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对中国太平洋保险的SWOT分析 制作人 黄雪婷 目录 一 中国太平洋保险简介二 SWOT分析三 中国太平洋保险的SWOT分析四 太平洋保险的SWOT矩阵战略五 战略上的建议 一 中国太平洋保险简介 1 集团公司简介及架构中国太平洋保险 集团 股份有限公司是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司 中国太平洋保险 集团 旗下拥有太平洋寿险 太平洋产险和太平洋资产管理公司等专业子公司 拥有雄厚的实力 2 公司发展历程1991年 前身中国太平洋保险公司成立 总部设在上海 2007年12月 A股在上海证交所成功上市 2008年6月 业务结构战略性调整开始 中国太平洋保险公司进入转型期 2009年12月 H股在香港联交所成功上市 2010年1月 中国太平洋保险公司转型完成一个周期 开始快速发展 3 公司市场地位就市场份额而言 太平洋产险为中国第二大产险公司 太平洋寿险为中国第三大寿险公司 太平洋寿险 太平洋产险的保费收入 太平洋资产管理公司的投资资产规模 都长期雄踞市场三甲 二 SWOT分析 1 SWOT分析的概念 SWOT分析法又称为态势分析法 它是由旧金山大学的管理学教授于20世纪80年代初提出的 S 优势 Strength W 劣势 Weakness O 机会 Opportunity T 威胁 Threat 2 SWOT分析的步骤 1 分析环境因素 运用各种调查研究方法 分析出公司所处的各种环境因素 即外部环境因素 O T 和内部能力因素 S W 2 构造SWOT矩阵战略 3 制定行动计划 三 中国太平洋保险公司的SWOT分析 1 优势 S 2 劣势 W 3 机会 O 4 威胁 T 1 优势 S 1 深入人心的诚信品牌形象和雄厚的整体实力 为其发展带来长期稳定的客户资源 支持公司业务的良性发展 2002 2008年 中国太平洋产险连续7年在中国最高服务质量监督机构 中国质量万里行促进会对保险行业服务质量明察暗访中保持了第一的成绩 并被该协会确认为 金融行业领先企业 2 在寿险方面 自2008年下半年开始的业务结构战略性调整完成了一个周期 其转型成果很明显 保费重新进入高增长期 银保期缴业务比例增高 分红险业务基本取代万能险 新增业务多为保障型和长期储蓄型 由此实现公司的价值型增长 较其他保险巨头更能从容面对新会计准则对于保费衡量的调整 3 在产险方面 中国太平洋保险公司致力于专业化经营 具有领先的成本控制能力和盈利能力 抗风险能力也更强 4 总部坐落于上海 与上海政府关系密切 在金融混业经营 上海双中心的建设 世博会的召开以及个税递延型养老险上海试点的背景下 拥有政策及地理上的优势 2020 3 18 7 可编辑 2 劣势 W 1 总体资产实力在国内巨头中处于劣势 更无法跟外国保险公司相比 2 市场份额下降 银保规模不及以往 业务规模在其他巨头使用交叉销售等综合经营手段的竞争下有所下滑 3 金融牌照较单一 在国家严格限制保险业房地产投资的背景下 投资收益相比其他行业巨头略逊一筹 3 机会 O 1 法律政策环境逐步完善 保险是社会的稳定器 为了构建和谐社会 充分发挥保险的作用 国家对保险采取支持政策 制订了一系列保险法律法规 完善制度 加强监督 促进保险规范发展 2 企业 公民的保险意识不断提高 保险经过几十年的发展 通过不断的宣传 人们对保险的认识正在逐步加深 保险意识也越来越强 3 城市化促使客户需求及保险覆盖面提高 近年来我国经济得到较大发展 公民的基本生活得到满足后 有更多的剩余资产满足更高层次的需求 保险需求变得多样化 保险的覆盖面也得到扩大 如近几年发展较快的汽车保险 4 人口总量促进保险的发展 人口老龄化使寿险 养老险需求增加 4 威胁 T 1 我国信用销售风险分担机制不够完善 信用调查评估 商账追收等服务相对滞后 保险公司赔付后自身的追偿成本高 导致承保风险大 而且我国保险业总体发展水平低 保险覆盖面小 2 我国保险企业资本实力弱 资本充足率低 保险企业利润率低 有的公司甚至亏损 致使保险总准备金提取水平不稳定 甚至出现负数 此外 中国加入WTO对中资保险企业也有一些不利影响 比如地域优势将逐渐消失 市场占有率会有所下降 竞争压力进一步增加 人才的流失将会加剧 四 太平洋保险公司的SWOT矩阵战略 SO 依靠内部优势利用外部机会 加快金融混业经营步伐 坚持资本优化 开发多样化的保险产品 以满足市场日增的需求 提高管理水平 进一步提高成本控制水平 加强个人账户资本管理水平 为客户提供更多能够带来收益的产品服务 ST 利用内部优势回避外部威胁 通过更好的服务 更低的成本和更多样化的产品提高市场竞争力 坚持深化业务结构转型 从而可持续发展 提高企业价值 提升竞争力 WO 利用外部机会克服内部弱点 通过合并重组等方式扩大公司规模 增强融资水平 增强公司实力 加强与银行的合作 在转型期过后夺回银保市场份额 借鉴外资公司管理经验 服务方式等 提高经营水平 通过多种渠道获得更多金融牌照 参与更多投资活动 WT 减少内部弱点回避外部威胁 稳定资本投资的收益率 在保证利润的基础上 稳定计提准备金 提高公司的风险控