内控达标年活动方案.docx

内控达标年活动方案深入查找全行在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题，按照上级单位要求，宜春邮政金融在全市范围内全面启动了20XX年“内控达标年”活动工作。下面聘才xx为大家收集整理的相关资料。欢迎大家阅读!为有效推动内控和案防制度执行年活动，进一步筑牢案件防控治理工作基础，根据中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知(银监办发136号)精神和江西银监局办公室转发银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案(赣银监办发108号)及省联社办发84号文件要求，结合我区信用社实际情况，特制定本实施方案。全面提升内控和案防制度执行力，切实解决个别社在案件防控治理工作中存在政策理解不深透、传导不及时、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等问题。彻底消除各类风险隐患，筑牢案件防控“防火墙”，有效防范各类案件风险，促进全区信用社安全稳健运行。以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以内控制和案防制度为标准，开展全员制度学习，并采取信用社自查和联社检查的方式，及时发现问题，认真整改问题，严格实施问责，强化督促指导。通过“执行年”活动的有效开展，使内控和案防制度得到进一步完善和规范，各级管理者和一线员工的内控和案防制度执行力得到明显增强，有章不循、违规操作等违规违纪行为得到有效遏制，营造自觉遵守规章制度、自觉执行内控规划、自觉抵制违规违纪行为的良好执行力文化，使案件防控理念、措施、方法融入践行农村信用社企业文化建设之中、审慎经营贯穿于积极发展之中，真正成为各级部门的责任、每个员工日常行为。为确保“执行年”活动有效开展，各项工作落到实处，区联社成立以康小建理事长为组长，班子其他成员为副组长，各科室和各网点负责人为组员的青原区农村信用社“执行年”活动领导小组。活动领导小组办公室设稽核科，具体负责活动的组织和开展，办公室主任由张素云同志兼任。为明确工作职责，在整个活动开展过程中，由各职能科室根据活动的相关制度依据，具体负责督导基层信用社对本条线业务内控制度的学习、制度执行情况的自查自纠及检查整改、总结分析工作;稽核科具体督导信用社对案件防控相关制度的学习、制度执行自查自纠及检查整改工作，同时作为再监督部门，督促相关职能科室按照本方案做好其本条线的相关工作，并负责整个工作的总结上报工作，确保活动取得实效。本方案所指的内控和案防制度主要包括以下制度：1、省(区)联社内控和案防制度。一是资产类业务管理制度，如贷款“三查”制度，省联社及区联社下发的信贷管理提示等;二是负债类业务管理制度，如大额存款管理制度、存款提前支取和挂失管理制度等;三是结算类业务管理制度，如票据业务内控制度、开销户管理制度等;四是会计核算类业务管理制度，如重要空白凭证和有价证券核算管理制度等;五是内控监督管理工作制度，柜员管理制度、委派会计管理制度、员工管理“四项制度”等;六是电子银行管理制度、ATM 、转账终端机管理制度、监控设备及录像管理制度;七是违规行为查处制度，如责任追究制度、损失赔偿制度等;八是各类业务操作流程管理制度。2、银监部门案件防控有关制度。一是中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知(银监发17号)。二是中国银监会关于印发的通知(银监发42号)。三是中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知(银监发83号)。四是中国银监会关于印发的通知(银监发85号)。五是中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知(银监办发148号)，以及银监会对有关案件防控工作的指导意见、风险提示等。六是江西银监局近两年案件防控会议精神及关于进一步加强我省农村中小金融机构案件防控的重点措施等文件要求。3、银行业案件信息统计制度。一是中国银监会办公厅关于印发的通知(银监发17号)。二是中国银监会办公厅关于严格执行案件信息统计制度按时上报案件情况文字说明的通知(银监办发330号)。1、准备阶段(20XX年7月10日前)。各社(部门)要做好四个方面准备工作：一是认真学习领会本方案精神，统一思想，高度重视，准确把握活动要求。二是成立工作小组。各社(部门)成立“执行年”活动工作小组，明确工作职责和任务要求，并落实到具体岗位部门和责任人。三是梳理、收集、汇总相关内控与案防制度，以便下一步的学习、自查自纠和检查整改。各职能科室要根据本方案的制度依据，结合目前实际工作中普遍存在的内控相对薄弱、案件风险比较突出的业务环节，筛选出本条线应重点学习的内控制度，统一部署基层社开展学习。四是组织员工学习传达银监会本次“执行年”活动精神，部署活动安排。2、学习阶段(20XX年7月20日前)。各社要采取集中学习和个人自学相结合的方式，组织员工特别是新入社员工和以往检查屡次违规人员结合自身业务和岗位职责认真学习活动方案要求以及有关内控与案防制度，加深对规章制度的理解和把握。集中学习要有记录，记录要有员工发言，联社将对各社组织学习情况进行检查，发现学习走过场的将对负责人进行处罚。3、自查自纠及联社检查阶段(20XX年7月至9月)。各职能科室要对照本次活动提出的制度依据,结合本条线业务案防工作实际，根据本部门及其他上级部门以往的检查情况，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的业务操作和管控环节，细化制定本条线的内控和案防防制度执行情况自查表，组织信用社开展自查自纠工作。自查工作必须在8月10日前结束。基层社完成自查工作后，各科室应对信用社自查情况开展检查，检查采取全面检查和抽查相结合的方式进行，对存在重大案件风险隐患的问题，应对所有网点开展“过网式”的全面现场检查，对一般性的问题，可采取现场抽查或进行重点性的“作业式”检查。在自查和检查过程中，各社、各科室应对照相关内控和案防制度规定及要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，做到边查边纠，查找到位，纠正到位，追究到位，对屡查屡犯、屡教不改的问题，按有关规定对相关责任人严肃处理。既要查思想认识上的问题，又要查操作层面上的问题;既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不完善层面的问题;既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法和措施。自查工作不得走过场，对自查发现的问题各社委派会计应以自查表及书面形式在8月10日前上报联社稽核科，自查发现的问题联社将免于或从轻处罚，对通过自查应发现而未发现或发现但隐瞒不报的重大问题，一经查实，联社将对相关责任人从重处罚。4、总结提高阶段(20XX年10月15日前)。各科室要在检查督导的基础上，重点抓好本条线业务有关制度执行情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，整合存在的突出问题，系统分析存在问题的原因，开展制度后评价工作，根据轻重缓急和难易程度情况，及时做好制度的废、改、立工作。本阶段结束后，各科室应将本条线业务“执行年”活动全面开展情况、取得的效果、存在问题和下一步工作安排写出总结报告，于10月15日前至联社稽核科，稽核科汇总后按要求省联社稽核监察部。1、高度重视，落实责任。开展“执行年”活动，是防范案件发生，实现我社安全稳健运行的重要举措，特别是目前我社已着手产权制度改革，在这特殊时期对案件防范工作更是来不得半点马虎，半点松懈。因此各级部门和机构应高度重视，切实履行好相关职责。为落实责任，联社在此明确，各社负责人为本机构“执行年”活动的第一责任人，具体负责本网点按照联社要求扎实做好本次工作。各职能科室负责人，就本次活动对本线业务相关工作负总责，负责本条线各项工作措施落到实处，确保通过活动使本条线内控制度执行情况得到明显提升。对活动开展不认真、应付了事、行动迟缓等待观望、问题整改不力效率低、督促指导效果不明显走过场的，联社将严格追究相关责任人的的责任。2、学习与检查相结合。各科室要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、检查等活动有机结合起来，指导信用社边学习、边对照自查，并及时跟进督导和检查，确保“执行年”活动有针对性和有效开展。3、全面部署与突出重点相结合。各科室和各经营网点在全面部署的基础上，重点放在违规违纪问题比较突出、内部控制相对薄弱的网点和环节，使“执行年”活动真正取得实效。4、活动检查与问题整改相结合。各科室和各经营网点要将近几年各级各项检查未整改的问题、活动中排查出的问题进行全面梳理，分析问题原因，提出防范措施，落实整改责任。对以往风险排查不到位的机构和重要环节列为重点，加大排查力度、重点抓好查纠，以达到“执行年”活动之目的。目前，“内控达标年”活动正在南昌市邮政金融内部紧锣密鼓地开展。南昌市邮银高度重视此次“内控达标年”活动，多措并举，多管齐下，力求将各项工作做到最好。积极参加对标视频会议。9月28日召集南昌市邮银各级分、支行、各部门“内控达标年”活动联络员及各级邮政分公司代理金融机构联络人员共同参加了总行组织的对标电视电话会议，会上对“与上市规范对标表”、“与监管要求对标表”和“与内控评价对标表”及20XX年“内控达标年”活动综合评分指标进行了详细的讲解，通过认真领会会议内容，南昌市邮银对后续工作的开展有了更清晰的认识，为做好全面工作垫定了基础。立即制定活动方案。接到上级单位“内控达标年”活动方案之后，南昌市分行立即联合南昌市邮政分公司联合制定了活动方案，方案对活动的各项具体工作进行了详细安排，同时成立了活动领导小组并下设领导小组办公室，负责活动的各项工作部署及统筹协调推进。及时下发宣传工作要求。为了使此次“内控达标年”活动在全体员工中产生广泛的影响，营造人人知晓，人人参与，人人努力的活动氛围，南昌市分行下发活动方案之后就立即下发了关于落实20XX年“内控达标年”活动宣传工作的通知的文件，该文件对活动期间各项内外部宣传的具体要求做出了明确细化的强调，为各单位有条理、有针对性地做好活动的全面宣传工作指明了方向。全面组织落实内控达标年学习手册学习工作。要求各单位根据内控达标年学习手册内容制定详细学习计划并结合实际情况，采取集中学习为主、自学为辅的方式开展本单位员工的学习活动，并且集中学习讨论及撰写学习体会均不得少于3次。率先召开活动启动大会。为更快地将“内控达标年”活动精神传达到每位员工，南昌市邮银于20XX年10月11日率先召开了活动启动大会，南昌市邮银活动主要相关人员参加了此次启动大会。会上，邮银双方领导都对活动提出了具体要求和期望，充分鼓舞了士气，有效地促进了活动的全面展开。在后续的工作中，南昌市邮银还将继续携手联合完成“内控达标年”活动的各项安排，进一步强化全体员工的内控风险意识，努力达到活动各项预期，切实提高南昌市邮政金融内控管理水平，真正走好“内控三部曲”的第一部，为今后两年的工作打好基础，为实现建设一流大型零售商业银行的战略目标提供坚实的支撑保障。为深化内控防案长效机制建设，进一步加强基层机构案件防控工作，夯实案防基础，防止员工参与社会非法集资为重点的各类案件和重大违规事件发生，全面、持续提升全行基层机构案件防控管理水平，根据总省行关于在基层机构开展“案防工作达标年”活动的通知，分行制定了连云港分行基层机构“案防工作达标年”活动实施方案，具体如下：全面贯彻省行 “争市场、提效能、管风险、强基础、育文化”的工作方针，进一步加强基层机构案件防控工作，提高全员案件防范意识和技能，建立责任明确、标准统一、流程清晰、考核严密的基层机构案防工作长效机制，打牢案防基础，提升案防能力，切实解决少数基层机构案防管理水平薄弱的问题，实现全行无案件和重大违规问题的内控防案目标。通过“案防工作达标年”活动，重点解决基层机构案防机制不健全、负责人履行案防职责不到位、案防工作不规范、案防措施不落实、机构防控能力较弱、员工案防意识不强的问题。通过该项活动，基层机构案防工作应达到以下目标：(一)案防工作责任明确，履职到位。机构负责人作为本机构案防工作第一责任人，能够按照中国银行基层机构负责人案件防控工作检查考核办法规定的案防工作职责，认真部署，加强检查，推动机构案防措施的落实。其它岗位内控防案职责明确，要求具体，每个员工熟知并认真执行。(二)案防教育落实到位。定期开展案防教育和合规培训，组织学习操作规程、案防工作规定及要求;开展警示教育、提示风险等。全员遵章守纪、依法合规操作意识强。(三)重要岗位人员管控措施落实到位。不相容岗位(包括职责或业务交易)设置有效分离，制约有效;机构负责人和重要岗位人员轮岗等内控措施有效执行。(四)重要操作环节及高风险业务管控措施落实到位。重点是：基层机构全员熟知并严格执行“双十禁”规定，每季度至少检查一次;对现金、重要空白凭证、有价单证、贵金属等定期检查制度落实到位;授权、核准等监督岗位人员按规定足额配置;每半年至少对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、代发工资(批量开卡)、客户预留印鉴、业务用章和柜员名章保管等重要业务环节检查落实到位。(五)异常行为排查制度落实到位。采取多种形式，每半年至少对员工思想动态、行为、家庭等情况进行了解，发现异常及时采取措施，化解风险。同时针对当前民间借贷和非法集资案件高发的态势，适时开展员工行为排查，杜绝员工参与民间借贷和非法集资行为的发生。(六)问题整改到位。对日常检查、上级检查和外部检查发现的问题，分析原因，深入整改，及时消除隐患。市行将对今年一季度以来检查中各机构存在问题进行回头看，对未落实整改的单位和问题责任人将严肃