营业厅充值卡销售管理办法.doc

饶阳县建新西路自办营业厅有价卡销售管理制度 第一条 为进一步规范和加强河北移动营业厅有价卡销售环节管理，建立健全有价卡内控机制，防范风险，特制定本办法。第二条 本办法中的有价卡主要指现网发行的、有确定货币面值的充值类业务用卡,如:手机充值卡、新业务充值卡、IP记帐卡等。第三条 本办法对用于营业厅有价卡的入库、销售、赠送、稽核、退库管理等进行了规定。第一章：营业厅有价卡管理岗位职责1） 营业厅有价卡管理岗位包括仓库实物管理员、账务管理员和营收稽核人员。2） 营业厅仓库实物管理员负责有价卡的申领入库、分配使用、出库和盘点等实物管理工作，负责建立营业厅内有价卡领用备查簿，负责与营业厅账务管理人员进行每天的账实核对，确保账实相符、日清日结、月清月结。3） 营业厅账务管理员负责账务管理登记存货分户账，达到账账相符、账表相符；负责与实物管理人员进行每天的账实核对，确保账实相符、日清日结、月清月结。4） 营业厅业务稽核员每日应根据业务受理员送来的各项业务资料及收入款，逐笔进行检查核对，无误后填制“营业收入日报单”，报送上一级业务稽核人员。5） 营业厅仓库实物管理员、账务管理员和营收稽核人员三者之间须实现岗位分离。实行业务受理员办理业务互查制度，每笔业务必须经第二人复核。营业厅应设立专职稽核员，负责稽核营业厅有价卡等各类存货实物账的登记和定期盘点工作，确保账实相符。第二章：营业厅有价卡入库管理1） 营业厅仓库实物管理人员负责向上级业务卡管理员领取有价卡或接收上级配送至营业厅的有价卡，在出入库单上签字确认，根据出入库单清点有价卡序列号、数量、面值，将有价卡接收至营业厅仓库。2） 应视同现金进行管理，保险柜钥匙和密码应由实物管理员和账务管理员分别保管，确保安全。第三章营业厅售卡、赠卡、换卡管理1） 营业员每日根据领用限额向营业厅实物管理员申领有价卡，领用限额根据日常销售量合理确定。实物管理员根据领用数量登记有价卡领用备查簿，详细记录领卡日期、类别、序列号、数量、面值等信息，申请领用的营业员在领用备查簿上签字确认。每日营业结束，营业员要将剩余的有价卡交回营业厅库管员并做好相应记录，有价卡要放在营业厅保险柜中保管。2） 营业厅有价卡销售、赠送和退换卡过程必须通过NGCRM系统，并详细记录有价卡序列号、面值、数量信息，不允许任何有价卡在系统外进行管理和销售。2） 营业员在进行有价卡销售时应确认已收到有价卡销售款，不得进行赊销。营业员应将卡种类、数量、金额、序列号等相关信息在NGCRM系统录入，进行销售操作。3） 开展促销活动和积分兑换而发生的赠卡，必须以公司正式相关营销活动文件、会议纪要为依据，严格按照文件要求向符合条件的客户赠送有价卡。客户凭借有效身份证件参加促销活动或积分兑换活动，营业员在NGCRM系统中标识卡种类、数量、金额、序列号等信息，进行赠送操作。客户在业务办理完成后，应在业务变更单上签字确认。业务变更单经营收稽核人员稽核后送资料管理部门统一归档保管。一、有价卡密码刮坏的处理1）不向客户提供有价卡密码查询服务。因不慎刮坏密码的有价卡，在确认未被使用的前提下可为客户更换一张新的同类型、等值面额有价卡。2）客户到营业厅更换刮坏密码的有价卡，需持本人有效身份证件及刮坏的有价卡。3）营业人员确认刮坏有价卡已在NGCRM销售且未被充值后，才可通过NGCRM系统的“个人业务-本地业务变更-未充值卡换卡-未充值刮坏密码”进行更换。4）营业人员需将刮坏的有价卡随当天营业日报表一同上交，分公司将收回的刮坏有价卡做报废处理。下列情况不向客户提供刮坏密码更换服务：1、有价卡已被充值使用；2、伪造的有价卡；3、刮坏且已超过有效期的有价卡。（六）跨省、省内跨市异地有价卡密码刮坏的处理，需到原归属地办理。二、有价卡过期的处理（一）有价卡属以下两种情况时，可为客户免费更换一张同等面值的新卡：1、已售出、未充值且超过有效期在95天内；2、已售出、刮坏密码且超过有效期在95天内。（二）客户到营业厅更换已过期的有价卡，需持本人有效身份证件及过期的有价卡。（三）营业人员确认过期有价卡已在NGCRM销售且未被充值后，才可通过NGCRM系统的“个人业务-本地业务变更-未充值卡换卡-未充值已过期”进行更换。（四）分公司将收回的过期有价卡或未做NGCRM销售的有价卡超过有效期的做报废处理。（五）跨省、省内跨市异地有价卡过期的处理，需到原归属地办理第四章：营业厅有价卡稽核管理1） 每日营业终了，营业厅稽核员从NGCRM系统打印营业收入日报表，与实物管理员、账务管理员核对当日营业厅有价卡销售实收金额、减免金额与实物销售数量,并由稽核员将稽核过的销售情况报营业厅经理。并将营业厅经理和稽核人员签字确认后的营业收入日报表报上一级稽核员。稽核员还需稽核营业员将当日领用而未销售的有价卡是否返还营业厅仓库。2） 营业厅账务管理人员检查有价卡领用备查簿、核对营业厅分户账，以确保营业厅存货数量记录的准确性。3） 营业厅稽核员和实物管理员按日核对营业员领取和退回的有价卡差额与营业员销售日报记录的有价卡数量、金额，如果二者出现差异，需查明原因，直到相符为止，做到“日清日结”。4） 营业厅稽核员每日从NGCRM系统生成营业收入日报表，与实物管理人员、账务管理员完成库存与销售数量的核对工作后，并在营业收入日报表上签字确认，再上报上一级稽核员的同时做好留存备查。5） 每月3日前，营业厅账务管理员与营业厅仓库实物管理员就营业厅仓库的有价卡数量进行对账，并填制有价卡进销存月报表，经稽核员稽核并签字后上报县公司（或营销中心）业务稽核员。第五章：营业厅有价卡回收退库管理1） 有价卡的回收退库包括坏卡和过期卡。2） 营业厅需退库回收的有价卡资源应每月汇总上报，由上一级管理部门定期组织回收。3） 营业厅进行退库操作时，应由营业厅账务管理员在NGCRM系统中进行操作。上一级仓库到营业厅回收退库有价卡时，实物管理员需打印或填制