关于人民银行的监管和网点工作中的应对PPT课件.ppt

关于人民银行的监管和网点工作中的应对 井研县支行余建康2013年5月 1 本讲题主要从我国法律法规方面 梳理中国人民银行对商业银行的监管依据 人民银行有什么职责和监管内容 对商业银行的监管要求有哪些 我们营业机构应该怎么做 以此防止在业务工作中发生违规操作而受处罚 2 3 4 一 人民银行的定位 职责与监管内容二 支付结算管理三 人民币收付管理四 人民银行的执法规定 5 一 人民银行的定位 职责与监管内容中国人民银行的地位是由我国的 中国人民银行法 所确定的 6 中国人民银行法 1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议 关于修改 中华人民共和国中国人民银行法 的决定 修正第二条 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行 中国人民银行在国务院领导下 制定和执行货币政策 防范和化解金融风险 维护金融稳定 中国人民银行是国务院的组成部门 而银监会的性质是国务院直属事业单位 7 中国银行业监督管理委员会 于2003年从 中国人民银行 分离出来当时 从表面上看 人民银行主要主管国家货币政策 银监会主要是监管银行业机构 好象人民银行一夜之间管不到银行了 其实不然 按照 中国人民银行法 的规定 人民银行依然对银行业机构是有监管权的 近年来还在不断扩大 我们应该加强学习 合法合规办理业务 2003年 8 人民银行的职责 中国人民银行法 第四条 一 发布与履行其职责有关的命令和规章 二 依法制定和执行货币政策 三 发行人民币 管理人民币流通 四 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 五 实施外汇管理 监督管理银行间外汇市场 六 监督管理黄金市场 七 持有 管理 经营国家外汇储备 黄金储备 八 经理国库 九 维护支付 清算系统的正常运行 十 指导 部署金融业反洗钱工作 负责反洗钱的资金监测 十一 负责金融业的统计 调查 分析和预测 十二 作为国家的中央银行 从事有关的国际金融活动 十三 国务院规定的其他职责 中国人民银行为执行货币政策 可以依照本法第四章的有关规定从事金融业务活动 9 人民银行的监管内容 中国人民银行法 第32条 一 执行有关存款准备金管理规定的行为 二 与中国人民银行特种贷款有关的行为 三 执行有关人民币管理规定的行为 四 执行有关银行间同业拆借市场 银行间债券市场管理规定的行为 五 执行有关外汇管理规定的行为 六 执行有关黄金管理规定的行为 七 代理中国人民银行经理国库的行为 八 执行有关清算管理规定的行为 九 执行有关反洗钱规定的行为 前款所称中国人民银行特种贷款 是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款 10 中国人民银行法 第33条 中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要 可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复 11 作为国务院的主管部门 票据法 和 反洗钱法 及有关行政法规也规定了人民银行的有关监管权限 票据法 1995 5 10全国人在通过 1996 1 1起施行 2004 8 28修订 反洗钱法 2006 10 31全国人大通过 2007 1 1起施行 12 国务院颁布的有关行政法规 征信业管理条例 2013年 人民币管理条例 2000年 储蓄管理条例 1992年 外汇管理条例 1999年 现金管理暂行条例 1988年 金银管理条例 1983年 金融违法行为处罚办法 1999年 个人存款账户实名制规定 2000年 票据管理实施办法 1996年 13 人民银行 货币政策 人民币管理 存贷款管理 利率管理 反洗钱管理 支付结算管理 征信管理 金融市场管理 金融统计 经理国库 14 一 人民银行的定位 职责与监管内容二 支付结算管理三 人民币收付管理四 人民银行的执法规定 15 二 支付结算管理人民银行每一项监管职能都是非常丰富的比如 支付结算管理 方面 法律 票据法 行政法规 票据法实施管理办法 部门规章 支付结算管理办法 人民币银行结算账户管理办法 银行卡业务管理办法 地方政策 人民成都分行 四川省银行机构支付结算工作考核管理暂行办法 16 银行结算账户是开展结算的基础 关于结算账户管理 人民银行有 人民币银行结算账户管理办法 2003年 及 人民币银行结算账户管理办法实施细则 2005年 市分行已经邀请人民银行中支专家给大家上了视频课 请大家还要认真看原文 除此以外 总行 临柜运营业务操作指引 对单位结算账户管理还附有详细的操作规范说明等 也请大家一并认真学习 17 支付结算管理办法 1997 12 1起施行年龄较大的同志们 在会计条线 特别是在对公业务岗位工作的 是比较熟悉的 我现在简单简单介绍 新同志合适时自己一定要认真学习原文 18 二 支付结算管理银行结算原则 1 恪守信用 履约付款 2 谁的钱进谁的帐 由谁支配 3 银行不垫款 19 二 支付结算管理结算工具 现金 支票 本票 汇票 信用卡 信用证结算方式 现金 转账 汇兑 托收承付 委托收款 20 二 支付结算管理 结算 非现金 现金 票据 汇兑 非票据 托收承付 委托收款信用证信用卡 汇票支票本票 商业汇票银行汇票 商业承兑汇票银行承兑汇票 现金支票转账支票 结算分类 21 支付结算管理 三基本 题库中关于 票据业务 的很多都来自于 票据法 和 支付结算管理办法 不管单选 多选还是判断题 题库共有2240道题 光 票据业务 就有大概400多道 占五分之一还强 大家平时业务接触较少 应该多学 看原文最好 22 一 人民银行的定位 职责与监管内容二 支付结算管理三 人民币收付管理四 人民银行的执法规定 23 三 人民币收付管理 24 三 人民币收付管理 主要涉及行政法规及部门规章 1 中华人民共和国人民币管理条例 2 人民币假币收缴鉴定管理办法 3 不宜流通人民币挑剔标准 4 残缺 污损人民币兑换办法 25 支付结算管理 26 一 人民银行的定位 职责与监管内容二 支付结算管理三 人民币收付管理四 人民银行的执法规定 27 四 人民银行执法规定主要涉及行政法规和部门规章 1 中华人民共和国行政处罚法 2 金融违法行为处罚办法 3 中国人民银行执法检查程序规定 4 中国人民银行行政处罚程序规定 5 中国人民银行行政复议办法 28 关于人民银行的监管和网点工作中的应对 井研县支行余建康2013年5月 29 关于人民银行的监管和网点工作中的应对 井研县支行余建康2013年5月 30 关于人民银行的监