第二章中央银行制度的类型、组织.ppt

第二章中央银行制度的类型 组织结构及其独立性 第一节中央银行的制度形式一 单一制中央银行制度的组成形式单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构 使之全面行使中央银行职能的中央银行制度 一元式中央银行制度是指在一国只设立一家统一的中央银行机构行使中央银行职能的中央银行制度 该种组织形式下的中央银行机构自身上下是统一的 机构设置一般采取总分行制 逐通级垂直隶属 二元式 联邦制 中央银行制度是指中央银行体系由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成 中央银行体系可分为中央级和地方级两级中央银行机构 二 复合式中央银行制度复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构 而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度 三 准中央银行制度准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行 而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能 并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度 四 跨国中央银行制度跨国中央银行制度是指由若干国家联合组建一家中央银行 由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度 第二节中央银行的资本来源和结构一 中央银行的资本结构 一 全部资本国家所有 二 公私股份混合所有 三 全部股份私人所有 四 根本没有资本金 五 资本为多国共有 二 中央银行的组织结构中央银行的组织结构 它包括权力分配结构 内部职能机构和分支机构设置等方面 一 中央银行的权力分配结构1 最高决策机构和执行机构集中于理事会 2 最高权力机构分为决策机构和执行机构 3 最高权力机构分决策机构 执行机构和监督机构 二 中央银行的内部机构设置中央银行内部机构的设置不是任意的 一般说来 要考虑以下因素 1 从中央银行发挥基本的职能作用出发设置内部机构 为此 各国中央银行普遍设立货币发行 外汇管理 组织清算 金融管理部门等 这是中央银行内设机构的主体部分 书中所列的调查统计 政策研究局应该归为第三类 2 从各国的政治 经济 金融的结构 以及决策程序 执行方式 传统习惯等方面出发设置内部机构 如日本银行设有国库局 英格兰银行设有企业财务局 这在大多数国家的中央银行是不单独设置的 3 从中央银行注重调查研究 信息分析 统计和计划等工作特点出发设置内部机构 包括统计分析部门 研究部门等 内部机构一般包括如下部门 1 与行使中央银行职能直接相关的部门 如负责货币发行的部门 货币政策操作部门 组织清算部门等 2 为中央银行行使职能提供咨询 调研和分析的部门 如统计分析部门 研究部门等 3 为中央银行有效先例职能提供保障和行政管理服务的部门 包括行政管理部门 服务部门 后勤保障部门等 办公厅条法司货币政策司金融市场司金融稳定局调查统计司会计财务司支付结算司科技司货币金银局国库局国际司内审司人事司研究局征信管理局反洗钱局党委宣传部 三 中央银行分支机构的设置分支机构设置的三种情况 1 按经济区域设置分支机构 即根据各地经济金融发展状况和中央银行业务量的大小 视实际需要按经济区域设立分支机构 与行政区划并不一致 2 按行政区划设置分支机构 即中央银行的分支机构设置与国家的行政区划相一致 逐级设置分行或支行 3 以经济区域为主 兼顾行政区划设置分支机构 即按经济区域设置分行 而分行之下的机构设置则考虑行政区划并尽量与行政区划相一致 第三节中央银行与政府的关系一 中央银行与政府的一般关系 一 从法律赋予中央银行的任务职责上看多数国家从法律角度赋予中央银行以法定职责 明确在制定和执行货币政策上具有相对独立性 要求承担稳定货币金融 提高本国福利 实现政府经济目标的社会职责作为政府的金融代理人 接受政府的控制和督导 二 从中央银行的资本所有权看中央银行资本所有权的发展趋势是趋于归政府所有 三 从中央银行与财政部的资金关系看很多国家严格限制中央银行直接向政府提供长期贷款 但又要通过某些方法对政府融资予以支持 四 从中央银行利润分配与税收管理上看虽然中央银行不是企业 不以盈利为目的 但它有盈利 而且盈利还很高 不但能维持自己的营业支出和股票分红 还有相当一部分盈利可以上缴财政 五 从任命中央银行的理事和总裁来看政府作为中央银行的唯一或主要股东 或甚至在私人全部持有中央银行的股票的情况下 政府一般都拥有任命中央银行理事或总裁的权力 至于在中央银行理事会中政府是否派代表参加或政府代表的权限有多大 各国存在差异 通常央行官员的任期一般比政府官员长 二 中央银行的独立性中央银行独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力 决策与行动的自主程度 一 中央银行独立性问题的提出中央银行从产生之日起 央银行与政府的关系在围绕独立性上的发展大体经历了三个阶段 第一阶段 中央银行成立初期至第一次世界大战以前 中央银行拥有高度的独立性 一般都不受政府的控制和干预 第二阶段第一次世界大战以后至60年代末 这一阶段 中央银行的独立性受到严重威胁 甚至被削弱到完全屈从于政府的地位 第三阶段 70年代初至今 这一阶段 中央银行独立性问题重新提出 引起人们的重视 二 关于中央银行独立性问题的三种观点第一种观点认为 中央银行不应享有所谓的独立性 而应接受政府的管制 第二种观点则认为 中央银行应保持高度的独立性 尽可能避免受政府的干预 第三种种观点认为 中央银行既应保持其应有的独立性 又必须管制于政府 三 中央银行与政府关系的实质中央银行与政府关系的实质就是中央银行受政府制约 但又独立于政府 也就是中央银行对政府保持一定的独立性 但这种独立性是相对的 一 什么是相对独立性现代中央银行的独立性 不是指中央银行完全独立于政府之外 不受政府约束或凌驾于政府之上的独立性 而是指中央银行在政府或国家权力机构的控制和影响下的独立性 即中央银行在国家权力机构或政府的干预和指导下 根据国家的总体的社会经济发展目标 独立制定和执行货币金融政策 这也就是所谓的相对独立性 二 中央银行保持相对独立性的原因1 避免政治性经济波动出现的需要 2 避免财政赤字货币化的需要3 为了适应中央银行特殊业务与地位的需要 4 为了稳定经济与金融的需要 四 中央银行与政府关系的不同模式中央银行与政府的关系或中央银行的独立性 主要取决于中央银行的法律地位 从中央银行对政府独立性的强弱看 中央银行与政府关系目前大致有三种类型 1 独立性较强的中央银行 如德国联邦银行 美国联邦储备体系 瑞典银行等 其主要特点是中央银行直接对国会负责 中央银行运行在较大程度上独立于政府 2 独立性较弱的中央银行 如意大利银行 法兰西银行等 一些处于经济体制转轨时期的国家的中央银行其独立性也较弱 这类中央银行的特点是 中央银行隶属于政府 不论在名义上还是在实际上 中央银行在制定和执行政策 履行其职责时 都比较多地服从下令或财政部的指令 3 独立性居中的中央银行 如英格兰银行 日本银行等 一些新兴的工业化国家的中央银行也大致属于这种类型 这类中央银行的特点是中央银行隶属于政府 在名义上独立性较弱 但在实际上中央银行拥有较大的决策与管理权和独立性 五 中央银行独立性问题的实证分析通货膨胀 中央银行的独立性与人格稳定性之间具有几乎完全的相关关系 即货币机构所受到的政治影响越小 则价格上升幅度越小 经济增长 国际对比分析表明 中央银行的独立性与国民经济的增长率相互之间不存在必然的相关性 失业率 中央银行的独立性与劳动就业的发展之间也不存在必然的联系 即使是把研究的时间区间扩大到30年以上 也没有发现有规律的关系 六 中央银行与政府部门之间的关系中央银行与财政部门的关系主要反映在下述几个方面 一 行政关系中央银行与财政关系的一个重要方面就是行政上的分工和隶属关系 二 资金与业务关系中央银行的资金与财政部的性质上不同 不能混淆 三 政策上的配合关系中央银行与财政部在行政关系 资金业务关系上可能是不平等的 但在政策关系上则是平等的