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安徽省分行规章制度学习资料财务管理部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、内部交易平台（MJE系统）中的凭证编号规则为（A）。A：机构货币日期顺序号 B：日期机构货币顺序号C：机构日期货币顺序号 D：货币机构日期顺序号2、关于内部交易平台（MJE系统）“日记账修改”的描述，错误的是（ B ）。A：已审批或过账的日记账不能进行修改 B：所有录入项目均可进行修改C：已提交但未审批通过的日记账无法进行修改 D：录入用户只能修改自己建立的日记账3、关于总账系统（GLS）生成的各货币汇总折人民币损益明细表中5403核算码余额，以下描述正确的是（B）。A：总账系统进行非货币性项目重估产生的汇率变动损益B：总账系统进行货币性项目重估产生的汇率变动损益C：总账系统与核心银行系统之间的汇率差异D：总账系统与新外币买卖系统之间的汇率差异4、不在内部交易平台（MJE系统）中计提应收、应付利息的核算码是（C）。A：9131存放中央银行 B：7056存放银行同业 C：8401承兑汇票保证金 D：8287停办产品5、关于内部交易平台（MJE系统）中“日记账过账方式”的描述，正确的是（C）。A：手工过账与系统过账 B： 核准过账与直接过账C：单笔过账与成批过账 D：以上均不正确6、对于单一公司客户、金融机构客户的单笔金额超过（B）元（含）以上的损益事项，在内部交易平台（MJE系统）创建“日记账”时，应按规定逐户、逐笔在行信息“说明”栏位录入对应的客户号。A：1000 B：2000 C：3000 D：50007、内部交易平台（MJE系统）中手续费收入隔日冲销账务，需要提交（ ）。A：手续费收入隔日冲正申请书 B：特殊业务调整申请书C： MJE系统入账申请书 D：29990 GLIF文件调整交易申请书8、下述柜员操作错误因素中，不是导致临时存欠不为零和跨系统往来不匹配类总账差异的共同因素是（ ）A：交易金额错误 B：提示码选择错误 C：业务处理不同步 D：责任中心选择错误 9、暂付款项必须（ ），暂收款项必须（ ），严禁暂付暂收账户透支。A：先借后贷、先贷后借 B：先贷后借、先借后贷 C：均是先收后支 D：均是先支后收10、某日某借款企业归还300万元，其在我行贷款余额300万元，尚欠我行利息19万元和诉讼费垫款6万元，柜员办理该企业还款交易时应录入的还本金额是（ ）万元。A：300万元 B：281万元 C：275万元 D：294万元二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母） 1、关于内部交易平台（MJE系统）中“日记账冲销”的描述，正确的是（ ）。A：未过账的日记账不可冲销 B：其他用户录入的账务可以冲销C：已过账的日记账不可冲销 D：已冲销过的日记账不可二次冲销2、蓝图投产后错账冲正交易的基本原则主要有（ ）A：必须履行授权审批手续 B：采用金额相等、借贷相反的“蓝字冲正”记账方式C：应由原始记账机构负责冲正操作 D：先冲销原有错误记录，再补录新的正确分录三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、收取客户的手续费收入应在内部交易平台（MJE系统）中进行入账及隔日冲正。 ()2、暂付款项挂账无论金额大小均须按规定程序审批，并需逐笔填制入账申请。 ()答案部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、A 2、B 3、B 4、C 5、C 6、B 7、A 8、D 9、A 10、D二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母） 1、AD 2、ABCD 三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、 2、电子银行部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、申请企业网银服务的单一客户应填写以下（A）表格。A、中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表1.企业客户基本信息表）B、中国银行股份有限公司网上银行服务申请变更表（表2.账户及权限信息表）C、中国银行股份有限公司网上银行服务申请/变更表（表3.集团理财服务信息表）D、以上表格均需填写2、关于代收业务，以下说法正确的是（A）。A、企业客户制作批量文件时，中行账户和他行账户不能维护在一个批量文本内B、企业客户制作批量文件时，属于中行不同一级分行的个人账户不能维护在一个批量文本内C、企业客户制作批量文件时，属于不同银行的账户应按银行分别维护D、企业客户制作批量文件时，中行的借记卡、活一本和普通活期账户不能维护在一个批量文本内3、在新线中BANCS LINK柜台使用“企业客户联动注册”交易可完成客户的哪些联动注册（A）。A、基本信息、账户信息、操作员信息、E-TOKEN申请及E-TOKEN绑定B、基本信息、账户信息、操作员信息 C、基本信息、账户信息、操作员信息、E-TOKEN绑定D、基本信息、账户信息4、在新线补录功能进行整合后“多笔查询”交易可以通过设置查询条件进行列表查询及明细查询，在查询明细页面可进一步进行（C）操作。A、删除、打印 B、修改、删除 C、修改、打印 D、修改、补录5、以下关于“WEB渠道与对接渠道的交易互查功能”，说法错误的是（C）。A、企业客户申请此项服务，需同时申请WEB渠道网银服务、WEB渠道企业操作员及对接渠道网银服务、对接渠道企业对接管理员B、在柜台签约过程中，应在企业客户注册基本信息中选择“安全等级”为“ETOKEN”C、申请此项服务的企业客户，其对接渠道下业务交易限额以我行CA认证工具的交易限额为准D、在柜台签约过程中，应分别维护WEB渠道网银服务、企业操作员信息及对接渠道网银服务、对接管理员信息6、同一用户一天登录验证连续（A）次无效，系统暂时冻结该客户登录功能，次日零点自动解冻或由银行有效鉴别客户身份后人工即时解锁。A、5次 B、10次 C、15次 D、20次7、网上银行提供的下列安全防护措施中，（C）项用于帮助用户识别假冒网站。A、安全控件 B、专用“退出”按钮 C、预留“欢迎信息” D、交易限额设置 8、根据我行B2B网上支付方式不同，将B2B服务分为。（B）。A、B2B普通支付服务和B2B监管支付服务 B、B2B标准支付服务和B2B监管支付服务C、B2B标准支付服务和B2B监督支付服务 D、B2B普通支付服务和B2B监督支付服务9、企业客户申请网上银行BOCNET银企对接服务，应与我行签署以下（B）协议。A、中国银行股份有限公司网上银行代发服务协议 B、中国银行股份有限公司企业客户银企对接服务协议C、中国银行股份有限公司网上银行企业客户服务协议 D、中国银行股份有限公司企业客户网上支付服务协议10、历史余额数据迁移到新系统后，网银浏览器渠道下超过（B）账户进行查询时，必须使用多账户下载的方式。 A、1个 B、100个 C、150个 D、不限账户数11、在全国范围内一个身份证件可以申请（C）个网上银行，最多可关联（ ）个自己不同省份的账户。A、1个，5个 B、2个，10个 C、1个，20个 D、2个，20个12、开办小额结售汇的各级机构都必须设置专人（D）对前一工作日的交易进行对账。A、每半日 B、T+2日 C、T+1日 D、每日13、以下关于个人客户申请市场细分变更说法错误的是（D）。A、柜员通过个人客户申请市场细分变更交易可将网银用户从个人查询版用户升级成为个人理财版用户，但不能进行市场细分降级B、客户市场细分升级后，客户网银交易以办理市场细分升级的网点作为统计单位C、任意一个网银已关联的借记卡/存折均可作为“验证账户”（包括借记卡、活期一本通、普通活期、定期一本通、零存整取、存本取息、教育储蓄等存折）D、柜员刷卡/折输入客户信息，并由客户输入密码进行身份验证，交易成功后应打印个人服务凭条，此交易必须复核柜员授权14、我行网银BOCNET个人理财版客户，通过（B）开通网上支付功能。A、前往柜台开通 B、在线自助开通 C、电话银行开通 D、信用卡15、网上银行个人用户同时遗忘网上银行密码和用户名，可通过以下（C）方式进行用户名找回并重置网银密码。A、网上银行自助找回 B、电话银行找回 C、营业网点柜台找回 D、短信找回16、理财直付支持的银行卡类型包括（ ）A、长城电子借记卡 B、长城电子借记卡、长城人民币信用卡C、长城电子借记卡、中银系列信用卡 D、长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡17、个人网银客户查询关联账户清单交易具有三个子交易，即“（D）”。仅查询关联账户清单时，不打印交易凭证，无需取得客户签字回执。A、1-打印当日未打印关联账户、2-查询、3-打印全部关联账户B、1-打印当日交易账户、2-打印全部关联账户、3-查询C、1-查询、2-打印全部关联账户、3-打印当日未打印关联账户D、1查询、2打印当日未打印关联账户，3打印全部关联账户18、网上支付和手机支付是我行电子支付的两个不同支付渠道。两种支付可以分别独立（C）。A、暂停和关闭 B、暂停和注销 C、开通和关闭 D、开通和注销19、关联网银账户时，待关联账户为（B）时，不需验待关联账户的取款密码。A、借记卡 B、信用卡 C、活期存折 D、定期存折20、E-TOKEN到期更换的操作步骤为（D）。I 申请新的E-TOKEN II 将原来的E-TOKEN解除绑定 III 注销原来的E-TOKEN IV 重新进行绑定A、IIIIIIIV B、IIIIIIIV C、IIIIIIIV D、IIIIIIIV二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母） 1、网点柜员对下列哪些交易不成功情况进行落地处理（ABCD）A、由于系统通信故障造成的当日网银联机转账汇款不成功交易 B、由于收款行行号填写有误或未填写造成的当日网银联机转账汇款不成功交易（包括跨行和行内转账交易） C、由于对人民币账户进行特殊账户打标导致落地处理的交易 D、由于TPTS、CFIB系统与核心银行系统交易不同步等未知原因造成的网银转账汇款不成功交易 2、企业客户申请注册、修改、删除网上银行企业服务，银行柜台人员应做好以下工作是（ABCD）。A、柜员须审核客户携带的证明材料、申请表格、签署的协议是否完整、有效、合规。B、完成柜台的签约交易后，将客户服务交易凭证留存联和申请表的客户留存联等交与客户。C、将申请表、交易凭证银行留存联等资料随传票装订送事后监督。D、如涉及BNMS集中签约，在完成柜台的签约交易后，柜员将客户申请资料报送集中签约行。3、以下对非本机构账户注册内容描述正确的是（ABCD）。A、非本机构账户注册和开户行核准的操作需经复核柜员实时核准后才能生效B、账户核准每页显示10个，每次核准最多选择同一页的10个账户，未核准的账户不能进行任何维护C、严禁柜员进行“先核实通过、后联系客户签章确认”的反流程违规操作D、各银行机构应随时关注账户待核实交易队列，每日营业开始、中午11:30及营业终了前应对待核实交易队列进行查询处理。4、客户可使用本人名下的（ABC）账户类型申请注册成为我行电子银行用户。A、长城电子借记卡 B、信用卡（包括中银系列产品及集中长城系列产品）C、储蓄类存折（普通活期、活期一本通、定期一本通） D、长城国际卡5、账户自助关联的待关联账户的类型包括（ABD）A、借记卡 B、中银系列信用卡 C、长城人民币信用卡 D、总行集中QCC三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、为防止企业客户ETOKEN领用风险，银行柜员应在核实BOCNET企业服务的代办人身份后，要求企业代办人在柜员完成绑定交易后打印的“网上银行企业服务签约单”（银行留存联）上注明：“已领取操作员动态口令牌ETOKENXX 个，编码分别为：XXX。签收人：XXX”。（）2、银行柜员在来账系统中应严格进行动户通知打标操作，严禁对个人账户及企业定期类存款账户进行动户通知打标操作。（）3、对于因“CNAPS行号” 或“收款行联行号”错误联机处理失败落入人民币故障业务处理队列的转账交易，由经办柜员修改“CNAPS行号” 或“收款行联行号”后再次联机处理。（）4、市场细分变更可以进行市场细分降级，即可以将网银用户从个人VIP版用户变为个人理财版用户或个人查询版用户，个人理财版用户也可以降为个人查询版用户。（）5个人网银用户通过“定期存款”功能，可以进行网银关联的本人定期账户和活期账户之间同省和跨省范围内的资金互转。（） 答案部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、A 2、 A 3、A 4、C 5、C 6、A 7、C 8、B 9、B 10、B 11、C 12、D 13、D 14、B 15、C 16、B 17、D 18、C 19、B 20、D二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母） 1、ABCD 2、ABCD 3、ABCD 4、ABC 5、ABD三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、 2 、 3、 4、 5、法律与合规部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经（A）批准。A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人C.地方政府 D.当地公安部门2.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经（D）批准，可以申请司法机关予以冻结。A.中国人民银行 B.地方政府 C.纪检部门 D.银行业监督管理机构负责人3.商业银行应当依法保护存款人合法权益下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是（C）。A.商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况B.商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息D.商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息4.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（A）A.借走资料原件 B.抄录资料原件 C.复印资料原件 D.对资料原件照相5.公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具（C）公安局签发的“协助查询存款通知书”。A.省级（含）以上 B.市级（含）以上 C.县级（含）以上 D.镇级（含）以上6.商业银行冻结单位存款的期限不超过（D）A.1年 B.3个月 C.1个月 D.6个月7.关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（D）。A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息 B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息8.以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（ C ）。A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年 C逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结9. 纳税人、扣缴义务人的开户银行或者其他金融机构拒绝接受税务机关依法检查纳税人、扣缴义务人存款账户，或者拒绝执行税务机关作出的冻结存款或扣缴税款的决定，或者在接到税务机关的书面通知后帮助纳税人、扣缴义务人转移存款，造成税款流失的，由税务机关处10万元以上（ C ）以下的罚款。A 20万元； B 30万元； C 50万元； D 100万元10我行协助查询冻结扣划工作应当遵循的原则不包括（ D ）A 依法合规原则 B 不损害客户合法权益原则 C 保密原则 D 效率原则11、根据反洗钱法，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A） 年。A.5 B.10 C.15 D.2012、根据反洗钱法，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（ D ）给予纪律处分。A.控股股东 B.直接负责的董事C.直接负责的高级管理人员 D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员13、制定个人存款账户实名制规定是为了保证个人存款账户的（C），维护存款人的合法权益。A.合法性 B.合规性 C.真实性 D.保密性14、根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ B ）报告。A.中国人民银行当地分支机构 B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关C.中国人民银行当地分支机构或当地公安机关 D.当地公安机关15、根据金融机构反洗钱规定，对先前获得的客户身份资料的（ A ）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.真实性、有效性、完整性 B.真实性、全面性、有效性C.有效性、真实性、合法性 D.全面性、合法性、有效性16、根据金融机构反洗钱规定，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（D）报告。A.中国人民银行省一级以上机构 B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行总行 D.中国人民银行当地分支机构17、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A.了解你的客户 B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析 D.与司法机关全面合作18、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列有关大额交易报告豁免表述正确的是（D ）。A.交易双方都必须是国家权力机关的可以豁免 B.党的机关下属的企事业单位的大额交易可以豁免C.人民解放军、武警部队的大额交易不能豁免 D.交易一方为司法机关的交易可以豁免19、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列（C）大额交易，商业银行应当报告。A.邮政储汇机构纳税 B.银行发起的错账冲正C.信用合作社收取客户贷款利息 D.商业银行支付同业拆借利息20、金融行动特别工作组40+9建议是（ B ）的倡议。A.打击国际有组织恐怖犯罪 B.打击洗钱和恐怖组织筹集资金C.打击非法筹集资金 D.打击非法利用金融系统清洗毒品交易资金二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母） 1、有权要求银行协助扣划个人存款的单位有（ACD）A 人民法院 B 人民检察院 C海关 D税务机关2、银行违反协助义务时，有权机关可能采取那些处罚措施（ABCD）A 对单位进行罚款 B 对负责任的管理人员和直接责任人员进行罚款C 对负责任的管理人员和直接责任人员进行拘留 D 构成犯罪的，依法追究刑事责任3、银行协助人民法院扣划单位存款时，应当对协助扣划存款通知书上的（ABCD）进行核对，确保协助扣划通知书上的内容与其所依据法律文书上的内容一致。A 单位名称 B 单位开户金融机构名称 C 单位账号 D 大小写金额4、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为（ ABC ） 。A.客户身份识别制度 B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度 D.保密制度5、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（ ABCD ） 。A.中国人民银行 B.银行业监督管理委员会 C.证券业监督管理委员会 D.保险业监督管理委员会三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1.人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人必须出示“协助查询存款通知书”。（）2.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（）3、社会保险费用收取机构有权查询单位和个人的存款。（）4、根据反洗钱法，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由反洗钱行政主管部门依照有关法律规定办理。（）5、根据反洗钱法规定，临时冻结不得超过72小时。()6、反洗钱法要求反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，应出示“合法证件”，根据金融机构反洗钱规定，所谓“合法证件”应该是介绍信。（）7、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由账户行或者发卡行报告。（）8、公司业务反洗钱工作指引规定，公司业务条线高风险客户应重点关注空壳公司。（）9、个人金融业务反洗钱工作指引规定，办理境内居民个人与其直系亲属境内之间外币账户资金划转时，应要求出示户口簿或提交公证部门出具的直系亲属公证文书，以证明划转申请人与收款人之间为直系亲属关系。（）10、洗钱阶段之“离析阶段”是指转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成（）答案部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）15 ADCAC； 610 DDCCD； 1115 ADCBA; 1620 DADCB二、多选题（每题有2个或2个以上正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母） 1、ACD；2、ABCD 3、ABCD 4、ABC 5、ABCD 三、判断题（请根据题意在括号内打“”或“”）1、；2、；3、 ；4、； 5、；6、；7、；8、；9、；10、个人金融部试题部分一、单选题（每题只有1个正确答案，请在题后括号内填写相应答案的字母）1、个人人民币银行结算账户是个人客户因投资、消费、结算等需要而开立的可办理转账支付结算及现金存取业务的人民币（A）账户。A、活期存款 B、定期存款 C、借记卡 D、贷记卡2、在新核心银行系统中储蓄账户仅支持（A）。A、柜台业务 B、ATM及自助渠道 C、网上银行 D、电话银行3、居住在境内18岁以上中国公民，16岁以上不满18周岁但能够提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（C）。A、护照 B、户口簿 C、临时居民身份证 D、工作证4、居住在境内的16岁以下中国公民，16岁以上不满18周岁且不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的中国公民，应出具居民身份证或（B）。此类客户应由监护人代理开办或陪同开办个人人民币银行结算账户，出具监护人及账户所有人的有效身份证件。A、护照 B、户口簿 C、临时居民身份证 D、工作证5、我行通过存折打印、柜面查询，以及自助设备、电话银行、短信服务、网上银行、手机银行等形式与个人客户核对账务信息，并实行对账默认制度，即个人人民币银行结算账户持有人应及时核对账务信息，如在交易发生日起（B）内未提供反馈信息，视同客户对银行交易记录无异议。A、一个月 B、三个月 C、六个月 D、一年6、客户信息变更处理时，变更证件类型、证件号码、地址、电话和邮政编码等（C）；更改名称（C）。A、可以代办；可以代办 B、不得代办；不得代办 C、可以代办；不得代办 D、不得代办；可以代办7、我行对客户的个人人民币银行结算账户信息依法负保密义务。 对个人人民币银行结算账户的存款信息和有关资料，除（A）外，我行有权拒绝任何单位或个人（客户本人除外）查询。A、国家法律另有规定 B网点负责人授权 C上级部门通知 D、VIP客户要求8、个人人民币银行结算账户管理档案应按会计档案保管，期限为账户撤销后（B）。A、5年 B、10年 C、15年 D永久保存9、迁入AAS系统的账户仅限于柜台操作，不规范客户的标准产品且凭密码支付的可在（A）办理通兑业务，停办产品、国债及非凭密码支取的，仅限（A）办理。A、本省行内所有联网网点、开户网点； B、所有联网网点、开户网点；C、本省行内所有联网网点、同城所有联网网点； D、所有联网网点、同城所有联网网点10、AAS处理凭证式国债时，仅支持（A）的账户；A、已过兑付期 B、未过兑付期 C、已过发行期 D、未过发行期11、AAS产生的利息税直接体现在总账系统，与（A）的利息税扣缴方式一致。A、BANCS B、ITGS C、BANCS CARD D、BANCS LINK 12、AAS系统中的账户状态分正常、止付、双零、转出四种。冻结或挂失账户显示（B）状态。A、正常 B、止付 C、双零 D、转出13、除临时挂失外，其他挂失、解挂、冻结及解冻均在（A）进行。A、开户行 B、同城所有联网网点 C、本省行内所有联网网点 D、所有联网网点14、在BANCS系统中建立（B）BGL账户，是为从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡科目。在BANCS系统日结前，要确保（B）BGL账户余额为零。A、9983 B、9991 C、9992 D、999315、为便于AAS系统与BANCS系统之间的往来，建立（C）BANCS与AAS跨系统往来科目，在转出时不需要输入（）账号，而是通过选择提示码Y5（）BANCS-AAS实现相关的账务处理。A、9981 B、9982 C、9983 D、999116、有权机关要求扣划AAS存款时，由（C）接待，经授权柜员审核授权进行无凭证存款转出。A、经办柜员 B、授权柜员 C、网点负责人 D、上级部门17、借记卡的临时挂失状态可以被（ B ）状态所覆盖。A、密码挂失 B、正式挂失 C、黑名单止付 D、以上全可以18、借记卡被锁卡后，以下正确解锁方式有（ A ）。A、柜台解锁 B、ATM解锁 C、当日自动解锁 D、以上全都对19、以下不属于BANCS CARD 包含的卡片管理功能是（ A ）。A、准贷记卡发卡 B、借记卡挂失 C、借记卡与账户连接 D、借记卡查询20、以下只能有主卡持卡人发起，而附属卡持卡人不能发起的交易不包括（ B ）。A、开附卡 B、更改附属卡密码 C、附属卡交易限制维护 D、撤销主附卡关联21、借记卡办理以下（ C ）交易后，还可以成功办理持卡存款交易。A、建立完全止付 B、建立黑名单止付 C、建立暂时止付 D、建立卡与密码同时挂失22、借记卡相关查询交易不能实现（ C ）。A、卡号查询关联账户 B、客户号查询卡号 C、身份证号查询卡号 D、卡号查询卡产品23、一张主卡能与（ D ）个附属卡进行连接。A、1 B、2 C、3 D、424、核心银行系统中负责借记卡卡片管理及借记卡渠道交易处理的功能模块名称为（ B ）。A、Bancs Link B、Bancs Card C、ATM D、RBS25、ATM长短款挂账账号开立在（B）A、总行 B、省分行 C、二级分行 D、网点26、ATM长款挂账账号为（D）A、9088608421001 B、9088608421016 C、9088608421018 D、908860842104827、ATM短款挂账账号为（C）A、9088607414001 B、9088607414016 C、9088607414018 D、908860741404828、ATMP现金合计数报表余额与总账余额表余额进行核对时，应保证（A）A、ATMD2040期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额B、ATMD1030期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额C、ATMD1000期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额D、ATMD3000期末余额 = GL.GLSDM010报表下的7014余额29、我行借记卡同城跨行取款的手续费为：（B）A、2元 B、4元 C、10元 D、12元30、我行借记卡在ATM上做跨省人民币转账交易，手续费为（D）A、转账金额的1，最低1元，最高50元 B、转账金额的0.5，最低1元，最高50元C、转账金额的1，最低2元，最高50元 D、转账金额的0.5，最低2元，最高50元31、他行银行卡在我行ATM上取款未成功，ATM长款时，网点应（C）A、退还客户现金 B、网点自行将款汇到客户指定账户 C、向省分行银行卡部清算部门发查询处理 D、直接与对方银行联系处理 32、长城借记卡在我行ATM每日取款限额为（C）A、5000元 B、10000元 C、20000元 D、50000元33、我行实物贵金属业务起始于哪年 （ A ）A、2004年 B、2006年 C、2007年 D、2008年34、我行销售的第一款实物贵金属产品名称是 （ B ）A、鼠年生肖金条 B、北京奥运金 C、中银吉祥金 D、奥运会徽纪念章35、贵金属销售的成本、收益核算主要通过哪个系统完成（ D ）A、BANCS B、核心系统 C、ERP系统 D、MJE系统36、自营产品订货时需从（ B ）核算码垫付购货款A、7341 B、7419 C、7328 D、849337、网点现货销售贵金属后需及时将款项转入（ C ）核算码，并汇划至清算责任中心A、7341 B、7328 C、8421 D、588738、以下哪种贵金属产品属于手续费式代销（ B ）A、中钞国鼎工艺金 B、中钞国鼎投资金 C、熊猫金币 D、熊猫银币39、我行现实物贵金属销售主要采用的纳税模式为（D）A、各行按1.2%预征，省分行汇总清算 B、暂不征收增值税C、小规模纳税模式 D、各行就地全额缴纳40、我行品牌贵金属名称为 （A ）A、中银吉祥金 B、中银如意金 C、中行吉祥金 D、中银吉祥钱41、本年度未超过结汇总额的个人，手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（ C ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。A、1000 B、2000 C、5000 D、1000042、境外个人当日累计购汇不超过等值（ A ）美元的，可凭本人有效证件直接办理。A、500 B、1000 C、2000 D、500043、境外个人离境前在境内关外场所当日累计购汇不超过等值（ B ）美元的，可凭本人有效证件直接办理。A、500 B、1000 C、2000 D、500044、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ C ）个月。A、6 B、12 C、24 D、3645、个人外汇业务按照交易主体区分为（ A ）。A、境内与境外个人 B、居民与非居民个人 C、中国人和外国人 D、没有区别46、个人提取外币现钞当日累计在等值（ D ）美元以上的，银行应凭本人有效身份证件和外汇局出具的提取外币现钞备案表办理。A、1000 B、2000 C、5000 D、1000047、出境人员携带不超过等值（ C ）美元（含）的外币现钞出境，无须申领携带证。A、1000 B、2000 C、5000 D、1000048、目前对个人结汇业务实行年度总额管理，“年度”是指（ A ）。A、1月1日至12月31日 B、农历初一至大年三十C、12月10日至次年的12月9日 D、12月20日至次年的12月19日49、我行个人一手住房贷款最高贷款成数为（ C ）成。A、六 B、七 C、八 D、九50、个人住房贷款业务男性借款人年龄加贷款期限最长不能超过（B ）年。A、60 B、65 C、70 D、7551、第一套一手个人住房贷款的最高成数不得超过所购住房价值或评估价值的 ( B )。A、70； B、80； C、60； D、50。52、个人二手住房贷款的期限最长不超过（）年，且房龄与贷款期限之和最长不超过（）年。 （A）A、30年、30年 B、20年、30年 C、30年、40年 D、20年、35年 53、根据人民银行和银监会的最新规定，借款人偿还住房贷款的月支出不得高于其月收入的（ B ）。A、45； B、50； C、55； D、60。54、在二手房贷款业务中，为有效控制风险，待房屋买卖双方出具房屋交接证明，经业务发起行贷款资金监管人员签字同意后，卖方方可提取贷款资金。房屋交接证明须由卖方及（ C ）持相关证件与买方共同在我行面签。A、客户经理 B、个金部主任 C、配偶 D、共有产权人 55、我行个人消费类汽车贷款是指贷款人向个人借款人发放的，用于购买（ C）车的贷款。A、货运车 B、出租车 C、家庭自备车 D、二手车56、以商业用房抵押申请的个人抵 (质) 押循环贷款,额度有效期和楼龄之和不超过( )年,额度有效期一般不超过( )年,最长不超过( )年,额度项下单笔贷款期限最长不超过( )年。 （B )A、30,5,10,5； B、25,5,8,5； C、30,10,8,5； D、25,5,6,557、“长城商务通”绑定银行卡为我行（D）A、信用卡 B、准贷记卡 C、新一代长城信用卡 D、借记卡58、“长城商务通”目标客户是（B）。A、个体零售客户 B、个体批发户 C、公司客户 D、生产厂商59、如因客户原因，并在提出挂账户申请的情形下，批量代付BGL单笔挂账资金最长挂账时间不超出T+（C）工作日。A、1 B、2 C、3 D、460、办理批量代付业务时，委托单位应指定专人办理业务并在银行预留印鉴（单位公章或财务专用章）。该指定人员首次办理业务时，应向银行出具加盖预留印鉴的单位委托授权书及（A）。A、本人有效身份证件原件 B、本人有效身份证件复印件 C、工作证 D、户口本61、分行特色批量代扣业务所用的BGL为（B）A、8534008 B、8534018 C、8534028 D、853403862、银行批量代付业务操作必须由（D）负责完成，经办人员在系统完成每笔交易后，复核人员对经办人员所做的交易进行逐笔复核并在相应单据上签章，核对工作要求当日完成。A、经办人员 B、复核人员 C、任意人员 D、经办人员和复核人员双人63、下列可用作联机代收费业务的BGL为（B）。A、8534018 B、8534418 C、8534028 D、853403864、代收费业务负责与代收单位进行日常业务