银行事中工作总结（1400字）.doc

银行事中工作总结（1400字）20xx年在忙碌中不知不觉地走过，这一年里，我们大院支行的每一位员工都在自己的岗位上努力付出，虽然职责不同、分工不同，但大家都能团结互助，共同做好每一天的工作。为了总结工作中的经验教训，也为了20xx年能更好地协助行长开展内控合规工作，作为一名兼内控合规员，我将今年的如下：作为一名事中监督员，我深深明白自己的主要工作职责是协助行长做好本机构的内控管理工作，履行内控工作职责和落实案防制度，对前台柜员办理业务的合规性进行指导和监督，对高风险业务环节进行监督和管理。协助行长开展员工行为分析，通过日常观察、与同事聊天、查阅传票、抽查档案、上门家访、向客户回访等方式了解掌握员工思想动态、行为变化及日常工作有无异常情况。完成本机构自查系统、反洗钱监测系统、集团操作风险系统、对账系统、法院查扣系统、运营监测系统、ATM监控系统、ATM差错系统、电子报表系统、TIMS柜员管理系统、结售汇系统、智能账户系统、冠字号查询监测系统等系统的日常操作。对各项办公设备、仪器设施进行维护，对故障设备及时联系厂家维修，保证网点各项设备的正常运行。按时整理、装订网点的各项会计档案。按时完成省行、东湖支行各个条线布置的各项内控检查和风险排查，对上级行及监管部门在现场及非现场内控检查中发现的问题及时整改。回顾20xx年，面对繁杂琐碎的工作，本人兢兢业业、忠于职守、工作勤恳、认真履职，每天都是最早到行里开门，也是最后一个离开网点，对照行里下发的每日必查表，我是必须全部落实后才会离开网点。对领导交代的各项工作，都认真对待按时完成。这一年里，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格员工的标准严格要求自己。立足本职工作，认真学习各项业务知识，在支行组织的业务知识竞赛中还获得了第三名的好成绩。在工作中同事们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，也会虚心的向其他同事请教。我是一名服务于一线的事中监督员，我能深切认识到自己肩负的重任并牢记“内控无小事”的宗旨，每天都以饱满的热情，积极的态度对待工作。在运营条线考核方面，我尽心尽力努力做好每一项考核指标，在柜员管理、国际汇款、集中授权、对账单管理、小面额投放与回笼、冠字号导入等方面，每月的考核均为满分，多次在东湖支行运营条线的考核中荣获前三名。在综合内控条线考核中，成绩亦良好，做得较好的方面有：监控通报、机构自查、检查与问题整改、文优服务、会计管理与合规和五个消灭。回顾检查自身存在的问题，感到自己还有很多不足之外，首先是学习还不够深入。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，我行系统不断升级，新业务、新流程、新知识不断出现。面对严峻的挑战，我感觉还是缺乏学习的紧迫感和自觉性。其次在协助行长做好内控管理方面不够大胆，工作方法、工作思路也有待改进，对同事们在工作中的不佳表现，虽会及时提出，但缺乏力度。新的一年即将来临，为了更好地协助行长开展20xx年内控管理工作，我将在以下几个方面努力改进：首先提高自身素质，加强学习，尤其是新业务的操作规程及实施细则更应及时准确地学会，只有这样才能更好的指导柜员规范操作。其次是提高自身的内控合规意识，做好行长的左膀右臂，协助行长做好员工行为分析，高度关注员工八小时内外工作及生活情况，严格落实“双十禁”、“双九禁”、“八不得”。第三是改进工作方法及工作思路，大胆管理，提高工作质量和效率。相信在20xx年我会以更加饱满的精神状态来迎接新的挑战。 第二篇：银行工作问题总结 3300字 122、简述商业银行金融创新活动中，董事会和高管层在“认识你的业务、风险、客户和交易对手”方面应当履行的基本职责。123、简述清理规范银信理财合作业务的基本原则。商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务，应遵守以下原则：（一）自银监发20xx72号发布之日起，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%。上述比例已超标的信托公司应立即停止开展该项业务，直至达到规定比例要求。（二）信托公司信托产品均不得设计为开放式。上述融资类银信理财合作业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、附加回购或回购选择权的投资、股票质押融资等类资产证券化业务。124、根据银监会发布的中资商业银行行政许可事项实施办法，简述中资商业银行设立、参股、收购境外机构的申请条件。（一）资本充足率不低于8；（二）权益性投资余额原则上不超过其净资产的50（合并会计报表口径）；（三）最近3个会计年度连续盈利；（四）申请前1年末资产余额达到1000亿元人民币以上；（五）有合法足额的外汇资金来源；（六）公司治理良好，内部控制健全有效；（七）主要审慎监管指标符合监管要求；（八）银监会规定的其他审慎性条件。 125、简要分析从次贷危机演变成金融海啸的原因。这次全球金融风暴的发生，客观分析具有一定的必然性，始作俑者就是令人眼花缭乱的美国次贷“金融创新”。由于美国政府在金融监管上，只监管商业银行和保险机构，对投资银行、对冲基金、私人股权投资基金等没有有效监管。随着金融产品和业务的复杂化，美国在金融监管上存着诸多空白，许多跨市场、跨行业的金融衍生产品都在政府监管之外。美国一些金融机构的创新就是以逃避金融监管为目标，过度使用杠杆，促进金融投机，通过金融创新获得利润，同时转移风险给普通的投资者。 在美国信贷体系中，次级按揭贷款作为最薄弱的环节，低收入家庭、贷款银行、投资银行、对冲基金和保险公司及全球的热钱，一起参与到美国的这一融资活动中。银行等放贷机构纷纷降低贷款标准，使得大量收入较低、信用记录较差的人加入了贷款购房的大潮，成为所谓“次贷购房者”。美国房价在20xx年到20xx年这一轮的大幅上涨不是理性的上涨。当美国居民债台高筑难以支撑房市泡沫的时候，房市调整就在所难免。房价掉头下跌，直接导致了美国次级和优级浮动利率按揭贷款的拖欠率明显上升，无力还贷的房贷人越来越多。20xx年夏，次贷危机全面爆发并呈愈演愈烈之势，导致全球主要金融市场持续动荡。正是因为虚拟经济与实体经济相脱离，当该国银行业总资产远远高于全国经济总量，当金融业面临崩溃时，实体经济根本无法应对突如其来的危机，导致金融海啸。126、谈谈本次金融危机对我国银行业未来发展的启示一：虚拟经济不能脱离实体经济太远这次金融危机带给世界最大的教训之一，就是虚拟经济不能脱离实体经济太远。这次金融危机实际上就是虚拟经济过度膨胀的结果，目前世界虚拟经济过快发展和过度膨胀十分明显。 二：需要科学的激励约束机制美国在金融监管方面一直相信市场的力量，普遍认为“最好的监管就是最少的监管”。一些高级管理人员片面追求经营业绩和市场地位，使风险不断加深、失控最终导致危机的发生。一些投行高管为了自身利益最大化，疯狂地去投机赚钱，追求短期绩效。三：金融业风险监管必须消灭空白区由于美国政府在金融监管上，只监管商业银行和保险机构，对投资银行、对冲基金、私人股权投资基金等没有有效监管。随着金融产品和业务的复杂化，美国在金融监管上存着诸多空白，许多跨市场、跨行业的金融衍生产品都在政府监管之外。美国一些金融机构的创新就是以逃避金融监管为目标，过度使用杠杆，促进金融投机，通过金融创新获得利润，同时转移风险给普通的投资者。四：必须有效隔离银行体系与资本市场风险美国历史上每一次重大的金融风险都因为有银行体系和资本市场各自独立的运行和管理而得以被有效控制。但在19xx年美国拆除了银行体系和资本市场之间风险隔离墙，这很容易使风险在金融体系内部交差“传染”，也是这次金融危机在银行体系和资本市场同时传递、蔓延和放大的原因。五：控制房地产市场风险传递这次金融危机就是由美国住房贷款所引发，由于金融业深度介入房地产市场，当房价下跌时，金融业很快遭受重创。在美国次贷危机中，虽然全国次级按揭抵押贷款只占全部商业银行资产78的比例，但次贷危机却对美国金融业带来摧毁性打击。六：重构包容有序的国际金融体系这次金融危机是全球经济在长期繁荣背后所掩盖的市场风险的集中爆发，全球金融市场体系必然面临新一轮的革新，必须建设包容有序的国际金融体系，让发展中国家发挥更大作用，加强国际在金融领域的联合监管 127、简述英国金融监管新方案：构建更强健体系的核心内容。 设立专门机构，强化金融稳定目标，高度重视对系统性风险的监管针对本次国际金融危机，英国政府强化了金融稳定目标。由20xx年银行法案和改革金融市场白皮书分别提议建立两个专门机构，从两个层面来加强金融稳定。20xx年银行法案明确规定了英格兰银行作为中央银行在金融稳定中的法定职责和所处的核心地位，并强化了相关的金融稳定政策工具和权限。在英格兰银行理事会下面成立金融稳定委员会，与英格兰银行已有的货币政策委员会（MPC）平级。该委员会由英格兰银行行长（担任主席）、两位副行长及四位英格兰银行非执行理事组成。改革金融市场白皮书则提出建立一个新的金融稳定理事会（Council for Financial Stability，CFS），全面负责监控金融业的风险和稳定。系统性风险是政府干预的一个重要领域，也是金融稳定的主要目标，英国的金融监管改革方案特别强调对系统性风险的监管。20xx年银行法案赋予英格兰银行保障金融稳定的新的政策工具，如授权英格兰银行对银行支付系统进行监控的职权以及对银行的流动性支持等措施；赋予英格兰银行在政策操作中更大的灵活性，如在流动性支持时，可以采取非公开的方式秘密进行等。另一方面，在改革金融市场白皮书中则强调通过英国金融服务局的监管执法来降低系统性风险的危害，包括：加强对具有系统重要性的大型复杂金融机构的审慎性监管，通过改进公司治理机制，提高市场透明度和其他激励性措施来强化市场纪律约束；强化对具有系统重要性的批发金融市场，尤其是证券和衍生品市场的监管；加强市场基础设施建设，抑制过度信用条件要求，防止过分的风险承担行为，以降低金融传染风险，平滑金融系统与实体经济的波动；强化英国金融服务局在监控、评估和缓解由于金融体系中的相互关联所导致的系统性风险方面的职能。1.明确监管当局在危机银行处置中的权限和程序2.改善金融监管部门之间的协调3.加强金融消费者利益保护4.强化国际和欧洲监管合作 128、简述本次危机后我国关于国际金融体系监管改革相关主张。129、简述巴塞尔委员会颁布的有效银行监管核心原则的主要内容。130、巴塞尔委员会20xx年x月x日发布了强化公司治理指导原则，简述该原则的主要内容。131、简述强化公司治理指导原则中有关董事会和高管层职责的内容。132、请简述本次经济危机发生后巴塞尔委员公布的一系列增强新资本协议风险捕捉能力的改进措施。133、简述巴塞尔新资本协议三大支柱的内容。134、简述巴对银行资本提出的最新监管要求。135、简述逆周期资本缓冲机制建立的目标。136、请谈谈巴关于引入杠杆率监管的主要内容。137、简述巴塞尔委员会稳健的流动性风险管理与监管的原则主要内容。138、简述巴塞尔委员会稳健的压力测试实践和监管原则中对银行压力测试的建议（至少8点）。139、什么是系统重要性金融机构（systemically important financial institutions, SIFIs），请谈谈为什么要加强SIFIs的监管。140、简述BCBS和IADI联合发布的有效的存款保险制18条核心原则的主要内容。141、巴塞尔委员会于20xx年x月x日公布了国际会计准则（IAS）第39条的调整原则，简述其中的准备金提取和亏损相关原则。 142、简述萨班斯法案的目的和主要内容。143、简述美国“多德弗兰克法案”的主要内容。 200年是支行各项业务快速健康协调发展的一年我行在上级行的正确领导和支持下按照年初总分行所确定的防范风险规范经营改革创新稳中求进的指导思想和工作方针结合我行的实际情况坚持开拓与管理并重的原则在全