XX证券公司定向资产管理业务营销管理制度.doc

XX证券公司定向资产管理业务营销管理制度 定向资产管理业务营销管理制度X XX证券有限责任公司2定向资产管理业务营销管理制度第一章总则第一条为规范我公司定向资产管理业务的运作程序，确保市场营销工作科学、高效、有序和安全地运行，明确相关业务部门的工作程序，制定本制度。 第二条本制度根据证券公司客户资产管理业务试行办法、证券公司监督管理条例、证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）和资产管理总部相关制度制定。 第三条本制度确定资产管理总部定向资产管理业务市场营销工作的主体和基本流程，包括市场营销业务各个环节之间的关系及其权责等方面。 第二章营销管理组织结构第四条定向资产管理业务的营销管理工作根据公司部署统一开展。 资产管理总部专户理财部为总协调部门，负责对内对外一切事务的沟通、联络及具体办法的拟定；经纪业务总部为公司内部销售渠道，负责其所属网点的管理、培训组织、协调销售及相关事宜；信息技术中心负责经纪业务系统电子平台的运行、维护工作；计划财务部负责定向资产管理业务的资金划转、与托管银行的日常对账业务、数据对接等相关工作。 第五条营销组织结构如下图所示3图1营销组织架构图第六条在以上营销组织结构图中，各相关单位的职责为（一）资产管理总部专户理财部 1、拟订公司定向资产管理业务的发展规划、经公司批准后组织实施； 2、制作培训材料并向代理行和销售网点提供； 3、制定内部销售激励政策，包括激励方式、支付方式等； 4、定向资产管理业务推广的组织和重要客户的开拓； 5、协助托管银行办理银行托管专户的开设事宜； 6、客户资产管理业务的日常风险控制和制度执行情况的自查工作； 7、负责与托管行、经纪业务总部及各部门的联络和协调； 8、安排核心客户的售后服务，组织公司有关部门及资源并督促相应的职责或业务部门完成客户的售后服务工作； 9、建立并管理客户，准备客户档案，开展客户服务工作； 10、客户需求服务的组织与实施； 11、销售渠道的开发与维护； 12、信息发布。 （二）计划财务部内部代销代销直销销售交易部信息技术中心计划财务部经纪业务总部代理银行专户理财部营业部网点托管银行大型企业、医院、高校社区机构客户客户客户宣传、推介、协助与督导技术支持财务支持资产管理业务领导小组 41、负责定向资产管理计划资产估值及会计核算业务； 2、负责与有关部门进行客户资金的划转及核对等相关工作； 3、协助确定委托合同内容； 4、协助信息技术中心、存管中心完成估值、TA、交易等系统的建设和运行维护； 5、负责完成计划验资、到期清算等相关事宜。 （三）托管银行 1、安全保管客户委托资产； 2、办理资金收付事项； 3、监督定向资产管理业务管理人投资行为。 （四）经纪业务总部 1、负责协调资产管理总部与各营业部的工作； 2、负责定向资产管理合同、推介材料等文件材料的发送； 3、负责组织营销人员的营销培训； 4、指导营业部的营销工作，并负责对营销进行督导； 5、签定合约后资金的复核、划转，协议清理、使用情况登记等相关后续协助工作。 （五）销售网点 1、负责定向资产管理合同的审核； 2、负责对所属营销人员进行培训； 3、妥善保管相关定向资产管理业务的及其他重要凭证； 4、负责协助客户资金签收和划转； 5、负责前端业务流程的实施； 6、客户提前终止业务的办理； 7、代为公告投资报告等信息。 （六）信息技术中心 1、负责电子化销售平台的构建、测试、安装等工作； 2、负责提供参数及操作权限的设定； 3、协助确定委托协议内容。 5第三章营销管理业务流程第七条公司资产管理业务领导小组是公司定向资产管理业务市场营销工作决策机构。 定向资产管理业务部门负责营销策划及组织实施，资产管理总部为协作部门。 第八条定向资产管理市场营销业务中的重大风险接受公司风险管理委员会和合规部的监控。 第九条营销管理业务总体划分为市场调研、营销策划、销售准备、营销推广、客户服务、收益清算及资金划付等六个阶段。 第十条在产品研发完成之后，实际营销工作全面启动前，营销策划是对产品营销进行总纲性策划和工作部署。 营销策划方案由定向资产管理业务部门完成，总裁办公会进行讨论和审核。 第十一条销售准备阶段在营销策划完成之后，产品销售期开始前，其主要工作为依据营销策划方案，进行客户经理营销培训、材料印制等系列工作。 销售准备由资产管理总部组织协调，公司其他相关部门配合完成。 第十二条营销推广阶段，其主要工作为个性化的服务，投资经理针对客户的特点（如风险偏好、投资习惯、资金流动性需求等）为客户提供投资组合方案。 第十三条客户服务贯穿整个资产管理业务运行，其主要工作有客户操作、了解客户、风险揭示、产品和协议讲解、客户维护、客户答疑、督促客户履行义务、对帐单寄送、重要信息第一时间告知、投诉处理，客户关心的问题由投资经理通过电话方式与客户作一对一的交流，客户退出业务的办理、客户需求的反馈及组织解决等，由资产管理总部负责组织实施，公司其他相关部门配合完成。 第十四条收益分配及资金划付在资产管理计划终止或区间期满后进行。 其主要工作为资产清算、产品到期清算、客户资金划付等。 公告制作由其他相关部门完成。 营销策划市场调查客户需求调查产品测试调查产品营销方案产品定稿资产管理业务领导小组审核通过6销售准备清算及资金划付营销推广销售准备材料印制分发流程确定客户谈判协议签署账户开立渠道销售合同、资金管理数据统计部门协调销售期再培训客户咨询手续费划付渠道答疑数据清算客户服务信息发布督促客户履行义务个性化需求服务销售总结资金账户核对资金划付渠道开发与维护渠道开发售前沟通销售期渠道管理验资日常维护营销培训报备系统调试客户接待产品和协议讲解退出办理7图2营销管理业务流程第四章营销禁止行为第十五条各销售渠道未经批准不得提前推广定向资产管理业务。 第十六条各销售渠道不得作出有违于正式推广材料的宣传及推介的行为，不得承诺本金安全；不得自行调整收益预测误导投资者。 第十七条待收到委托人签署的合同原件后，通知营业部指定经办人联系委托人办理委托资金划转、委托帐户信息确认、交易密码交接事宜。 在委托资产运作起始前，管理人不得动用已到帐的委托资产。 第十八条销售渠