平安信托简介ppt.ppt

改为2013PINGANTRUST 申明 本报告所涵括的信息仅供平安信托有限责任公司与特定机构或人员的交流研讨 不得用于未经允许的其他任何用途 非经本公司书面授权 任何人不得擅自使用 拷贝 分发或采取其他被禁止的行为 本报告中可能包含的任何信息 不构成对平安信托业务的预测 平安信托有限责任公司2014年6月 平安信托有限责任公司 2014年6月 目录 目录 集团概览 中国平安是 综合金融集团 中国第一家以保险为核心的综合金融服务集团 通过综合金融的一体化架构 为客户提供保险 银行和投资服务A H上市公司 成立于1988年 总部位于深圳 2004年6月在香港联合交易所主板 HKEx2318 上市 2007年3月在上海证券交易所 SSE601318 上市 集团概览 2014年 1988年 13人 1家 400平方米 深圳蛇口 部分财产保险业务 0 5亿 482万 0 5亿 约55 7万寿险营销员和20 3万员工 超过5 300家营业机构和超过8 000万客户 覆盖全国超过1 000个城市 覆盖全面的金融服务领域 保险 银行 投资 3 36万亿 4 212 21亿 1 827 09亿 员工 业务员机构业务区域业务种类资产收入归属于母公司股东权益 1988 2014 集团概览 发展历程 集团概览 集团组织架构 传统金融 非传统业务 中国平安 保险系列寿险产险养老险健康险 银行系列银行信保租赁 投资系列信托证券不动产资管基金罗素 医 食 住 行 玩 平安门户 中国平安中国领先的个人综合金融服务提供商 集团概览 4 2 3 1经营管理阵型 集团概览 业务网络遍布全国 南京 海南 大连 厦门 郑州 济南 乌鲁木齐 昆明 贵阳 南宁 合肥 哈尔滨 石家庄 太原 长春 上海 兰州 西安 成都 重庆 广州 深圳 长沙 福州 宁波 沈阳 北京 天津 青岛 武汉 南昌 杭州 银川 佛山 呼和浩特 西宁 拉萨 截至2013年12月 中国平安在全国拥有 超过5 300个分支机构 超过55万寿险业务代理人 超过20万员工 超过8 000万客户 集团概览 荣誉奖项 世界500强 排名181位 并蝉联大陆非国有企业第一 财富 Fortune 全球上市公司2000强 排名83位 福布斯 Forbes BrandZ100最具价值全球品牌 排名84 MillwardBrown WPP 亚洲企业管治大奖 亚洲公司治理 CorporateGovernanceAsia 最具潜力中国企业大奖 财资 最佳企业公民 第8次荣获 21世纪经济报道 最受尊敬企业 连续12年荣获 经济观察报 北京大学管理案例中心 信托概况 平安信托发展概况平安信托是国内注册资本最大的信托公司公司背景平安信托有限责任公司自1996年4月成为中国平安的控股子公司 2002年2月 平安信托经中国人民银行批准重新注册登记 注册资本经过了四次增资扩股 增加到目前的人民币69 88亿元 是国内注册资本最大的信托公司 经营范围主要从事财富管理业务 为个人客户 机构客户提供信托理财产品与服务 包括资金信托业务 动产 不动产 有价证券及其他财产或财产权的信托业务 并积极拓展在物业投资 基础产业投资和私人股权投资等方面的业务 资产规模与经营情况截至2013年12月31日 平安信托合并总资产为人民币1 013 70亿元 信托资产管理规模达到2 903 20亿元 公司全年实现净利润19 14亿 位居信托行业前列 风险资产不良率1 73 是全国资产质量最好的信托公司之一 以上数据截至2013年12月31日 按照中国会计准则 综合实力 社会荣誉 目录 目录 业务类型 业务类型 另类投资 另类投资 私人股权投资 PE 专注类型关注中国大陆市场的投资机会 将核心资源专注于PRE IPO 夹层融资 MEZZ 并购 FOF 定向增发 PIPE 等投资 投资方式包括直接股权投资和股权投资计划两种投资方式 投资者可根据自身情况灵活选择本 外币进行投资 PE投资领域 PE投资选择标准 优先选择行业中的领先者 行业规范的塑造者 拥有强有力 有活力和远见抱负 经验丰富的管理队伍和后备力量 有成功经验 失败的教训 有盈利的历史 优先选择拥有健康的经营环境 产权 股权 债权清晰 企业管理层拥有良好的诚信及管理业绩记录 经营不依赖少数供货商或销售商 符合国家环保要求 盈利模式适应当前经济环境与趋势 优先选择业绩优越 表现卓著 业绩良好 且至少有三年经营记录 最近一年净利润不低于3000万元 净资产收益率不低于20 过去三年营业收入年均增长率30 以上 未来三年净利润年均增长率不低于30 年总净现金流为正值 年净经营现金流为正值 作为平安信托财富管理主要的产品来源中心及平安集团的房地产投资管理平台 平安信托的金融房地产业务将充分利用第三方资金 自有资金及保险资金 并结合各类型资金的需求及限制 有针对性地投向涉及住宅 商场 写字楼 酒店 科技园区等多个房地产市场领域 并通过资产管理六大专业平台 实现持续稳定的投资管理收益 另类投资 物业投资 物业开发融资抵押融资 项目合作股权投资 商场写字楼酒店 公寓科技园区住宅 物业投资关注领域 直接投资 重点关注有稳定现金流的物业及优质可持续发展的房地产开发项目 房地产公司 择机参与住宅开发类项目及其他物业类型 重点关注开发经验丰富的优秀房地产公司 通过股权投资 项目合作等方式推进业务开展 第三方融资 根据市场资金需求状况 适机进行一些固定收益类的融资项目 主要针对区位及投资潜力好的房地产开发项目 直接投资 房地产公司 第三方融资 打造专业 综合 高效的金融地产平台 另类投资 基础产业投资 海外经验显示 基础产业项目颇受长期资金机构投资者青睐 包括保险资金 养老基金 退休基金在内的长期资金占到对基础产业投资全部投资人总量的50 左右 作为机构资金的重要产品方 平安信托基础产业投资综合利用保险资金 企业年金 信托资金等 以股权 债权及夹层融资等多种方式投资于成熟的基础产业项目 组建起以交通基础设施 能源电力 矿产资源为主的基础产业投资组合 基础产业投资关注领域 基础产业投资 综合金融个性服务 致力于综合运用多种投融资产品为客户提供贴切适用的金融服务方案 另类投资 产品创新 秉承 自主研发投资和引入第三方合作机构 的发展理念 平安信托大力增强自主管理能力 持续搭建开放式产品平台 引入各行优秀的第三方合作机构 多项举措推进行业金融创新 2013年 开辟了海外投资新模式 为国内投资者全方位参与全球金融市场提供更多的有效渠道 2013年 正式发行风险缓冲型私募产品线 安蕴系列产品 通过结构化设计和预警止损控制 在一定期限 范围内降低了客户本金损失的风险 2013年 家族信托以其特殊的资产配置和财富传承功能引起市场广泛关注 公司发挥一体化的产品研发和客户服务能力 为超高净值客户提供量身定制的家族财富管理服务 2012年6月 业内首推主动管理的净值型债券投资基金 日汇金1号 为投资者提供多元化投资品种 2012年3月 业内首推TOF增强型指数基金尊越产品 为高端客户提供更加多样化的证券投资选择 2009年12月 日聚金1号集合信托为信托行业内规模最大的混合型固定收益投资产品 是第一款由信托公司自主管理且常态开放募集的信托基金 自2009年成立以来 所有合格投资者的到期信托资金总计逾5000亿元预期信托收益全部实现成功兑付 2014年 公司领先于同业陆续推出各类非银行金融机构的类资产证券化产品 为各类机构和个人提供了多样化信贷资产的投资途径 业务类型 私募投行 2020 3 16 28 可编辑 平安信托信托业务事业部致力于运用信托产品为金融机构 企业客户提供全方位的资产管理服务 跨系列的综合金融服务以及非标准金融的资产整合与交易 业务类型涵盖固定收益类 房地产类 现金类 财务顾问类 权益类及矿产能源类等 投资运作方式多元化 包括债权 收益权 股权投资 资产转让以及各种方式的组合运用等 下设信托业务部 投行业务部 机构销售部 综合金融部 业务管理部 网点布局覆盖北京 上海 深圳 南京 西安 成都等多地 业务团队遍布全国主要大型城市业务 私募投行 信托业务 拥有庞大的服务群体 搭建起企业与信托的金融平台 长久以来 传统信托业务板块是平安信托发展的基石 以信托牌照和制度优势为根本 及时捕捉市场信息 是连接金融同业和企业客户的主要通道 平安信托传统信托业务为公司立足市场夯实了业务基础 受托规模占据半壁江山 为平安信托财富管理不断输送和提供大量优质产品 通过专业的项目评估队伍 创新的产品设计理念 为各行业提供包括投融资在内的全方位的金融财务服务 目前 信托业务部业务存续规模近1700亿元 信托业务 业务领域 信托业务优势 前中后台的架构设置使风险经过多层管控投资后的监测队伍健全 投后管理严密谨慎 拥有卓越的产品设计实力 灵活多样的金融工具及对法律政策的充分理解 从而实现各类产品设计常年的积累造就成熟的金融产品设计队伍 依仗稳固的风险把控能力 彰显综合金融整体服务优势 在集团战略引导下 囊括投融资 保险 发债 实体资产管理 融资租赁以及各类金融托管服务等 为企业提供全方位的金融服务 业务类型 私人财富管理 平安信托在第三方财富管理方面具备领先优势 立足资本市场和非资本市场 全力打造开放式财富管理平台 凭借 自主研发投资和引入知名第三方合作机构 的发展理念 通过专业 创新的信托交易结构设计 完善 科学的评级体系以及全球化视角 遴选业内最优秀的投资经理为个人高端客户 企业客户 商业银行提供多元化的产品和服务 帮助客户实现财富管理目标 平安私人财富产品线 私人财富客户服务 专业服务品质便捷客户体验 以客户体验为中心的业务流程 在认购 赎回 产品成立 清算 交易和产品执行等方面高效运作 切实履行对客户的服务承诺健全的风险管控机制 做好事前 事中 事后风险控制 为客户提供最放心的服务完善的系统平台支持端到端的信托业务 包括从前端预约认购 销售管理 到中台支持产品设计 存续运作 到后台估值 分配 客户服务等严格的客户信息管理制度 保证客户信息安全 多渠道 全方位的服务体系 24小时电话服务 产品销售预约热线40088 19888 VIP客户服务热线40088 95511 实时解答客户各种咨询平安信托官网 提供丰富的产品资讯和各种在线服务 一账通网站 为平安信托客户提供个人财富管理的便利平台短信 邮件渠道建立信托公司与客户的沟通桥梁 及时获取和满足客户需求便捷的微信服务 通过移动终端 实时传递信息 方便客户第一时间获取最新咨讯平安信托在全国20个城市设立区域服务中心 就近为客户提供服务平安集团VIP俱乐部及VIP客户服务计划 向身处高端的信托客户提供长期回馈计划 高效的业务流程 强大的系统支持 平安私人财富客户服务 尊享 优越 定制化的高端服务体验 目录 目录 平安信托私人财富渠道 设立专属的一对一的私人财富顾问 致力于为高净值客户提供全方位的私人银行服务 根据客户的家庭结构 所属人生阶段 特别财务需求 风险偏好等 为其量身定制涉及投资 融资 企业经营 财富传承等一揽子财富解决方案和高品质服务内涵 同时 面向平安集团内部机构 寿险 产险 养老险 银行 证券 网络销售等专业子公司 及外部合作伙伴 合作银行 第三方机构 提供信托产品交叉销售咨询服务及业务支持 并根据客户投资需求及市场状况提供资产配置 投融资财务规划等财富管理服务 平安信托的私人理财经理 来自于优秀的中外资银行 证券公司 基金公司等国内外知名大型金融机构 拥有丰富扎实的金融专业知识 秉持审慎 敬业的专业操守满足客户全方位金融投资需求 机构渠道 平安信托信托业务团队 平安信托信托业务拥有一支分布在多个大型城市的信托经理 投行经理 机构业务 综合金融精英队伍 以资源优势 专业能力 灵活服务为机构客户提供全面的投融资解决方案 全面 灵活的机构融资服务根据客户需求 结合信托贷款 股权融资 资产证券化等多种合法合规的交易结构 为客户提供最合适的融资工具 满足客户资金 风险 久期等多方面最佳需求 并通过财务顾问 管理咨询 信息服务等增值服务 为企业成长提供支撑 卓越的产品创新专业的产品团队以客户 市场数据为基础 结合市场及政策热点 不断研发新产品 创新交易结构 为客户提供最好的产品 最佳的服务 强大的机构客户资金募集能力通过与金融同业 企业客户 险资等建立长期稳定的合作关系 建立强大的资金募集能力 同时 为客户资金寻找安全 高价值的投资渠道 通过与优质机构客户的长期持续合作深入发掘客户需求依托平安综合金融优势 联合平安集团各子公司 为客户提供一站式综合金融的解决方案 互联网金融 2014年 平安信托积极推进与平安陆金所的合作研究 以借助互联网技术 帮助信托行业建立信托计划登记与转让平台 激发信托行业发展活力 平安信托将抓住互联网移动终端的机会与优势 布局并推进移动互联客户端的服务功能研发 为高净值客户提供更为快捷 便利 安全的投融资服务 目录 目录 完善的业务审批机制 财富中台 物业中台 基建中台 PE中台专业的团队成员具有丰富行业经验 精通投资的项目素质评估 估值定价和投资风险衡量 力求每项投资收益和风险的匹配 前台承接的各项业务 风险管理部中台均会针对每笔投资业务出具独立的审核意见 充分评估不同的业务风险 并提出增信措施 促使业务在风险可控下快速发展 稳健的风险监控及缓释措施 风控报告 涵盖各业务条线 各风险分类 不同时期风险分析的日报 周报 月报 让投资团队 管理层及时获悉公司各业务线的风险 结合对市场变化和自身业务发展的综合分析 在有效控制风险的前提下追求业务发展 压力测试 定期对现存业务进行风险压力测试 以巴塞尔新资本协议的精神为基础 通过资本充足率衡量信托公司的风险偏好 在统一的风险资本限额以及资本充足率计量体系下 对公司各个业务条线的市场风险 信用风险 权益类风险 操作风险进行分析 量化及追踪 形成了涵盖信托公司风险偏好 业务线限额和业务风险量化的数量化风险管理体系 专业的风险管理团队 团队成员拥有的专业资格包括注册金融分析师 CFA 金融风险管理师 FRM 中国注册会计师 CPA 等 80 员工具有硕士以上学历 博士2人团队成员均具有国际视野 曾任职于国内外著名金融机构 先进的数量化风险管理体系 风险管控 完善的风险管理平台 投后管理 以打造 平安投资品牌 为核心的投资管理体系 截至2013年底 平安非资本市场投资后管理平台 为集团 寿险和第三方出资人管理的PE项目接近60个 其中 上市公司项目达到10个 投资组合总额接近250亿 平安信托成功搭建以打造 平安投资品牌 为核心的PE投资管理体系 构建外部专家组成的 产业之师 管理团队 企业的成长伙伴 的品牌已初步建立 投资管理已成为平安非资本市场投资的特色和优势之一 运营管理 构建业内领先 高效 稳定 风险可控的项目和产品集中运营服务支持平台 支持多元化渠道销售 打造最佳客户体验 目录 目录 成功案例 PE投资 中国平安已经投资70多个优质企业 其中10多个已经上市 项目主要分布 北京 天津 上海 广州 深圳 哈尔滨 沈阳 无锡 杭州 成都 峨眉山 厦门 福州 西安 南京 长沙 武汉 南昌 中山 铜陵 泰兴等 数据截至2013年12月 成功案例 物业投资 开发及融资类 富力基金 恒大铜陵项目 豪德商贸城 泛海武汉项目 恒大营口项目 南京经济适用房 恒大宿迁项目 万科贷款项目 世茂长沙项目 佳源泰兴 恒大淮安项目 贵州清水湾 世茂南昌 雅居乐中山 长沙 南昌 泰兴 成功案例 物业投资服务 持有类 项目主要包括 写字楼 商业 酒店等项目主要分布 国内 北京 上海 广州 深圳 成都 重庆 沈阳 苏州 玉溪 荆州等国外 伦敦 数据截至2013年12月 上海利园国际大酒店 北京世纪财富中心 苏州平安财富中心 成都平安财富中心 重庆平安财富中心 重庆天地 北京电子大厦 荆州美佳华 新城市广场 广州易初莲花 汕头易初莲花 回龙观华联 上地华联 碧溪居然之家 玉溪美佳华 上地快捷酒店 平安国际金融中心 沈阳中汇广场 伦敦劳合社项目 伦敦 沈阳 成功案例 基础产业投资 截至2013年底 基础产业投资部已完成超过400亿元的权益投资额 其中包括12段高速公路 总里程超过800公里 4个铁路项目 3个城市供水项目 2个合计300兆瓦容量的风电场和2个矿产项目 构建了覆盖基础设施 能源和矿产等领域的资产组合 山西煤炭 河南交通 镇江西津渡 成功案例 传统信托业务 截止2013年底 传统信托业务整体受托规模近1700亿 不仅为大量的实体经济产业提供金融服务 还为很多金融同业公司提供服务及解决问题 合作企业机构超过500家 合作区域遍布全国 成功案例 私人财富管理 汇鹏债券分级基金集合资金信托计划 2