XX投资管理有限公司基金销售业务操作流程管理制度.doc

XX投资管理有限公司基金销售业务操作流程管理制度 基金销售业务操作流程管理制度XX投资管理有限公司第一章总则第一条为了规范公司证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据证券法、证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金运作管理办法以及各基金管理公司“开放式基金业务规则”，特制订基金销售业务操作流程管理制度（以下简称本制度），供公司各营业部遵照执行。 第二条各营业部在开展业务时，应认真学习，严格遵守证券法、证券投资基金法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金运作管理办法等法律法规的相关规定。 第二章证券投资基金代销业务的范围与服务内容第三条证券投资基金代销业务的范围 1、代理基金账户的开立； 2、代理基金的认购业务； 3、代理基金的申购业务； 4、代理基金的赎回业务； 5、代理投资者资料变更业务； 6、代理分红方式的变更； 7、代理基金转托管业务； 8、代理基金业务的非交易过户； 9、基金转换业务； 10、代理基金的其他合法业务。 不同的基金管理公司有不同的业务规则，因此代理业务也不相同，营业部柜员在办理基金业务时必须详细阅读相应基金管理人的“开放式基金业务规则”。 第四条证券投资基金代销业务的服务内容 1、为投资者提供方便、快捷的交易委托方式，包括:网上委托、柜台委托、电话委托等； 2、为投资者提供多渠道的交易查询服务，确保交易信息反馈的及时、准确； 3、每日通过信息栏等形式及时公告基金净值、基金公告等相关基金信息，并备有基金招募说明书、发行公告等文件供投资者查阅； 4、开辟咨询电话，及时解决投资者的问题； 5、为投资者提供有关基金业务的入门和专业培训； 6、其他不违反国家法律、法规规定的内容。 第三章证券投资基金代销业务的操作规程第五条业务流程概述 1、代理业务一般要求认购、申购、赎回证券投资基金的投资者可以在网上和网点柜台开立基金管理公司的基金账户和本公司的交易账户。 认购、申购基金前须保证购买基金的银行卡中有足够的资金。 各项业务的受理时间:1.1网上交易时间:认购期内，基金认购申请的受理截止时间为每日下午17:00，如投资者于17:00后提交申请，则该申请被视为次日的申请。 进入基金放开申购赎回期，在基金开放日，投资者的交易申请的受理截止时间为下午15:00，如投资者于15:00后提交交易申请，则该申请按下一个工作日的申请处理，投资者委托申请的时间以本公司系统自动记载时间为准。 1.2网点柜台交易时间:9:30-15:00。 基金代销业务分为交易类业务和账户类业务，可以通过网上委托和网点柜台委托的方式实现。 不同基金公司的业务规则不同，开展基金代销业务必须符合相应基金公司的业务规则。 2、客户操作流程按照公司及基金管理公司相关业务规则的要求，在网上自助填写个人信息或者持必要的有效证件和其他相关资料到营业部办理基金账户开户（已有基金账户的，办理登记手续）、认购、申购、赎回等。 3、业务处理流程T日申购或赎回申请；T+1日基金管理公司进行确认；T+2日客户可以查询交易结果、打印相关单据。 如果是申购则基金份额到账（可赎回）；如果是赎回业务，成功的赎回款将于规定的日期划入投资者相关联的银行卡中。 营业部柜台办理基金业务需提供身份证件，对特殊业务还需要提供相关证明材料。 4、柜台人员操作流程4.1接受基金账户开户申请表客户填写的基金账户开户、认购（申购）申请表和客户风险承受能力评估问卷，审核客户相关证件是否齐全；4.2进入基金账户系统该业务界面，录入客户的相关申请信息，并让客户设置资金密码和交易密码；4.3打印交易凭条；4.4柜台经办员在基金账户开户申请表基金账户开户、认购（申购）申请表上签章，在交易凭条上加盖“基金代销业务专用章”；4.5交还客户交易凭条客户留存联、相关证件；4.6收存客户基金账户开户、认购（申购）申请表、交易凭条代销公司留存联、相关证件（复印件）、证明。 网上操作由客户按照网上业务操作指南自行操作。 第六条证券投资基金账户的开立 1、业务定义基金账户是基金管理公司为基金投资者开立的账户，用以记录基金投资者持有的由该基金管理公司办理注册登记的基金的单位余额及其变动情况。 投资者投资证券投资基金时，必须首先申请开立相应的基金管理公司的基金账户。 2、一般规定2.1申请开立基金账户的投资者必须满足该基金管理公司对投资者身份的要求。 具体要求参照各基金的“招募说明书”或“发售公告”的要求执行；2.2一个基金账户对应一个基金管理公司。 投资者申请购买同一个基金管理公司的不同基金只需要开立一个基金账户，不得重复开户；申请购买不同基金管理公司的不同基金，需要分别开立相应基金管理公司的基金账户；2.3投资者在办理基金账户开户时需提交下列证件:个人投资者:银行卡、身份证件（符合“招募说明书”或“发售公告”、“基金合同”），个人投资者须亲临柜台办理。 机构投资者:企业法人需提供工商行政管理机关颁发的营业执照副本原件和加盖公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织需提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件和加盖公章的复印件；法定代表人证明书（加盖机构公章）和法定代表人身份证复印件；加盖公章、法定代表人章并载有授权委托事项的授权委托书；授权经办人身份证件。 机构证件类型按照基金公司规定执行。 2.4投资者开户时可以同时提交认购或申购基金的申请，但如果基金管理公司确认该开户申请失败或无效，则其他同时提交的委托申请也确认失败或无效；2.5投资者必须按照基金账户开户申请表基金账户开户、认购（申购）申请表的内容认真填写，联系方式、联系地址等属于重要信息，投资者需如实填写；2.6投资者可在T+2日查询开户申请及其他委托申请是否成功。 3、业务流程3.1个人投资者3.1.1投资者填写基金账户开户申请表基金账户开户、认购（申购）申请表，一式两联；3.1.2在受理投资者开户申请时，柜台经办员须先检验投资者携带的证件是否有效、合规、齐全，是否投资者本人临柜，做到投资者姓名、身份证明姓名一致；3.1.3柜台经办员进入开放式基金账户系统，选择“联合开户”，将“基本信息”“身份信息”“服务信息”栏的必填的内容补充完整，最后勾选“开通账户”中的“开放式基金”下的“场外基金”，并选择基金管理公司。 3.1.4打印一式两联开户凭条，柜员在“申请表”上签章，在交易凭条上加盖营业部基金代销业务专用章；3.1.5交还投资者身份证件原件、银行卡、交易凭条客户留存联。 ；3.1.6归档保存基金账户开户、认购（申购）申请表、交易凭条代销公司留存联、身份证件复印件等相关客户资料。 3.2机构投资者3.2.1投资者填写基金账户开户、认购（申购）申请表，一式两联，加盖机构公章和法定代表人名章；3.2.2在受理投资者开户申请时，柜台人员须先检验机构提交的有关证件、证明等是否有效、合规、齐全，机构名称、机构证件名称、账户名称是否一致，授权经办人提交有效身份证件原件及复印件是否相符；3.2.3柜台经办员进入证券投资基金账户系统，选择“账户”-“客户账户”-“联合开户”，将“基本信息”“机构信息”“服务信息”栏的必填的内容补充完整，最后勾选“开通账户”中的“开放式基金”下的“场外基金”，并选择基金管理公司。 3.2.4打印一式两联交易凭条，柜员在“申请表”上签章，在交易凭条上加盖营业部基金代销业务专用章；3.2.5交还机构证件原件、经办人证件原件、交易凭条客户留存联。 3.2.6归档保存基金账户开户、认购（申购）申请表、交易凭条代销公司留存联、机构证件复印件（加盖公章）、经办人身份证件复印件等相关客户资料。 4、增加基金交易账户4.1业务定义基金交易账户指各基金销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额变动及结余情况的账户。 已经在其他销售机构开立基金账户的投资者，如需在我公司营业网点办理基金业务，须向我公司营业网点提交增开基金交易账户的申请（对营业网点原有客户仅需在“基金账户登记”菜单中录入基金账户建立基金业务关系，从而实现一个基金账户对应多个基金交易账户，即一个投资人可以同时在多家销售机构进行交易委托。 4.2业务流程:与基金账户开户相同。 4.3注意事项:在录入开户资料时，必须录入客户基金账号。 投资者如未开设基金账户，其增开基金交易账户的申请将被拒绝。 第七条客户资料修改业务 1、业务定义根据投资者要求修改变更基金账户中登记的投资者信息的业务； 2、相关证件个人投资者:本人身份证件、银行卡、其它材料（如需变更身份证件类型、号码，需携带户口所在地公安机关或所在部队政治工作部门出具的确认原证件类型和号码的证明）；机构投资者:授权经办人本人身份证原件、复印件、银行卡、加盖公章和法定代表人章的基金特殊账户类业务申请书、如机构投资者需要变更机构证件名称、号码，还需要提供法定代表人授权书、变更后的机构证件原件、加盖公章的复印件、同时出具工商行政管理机关或其他主管机关签发的变更证明。 3、业务流程3.1投资者填写基金账户类资料变更申请表一式两联；3.2柜台人员查验经投资者签字的“申请书”是否准确、完整，同时查验投资者的有效身份证件原件；要求投资者名称与身份证明的名称、基金交易账户的名称一致，核对身份证件的有效性、与相关资料的一致性；3.3柜台经办员进入柜台开放式基金账户系统，选择“账户”“客户账户”中的“客户资料联合修改”，输入投资者证券交易账号，输入相关信息；3.4打印交易凭条两联，柜员在申请书上签章，在交易凭条上加盖营业部业务专用章；3.5交还个人投资者身份证件原件、银行卡、交易凭条客户留存联；交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条客户留存联；3.6归档留存客户的基金账户类资料变更申请表、账户修改凭条基金代销公司留存联及相关材料（其中个人投资者身份证件变更的需留存变更后的复印件；机构名称或机构证件号码变更的需留存加盖公章的机构证件复印件）。 4、相关说明事项4.1T+2日（T为申请日）后，投资者可以凭身份证件到柜台查询确认信息；4.2投资者进行客户资料重要内容的变更，在变更当天至变更业务确认（T+2）前，部分基金管理公司将不受理投资者的交易申请；4.3投资者办理申购、赎回等交易类业务后，部分基金管理公司将不受理投资者当日提出的对客户资料重要内容进行变更的申请。 第八条设置分红方式业务 1、业务定义指办理投资者选择基金分红方式的业务。 （本节内容仅限于针对某只基金设置分红方式的情况。 ) 2、相关证件:个人投资者本人持身份证件原件；机构投资者需授权经办人身份证件、经机构单位和其法定代表人盖章的申请书、。 3、业务流程3.1柜台人员在受理投资者柜台设置分红方式时，先请投资者填写基金特殊交易类业务申请书一式两联；3.2柜台人员受理时，需查验投资者签字的“申请表”是否准确完整，查验投资者身份证件是否与本人相符，是否与基金交易账户相符；3.3柜台经办员进入开放式基金交易系统选择“产品”-“场外基金”-“场外基金持仓”中的基金分红方式设置，输入投资者“资产账号”，并输入相关信息；3.4打印交易凭单两联，柜员在申请书上签章，在凭条上加盖业务专用章；3.5交还个人投资者身份证件原件、交易凭条客户留存联；交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条客户留存联。 3.6归档保存客户的基金特殊交易类业务申请书、交易凭条基金代销公司留存联等资料。 4、相关说明事项4.1投资者一个交易日只能设置一次分红方式；4.2T+2日（T为申请日）后，投资者可以凭身份证件到柜台查询申请确认信息；4.3投资者T日申购的基金份额不享有当日基金分配权益。 第九条基金账户的销户业务 1、业务范围投资者注销基金账户的业务。 2、业务规定申请办理该业务时，投资者基金账户不得有该基金管理公司的基金份额，不得有任何交易申请或未确认的申请，无尚未兑现的基金权益，账户状态正常。 客户在其他销售机构开立的与该基金账户对应的基金交易账户内如果存在上述的情形，则不能办理基金账户销户。 不同的基金管理人对基金账户销户有不同的约定，有的基金管理人只允许投资者到开立基金账户的销售网点办理，有的基金管理人允许投资者到任一基金交易账户所在销售网点办理。 3、相关证件投资者注销基金账户时，须提交与开户相同种类的资料，如果有重要资料的内容与基金注册登记人原记录的基金账户资料不一致时，投资者应按要求提供齐备的变更证明材料。 4、业务流程概述4.1投资者填写基金特殊账户类业务申请书，一式两联（其中机构投资者需加盖公章）；4.2柜台经办员审验相关证件、证明材料无误后，录入相关信息:4.3打印交易凭条两联，柜员在申请书上签章，在凭条上加盖业务专用章；4.4交还个人投资者身份证件原件、交易凭条客户留存联、交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条客户留存联。 4.5归档留存客户的基金特殊账户类业务申请书、交易凭条基金代销公司留存联、身份证件复印件等资料。 5、相关说明5.1如果客户仅是不再通过我营业网点办理某基金的相关业务，且相应基金账户不是在该网点开立，可以申请办理基金交易账户销户业务，即取消该基金账户与其证券交易账户的对应关系，具体由柜员在“基金账户登记取消”菜单中进行操作；5.2基金交易账户销户要求客户在我营业部没有基金份额，当日没有提出任何业务申请，没有未确认的基金交易申请，没有未兑现的权益、未到账款项且基金账户和交易账户状态正常；第十条柜台认购业务 1、业务定义在某基金募集期内投资者购买该基金份额的行为。 2、相关证件个人投资者本人持身份证件原件、银行卡；机构投资者需提交授权经办人身份证件原件和复印件、加盖机构公章和法定代表人章的认购申请书、加盖机构公章和法定代表人章的授权委托书与银行卡。 3、业务流程3.1投资者证券交易账户对应的客户交易结算资金账户需要有认购所需的足额资金，填写基金开户、认购（申购）申请表一式两联；3.2查验经投资者签字的“申请表”所填写的内容是否准确完整，投资者的身份证件是否有效、一致，认购申请的有效性；3.3柜台经办人进入开放式基金交易系统，选择“产品”-“场外基金”-“场外基金业务”-“场外基金认购”，输入投资者“资产账号”，录入相关信息，点击确认，并打印交易凭条；3.4投资人核对受理书无误后，确认交易并在交易凭条上签字，交柜员进行签字审查；3.5柜员在交易凭条上盖章（两份均盖），一份交客户，另一份由营业部保存。 3.6交还个人投资者身份证件原件、交易凭条客户留存联、交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条客户留存联。 3.7归档保存客户的基金开户、认购（申购）申请表、交易凭条基金代销公司留存联及其他相关资料。 4、相关说明事项4.1募集期内可多次认购，认购一经受理不能撤单。 认购费用按每笔分别计。 4.2营业部受理投资者的认购申请，并不表示对该申请是否成功的确认，而代表营业部确实收到了认购申请。 申请是否有效应该以基金注册登记机构的确认为准。 4.3投资者在基金合同生效后，凭有效身份证件到营业部柜台查询最终成交确认情况和认购的份额，也可以通过电话委托等方式查询认购相关信息；4.4若投资者的认购申请被确认为无效，基金管理人应当通过本销售机构将投资者已支付的认购金额本金退还投资者；若基金募集失败，按基金招募说明书规定办理。 4.5营业部必须注意基金募集成功时认购成功的基金份额到账日、认购失败的资金返还到帐日，基金募集失败时投资者资金到账日等相关事项，以便及时通知客户。 第十一条柜台申购业务 1、业务定义基金合同生效后，投资者向基金管理人购买基金份额的行为； 2、相关证件个人投资者本人持身份证件原件、银行卡；机构投资者需提交经办人身份证件、经机构单位盖章的申购申请书。 3、业务流程3.1投资者证券交易账户对应的客户交易结算资金账户内需要有足额的资金，并填写基金开户、认购（申购）申请表一式两联；3.2查验经投资者签字的“申请书”所填写的内容是否准确完整，有关证件的有效性，委托申请的有效性；3.3柜台经办员进入开放式基金交易系统，选择“产品”-“场外基金”-“场外基金业务”-“场外基金申购”，输入投资者证券交易账号，录入相关申请信息；3.4复核人核实输入内容是否与“申请表”一致，点击确认，并打印交易凭条；3.5投资人核对受理书无误后，确认交易并在交易凭条上签字，交柜员进行签字审查；3.6申请提交成功后，柜员在交易凭条上盖章（两份均盖），一份交客户，一份由销售机构保存。 3.7交还个人投资者身份证件原件、交易凭条、银行卡；交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条。 3.8归档保存客户的基金开户，认购（申购）申请表、交易凭条基金代销公司留存联及其他相关资料。 4、相关说明事项4.1注意基金公司初次申购基金的数量限制条件。 4.2在当日开放时间结束前，投资者可以对当天的申购申请进行撤单（柜台撤单业务的处理与申购、赎回交易相同）；4.3投资者一天可以进行多次申购，费用逐笔计算；4.4正常情况下，在T+2日后（包括该日）投资者可以到营业部柜台查询成交情况，也可以通过公司规定的其他方式查询成交信息。 4.5部分基金实行后端收费的处理方式，对于这类基金，柜台人员务必注意投资者的选择。 第十二条柜台赎回业务 1、业务定义投资者向基金管理人卖出基金份额的行为。 2、相关证件个人投资者本人持身份证件原件、银行卡；机构投资者需提交经办人身份证件、经机构单位盖章的赎回申请书。 3、业务流程3.1投资者提交柜台赎回申请时，需首先填写基金赎回申请表一式两联；3.2柜台经办员查验经投资者签字的“申请表”所填写内容是否准确完整，身份证件的有效性、一致性；3.3柜台经办员进入开放式基金交易系统，选择“产品”-“场外基金”-“场外基金业务”-“场外基金赎回”，输入投资者基金资产账号，录入相关信息；提交赎回申请。 点击确认，并打印交易凭条；3.4投资人核对申请书书无误后，确认交易并在交易凭条上签字，交柜员进行签字审查；3.5柜员在受理单上盖章（两份均盖），一份交客户，另一份由代销机构保存。 3.6交还个人投资者身份证件原件、交易凭条客户留存联、银行卡；交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条客户留存联。 3.7归档保存客户的基金赎回申请书、交易凭条基金代销公司留存联及其他相关资料。 4、相关说明事项4.1在当日开放时间结束前，投资者可以对当天的赎回申请进行撤单；4.2投资者一天可以进行多次赎回，费用按照笔数分别计算；4.3注意单笔赎回数量和基金余额不足1000份的业务规则。 4.4正常情况下，在T+2日后（包括该日）投资者可以到营业部柜台查询成交情况，也可以通过公司规定的其他方式查询成交信息。 第十三条基金转托管业务 1、业务定义指投资者其持有的同一基金账户下的基金份额从某一基金交易账户转入另一基金交易账户进行交易的业务。 不同基金管理公司采用不同的转托管模式:部分基金管理公司采取一次转托管模式，即在转出地进行转托管业务；部分基金管理公司采用两次转托管模式，即需要在转出销售点进行一次转托管的份额转出业务，之后还需在份额转入的代理销售点进行一次转托管转入业务。 2、相关证件个人投资者本人持身份证件原件、银行卡；机构投资者需授权经办人身份证件、经机构单位和法定代表人盖章的申请书。 3、业务流程3.1投资者填写基金转托管申请表一式两联；3.2柜台人员查验经投资者签字的“申请表”是否准确完整，查验投资者身份证件是否与本人相符，是否与基金交易账户相符，转托管申请是否符合有关规定和要求；3.3不同基金管理公司对该业务处理方式不同，柜台人员必须详细阅读基金有关材料，柜台人员必须根据投资者所选的基金管理公司确定投资者的业务种类是“转托管出”、“转托管入”还是“转托管”；3.4柜台人员需确认投资者是否完成了相关的手续:进行转托管转入的投资者，可先向营业部了解我公司的机构代理代号和本营业部的网点编号，并在我营业部完成基金交易账户开户后，方可在转出网点办理转托管转出的手续，之后再向我营业部提供相关的信息，并办理转托管转入手续；进行转托管转出的投资者必须先在拟转入的销售网点开立基金交易账户。 3.5柜台经办员进入开放式基金交易系统，选择“产品”-“场外基金”-“场外基金持仓”-“场外基金转托管”，输入投资者资产账号，输入相关信息；3.6打印交易凭条两联，柜员在申请书上签章，在凭条上加盖业务专用章；3.7交还个人投资者身份证件原件、交易凭条客户留存联、银行卡；交还机构投资者经办人证件原件、交易凭条客户留存联；3.8归档留存客户的基金转托管申请书、交易凭条基金代销公司留存联、身份证件复印件。 4、相关事项投资者申请份额必须满足基金管理人对基金账户余额的上、下限规定；4.1投资者可以转托管部分份额，也可以转托管全部基金份额；4.2T+2日（T为申请日）后，投资者可以凭身份证件到柜台查询申请确认信息；4.3对于实行一次转托管模式的基金，柜台人员需向客户提供代销渠道号和代销网点编号等基金代理关系信息。 第十四条基金非交易过户业务 1、业务范围指不采用申