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商业计划 模板范文 向接收方提交的所有数据都基于一个前提，即接收方同意不使用和泄露本文档中的任何信息，涉及接收方与贵公司的名称的业务往来除外。 本文档的接收人同意将本文档内容的机密性，告知现在和将来看到或接触本文档的员工和合作伙伴。 接收人同意通告其员工，不得将与本文档相关的任何信息透漏给其他人，除非所涉及的信息已广为人知并且已可为公众所用。 接收人还同意未经贵公司的名称明确的书面同意，不复制或分发本文档中的任何资料，也不允许他人对其进行复制或分发。 对于本文档中所包含的资料和商标，包括所有支持性文档、文件、市场营销资料和多媒体资料，贵公司的名称保留所有权利、所有权和知识产权。 一旦接受本文档，就视作接收人同意接受上述声明的约束。 要点综述要点综述将为读者和潜在投资者提供商业计划关键要素的简要动态描述。 为了保证其内容清楚全面，通常在最后撰写此部分内容。 读者在第一次阅读此综述时，就应当能够了解贵公司的经营情况。 综述应自成一体，不应引用商业计划中的其他部分。 综述的篇幅在1-3页之间，要能激发读者兴趣，继续详细阅读后面的商业计划。 此综述应包括以下小节业务描述对贵公司进行一个简要描述。 开头几段应介绍贵公司的业务以及开展业务的地点。 从本节开始，必须在业务的独特性方面打动投资者，并让投资者对公司开展业务的市场有一个清楚的了解。 声明公司的法律形式，如有限责任公司、美国联邦收入税法定义之S-型公司、美国联邦收入税法定义之C-型公司、合伙企业或独资企业，并通过一个能清楚说明公司经营目的和价值的使命宣言来阐述公司的经营目标。 包括一个展望声明，以及您对公司未来五年或十年的发展状况的预期。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?贵公司经营何种业务？?业务类型是什么（如制造、咨询、零售、服务）？?公司是新成立的、接管的，还是特许经营的？?贵公司的产品或服务是什么？产品和服务本节应包括一个简要的概述及对产品和服务的描述，着重强调其与众不同的特性。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?如何生产产品或执行服务？?产品和服务能为客户带来什么？?贵公司所提供的产品或服务有什么独特之处？?贵公司的产品增加了什么样的价值？?是什么使贵公司在同类公司中脱颖而出？贵公司的名称商业计划5?贵公司的产品或技术是否是专有的、已申请专利并受版权保护？市场对贵公司将参与竞争的市场进行简要描述。 您将在此处对贵公司的市场、其规模以及您预计抢占的市场份额进行定义。 要参考可靠的信息，并且提供信息的名称和日期，这一点非常重要。 简要地说明贵公司将如何进行产品/服务的营销，以及采用哪些渠道将贵公司的产品/服务投放至目标市场（如网站、直销团队、增值经销商、渠道合作伙伴等）。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?市场的关键推动力、趋势和影响有哪些？?您针对哪些群体进行产品/服务的营销？?您将如何说服客户购买贵公司的产品/服务？?贵公司的目标市场是什么？竞争情况让读者了解您已经对市场竞争情况进行过调查十分重要。 确定直接和间接的竞争对手，并给出其定价和推广战略的分析，以及对他们的竞争优势的评估。 根据这些分析，您能够确定贵公司所面临的主要障碍、可能提供的附加服务、竞争挑战以及未来的机会。 针对您要开展业务的相关市场，简要描述其竞争前景和动态。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?贵公司的服务是否更优、更快或更便宜？如果是，是如何实现的？?贵公司的优势是否是暂时的？贵公司是否能采取一定的措施来巩固你们的地位？?贵公司从竞争中学习到了什么？从竞争对手的广告宣传中学习到了什么？?竞争对手的目前经营状况如何？稳定？增长？下滑？您可能还希望填写下面这个表格竞争对手的名称销售额市场份额主要竞争对手竞争对手的性质运营运营的定义是将产品和服务投放至市场的相关流程，包括制造、运输、物流、转运、印刷、咨询和售后服务等。 本节应简要概述如何实施上述的各个环节，并简要描述组织结构以及运营在费用和资本方面的需求。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?您在员工方面的需求是否与行业的水准相符，您提供的薪酬和一揽子福利是否恰当？?您是否考虑过雇佣工会成员？?您是否已经与供应商和分销商进行过接触？是否已经决定和谁合作？?您是否购买了保险？如果已购买，该保险能否提供足够的保险范围？?针对可能出现的困难，您是否制定了相应的应急计划？?您需要的设施和设备有哪些？这些设施和设备的价格是多少？?手头上有多少库存量？您在何处存放这些库存？贵公司的名称商业计划6管理团队管理团队的质量是预测一家公司能否取得成功的最佳因素之一，因此投资者会详细审视参与公司管理的人员。 最理想的情形是，担任高级经理的成员在此之前有过在相同行业创办公司并且成功对公司进行管理的经验。 如果您的管理团队没有类似的背景，您应当强调团队以前的相关经验。 列出管理团队成员过去的经验、教育背景、担任过的职位和取得的重大成就。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?当前的管理团队能否实现贵公司所设想的目标？?未来管理方面有些什么需求？您是否还打算聘请新的团队成员？如果管理团队的某个成员选择离职，您怎么处理？?贵公司的行政管理系统是什么？?贵公司目前的管理人员为什么会离开他们以前的职位？?管理团队中各个成员的主要职责分别是什么？风险/机会风险存在于任何公司，对于新公司尤为如此。 在本节中，应向潜在的投资者和信贷员说明，贵公司已经把创建公司或扩大投资所涉及的风险考虑进去。 阐明市场、定价、产品和管理等各方面的风险，以及贵公司计划如何克服这些风险。 向投资者传达如下信息公司以及公司提供的产品/服务确实填补了市场需求的空白。 描述并量化存在的机会，以及贵公司能在哪方面运用当前存在的机会。 解释您为何要建立公司以及为何您能够利用此机会。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?您是否已经考虑到了所有可能涉及的风险？?对于上面提到的所有风险，贵公司是否有相应的应急计划？?是什么使得当前的机会十分独特？?贵公司有哪些财务风险？如何最大程度地减少这些风险？?最坏的情况是什么？贵公司将如何应对？财务概要商业计划中有关财务的部分将帮助您和潜在投资者（或信贷员）对所需的资金量和将产生的利润和销售额进行评估。 这一过程将迫使您全面考虑公司经营过程中可能出现的各种情况以及相应的应对措施。 请务必回答潜在投资者通常会询问的下列问题?您是否给出了收支平衡点？?您确定贵公司将会面临的潜在问题有哪些？针对这些问题的解决方案是什么？?是否准备好了未来五年的资产负债表和损益表？此表包含损益表的概要第1年第2年第3年第4年第5年收入所售货物的成本毛利润运营成本财务和管理成本贵公司的名称商业计划7销售和营销总费用税前净收入减所得税净收入此表应包含资产负债的概要到日期为止第1年资产第2年第3年第4年第5年负债权益财务概要资本需求清楚地说明公司启动或扩张所需要的资本。 您应当十分清楚贵公司第1年全年运营所需要的资金额。 如果可能，总结到目前为止已经投入公司的资金额及其相应的用途。 阐述您为什么需要资金，以及为什么目前的机会是振奋人心的。 谨记一点资本不足是导致新公司倒闭最普遍的原因之一。 投资者和信贷员想知道什么时候才能收回他们的资金，因此一定要向他们解释他们何时以什么方式收回投资或者您将在何时偿还贷款。 如果您是以担保而非权益的方式获得用作初始资本的贷款，那么您需要指明担保财产的。 下列各表能帮助您描绘各笔资金的和用途资金金额比例所有人出资金额定期贷款新的权益融资总额资金用途类别金额比例销售和营销资本支出管理费用其他费用总额要点综述检查清单?您的要点综述是否囊括了贵公司商业计划的基本要素？?要点综述是否对贵公司独特的执行计划能力进行了推销？?是否对贵公司的成功战略进行了推销？贵公司的名称商业计划8?执行概要是否独立于商业计划（未引用商业计划中的内容）？?您的执行概要是否简洁、清晰且振奋人心？是否驱使读者忍不住想深入阅读整个计划以了解更多的详情？?您是否在综述中包含了商业计划的所有主要要素（业务描述、产品和服务、市场、竞争、运营、管理团队、风险/机会、财务概要和资本需求）1.业务描述业务描述就是对您已建立或将建立的公司进行简要的描述（1-2页）。 本节分为几个小节，可帮助读者了解贵公司目前的状况、发展历程以及未来预期的目标。 用1-2段的篇幅回答如下问题?贵公司的名称是什么？贵公司的地址？?公司是独资、合伙制还是股份制？?贵公司已经成立还是即将成立？?贵公司当前处于什么阶段？（理想阶段、启动阶段、扩张阶段等。 ）?产品是否已经过测试？是否已经签定了租约？是否已对供应商做了相应安排？是否已经招聘了员工？?公司的组织结构是怎样的？?公司有多大的规模？（销售额、员工数量、设施规模等。 ）?投资者为什么要在您这里投资？?贵公司将针对哪些群体进行产品营销？贵公司的目标市场是什么？?您预测行业将出现什么变化，以及贵公司将如何做出响应？业务描述应包括如下小节1.1行业概述在很多商业计划中，行业概述的内容经常被忽略，但是它却能让潜在的投资者或信贷员对贵公司即将进入或已经进入的行业有所了解。 行业概述应首先介绍行业的当前状况及行业的发展趋势。 如果可能的话，提供此行业所有市场的相关信息，包括新产品的出现和开发对贵公司的特定业务所产生的正面或负面的影响。 在撰写这一部分时，很重要的一点就是，在使用各种信息和数据时，应声明其出处或用脚注加以说明。 投资者和信贷员需要了解您所提供的信息的可靠程度和准确程度。 1.2公司描述首先介绍贵公司的法定名称并声明公司的法律形式，如有限公司、小型公司、C型公司、合伙企业或独资企业。 说明贵公司是一家新成立的、正在扩张的公司还是通过收购其他公司而形成的公司。 接下来，解释贵公司的实际业务，包括对各种产品的生产、提供的服务等进行描述。 介绍您的主要办公地点以及其他进行运营的设施的位置，然后解释为什么选择这些位置。 给出每个办公室和/或设施的实际规模，并对它们的用途进行相应的描述，同时，预计这些设施可供公司运作多少年限（即分摊这些设施成本的年数）。 如果在贵公司的生产过程或提供服务的过程中使用受管制物品，请务必在此处列出，并列出与其相关的政府监管机构。 同时，请务必说明贵公司已经获得了必要的批准/许可以及对其进行管制的机构。 贵公司的名称商业计划9使命宣言使命宣言是您展望公司愿景和目标的简短的激励性声明。 务必确保使命宣言语言简洁、内容丰富并且能让读者感觉激动人心。 贵公司的使命宣言应涵盖、但不限于如下要素?公司的性质和理念?质量、价格、服务、顾客关系、管理风格、员工关系?企业文化、企业形象?社会和社区形象?增长和营利目标1.3历史与现状总结贵公司的历史与现状。 如果贵公司正在组建之中，请清楚地解释您为何决定创办公司以及是如何认识合伙人的。 如果贵公司已经开始运营，说明贵公司成立的年限。 对于公司以前的所有者、成功、失败、经验教训、业界的声誉或销售额和利润的历史情况，您有什么要说的？谈谈过去遇到的重大问题，以及您是如何解决的。 1.4目的和目标在本节中，采用一个段落用简单的术语解释贵公司的目标。 通过回答下列问题来表述贵公司的目标?贵公司未来的计划是什么？?贵公司有什么追求？?您是否在制定公司的发展战略？如果是，您认为公司能以多快的速度发展？?您是否计划扩大生产、多元化经营或者最终出售公司？?解释您为公司制定的短期和长期目标。 ?您实现各个目标的时间规划是什么？1.5成功的关键因素与“目的和目标”这一节不同，“成功的关键因素”要确定达到目标所需要准备就绪的事项或需要加以管理的事项。 需要解决的问题如下?哪些因素将帮助公司获得成功？?对贵公司具有即时和直接影响的内部和外部因素有哪些？为了应对它们或者促成这些因素，您是如何准备的？?您的主要竞争优势是什么？?如果您在寻求注入资金，请继续解释您如何使用新资金以成功迎接即将到来的挑战。 1.6公司所有权本节将确定公司的所有人并解决下列问题?所有人有哪些？他们各持有多少股份？?所有人有哪些在管理团队中？?列出他们的姓名及职位?描述所有人的继承计划。 退休后，谁将接替您？贵公司的名称商业计划10使用下表清楚地展示所有权的组成情况到日期为止姓名职位（如果适用）股份数所有权比例总计公司的所有权1.7退出策略您可以在这里向投资者解释他们如何收回投资，您预计他们将获得多大的超额回报及实现这一目标的时限。 退出投资策略可能包括?出售或对贵公司进行合并?管理层收购?公开发行股票或内部配售2.产品/服务本节将详细描述贵公司将销售的产品或提供的服务。 由于读者可能不熟悉您的产品或服务，因此务必仔细地对产品或服务进行说明和描述。 首先要激发兴奋点来推销您的想法。 坦率地介绍贵公司的实力。 当潜在投资者了解了贵公司的产品或服务后，他们会很迫切地想要了解贵公司营销和财务方面的详细情况。 尽量从客户的角度来描述您的商品和服务的优点。 务必在附录中包含技术规范、图纸、照片、销售宣传册以及其它您认为恰当的资料。 用几个段落来回答下列问题?您确切的产品或服务是什么？?您的产品满足了市场中哪些需求？?客户群有哪些？?客户如何从您的产品或服务中受益？它有哪些特性？?您的产品的工作原理是什么或如何使用您的服务？?提供了哪些售后服务？（如送货上门、保修、支持、跟踪或退货政策）?对您的产品/服务，您拥有哪些所有权？专利、版权、商业机密或竞业禁止协议？其他专有的知识或技能？?您的定价策略是什么？?每个产品线的售价、成本和利润率分别是多少？?哪些产品/服务广受欢迎？?您目前的销售额为多少？?公司的经营范围是什么？?是否还涉及了其他厂家？如果有，请将它们列举出来，并介绍它们供应哪些产品？?产品的材料单都包含了哪些材料？(只需列出主要成分）?是否存在或潜在存在某种成分的货源问题？贵公司的名称商业计划11产品/服务部分应包括如下小节2.1产品/服务描述首先列出贵公司的名称及所提供的产品或服务。 将产品/服务按产品线的销售额或重要性从高到低排列。 可能的话，向潜在投资者和信贷员提供专利、图表、产品展示或其他支持性材料。 描述每个产品/服务的主要特点和优点。 说明您的产品/服务目前正处于哪个阶段（起步、成长和成熟），以及您自何时开始开发您的产品/服务。 如果可能，用一个表列出产品开发、推广和改良直到撰写商业计划整个期间的发展摘要。 现有产品?您的产品与同类产品有什么差别？比较贵公司和竞争对手产品的功能、优缺点及特点。 ?您的产品是当前最新的产品吗？如果不是，您准备如何以及何时对其进行更新？?包含各产品线的售价、成本和利润率?您目前有哪些客户？产品描述?总体概念?具体特性?各种生产方法所需的成本和劳动力?产品处于开发的哪个阶段？?在产品责任方面进行了哪些考虑？?您的定价策略是什么？服务描述?提供了哪些服务？?您的定价策略是什么？?您的服务有何独特之处？?您所提供的服务是否形成了竞争优势？开发阶段简要描述您的产品或服务当前所处的阶段?产品处于其生命周期的哪个阶段（早期、成长期、成熟期和衰退期）？?产品是否已做好了上市销售的准备，或者是否还在开发之中？?目前还有哪些尚未跨越的障碍？?将这些产品引入市场的期限是多久？?产品的新旧程度如何？解决潜在的过时或市场份额减少问题。 ?您的产品是否已经经过了测试/评估，如果是，在何处、何时进行的？结果如何？2.2产品/服务的独有特性本节中，您需要对产品或服务的独特之处进行展示。 对您的产品线或服务的独特增值特性进行解释，并说明这些特性如何为贵公司带来竞争优势。 贵公司的名称商业计划12首先说明贵公司的独特之处（比如专利、保密成分、新生产工艺、无与伦比的专业技能）。 解释竞争如何促成产品/服务的同质化，同时，列出贵公司能够在市场中独树一帜的理由。 务必给出所有关于专利的详细信息，包括已申请的、已获准的或已被许可的。 在附录中提供一个专利汇总。 指出您的主打产品/服务并说明它如何满足客户的需求和利益。 2.3研发如果贵公司规模较大，具有自己的研发部门或者研发人员，则列出产品研发负责人及他们的主要目标。 列举贵公司研发部门以前的研发成果，如创新的产品或服务。 以所占收入比例或实际资金额的形式说明上一年度在研发上的投入。 如果有将来研发方面的计划，请给出所占收入比例或划拨的资金额，以及该计划的实施年限。 要从构想中选出最终要推向市场的产品/服务是一项极其艰难的任务。 因而，设计相应的标准来决定继续推进哪个产品/服务是极佳的做法。 相应的标准可能包括但不限于?相对较低的投资要求?乐观的投资回报?开发及执行的可行性?在市场上具有独特性?相对低风险?成果的时效性2.4生产本节将更加详细地介绍贵公司是如何制造产品或提供服务的。 为了更好地帮助您写好此特定章节，我们提供了一种面向产品的方法和一种面向服务的方法。 产品如果贵公司是面向产品的，则有许多问题需要解决。 首先，说明您的产品是自主生产还是使用不同厂家的部件自行组装，然后列出制造产品所使用的原材料、组装部件或组件。 确定贵公司从何处采购材料或所有生产贵公司可能使用的组装部件的生产商。 列出您的产品在生产过程中的关键因素。 明确资本设备、材料和劳动力需求，并进行解释。 上述各项是否已经准备就绪？贵公司是否有多个供应渠道？列出库存需求、质量和技术规范以及危险材料。 服务面向服务的公司以一种不同的方式解决问题。 面向服务的公司需要说明服务是由内部员工提供还是转包给专业顾问。 如果有提供服务的相关程序，需要在本节进行描述。 列出提供服务的过程中的关键因素。 明确指出服务是否需要维持特定的水平以及您如何维持这些水平。 2.5新（后续）产品/服务贵公司的名称商业计划13贵公司业务扩大到一定规模后，会推出新的产品和服务。 如果您已经有了新产品的构想，请在本节中提出。 指明它们是现有产品的延伸还是全新的产品。 您的计划应包括您何时及如何推出此产品/服务（如在重要的贸易展览会上、行业活动中、通过赠送样品或举办竞赛等）。 给出推出产品/服务的目标日期。 未来的产品是否有生产未来产品或下一代产品的计划？如果有，计划是什么？何时实施？您是否在进行收入和成本预测时考虑到了这些新产品？市场比较用一至两段篇幅对贵公司的产品/服务进行市场定位?主要竞争对手是谁？?它们的产品有哪些？?为什么您的产品/服务更优以及两者的差异在何处？?您的产品/服务有何独特之处？3.市场商业计划本节内容准备的精心程度，通常会决定许多新成立公司能否获得成功。 本节又可再分为三个小节行业分析、市场分析和竞争对手分析。 进行市场调研或收集市场调研的信息，对恰当地撰写商业计划中本节的内容极为重要。 这也正是为什么我们会在该小节前用一定的篇幅讲述市场调研的原因。 为什么要进行市场调研？每个公司都可以从市场调研中受益，以确保公司沿着预想的方向发展。 以此商业计划流程作为契机，揭示出重要数据并质询您在市场营销方面所做的努力。 请放心，您在这里花点时间是值得的，它对贵公司的未来非常有益。 通常有两种类型的市场调研一手调研和二手调研。 一手市场调研主要是收集贵公司自己的数据。 一手调研包括使用互联网和黄页来确定当地、国内和国际的竞争情况。 通过开展调查、小组访问以及焦点小组的方式，更多地了解贵公司特定业务的潜在客户和细分市场。 对于新成立的公司，花钱聘请专业调研公司可能非常困难。 不过，市场上有许多的书籍，它们能够指导小企业主如何自行有效地开展调研。 二手市场调研主要是使用各种已出版的信息，如行业概况、贸易周刊、报纸、人口概况、杂志、普查数据和书籍。 这类信息可以从如下渠道获取公共图书馆、行业协会、商会、您所在行业的供货商、商业信息中心、政府部门和机构。 市场部分应包括以下小节?3.1行业分析行业分析小结应客观地描述您所要参与竞争的行业。 政府及您所在行业的供应商是很好的信息。 使用互联网搜索统计数据和报告。 阅读完本节后，潜在的投资者和信贷员能了解你所在行业的动态、存在的问题和机会。 设法找出下列问题的答案贵公司的名称商业计划14?您所在的行业是如何定义的？其北美工业分类系统的编码为多少？?行业内部又是如何划分的？行业内各个部分是如何定义的？?目前有哪些趋势和重要发展？?行业内规模最大和最重要的公司有哪些？?目前行业面临着什么问题？?目前哪些国内和国际事件对本行业具有影响？?预期增速为多少？?预计行业的总销售额为多少（即当前、5年和10年展望）?是否有通用的行业标准、基准和绩效要求？综合信息?经济市场、服务市场、制造方法、分销渠道?特定类型的行业（比如制造、消费品、零售、技术、生命科学、运输等）?行业结构?竞争水平、行业霸主、大公司的出现、过去的重大失败、值得关注的新公司规模、增速、趋势、行业的推动力?扩张速度。 与国民生产总值增长速度相比如何？?您所在的特定市场有何不同之处?预测的趋势和它们所带来的战略机遇?主要的行业趋势、时尚和热点?产品使用方面的变化经济周期的敏感性和季节性?国内国际的趋势对贵公司具有怎样的影响？?本地行业对贵公司的情况有什么影响？?业务的季节性差异对您的现金流有什么样的影响？?需