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实务操作规章制度 一一、总总则则承承保保是是指指从从业业务务员员展展业业开开始始、包包括括录录单单、核核保保、出出单单、批批改改、送送单单、交交费费、归归档档等等环环节节的的全全过过程程。 这这其其中中包包括括了了公公司司经经营营中中的的销销售售拓拓展展和和支支持持、风风险险选选择择和和管管控控，以以及及售售前前服服务务的的实实现现和和提提升升。 所所以以承承保保中中各各细细节节的的严严谨谨规规范范、流流程程的的顺顺畅畅快快捷捷将将提提升升业业务务的的承承保保质质量量，同同时时降降低低公公司司运运营营成成本本。 本本实实务务旨旨在在通通过过对对承承保保中中所所涉涉及及的的各各岗岗位位人人员员工工作作内内容容和和工工作作要要求求的的明明确确，以以期期达达到到细细节节的的严严谨谨规规范范和和流流程程的的顺顺畅畅快快捷捷，更更好好的的服服务务于于销销售售一一线线和和更更好好的的保保证证承承保保品品质质的的目目的的。 在在实实际际的的工工作作操操作作中中，各各机机构构的的具具体体情情况况会会有有较较大大的的不不同同，因因此此对对于于需需要要因因地地制制宜宜做做更更改改的的方方面面，希希望望机机构构严严谨谨制制定定，及及时时上上报报。 二二、总总流流程程承承保保的的总总流流程程包包括括以以下下环环节节?投保销售人员展业；验车；投保销售人员展业；验车；?初审初审人员审核投保单内容；初审初审人员审核投保单内容；?录单出单内勤将投保单录入系统；录单出单内勤将投保单录入系统；?核保核保人在线审核投保单；核保核保人在线审核投保单；?出单出单内勤打印核保通过的单证并清分；出单出单内勤打印核保通过的单证并清分；?送单销售人员送保单、收费，并请客户签收保单回执；送单销售人员送保单、收费，并请客户签收保单回执；?交费销售人员将保费交财务，将保单回执交出单内勤；交费销售人员将保费交财务，将保单回执交出单内勤；?归档出单内勤承保业务档案。 归档出单内勤承保业务档案。 三三、承承保保实实务务（一一）、投投保保 11、涉涉及及人人员员各各个个销销售售渠渠道道的的销销售售人人员员 22、工工作作要要求求积积极极、专专业业、负负责责、激激情情 33、工工作作职职责责1)1)车险业务拓展；车险业务拓展；2)2)指导客户填写投保单；指导客户填写投保单；3)3)向客户解释条款，尤其是保险责任部分、责任免除部分和双方义务部分；向客户解释条款，尤其是保险责任部分、责任免除部分和双方义务部分；4)4)验车；验车；5)5)送达保单并收取保险费。 送达保单并收取保险费。 44、岗岗位位技技能能要要求求 （1） （1）了解保险的基本原理；了解保险的基本原理； （2） （2）能按照要求认真填写投保单、验车单，并熟知业务流程；能按照要求认真填写投保单、验车单，并熟知业务流程； （3） （3）熟悉目前所适用的保险条款和费率，并且能准确计算保险费；熟悉目前所适用的保险条款和费率，并且能准确计算保险费； （4） （4）掌握公司核保政策；掌握公司核保政策； （5） （5）具有一定的车辆基本常识，熟悉车型及车辆编码知识，掌握常见车型的基本配置和具有一定的车辆基本常识，熟悉车型及车辆编码知识，掌握常见车型的基本配置和价格等；价格等； （6） （6）了解目前保险市场及需求，有一定的销售、展业技能。 了解目前保险市场及需求，有一定的销售、展业技能。 55、纪纪律律要要求求 （1） （1）不按要求填写投保单或投保单填写不规范的，出单人员一律不予受理。 对违规受不按要求填写投保单或投保单填写不规范的，出单人员一律不予受理。 对违规受理的人员，一经查实，每单扣该出单人员当月工资50元，并通报批评。 理的人员，一经查实，每单扣该出单人员当月工资50元，并通报批评。 （2） （2）业务人员严禁代客户在投保单上签章，一经查实将通报处理，并报分公司市场部业务人员严禁代客户在投保单上签章，一经查实将通报处理，并报分公司市场部扣发当月绩效，对由此引起严重后果的，按照公司有关规定处理。 扣发当月绩效，对由此引起严重后果的，按照公司有关规定处理。 （3） （3）严禁各级团队、部门经理、机构负责人强制要求出单人员将不合规定的投保单进严禁各级团队、部门经理、机构负责人强制要求出单人员将不合规定的投保单进行出单处理，一经查实将通报处理，扣发当月绩效工资。 行出单处理，一经查实将通报处理，扣发当月绩效工资。 （4） （4）对于一次性投保5辆以上的业务，可以酌情对待，经报机构两核主管同意后，业对于一次性投保5辆以上的业务，可以酌情对待，经报机构两核主管同意后，业务人员可以将未盖章的投保单交于初核人审核，但必须在2个工作日内将投保单补章后交回，务人员可以将未盖章的投保单交于初核人审核，但必须在2个工作日内将投保单补章后交回，对未在上述时限内完成的，将通知市场部扣除该业务员当月绩效工资。 对未在上述时限内完成的，将通知市场部扣除该业务员当月绩效工资。 66、涉涉及及的的业业务务规规定定投投保保单单的的使使用用和和填填写写，特特别别约约定定填填写写规规范范，车车辆辆折折旧旧率率表表，验验车车范范围围，费费率率表表使使用用及及介介绍绍，保保险险费费计计算算，核核保保指指引引 77、具具体体业业务务流流程程（ （11）保保险险方方案案设设计计销销售售人人员员应应积积极极了了解解投投保保人人的的投投保保车车辆辆数数量量、种种类类、用用途途、行行驶驶区区域域等等有有关关情情况况以以及及投投保保人人的的经经济济承承受受能能力力，全全面面掌掌握握投投保保人人的的要要求求和和被被保保险险人人的的保保险险需需求求。 根根据据投投保保人人和和被被保保险险人人的的实实际际情情况况，判判断断该该客客户户和和车车型型的的风风险险情情况况及及适适用用的的承承保保政政策策，向向投投保保人人介介绍绍适适用用的的险险种种、条条款款和和我我公公司司所所能能提提供供的的增增值值服服务务，耐耐心心、细细致致地地帮帮助助投投保保人人设设计计在在公公司司政政策策内内的的最最佳佳保保险险方方案案，并并对对该该方方案案保保险险费费进进行行预预算算。 依依照照保保险险法法及及监监管管部部门门的的有有关关要要求求，按按照照双双方方选选择择、确确定定的的保保险险条条款款（包包括括主主险险和和附附加加险险），向向投投保保人人明明确确说说明明投投保保险险别别的的保保障障范范围围，特特别别要要对对责责任任免免除除、条条款款中中容容易易发发生生歧歧义义的的内内容容及及投投保保人人、被被保保险险人人义义务务等等条条文文详详细细解解释释清清楚楚。 如如需需制制定定特特别别约约定定，必必须须向向投投保保人人明明确确说说明明特特别别约约定定的的内内容容。 对对于于招招标标业业务务、统统保保业业务务、一一揽揽子子业业务务，应应根根据据客客户户的的投投保保车车辆辆（或或车车队队）状状况况、风风险险情情况况、保保险险需需求求等等，按按公公司司统统一一的的样样本本，结结合合本本地地实实际际情情况况，设设计计制制定定保保险险建建议议（投投标标）书书。 销销售售人人员员不不得得为为争争取取业业务务而而有有意意对对投投保保人人进进行行误误导导，不不得得妨妨碍碍投投保保人人履履行行如如实实告告知知义义务务。 确确定定保保险险方方案案后后，业业务务人人员员应应指指导导投投保保人人正正确确填填写写机机动动车车辆辆保保险险投投保保单单。 （ （22）投投保保工工作作流流程程客客户户提提出出投投保保申申请请时时，销销售售人人员员应应根根据据投投保保单单要要求求内内容容及及核核保保政政策策要要求求认认真真指指导导客客户户填填写写投投保保单单。 客客户户投投保保时时需需要要提提供供车车辆辆行行驶驶证证（新新车车没没有有行行驶驶证证的的应应提提供供购购车车发发票票）。 为为了了确确保保投投保保单单信信息息内内容容的的真真实实、准准确确，在在填填写写投投保保单单前前，销销售售人人员员应应查查验验投投保保人人相相关关证证件件、被被保保险险人人为为“法法人人或或其其他他组组织织”的的新新保保业业务务，需需要要携携带带投投保保车车辆辆行行驶驶证证、被被保保险险人人的的组组织织机机构构代代码码复复印印件件、经经办办人人身身份份证证明明原原件件。 、被被保保险险人人为为“自自然然人人”的的新新保保业业务务，需需要要提提供供的的证证件件类类型型投投保保车车辆辆机机动动车车行行驶驶证证、被被保保险险人人身身份份证证明明复复印印件件、投投保保人人身身份份证证明明原原件件。 、被被保保险险人人与与车车主主不不一一致致时时，应应提提供供由由车车主主出出具具的的能能够够证证明明被被保保险险人人与与投投保保车车辆辆关关系系的的证证明明或或契契约约。 、指指定定驾驾驶驶员员时时，需需要要提提供供指指定定的的驾驾驶驶人人员员的的机机动动车车驾驾驶驶证证复复印印件件。 、对对于于未未上上牌牌照照的的新新车车、特特种种车车、拖拖拉拉机机、摩摩托托车车等等，要要求求投投保保人人提提供供购购车车发发票票或或固固定定资资产产入入账账凭凭证证。 、本本操操作作手手册册中中所所称称“身身份份证证明明”是是指指a)a)居民的身份证明是公安机关核发的居民身份证、居民临时身份证、居民户居民的身份证明是公安机关核发的居民身份证、居民临时身份证、居民户口簿、护照等；口簿、护照等；b)b)军人的身份证明是中国人民解放军或中国人民武装警察部队核发的军人身份证军人的身份证明是中国人民解放军或中国人民武装警察部队核发的军人身份证件，包括军官证、警官证、文职干部证、士兵证等；件，包括军官证、警官证、文职干部证、士兵证等；c)c)香港、澳门特别行政区的居民、台湾居民的身份证明包括回乡证及其他公安机关香港、澳门特别行政区的居民、台湾居民的身份证明包括回乡证及其他公安机关核发的居留证件；核发的居留证件；d)d)外国籍人员的有效护照。 外国籍人员的有效护照。 （ （33）验验车车工工作作流流程程验验车车工工作作的的内内容容验验车车承承保保是是防防范范道道德德风风险险的的有有效效措措施施，对对公公司司要要求求必必须须验验车车后后方方能能承承保保的的业业务务，必必须须进进行行验验车车，并并在在公公司司验验车车登登记记簿簿上上逐逐笔笔登登记记。 验验车车工工作作包包括括验验证证、验验车车，由由销销售售人人员员负负责责。 、验验证证验验证证工工作作是是指指由由销销售售人人员员检检验验机机动动车车行行驶驶证证或或有有效效移移动动证证（临临时时号号牌牌）。 检检验验的的内内容容有有a)a)证件是否真实、有效；证件是否真实、有效；b)b)是否经公安车辆管理机关办理年检；是否经公安车辆管理机关办理年检；c)c)是否与投保标的相符；是否与投保标的相符；d)d)核实投保车辆的合法性，投保人对投保车辆是否具有保险利益；核实投保车辆的合法性，投保人对投保车辆是否具有保险利益；e)e)确定车辆使用性质和初次登记日期。 确定车辆使用性质和初次登记日期。 验验车车验验车车是是指指由由业业务务人人员员对对投投保保的的车车辆辆进进行行实实地地检检验验。 验验车车的的内内容容包包括括a)a)检验车辆号牌号码、车型、发动机及车架号码等是否与机动车行驶证记录一致，检验车辆号牌号码、车型、发动机及车架号码等是否与机动车行驶证记录一致，拓印发动机号码、VIN号码或车架号码；车辆VIN码的位置通常如下一是位于车辆的仪表板拓印发动机号码、VIN号码或车架号码；车辆VIN码的位置通常如下一是位于车辆的仪表板上，如9人座或9人座以下的车辆和最大总质量小于或等于3500千克载货汽车。 二是固定在上，如9人座或9人座以下的车辆和最大总质量小于或等于3500千克载货汽车。 二是固定在车辆门铰链柱、门锁柱或与门锁柱接合的门边之一的柱子上（接近于驾驶人员座位的地方）。 三车辆门铰链柱、门锁柱或与门锁柱接合的门边之一的柱子上（接近于驾驶人员座位的地方）。 三是在整车的底盘上，如大型的客车、货车等。 是在整车的底盘上，如大型的客车、货车等。 b)b)车辆技术状况是否符合运行条件；车辆技术状况是否符合运行条件；c)c)是否配备消防设备；是否配备消防设备；d)d)车辆内外有无破损；车辆内外有无破损；e)e)投保全车盗抢险的应检验是否加装防盗设备，并核对车辆夜间停放地点；投保全车盗抢险的应检验是否加装防盗设备，并核对车辆夜间停放地点；f)f)在投保单上填写了安全装置的车辆，要检验是否属实。 在投保单上填写了安全装置的车辆，要检验是否属实。 、验验车车工工作作的的要要求求I.I.验车人员须拓印发动机号、VIN号或车架号，并用数码像机拍摄车辆照片。 验车人员须拓印发动机号、VIN号或车架号，并用数码像机拍摄车辆照片。 II.II.拍摄验车照片，要求用数码相机（不能调整日期，但有日期显示），验车照片共拍摄验车照片，要求用数码相机（不能调整日期，但有日期显示），验车照片共需三张，分别从车正前方45度和对角45度拍摄两张照片，以及拍摄车架号一张照片，应清需三张，分别从车正前方45度和对角45度拍摄两张照片，以及拍摄车架号一张照片，应清晰反映车况实貌，照片中的车牌号及发动机号应清楚。 拍摄照片应顺光牌照，严禁逆光拍摄，晰反映车况实貌，照片中的车牌号及发动机号应清楚。 拍摄照片应顺光牌照，严禁逆光拍摄，照片应能反应全车外观情况，局部照片无效。 照片应能反应全车外观情况，局部照片无效。 III.III.验车时发现车辆伤痕的须对伤痕处照相，同时在特别约定中注明“在保险起期验车时发现车辆伤痕的须对伤痕处照相，同时在特别约定中注明“在保险起期前，被保险车辆已有伤痕，不属于本保险单责任范围”。 前，被保险车辆已有伤痕，不属于本保险单责任范围”。 IV.IV.拍摄验车照片时必须设置日期。 对验车的数码照片不得做任何修改。 拍摄验车照片时必须设置日期。 对验车的数码照片不得做任何修改。 V.V.验车后，验车人员应填写验车记录单，在验车人栏内签字。 并将拓印件及照验车后，验车人员应填写验车记录单，在验车人栏内签字。 并将拓印件及照片须附贴于验车记录单相应栏内。 片须附贴于验车记录单相应栏内。 VI.VI.对于电话预约、网上投保等特殊业务或其他特殊情况，在未完成验车工作前，可对于电话预约、网上投保等特殊业务或其他特殊情况，在未完成验车工作前，可根据投保人提交的信息，先行出具保险单，但必须在2个工作日内将保险单送达投保人，并根据投保人提交的信息，先行出具保险单，但必须在2个工作日内将保险单送达投保人，并同时完成验车工作。 如果2个工作日之内不能完成验车工作的，系统将暂停对该业务员的车同时完成验车工作。 如果2个工作日之内不能完成验车工作的，系统将暂停对该业务员的车险业务核单。 险业务核单。 VII.VII.核保人员认为有必要继续深入验车的车辆，必须按核保人员的要求进行验车。 核保人员认为有必要继续深入验车的车辆，必须按核保人员的要求进行验车。 VIII.VIII.验车结果与投保人提交信息不符时，应拒绝承保。 验车结果与投保人提交信息不符时，应拒绝承保。 IX.IX.因验车疏忽或失误给公司造成损失的，将追究负责验车业务人员的责任。 对串因验车疏忽或失误给公司造成损失的，将追究负责验车业务人员的责任。 对串通投保人，故意采用虚假资料等手段蒙蔽验车工作的，一经发现公司将按照有关规定，严肃通投保人，故意采用虚假资料等手段蒙蔽验车工作的，一经发现公司将按照有关规定，严肃处理。 处理。 （二二）、初初审审 11、人人员员构构成成初初审审人人员员应应由由机机构构出出单单内内勤勤或或业业务务支支持持岗岗人人员员兼兼任任。 担担任任初初核核工工作作职职责责的的人人员员应应具具备备初初级级核核保保资资格格。 初初级级核核保保资资格格由由分分公公司司统统一一组组织织考考试试。 22、工工作作要要求求专专业业、快快速速、严严谨谨、支支持持 33、工工作作内内容容 （1） （1）对投保单、批改申请做好初审工作；对投保单、批改申请做好初审工作； （2） （2）负责超权限业务的上报工作；负责超权限业务的上报工作； （3） （3）验车工作的管理；验车工作的管理； （4） （4）月度报表的制作和分析；月度报表的制作和分析； （5） （5）关注当地市场动态，了解团队销售状态，为制定核保政策提供依据。 关注当地市场动态，了解团队销售状态，为制定核保政策提供依据。 44、技技能能要要求求 （1） （1）熟悉公司核保政策，能对车辆的风险进行一定的分析，并制定出相应的承保方熟悉公司核保政策，能对车辆的风险进行一定的分析，并制定出相应的承保方案；案； （2） （2）掌握保险的原理和基本知识；掌握保险的原理和基本知识； （3） （3）具备一定的车辆基本常识，熟悉车型及车辆编码知识，市场上各车型的新车购具备一定的车辆基本常识，熟悉车型及车辆编码知识，市场上各车型的新车购置价；置价； （4） （4）熟悉条款和费率，能够准确计算保险费；熟悉条款和费率，能够准确计算保险费； （5） （5）有良好的沟通能力，高度的服务意识，能够为一线的销售人员提供专业性的服有良好的沟通能力，高度的服务意识，能够为一线的销售人员提供专业性的服务，有效支持销售。 务，有效支持销售。 55、业业务务培培训训 （1） （1）参加分公司组织的各项业务培训；参加分公司组织的各项业务培训； （2） （2）通过总、分公司组织的各项专业技能考核、培训；通过总、分公司组织的各项专业技能考核、培训； （3） （3）组织分支机构的销售人员、进行业务培训；组织分支机构的销售人员、进行业务培训； （4） （4）对分支机构录单、档案管理、初核等两核岗位人员的业务、技能培训；对分支机构录单、档案管理、初核等两核岗位人员的业务、技能培训； （5） （5）其他业务培训。 其他业务培训。 66、纪纪律律要要求求及及违违规规处处理理 （1） （1）对于投保单填写不规范的，初审人一律不予受理，应退还销售人员重新填写。 对于投保单填写不规范的，初审人一律不予受理，应退还销售人员重新填写。 如初审人擅自通过，违规处理，一经查实，每发现一笔，将在该初审人员当月工资中扣罚50如初审人擅自通过，违规处理，一经查实，每发现一笔，将在该初审人员当月工资中扣罚50元，累积10笔取消初审人资格。 元，累积10笔取消初审人资格。 （2） （2）未报分公司同意，对销售人员擅自使用降费系数而初审人同意的，引起严重后未报分公司同意，对销售人员擅自使用降费系数而初审人同意的，引起严重后果的，一经查实，公司将按有关规定处理，扣罚当月工资的20，并通报批评，情况严重者，果的，一经查实，公司将按有关规定处理，扣罚当月工资的20，并通报批评，情况严重者，取消初审人资格；取消初审人资格； （3） （3）对于须验车的业务未能按公司要求验车承保的，一经查实，公司将扣罚初审人对于须验车的业务未能按公司要求验车承保的，一经查实，公司将扣罚初审人员当月工资的20；员当月工资的20； （4） （4）对特殊业务上报所提供的资料，填写的内容不规范、不真实的，公司将扣罚该对特殊业务上报所提供的资料，填写的内容不规范、不真实的，公司将扣罚该初审人员当月工资的20。 初审人员当月工资的20。 77、具具体体工工作作流流程程 （1） （1）销售人员交来投保单及相应验车单，在承保工作簿上登记交来的具体时间；销售人员交来投保单及相应验车单，在承保工作簿上登记交来的具体时间；初初审审人人员员根根据据公公司司投投保保单单填填写写规规范范和和验验车车工工作作要要求求对对投投保保单单和和验验车车单单进进行行审审核核；审审核核的的具具体体内内容容主主要要包包括括I.I.手续完备投保单上要有投保人签章或签字、经办人签字。 验车记录单上要有验手续完备投保单上要有投保人签章或签字、经办人签字。 验车记录单上要有验车人签字（必验车）；车人签字（必验车）；II.II.内容完整投保单上由投保人填写的内容必须完整；内容完整投保单上由投保人填写的内容必须完整；III.III.文字清楚投保单栏中未尽事项须在特别约定栏用文字说明，做到清楚明确。 投文字清楚投保单栏中未尽事项须在特别约定栏用文字说明，做到清楚明确。 投保单若有涂改，投保人须在涂改处签字；保单若有涂改，投保人须在涂改处签字；IV.IV.新车购置价、实际价值确定合理严格根据投保车辆的新车购置价、各类车辆折新车购置价、实际价值确定合理严格根据投保车辆的新车购置价、各类车辆折旧规定确定保险车辆的实际价值；旧规定确定保险车辆的实际价值；V.V.投保险种是否符合公司核保政策和费率规章的规定，如第三者责任险不得附加投保险种是否符合公司核保政策和费率规章的规定，如第三者责任险不得附加全车盗抢险；全车盗抢险；VI.VI.费率、费率系数应用准确根据费率表查出各项主险和附加险的固定保费、基准费率、费率系数应用准确根据费率表查出各项主险和附加险的固定保费、基准费率、费率系数以及是否计算准确。 费率、费率系数以及是否计算准确。 VII.VII.是否属于必验车辆，验车工作是否符合公司的要求和规定。 是否属于必验车辆，验车工作是否符合公司的要求和规定。 （2） （2）对符合公司承保要求要求的投保单和验车资料，安排出单人员录入系统。 在投保对符合公司承保要求要求的投保单和验车资料，安排出单人员录入系统。 在投保单上签字，并注明完成初审工作时间；单上签字，并注明完成初审工作时间； （3） （3）对不符合公司投保单填写规范和验车工作要求的，应及时退回销售人员，并向销对不符合公司投保单填写规范和验车工作要求的，应及时退回销售人员，并向销售人员解释清楚不能通过的原因；在承保工作簿上注明退回时间；售人员解释清楚不能通过的原因；在承保工作簿上注明退回时间； （4） （4）初审人应本着“专业、快速、严谨、支持”的工作原则，快速及时的完成初审工初审人应本着“专业、快速、严谨、支持”的工作原则，快速及时的完成初审工作。 每张投保单的初审时间最长不应超过15分钟；作。 每张投保单的初审时间最长不应超过15分钟； 88、业业务务沟沟通通（ （11）对对销销售售人人员员及及上上门门投投保保、咨咨询询的的客客户户解解释释条条款款内内容容及及费费率率规规章章；（ （22）对对销销售售人人员员、大大项项目目小小组组解解释释设设计计的的承承保保方方案案；（ （33）与与机机构构销销售售系系列列沟沟通通，解解答答销销售售人人员员在在展展业业过过程程中中遇遇到到的的各各种种业业务务困困难难；（ （44）与与分分公公司司车车险险部部反反馈馈销销售售系系列列遇遇到到的的各各种种业业务务困困难难；（ （55）了了解解当当地地行行业业信信息息，及及时时反反馈馈给给分分公公司司，并并拟拟定定应应对对策策略略。 99、工工作作忌忌语语对对不不符符合合公公司司政政策策的的业业务务应应耐耐心心并并专专业业的的向向销销售售人人员员解解释释，做做好好与与销销售售人人员员的的协协调调和和沟沟通通工工作作，严严禁禁出出现现以以下下情情况况 （1） （1）严禁消极的工作态度；严禁消极的工作态度； （2） （2）工作期间，严格按照公司礼仪标准服务，严禁使用推卸责任的语言；例如“该业工作期间，严格按照公司礼仪标准服务，严禁使用推卸责任的语言；例如“该业务是上级公司不同意的”、“公司就是这样规定的，不管我的事”等等；务是上级公司不同意的”、“公司就是这样规定的，不管我的事”等等； （3） （3）工作期间保持良好的精神状态、使用微笑服务，严禁情绪化服务；工作期间保持良好的精神状态、使用微笑服务，严禁情绪化服务； （4） （4）接听电话，使用“您好，阳光财险，我是某某部的某某”，严禁其他用语；接听电话，使用“您好，阳光财险，我是某某部的某某”，严禁其他用语； （5） （5）接待业务人员及其他客户时，按照服务礼仪服务。 严禁其他用语，比如“干嘛的，接待业务人员及其他客户时，按照服务礼仪服务。 严禁其他用语，比如“干嘛的，不知道”等等生硬回答；不知道”等等生硬回答；（三三）、录录单单 11、责责任任人人各各机机构构出出单单内内勤勤 22、工工作作要要求求?快速、准确快速、准确?微笑服务，执行阳光礼仪微笑服务，执行阳光礼仪?及时完成公司交办的其他工作及时完成公司交办的其他工作 33、工工作作内内容容 （1） （1）接收初审人员初审通过的投保单；接收初审人员初审通过的投保单； （2） （2）按照投保单内容，快速录入承保系统；按照投保单内容，快速录入承保系统； （3） （3）及时与核保人员沟通，快速通过核保；及时与核保人员沟通，快速通过核保； （4） （4）对核保人员下发的投保单，如果是录单错误，及时修改再次上报，如果是需要销对核保人员下发的投保单，如果是录单错误，及时修改再次上报，如果是需要销售人员补充资料或调整承保条件的，及时与销售人员沟通；售人员补充资料或调整承保条件的，及时与销售人员沟通； （5） （5）出单内勤应及时将投保单录入系统，每张投保单的录入时间最长应不超过20分钟。 出单内勤应及时将投保单录入系统，每张投保单的录入时间最长应不超过20分钟。 （6） （6）出单内勤应确保投保单的内容与系统内的内容完全一致，对系统内信息的真实性出单内勤应确保投保单的内容与系统内的内容完全一致，对系统内信息的真实性负全责。 负全责。 44、技技能能要要求求 （1） （1）熟悉总、分公司的车险承保政策；熟悉总、分公司的车险承保政策； （2） （2）掌握保险的基本原理及实务；掌握保险的基本原理及实务； （3） （3）打字速度在每分钟60字以上；打字速度在每分钟60字以上； （4） （4）保单录入差错不超过3；保单录入差错不超过3； （5） （5）熟悉公司承保方面的各项规定；熟悉公司承保方面的各项规定； （6） （6）能熟练使用、操作车险录单业务系统；能熟练使用、操作车险录单业务系统； （7） （7）了解车辆的VIN码，车型基本常识。 了解车辆的VIN码，车型基本常识。 55、业业务务培培训训 （1） （1）参加总、分公司组织的各项业务培训；参加总、分公司组织的各项业务培训； （2） （2）通过总、分公司组织的各项专业技能考核、培训；通过总、分公司组织的各项专业技能考核、培训； （3） （3）其他业务培训。 其他业务培训。 66、纪纪律律要要求求及及违违规规处处理理 （1） （1）未及时录入投保单，按照未及时的程度和造成的后果情况，进行相应的处理；未及时录入投保单，按照未及时的程度和造成的后果情况，进行相应的处理； （2） （2）对系统内信息和投保单不一致的，不论任何原因，每发现一处，扣发当月工资的对系统内信息和投保单不一致的，不论任何原因，每发现一处，扣发当月工资的10；10； （3） （3）服务态度恶劣，发现一次，月度考核组织纪律部分扣1分，两次以上全部扣完，服务态度恶劣，发现一次，月度考核组织纪律部分扣1分，两次以上全部扣完，三次以上按照公司相关规定处理；三次以上按照公司相关规定处理；（四四）、核核保保 11、责责任任人人车车险险部部核核保保岗岗 22、工工作作内内容容对对分分支支机机构构报报送送的的投投保保单单进进行行在在线线的的审审核核。 33、技技能能要要求求 （1） （1）熟悉总、分公司车险承保政策;熟悉总、分公司车险承保政策; （2） （2）掌握车辆生产地、车型、VIN码及各车型新车购置价等车辆知识；掌握车辆生产地、车型、VIN码及各车型新车购置价等车辆知识； （3） （3）能熟练判断保单风险，并制定合适的承保条件；能熟练判断保单风险，并制定合适的承保条件； （4） （4）通过总公司初级核保以上考核；通过总公司初级核保以上考核； （5） （5）熟练操作电脑。 熟练操作电脑。 44、工工作作要要求求 （1） （1）自投保单系统上报时间起，核保人最长应在20分钟内给出核保意见；自投保单系统上报时间起，核保人最长应在20分钟内给出核保意见； （2） （2）协助处理机构上报的大项目业务；协助处理机构上报的大项目业务； （3） （3）与分支机构进行业务沟通；与分支机构进行业务沟通； （4） （4）答复分支机构业务政策咨询。 答复分支机构业务政策咨询。 55、纪纪律律考考核核及及违违规规处处理理 （1） （1）未能按时完成核保工作，分支机构反映经核实属实的，扣当月考核1分，两次扣未能按时完成核保工作，分支机构反映经核实属实的，扣当月考核1分，两次扣当月考核5分，3次以上，扣除当月工资的20当月考核5分，3次以上，扣除当月工资的20 （2） （2）1个月内5次，年度内多次被机构反映核保不及时，调离核保岗位；1个月内5次，年度内多次被机构反映核保不及时，调离核保岗位； （3） （3）对分支机构咨询的承保政策，不能及时答复，或答复不清楚的，扣当月考核5分；对分支机构咨询的承保政策，不能及时答复，或答复不清楚的，扣当月考核5分； （4） （4）不能按时完成公司临时交办的其他工作的，扣当月考核5分；不能按时完成公司临时交办的其他工作的，扣当月考核5分； （5） （5）严重违规承保的，按照公司高压线管理制度进行处理。 严重违规承保的，按照公司高压线管理制度进行处理。 66、具具体体核核保保流流程程（ （11）核核保保人人在在系系统统中中审审核核投投保保单单、验验车车照照片片及及拓拓印印的的发发动动机机号号和和车车架架号号，根根据据投投保保单单内内容容、验验车车情情况况及及公公司司核核保保政政策策的的规规定定决决定定是是否否承承保保及及具具体体的的承承保保条条件件。 （ （22）对对可可以以确确认认承承保保的的投投保保单单，应应及及时时在在系系统统内内点点击击确确认认，生生成成保保单单号号。 （ （33）核核保保人人在在审审核核过过程程中中发发现现投投保保申申请请有有录录入入错错误误或或验验车车照照片片不不符符合合要要求求的的，或或需需要要进进一一步步补补充充承承保保资资料料的的，对对投投保保单单进进行行下下发发修修改改，在在系系统统内内明明确确注注明明下下发发修修改改的的要要求求对对录录入入的的错错误误信信息息进进行行修修改改或或由由业业务务员员重重新新拍拍摄摄验验车车照照片片并并上上传传，补补充充某某一一方方面面资资料料。 核核保保人人员员应应一一次次性性的的注注明明需需要要修修改改或或补补充充的的要要求求；（ （44）核核保保人人需需要要调调整整承承保保条条件件承承保保时时，应应及及时时下下发发，并并在在系系统统内内清清楚楚注注明明调调整整后后的的承承保保条条件件；（ （55）对对超超出出自自己己核核保保权权限限的的业业务务，核核保保人人应应在在系系统统内内签签署署自自己己的的意意见见，及及时时上上报报上上一一级级核核保保人人，并并及及时时通通知知上上一一级级核核保保人人；（ （66）核核保保未未通通过过时时，核核保保人人员员应应在在系系统统内内明明确确注注明明未未通通过过的的原原因因。 77、核核保保时时限限I.I.每张投保单的在线审核时间最长应不超过20分钟，应在20分钟内给出核保意见，每张投保单的在线审核时间最长应不超过20分钟，应在20分钟内给出核保意见，如果是特殊业务，如需要询问报价人员，当地的配件情况时，应及时邮件形式告知出单内勤该如果是特殊业务，如需要询问报价人员，当地的配件情况时，应及时邮件形式告知出单内勤该单需要大约的等待时间。 单需要大约的等待时间。 II.II.当天必须完成下班前系统内上报的所有投保单的审核当天必须完成下班前系统内上报的所有投保单的审核III.III.超过分公司核保人员权限的，分公司核保人员应签署本级公司核保意见，并提交超过分公司核保人员权限的，分公司核保人员应签署本级公司核保意见，并提交总公司进行核保。 总公司进行核保。 IV.IV.总公司收到各省级公司提交的核保申请后，必须在2个小时内给出核保意见。 如果总公司收到各省级公司提交的核保申请后，必须在2个小时内给出核保意见。 如果是特殊业务，需要询问配件价格或上报业务管理委员会的，总公司核保人员应及时邮件的形式是特殊业务，需要询问配件价格或上报业务管理委员会的，总公司核保人员应及时邮件的形式通知分公司，大概还需的等待时间。 通知分公司，大概还需的等待时间。 （五五）、出出单单 11、责责任任人人出出单单内内勤勤 22、工工作作要要求求准准确确、快快捷捷、熟熟练练 33、工工作作内内容容 （1） （1）对通过核保的业务，及时打印保单、保卡和保费收据；对通过核保的业务，及时打印保单、保卡和保费收据； （2） （2）通过系统打印监制单证及其他有印刷号码的单证时，必须先输入所用单证的印通过系统打印监制单证及其他有印刷号码的单证时，必须先输入所用单证的印刷流水号码，系统自动检查出单人员是否有权使用此张单证，有权使用则开始打印，并在单证刷流水号码，系统自动检查出单人员是否有权使用此张单证，有权使用则开始打印，并在单证管理系统中自动将该张保险单标识为“已使用”，自动消号，无权使用的禁止打印。 管理系统中自动将该张保险单标识为“已使用”，自动消号，无权使用的禁止打印。 （3） （3）保险单打印错误，包括打印后需要重新修改、打印格式错位等，需要再次打印保险单打印错误，包括打印后需要重新修改、打印格式错位等，需要再次打印保险单时，必须将上一次打印时使用的监制单证印刷流水号进行“作废”登记后，方可以再次保险单时，必须将上一次打印时使用的监制单证印刷流水号进行“作废”登记后，方可以再次打印新的保险单证。 打印新的保险单证。 （4） （4）对保单、保卡加盖承保专用章，对保卡进行过塑；对保单、保卡加盖承保专用章，对保卡进行过塑； （5） （5）打印的保单按照单证管理的要求进行清分。 保单的业务留存联应和投保单、验打印的保单按照单证管理的要求进行清分。 保单的业务留存联应和投保单、验车单一起归档、财务留存联交销售人员用于向财务交费。 客户联连同保险条款、新增设备明细车单一起归档、财务留存联交销售人员用于向财务交费。 客户联连同保险条款、新增设备明细表等承保合同内容，一起加盖骑缝章后交销售人员；表等承保合同内容，一起加盖骑缝章后交销售人员； （6） （6）保费发票的第一联归档，第 二、 三、四联交销售人员；保费发票的第一联归档，第 二、 三、四联交销售人员； （7） （7）对车队业务的打印，可选择单台车打印，也可按同一协议号，对项下的同一被对车队业务的打印，可选择单台车打印，也可按同一协议号，对项下的同一被保险人所对应的保险单自由组合多车打印。 保险人所对应的保险单自由组合多车打印。 （8） （8）对销售人员无法收取保费的保单，应在销售人员交回保单的所有联和发票的所对销售人员无法收取保费的保单，应在销售人员交回保单的所有联和发票的所有联后，在系统内进行