2012年证券从业资格考试《证券投资基金》讲义与试题库

1 2012 年证券从业资格考试证券投资基金讲义与试题库 目 录 第一章 证券投资基金概述 9 第一节 证券投资基金的概念与特点 一、证券投资基金的概念 二、证券投资基金的特点 三、证券投资基金与其他金融工具的比较 0 第二节 证券投资基金市场的 参与主体 1 一、证券投资基金的运作 1 二、基金的参与主体 1 第三节 证券投资基金的法律形式 2 一、契约型基金 2 二、公司型基金 2 三、契约型基金与公司型基金的区别 3 第四节 证券投资基金的运作方式 3 第五节 证券投资基金的起源与发展 4 一、证券投资基金的起源 4 二、证券投资基金的发展 4 三、全球基金业发展的趋势与特点 4 第六节 我国基金业的发展概况 4 一、基金业发展的早期探索阶段 4 二、试点发展阶段 5 三、快速发展阶段 6 第七节 基金 业在金融体系中的地位和作用 6 第二章 基金的类型 16 第一节 证券投资基金分类概述 6 一、证券投资基金分类的意义 6 二、基金分类的困难性 7 三、基金分类 7 第二节 股票基金 0 一、股票基金在投资组合中的作用 0 二、股票基金与股票的不同 1 三、股票基金的类型 1 四、股票基金的投资风险 2 五、股票基金的分析方法 3 第三节 债券基金 5 一、债券基金在投资组合中的作用 5 二、债券基金与债券的不同 5 2 三、债券基金的类型 6 五、债券基金的分析 7 第四节 货币市场基金 7 一、货币市场基金在投资组合中的作用 7 二、货币市场工具 7 三、货币市场基金的投资对象 7 四、货币市场基金的风险 8 五、货币市场基金分析 8 第五节 混合基金 9 一、混合基金在投资组合中的作用 9 二、混合基金的类型 9 三、混合基金的风险 9 第六节 保本基金 9 一、保本基金的特点 9 二、保本基金的保本策略（重点 掌握） 0 三、保本基金的类型 0 四、保本基金的投资风险 0 五、保本基金的分析 1 第七节 交易型开放式指数基金（ 1 一、 特点 1 二、 套利交易 2 三、 类型 2 四、 风险 2 五、 分析 2 第八节 金 3 一、 金 3 二、 金在投资组合中的作用 3 三、 金的投资 对象 3 四、 金的投资风险 4 第三章 基金的募集、交易与登记 35 第一节 封闭式基金的募集与交易 5 一、封闭式基金的募集程序 5 二、封闭式基金募集申请文件 5 三、募集申请的核准 5 四、封闭式基金份额的发售 5 五、封闭式基金的合同生效 5 六、封闭式基金的交易 6 第二节 开放式基金的募集与认购 8 一、开放式基金的募集 8 二、开放式基金的认购 9 第三节 开放式基金的申购、赎回 1 3 一、申购、赎回的概念 1 二、申购、赎回的场所 1 三、申购、 赎回时间 1 四、申购、赎回原则 1 五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定 2 六、申购、赎回款项的支付 3 七、开放式基金申购、赎回的登记 3 八、开放式基金巨额赎回的认定及处理方式 4 第四节 开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与 冻结 4 一、开放式基金份额的转换 4 二、开放式基金的非交易过户 5 三、基金份额的转托管 5 四、基金份额的冻结 5 第五节 交易型开放式指数基金（ 募集与交易 5 一、 额的发售 5 二、 额折算与变更登记 6 三、 额的交易规则 7 四、 额的申购与赎回 7 第六节 上市开放式基金（ 募集与交易 9 一 、 集概述 9 二、 场外募集 9 三、 场内募集 0 四、封闭期与开放期 0 五、 上市交易 0 六、 额的申购、赎回 1 七、 额转托管 1 第七节 开放式基金份额的登记 1 一 、 开放式基金份额登记的概念 1 二、开放式基金登记机构及其职责 2 三、基金登记流程 2 四、申购、赎回资金清算流程 2 第四章 基金管理人 53 第一节 基金管理人概述 3 一、基金管理公司的市场准入 3 二、基金管理人的职责 3 三、基金管理公司的主要业务 4 四、基金管理公司的业务特点 5 第二节 基金管理公司机构设置 6 一、专业委员会 6 二、投资管理部门 6 三、风 险管理部门 7 四、市场营销部门 7 4 五、基金运营部门 8 六、后台支持部门 8 第三节 基金投资运作管理 8 一、投资决策 8 二、投资研究 9 三、投资交易 9 四、投资风险控制 0 五、基金投资管理人员的监督管理 0 六、基金从 业人员投资证券投资基金的监督管理 1 第四节 基金管理公司治理结构与内部控制 1 一、基金管理公司的治理结构 1 二、公 司内部控制 2 第五章 基金托管人 65 第一节 基金托管人概述 5 一、基金托管人及基金托管业务 5 二、基金托管人在基金运作中的作用 5 三、基金托管人的市场准入 6 四、基金托管人的职责 6 五、基金托管业务流程 7 第二节 机构设置与技术系统 7 一、基金托管人的机构设置 7 二、基金托管人的员工配置 7 三、基金托管业务的技术系统 7 第三节 基金财产保管 8 一 、 基金财产保管的基本要求 8 二、基金资产账户的种类及开设 8 三、基金财产保管的内容 9 第四节 基金资金清算 0 一、交易所交易资金清算 0 二、全国银行间市场交易资金清算 0 三、场外资金清算 0 第五节 基金会计复核 1 一、基金财务的复核 1 二、基金头寸的复核 1 三、基金资产净值的复核 1 四、基金财务报表的复核 1 五、基金费用与收益分配复核 1 六、业绩表现数据的复核 1 第六节 基金投资运作监督 2 一、基金托管人对基金管理人监督的依据 2 二、基金托管人对基金管理人监督的主要内容 2 5 三、监督结果处理方式 3 第七节 基金托管人内部控制 3 一、内部控制的目标和原则 3 二、内部控制的基本要素 4 三、内部控制的内容 4 四、内部控制制度建设 6 第六章 基金的市场营销 77 第一节 基金营销概述 7 一、基金市场营销的含义与特征 7 二、基金市场营销的内容 7 第二节 基金产品设计与定价 9 一、基金产品的设计思路与流程 9 二、基金产品设计的法律要求 9 三、基金产品线的布置 9 四 、 定价管理 0 第 三 节 基金营销渠道、促销手段与客户服务 0 一、国际基金销售渠道的状况 0 二 、 我国基金销售渠道的现状 1 三 、基金的促销手段 1 四、基金客户服务 2 第四节 基金销售机构的准入条件与职责 3 一、基金销售机构的准入条件 3 二、基金销售机构职责规范 4 第五节 基金销售行为规范 4 一、基金销售机构人员行为规范 4 二、基金宣传推介材料规范 4 三、基金销售费用的规范 5 四、证券投资基金销售适用性 6 五 、 基金营销中的投资者教育 6 第六节 证券投资基金销售业务信息管理 6 一、前台业务系统 6 二 、 自助式前台系统 6 三、后台管理系统 6 四、监管系统信息报送 7 五、信息 管理平台应用系统的支持系统 7 第七节 基金销售机构内部控制 7 一、内部控制的概念、目标与原则 7 二、内部环境控制 7 三、销售决策流程控制 8 四、销售业务流程控制 8 五 、 会