XX市XX区工业和信息化局关于组织对融资担保机构开展风险排查的实施方案.docx

XX市XX区工业和信息化局关于组织对融资担保机构开展风险排查的实施方案XX市XX区工业和信息化局关于组织对融资担保机构开展风险排查的实施方案万工信函20186号XXXX区亿和民营经济担保有限公司、XX诚兴担保有限公司： 根据省委、省政府统一部署,市政府决定在全市范围内集中开展金融风险排查行动,结合我区融资担保机构的实际情况,为规范融资担保行业经营秩序,防止融资担保机构风险隐患的出现,促进融资担保行业健康发展,认真落实市政府文件精神,特制定我区融资担保机构风险排查实施方案。一、成立融资担保业风险排查工作小组区工信部门负责对全区融资担保公司开展风险排查,成立区融资担保业风险排查工作小组：组 长: 史建东 区工信局局长副组长: 王树兵 区工信局副局长成 员: 董玉龙 区工信局民营经济发展股股长孙利民 区工信局民营经济发展股科员二、排查对象目前存续、持有融资担保机构经营许可证的全区2家融资担保机构。三、排查内容重点排查内容:1、是否有超范围经营情况、吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、为非法吸收存款进行担保情况；2、单笔单户担保金额是否符合融资担保公司监督管理条例规定的比例;3、抽逃、挪用资本金情况；4、民间借贷担保、互联网金融业务、非融资担保业务情况；5、接受监管情况;6、各种管理制度特别是风险防控制度是否得到有效执行情况。四、工作步骤风险排查采取融资担保公司自查、区工信部门现场检查相结合的方式进行,具体分为三个阶段：(一)安排部暑阶段(2018年2月上旬)制定融资担保行业风险排查实施方案,明确排查对象和重点内容，对融资担保行业风险排查工作进行安排部署,启动排查工作。(二)自查自纠阶段(2018年2月底前)区工信局组织辖区内的融资担保机构开展自查,各融资担保机构对照排查内容进行自查,全面梳理存在的问题,查找风险隐患和薄弱环节,对发现的问题和隐患及时整改,并将自查报告报区工信局。(三)现场检查阶段(2018年3月底前)区工信局聘请第三方机构对辖内融资担保机构进行全面现场核查,对照金融风险排查内容(见附表2),逐一核对风险情况,对自查和核查中发现的风险隐患督导搞好整改。对存在风险隐患的机构检查要做到全覆盖。检查结果由区政府主管负责人和区工信局局长及检查人员签字后,按要求上报市工信局。搞好工作总结。现场检查结束后,工作总结和融资担保机构的自查报告一并报市工信局融资担保科。(3月20日前完成)五、工作要求（一）加强组织领导做好风险排查工作,事关社会稳定大局、事关人民群众福祉,按照省、市要求,区政府对本辖区内融资担保机构风险排查负总责,把金融风险排查作为一项政治任务,高度重视,认真组织实施,严格排查,确保融资担保行业不发生系统性风险。（二）全面核查,突出重点,查清每家融资担保机构资金运用和业务开展情况特别是对没有开展业务或业务量很少的担保机构,要重点核查其是否涉嫌非法集资、抽逃挪用资本金等行为。（三）核实问题,及时处置对排查中发现的问题,要第一时间与被核查机构进行情况核实,确定问题性质。发现敏感性强、容易引发重大案件和影响社会稳定的问题,要在第一时间稳妥处置,并报区政府。对存在轻微问题的机构,要做到立整立改,监督问题整改到位,对整改有难度的要明确整改时限，到期对整改结果是否到位进行验收。（四）做好记录,建立台账在完成每一家担保机构排查后，完整记录现查核查的内容、核查结果、处置情况、整改情况等,将该机构的检查记录表归入管理档案。同时,对存在风险隐患较大或需要一定时限完成整改的担保机构,建立风险管理台