导及讲师授课，强化学习，提高学员对行业及公司的了解，懂得如何增员等。 培训为期7期，共有参训人数*人，共计上编人力*人，培训工作如火如荼的进行中，各相关人员分工职责明确，力求将培训工作做到十足，提高新人上编率、及增员技能。七、营运工作汇报运营管理体系建设生命人寿*中心支公司（筹）的营运管理体系由总公司集中管控风险。通过核心业务处理系统，借助影像传送，统一核保、核赔，由四川分公司集中出单，并通过快递公司迅速将保单递送至中心支公司，合规赔付款则通过银行转账第一时间到达客户账户。（一）部门筹建目标建立一支能够致力于为客户提供亲切、便捷、可信赖的全方位服务，同时具备专业、高效的风险管控能力的营运队伍，为树立公司良好服务品牌和实现快速、持续发展提供保障。（二）队伍建设情况根据分公司人力资源部制定的岗位编制和招聘管理规定，营运部现已招聘了2名职员，其中负责人1人，职员1人， 由于此编制已不能满足现今日益壮大的营销队伍及营销团队筹建期间提出的人力及保费目标的后援支持服务。因此，营运部还得继续充实本部门相关工作人员以便为一线营销人员提供有力的后援支持保障。（三）培训情况营运部还结合实际情况和要求，通过分公司相关部门领导组织，七月底营运部已入职职员参加了分公司营运部组织为期一周的岗位职能及工作规程的跟岗培训，这次跟岗学习的机会使我们对整个部门的工作流程和行为规范有了一定的认识。（四）营运内控制度建设情况营运部参照总公司相关规定，根据分公司跟岗学习后的相关内容，结合*中心支公司（筹）实际情况，有针对性的制定出台了部门会议制度、两核管理制度、单证管理制度、档案管理制度等制度，补充和完善了工作中可能会遇到的情况，加强部门管理和考核力度。（五）模拟出单为进一步熟悉公司的操作环境，保障公司的正常运营，营运部将在近期内部宽带网络开通以后每天组织进行10单以上的模拟出单演练，通过大量的保单演练，基本掌握了系统的操作流程和关键工作环节常见问题的处理，具备开业运营处理能力。信息化建设工作情况（一）相关规章制度建设总公司制定出了一套切实可行的信息技术管理规章制度与信息安全责任制度，主要内容包括网络管理制度、营运部内控安全及保密制度以及涉及信息技术的机房、设备、系统、开发、数据、运营、采购等方面的规章制度、流程和技术规范。并制定了详细的信息采集、整理、报送流程。（二）网络架构*中心支公司（筹）架设了高标准高配置的机房，通过2M-SDH专线,实现了与分公司互连。（三）运营模式采用全集中的运行管理模式，主要设备全部集中在总公司数据处理中心。中心支公司业务新单经初审合格后通过扫描上传到总公司，由外包录单商统一录单、分公司进行复核、核保，然后由分公司完成出单工作，最后经快递公司将保单递送至中心支公司。（四）信息安全为保证信息安全，主要采取如下措施：1、通过联通提供专线与分总公司连接，以保证线路畅通。2、采用趋势防火墙和防病毒软件，保证应用安全。为保证系统和数据的安全可靠，中心支公司将建立严格的数据和系统备份制度，以及各项信息安全制度，有效保证分公司计算机系统的安全可靠和保护的利益不受损害。总之，生命人寿*中心支公司（筹）的信息化系统将竭力达到“稳定、有效、安全、规范”的目标。八、银代工作汇报银行代理是业务规模中的重点，除了重视与相关银行分行达成代理业务的协议外，更重要是在开展业务地区落实与分行和网点的关系，加强网点银行人员的培训，同时探讨银保紧密型合作新模式。1、团队招募银行代理部建立科学合理的人员架构，严把用人关，将一批具有丰富的从业经验，综合素质高，品质优秀的人才充实到银行代理队伍中，力争建立一支高素质、高技能、高品质的学习型银行代理“精兵”队伍。目前已招募了具有丰富的银行保险管理和销售经验的客户经理*人。2、人员招募条件a、有相关的银行保险或者银行工作经历。b、具有开放式思维和自主学习能力。c、组织运作和协调协作能力较强。d、较高的谈判和攻关技巧。e、熟悉市场环境,并具有独立销售能力。3、培训教育*中心支公司（筹）银代部培训工作目标是，从基础培训到专业培训，完成制式化、系统化的培训课程，进行销售模拟训练，提高销售技能，强化业务品质和服务品质教育，建立良好的职业道德和职业风尚，营造健康向上的团队文化。银代销售团队培训（1）资格考试辅导7月24日-7月30日，生命人寿*中心支公司（筹）银代部对未持证的客户经理进行了代理人考试辅导。（2）银代部客户经理日常培训 培训时间：每天早上8：309：30培训人员：银代部全体客户经理培训内容：“生命人寿公司简介及企业文化”、以“软实力”构筑“特色生命”学习、“公司人事、行政、财务制度”、“产品学习及演练”、“反洗钱” “如何与银行柜员进行沟通及交流”、“生命礼仪”。邀请分公讲师做了产品与销售工具应用培训，进行了销售流程演练。4、市场开拓准备（1）银行保险业务发展规划 银行代理部按照先重点渠道，后一般渠道，先主导银行，后一般银行的原则建立合作渠道。确定以工商银行、邮储、农业银行为主渠道，中国银行、农村信用联社为辅，实现多渠道共同发展。银行代理部已对*寿险市场的银行代理情况进行了认真调研。经过多次沟通与中国银行、农村信用联社、邮政银行达成合作意向。对工商银行、农业银行的市场占有量进行了调研,掌握了他们的合作方式、培训需求等。银行代理部根据分公司总体要求和同业产品销售结构、银行网点情况，计划主要销售金惠、红上红两款产品。（2）银行保险工作重点a、快速搭建以优秀银代干部为骨干，以有银行从业经验及其他行业工作突出人员为主体，以高素质的大学毕业生为储备的银行保险销售队伍。b、团队建设以吸收银行管理干部和专业人士作为管理干部和销售骨干，选派有银代管理经验的干部做内勤和行销顾问。c、实现公司和银行的双赢为基本原则，有针对性地开展互补性的深层次合作，探索银保合作的新领域和新模式。力争实现与银行产品捆绑销售。d、产品销售以市场变化和客户需求为依据，以趸缴产品为主，期缴产品为辅，不断满足客户需求，迅速扩大销售规模e、以保障类产品为切入点深入挖掘理财经理的客户资源，f、根据各渠道情况，在产品销售策略上实现差异化经营。九、财务工作汇报1、生命人寿*中心支公司（筹）财务管理体系筹建任务是建立一支素质好、业务精、专业化、效率高的财务管理队伍，按照相关政策法规，及总公司和分公司管理制度，认真做好分公司财务管理工作。目前，已成立财务部，在预算管理、会计核算、业务操作等方面都能够井然有序的进行。2.学习培训状况：财务部收付费岗于2010年7月8月先后两次赴四川分公司接受了各为期一周的财务培训，系统学习了四川分公司财务管理，资金管理及业务收支管理等实务操作情况；全面学习了资金管理和财务管理制度及流程。3.资金管理情况：严格按公司规定申请资金。另外已联系好相关银行，一旦获准开业就可迅速完成银行开户工作。4.预算管理情况：财务部根据开业进度和年度规划，分责任中心进行了科学的预算；筹备期间严格实行费用的事前预算申请，通过“内部请示报告”严格管理，合理管控各项支出。5.风险防范情况：首先，资金管理方面，根据公司资金管理规定，做到资金流专人负责管理，并对相关资金申请、银行对帐、现金盘点等相关工作设立监督机制。其次，资金支付方面，严格按支付授权审批制度规定，对每一笔需要支付的资金进行严格审核，实行财务经理及总经理双签制。再次，单证管理方面，有价单证由财务部设专人管理，设立专门单证库房，建立台帐，制定单证管理办法及相关流程，严格审核单证出入库手续，定期盘点、核销。防范风险，责任明确。十、个险（营销本部）5月19日至26日送往*培训。5月28日保监会*局批文出台，即开始实质性运作。6月5日至7日招募*名同业和非同业人员参加分公司*津江高级营销经理培训，6月15日至17日又将*名新招募人员送往郫县参加营销经理培训。培训结束后，加强早会经营的运作和出勤管理，逐步过渡到招募准营销经理的阶段。6月25日后工作重点转移到招募准营销经理。7月1日至7月20日采取短、平、快的方式，以每周两次创说会（周二、周六），一次新人培训班，次日衔训的节奏，滚动进行，招募新人*人。先后