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ABC公司风险管理与保险服务建议书韦莱浦东保险经纪有限公司2005年8月目 录前 言3一、韦莱集团及韦莱浦东简介4二、韦莱集团及韦莱浦东的主要客户7三、贵公司的风险情况分析7四、建议的保险内容7五、保险安排的市场策略7六、服务项目及说明7七、服务流程7八、韦莱浦东的独特优势7前 言韦莱浦东保险经纪有限公司非常感谢贵公司给予这次机会，介绍韦莱浦东在风险管理和保险安排方面的经验与实力。韦莱浦东保险经纪有限公司，是英国韦莱集团和上海浦东保险经纪有限公司在中国组建的一家合资企业。韦莱集团总部设在伦敦，是全球三大风险管理和保险经纪公司之一。我们在无数国际大型项目上的丰富经验将为贵公司的保险安排和风险管理提供强大支持。从切尔诺贝利核电站的恢复计划到土耳其的供水系统，从马来西亚的皮格阿大坝到韩国的半导体工厂，从香港的新国际机场到英国伦敦希斯罗机场高速，从英国伦敦地铁隧道工程到意大利的独立发电站，韦莱专家的足迹遍及世界各地。我们服务的各类客户都具有一个共同的特征在运营中面临各种风险。韦莱浦东的核心业务是风险管理，作为客户的风险管理顾问，我们有能力站在客户的立场为其全面识别、评估和管理风险，确保客户用最小的成本获得最大的风险保障。无论客户面临怎样的风险挑战，我们都可根据客户需求组成服务团队，发挥专业特长，为客户提供一流的服务，并指定专人负责与客户的沟通协调。韦莱浦东很荣幸有机会提交此份建议书，我们的目标可概括如下: “协助贵公司识别、管理和控制风险，设计最佳的保险方案，并争取最合理的保费成本。”一、韦莱集团及韦莱浦东简介1.1公司简介韦莱浦东保险经纪有限公司，是英国韦莱集团和上海浦东保险经纪有限公司在中国组建的一家合资企业，公司总部设在上海，可以在全国范围内开展保险及再保险经纪业务。韦莱集团是全球三大保险经纪公司之一，成立于1828年,至今已有超过 175年的经营历史。集团在全球100多个国家和地区设立有300多家分支机构，拥有超过15,800人的风险管理专家队伍，2003年经营收入超过20亿美元。公司股票在美国纽约证券交易所上市，市值约60亿美元。韦莱集团在世界范围内拥有大量长期合作、关系良好的客户，在航空、能源、水险、建筑工程、再保险等诸多保险经纪领域具有行业领先地位，在世界各地如英国、法国、德国、北欧的一些国家和地区都是当地最大的保险经纪人。上海浦东保险经纪有限公司自2001年8月成立以来，在业务规模、机构发展、员工队伍建设等方面均获得了长足进展，是新兴的中国保险经纪业中一家颇具影响力的公司。“韦莱”与“ 浦东”的合资，开创了国际与国内保险经纪公司合作的先河，实现了国际专业水准与本地经验的完美结合。依托 “韦莱”先进的经营理念，精湛的专业技能，在国际市场的卓著声誉，凭借“浦东”积极的创业激情，丰富的本地经验，“韦莱浦东”在中国保险经纪市场已经占据了独特的优势地位，并为成为中国最优秀的保险经纪公司打下了坚实的基础。“韦莱浦东”总部及遍布全国的20家分支机构，将充满信心地为各类企业提供符合国际标准的本地化保险经纪及风险管理服务。我们的客户包括所有在中国境内的中资、外资、中外合资工商企业。在175年的历史中，我们有着为客户提供创新的风险管理和保险安排服务的优良记录。1.2我们的服务内容韦莱浦东能为中国境内的客户提供如下综合的风险管理和保险经纪服务：风险咨询和管理 风险的识别、分类、分析并制定风险分析报告 提供避免、减少、控制风险的建议和具体执行计划 损失频率及最大损失额度计算保险安排 为客户度身定做投保方案，保护其资产和责任 利用我们丰富的经验和专业水准，基于客户的利益，为客户争取最佳保障 向全球保险市场寻求最优惠的承保条件 向客户报告询价结果，详尽解释保单条款，并推荐最终投保方案协助索赔 在保险安排完毕后，及时向客户提供保险索赔指南，并在客户发生损失时协助搜集并向保险公司展示事故材料，以确保保险公司了解并接受事故的情况，同时以全面的专业知识和熟练的专业技巧全力协助客户向保险公司索赔，争取得到合理的赔偿，最大限度地维护客户的利益。 再保险和共保安排 为保险公司提供最合理的再保险计划 代表保险公司与再保险公司就分保条件、分保价格等进行协商，并提供各种技术咨询及再保险索赔服务。再保险采购可以在中国国内保险公司的承保能力普遍不高的情况下，为一些高风险或特殊风险项目找到解决途径，确保客户的利益得到保证 为大型的保险项目，组织保险公司进行共保其他服务 提供关于中国及全球保险市场最新变化和发展的调查报告 提供各类保险和风险管理培训1.3我们的优势 全球资源，本地传送借助韦莱集团的全球资源优势，我们能够通过本地化的保险安排和风险管理服务，使中国企业接触到国际保险市场先进的保险及风险管理服务。 专业技术我们的九大专业部门覆盖了所有的业务领域，对于不同行业和经营理念的客户，我们都能够为其度身定制专业服务。 服务网络韦莱浦东建成了全国性的服务网络，目前有19家分支机构，能够在全国范围内为客户提供专业的服务。 管理韦莱浦东拥有经验丰富、专业资质过硬的管理团队，带领公司员工为客户提供稳定、高质量的服务。同时，公司引进了韦莱集团的先进运营模式和专业技能，使公司的服务质量成为独特的竞争优势。 集团优势我们可充分利用韦莱集团的业务规模以及与中国和全球保险、再保险公司建立的广泛深入的合作关系，为客户争取最大的利益。1.4全国的分支机构“韦莱浦东”是国际性保险经纪公司中唯一在中国拥有庞大服务网络的公司。以上海为中心， 我们的分支机构北至沈阳，南至广州，西至昆明、成都。无论贵公司在中国的何处发展业务，我们的符合国际标准的服务都可当地传送，无微不至。二、韦莱集团及韦莱浦东的主要客户2.1韦莱集团的主要客户 英国伦敦的“千禧巨蛋” 切尔诺贝利核电厂修复工程 马来西亚的波高大坝 香港国际机场 英国希思罗机场快线 英国海峡隧道铁路 土耳其的供水项目 韩国的大型半导体厂 意大利的大型发电厂 壳牌（英国） Ascends Ptd Ltd. Suntec City Ngee Ann Development Banyan Tree 中国海洋石油公司 上海石化（中国） CACT(中国) 鲁尔煤气公司（德国） BHP Billiton（澳大利亚） 卢克石油公司（俄罗斯） Coflexip(法国) Gibson Energy(加拿大) 新鸿基地产 香港会议展览中心 香港赤立角机场整体发展项目 香港地铁沿线地产发展项目 Hyundai Construction Mapple Place in China2.2韦莱浦东的主要客户 上海新国际博览中心 上海越洋广场（上海越洋房地产开发有限公司） 玫瑰广场（上海天宸股份有限公司） 上海中环广场发展项目 秦山核电二期扩建工程 深圳地铁四号线 盐田国际集装箱码头 北环高速公路 新世界展览中心扩建工程 和舰技术有限公司 万豪酒店集团 河北唐山曹妃甸港 上海液化天然气工程 武汉长江隧道工程三、贵公司的风险情况分析3.1地理情况3.2行业特性3.3客户财产分布和操作上的特殊情况3.4潜在风险分析四、建议的保险内容五、保险安排的市场策略5.1客户目前保险安排情况l 承保公司l 条件l 费率l 赔款5.2保险安排市场策略建议六、服务项目及说明韦莱浦东认真聆听客户的需求，为客户制定最佳的解决方案。我们可以为贵公司提供的保险经纪服务主要包括以下内容：一、项目前期的调研（仅适用于建工项目）1、 项目调研韦莱浦东将多方面收集与贵司该建设项目相关信息及资料，并在贵司相关人员的充分配合下，收集、了解该项目的设计、施工、设备及项目进展等相关信息；2、 提出初步风险管理建议根据以上调研了解的信息和资料，结合我司相关的经验，提出初步的项目风险管理建议。包括：对可保险转移的风险设计相应的保险方案和保险要求，对不可保险转移的风险，提出相应的风险控制措施及合同转移等建议；3、 确定项目和实施风险解决方案协助贵司确定相应风险的解决方案。根据方案的要求，协助贵司制定承包、设计或采购等合同中有关保险或风险的条款；协助贵司制定相应的风险控制制度或措施等。4、 协助贵司就融资保险要求同贷款银行进行沟通，确保保险方案完全符合项目融资要求。二、保险安排1、保险方案设计通过以往类似保险安排经验及我司的专业知识，结合贵司的特定需求，设计并提供专业、完善的保险询价方案；2、 询价组织向国内三家或以上实力雄厚、技术力量强的保险公司进行保险询价，并向贵司提供专业的询价分析报告；3、谈判协助贵司完成与保险公司保险合同商务谈判以及合同签订工作，协助贵司办理投保手续；4、保单审核在保险公司出具保险单后，协助贵司审查保单内容，避免保单内容与保险投保方案内容存在实质性差异或存在其他错误与缺陷；5、撰写保险手册为贵司保险管理相关人员提供专业的保险与索赔手册，并为贵司在项目建设过程中可能涉及的其他方提供简明、可行的事故索赔指南。三、索赔管理服务在保险日常服务中，保险宗旨的最高体现是在发生索赔时能够得到及时赔付。根据我们的经验，保险索赔工作中特别是在确定事故责任和确定索赔金额方面（即估损方面），技术性强、工作量大、处理时间难以预测，会占用大量的人员、精力，而且对专业性也有非常高的要求。我司可提供如下服务：（1） 明确保险公司的理赔服务承诺，并促使其实现承诺；（2） 明确保险索赔单证；（3） 制订明晰的事故处理与索赔流程，建立保险索赔机制；（4） 损失发生时，在贵司的授权范围内，负责全权处理索赔具体事务，包括索赔发生争议后与保险公司的谈判；（5） 提供保险索赔分析报告等。四、风险管理服务1、 日常风险与保险咨询服务在整个保险有效期内，我司将为贵司的风险与保险管理人员随时提供必要的风险与保险咨询服务，包括：（1） 风险相关知识的日常咨询；（2） 协助履行保险合同中所规定的贵司作为被保险人的义务；（3） 其他相关的风险与保险咨询等。2、 提供风险管理和防灾防损服务在整个保险有效期内，我司将协助贵司风险与保险管理人员加强日常防灾及防损和风险管理工作，主要包括以下几方面工作：（1） 提供现场风险查勘；（2） 提供风险评估报告；（3） 针对风险状况的变化，提供必要的防灾防损建议，并协助办理必要的保单批改。 五、定期回顾为便于贵司相关人员把握公司风险管理与保险的整体进展情况，并根据需要随时调整保险保障范围及其他管理工作，在整个保险有效期内，我司将与贵司之间建立一套定期回顾、沟通机制，包括：（1） 结合企业风险变化情况，定期回顾保险保障范围与风险情况变化的适应程度；（2） 定期对保险索赔情况进行回顾、分析等。七、服务流程安排保险或再保险保持与施工单位联系(如有需要)持续联系与服务理赔管理监督或制作保险文件报告与讨论保险条件全面询价制定策略风险分析检查项目合同/协议收集资料接受委托保持与融资方与其保险顾问联系(如有需要)以上是我司拟在成为贵司保险经纪人后为贵司提供的保险经纪服务具体内容及服务流程，供贵司参考。由于目前对贵司的资料掌握有限，随着双方了解的不断深入，我司将通过对贵司保险工作现状的了解，及与贵司下属公司的沟通，提出整体保险安排计划, 并经过集团的决策，实施该计划。八、韦莱浦东的独特优势如蒙指定为贵司的保险顾问，韦莱浦东将凭借超凡的实力为贵司提供卓越的服务。我们针对各行业工商企业的不同特点，按照他们的实际风险情况核需求，提供符合国际标准的保险安排、风险查勘、评估与风险管理等服务，任何在中国境内的中资、中外合资等大型工商企业都是我们的服务对象。包括零售、制造、金融服务、高科技、基建、公共设施等等行业。我们拥有高素质的专业人员，熟悉在各行业、各领域工商企业的发展状况和行业知识，拥有丰富的保险经验和较高专业技术能力。人员配备整齐而合理，囊括了韦莱集团和国内专业保险人员中的精英人士。其中包括了从事保险经纪行业达三十多年经验，及具有先后在伦敦、台湾和香港等地工作经验的资深专业人士和中国注册保险经纪人。我們在人力资源素质方面的优势不单高于国内同行,在东亚地区也居于前列位置。我们在无数国际大型项目上的丰富经验将为贵公司的保险安排和风险管理提供强大支持。从切尔诺贝利核电站的恢复计划到土耳其的供水系统，从马来西亚的皮格阿大坝到韩国的半导体工厂，从香港的新国际机场到英国伦敦希斯罗机场高速，从英国伦敦地铁隧道工程到意大利的独立发电站，韦莱专家的足迹遍及世界各地。无论客户面临怎样的风险挑战，我们都可根据客户需求组成服务团队，发挥专业特长，为客户提供一流的服务，并指定专人负责与客户的沟通协调。此外，作为国际性的保险经纪公司， 韦莱奉行一家公司，一面旗帜，资源共享，知识共享和真正的团队精神，并通过这一信念贯彻到我们为客户提供的服务上； 韦莱的工作模式是“全球资源，当地传送”。我们可以把昨天在英国伦敦或美国纽约刚发生出现的最宝贵的经验和市场发展情况，通过我们的全球网络，资