贷款评级整改措施.doc

贷款评级整改措施篇一：贷款整改措施泰安新兴达问题整改措施1. 再落实在重汽供应商代码。经与重汽协商，重汽答应尽快提供给我公司一个供应商代码。2. GB11352没有收集及要求识别。已收集GB11352标准并作为受控文件受控，详见附件2。3. 客户检验标准， 比如检验规范、铸件标准等。重汽已提供毛坯件检验标准，详见附件34. 整个生产过程中没有对硬度、拉伸进行控制。在控制计划中增加硬度、拉伸的控制，详见附件45. 顾客特殊要求清单识别不全。重新识别顾客特殊要求，详见附件56. 检验设备控制台账没有包含所有检验设备， 例如硬度计、磅秤，同时也没有的校验， 另外碳硫分析仪、三元素分析仪没有校验。 重新建立检验设备台账，详见附件6-1 ；碳硫分析仪、三元素分析仪校验在办理中。7. 质量方面的顾客反馈， 没有分析原因进行整改。按照8D报告的形式对顾客反馈的质量问题进行整改，分析问题发生的原因，针对原因采取纠正措施。详见附件78. 过程绩效统计不及时、不全。补充缺项的过程绩效，按照规定的统计频次及时进行过程绩效统计，补充齐全的过程绩效统计表，详见附件8.9. 订单评审记录缺失。补充评审记录，详见附件910. 过程关系图中关于顾客反馈的描述不行。修订过程关系图，详见附件10。11. 产品审核要全尺寸检验， 硬度、拉伸试验没有审核。审核报告产品审核已补充上硬度、拉伸试验指标，详见附件11-1、11-2。12. 作业指导书需细化。作业指导书已细化，详见附件12。13. 特殊特性识别不好。对特殊特性重新识别，详见附件13。14. 没有支架的APQP资料， 支架为2010量产。策划支架的APQP，详见附件14。篇二：关于小额贷款公司分类评级管理的调研报告关于对小额贷款公司分类评级管理的调研报告根据省、市金融办的安排，就小额贷款公司分类评级管理进行讨论调研，现将有关情况汇报如下：一、等级分类对小额贷款公司进行分类评级管理是很有必要的，此举有利于促进小额贷款公司的良性发展，并且可以细分一点，建议得分95分（含95分）以上的，评为AAA 级，90-94分（含90分）的评为AA级，85-89分（含85分）的评为A级；80-84分（含80分）的评为BBB级，75-79分（含75分）的评为BB级，70-74分（含70分）的评为B级；65-69分（含65分）的评为CCC级，60-64分（含60分）的评为CC级，少于60分的评为C级。二、评分依据对小贷公司进行评分时，建议总分计100分：按公司治理占10分，业务开展占20分，风险防范占20分，合规情况占30分，资金运用占10分，其他如资料报送等占10分。在进行评分时，如公司出现下列情况的直接降至C类。（一）采取“帐外帐”等形式发放小额贷款或从事其他未经批准业务的。（二）从事非法集资、变相非法集资、集资诈骗、吸收公众存款、洗钱、发放高利贷、暴力催债等违法犯罪活动的。（三）从事其他危害社会公共安全等非法经营活动的。（四）拒绝或妨碍主管部门检查监督的。（五）从事其他违法犯罪活动的。对于小贷公司放贷资金主要集中在小微企业及农户的，如比例超过70%的应予加分，除此以外，小贷公司贷款是否坚持小额、分散发放，其比例达到放贷数额的50%以上的应予加分，加分上下限在1-5分之间。三、组织实施建议评分时先由小贷公司进行自评，县、市金融办初评，省金融办终评。每年评比一次，每年的3月对小贷公司上年情况进行评定。四、结果运用对于管理好、级别高的小贷公司，省里应出台相应的优惠政策及奖励措施。评定为不合格的小贷公司应限期整改，整改不能到位的应予清退。双峰县财税金融工作办公室2013年8月6日篇三：永登县农村信用联社农户小额信用贷款整改报告永登县农村信用合作联社关于农户小额信用贷款推广工作的整改报告省联社三农业务部：根据贵部下发的关于进一步做好农户小额信用贷款推广工作的通知要求，我联社对农户小额信用贷款推广工作引起高度重视，及时成立了自查组，联社主任陈锐同志任自查组组长，业务发展部、风险管理部成员为组员，对全县农村信用社农户小额信用贷款推广工作的规范性、真实性进行了一次彻底自查，现将检查和整改情况报告如下：一、基本情况截止2011年10月31日，我县辖内总农户78892户，我联社已建立农户信贷档案73408户，建档面达到93 %；评级授信农户68623户，评级授信面达到86.9%；授信总额达到80701万元；共计核发贷款证1683本，发证面达到2.4%；用信额540万元， 占授信额的0.67%。现有农户小额信用贷款户数2568户，累放小额信用贷款958万元，其中本年累放金额548万元。二、存在的问题1个别基层部分信用社思想认识不到位，缺乏长远发展意识和竞争意识，对推广农户小额信用贷款的重要性认识不足，未能充分认清推广农户小额信贷既是农村信用社巩固和扩大农村客户群体，稳定农村阵地的现实需要，也是增强市场竞争力的迫切要求。个别信贷员狭隘的认为评级授信工作面广、量大，经营成本高、效益低、操作繁琐，主观上不愿推行,消极应付,抱着完任务，走过场的思想，严重影响了评级授信的真实性。2.个别信贷员认为农户小额信用贷款风险较大，虽然进行了评级授信，但未及时将贷款证发放到农户，贷款证发放率占授信农户的2.4%，与省联社要求发证面达到100%的要求还有很大的差距。3.个别信用社存在农户档案资料管理不规范，资料不全的问题。三、整改措施一是组织全部信贷员再次认真学习甘肃省农村信用社农户小额信用贷款管理办法、甘肃省农村信用社农户小额信用贷款业务操作(来自:WwW.hn1C.Com 唯 才 教育 网:贷款评级整改措施)流程、农户小额信用贷款档案管理办法等相关文件，强调推广农户小额信用贷款的现实意义。并制定了永登县农户小额信用贷款推广工作实施考核办法，加大考核力度。二是要求信贷员对已进行了评级授信的农户，必须在11月15日前，将贷款证发放到户。三是对部分资料不完整的农户，要求信贷员尽快联系补充完整，严格按照甘肃省农村信用社农户小额信用贷款档案管理暂行办法进行档案资料管理。四是县联社要求稽核审