公共部分——公司内控监管规范

公共部分公司内控监管规范1、 单选题1.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，保险公司要健全“二会一层”的治理体系，明确股东大会、董事会和管理层的职责与权利，完善治理架构。（B ）(单选) A、正确 B、错误2.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），下列说法错误的是（C）。(单选) A、得分9分，为A类机构 B、得分6分，为B类机构 C、得分4分，为C类机构 D、得分1.5分，为D类机构3.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，要加强投资能力建设和风险责任人管理，严禁在未取得相应投资能力备案的情况下违规开展投资。（A ）(单选) A、正确 B、错误4.根据保险消费投诉处理管理办法，保险机构、保险中介机构受理保险消费投诉后，对于事实清楚、争议情况简单的保险消费投诉，应当自受理之日起（ B ）个工作日内作出处理决定。(单选) A、5 B、10 C、15 D、205.根据保险统计管理规定（保监会令2013年1号）规定, 保险公司及其支公司以上分支机构应当指定一名（A）为保险统计负责人。(单选) A、高级管理人员 B、部门负责人 C、主要负责人 D、统计岗人员6.根据保险公司合规管理办法，保险公司应当建立（B）防线的合规管理框架，确保各防线各司其职、协调配合，有效参与合规管理，形成合规管理的合力。(单选) A、两道 B、三道 C、四道 D、五道7. 根据保险机构案件责任追究指导意见，保险机构发生案件，应在案发之日（C）起内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。(单选) A、1个月 B、3个月 C、6个月 D、一年8.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），保险公司分支机构经营评价指标由速度规模、效益质量和（A）三大类指标构成。(单选) A、社会贡献 B、服务水平 C、社会评价 D、创新水平9.根据保险公司合规管理办法，保险公司省级分公司（ B ）设置合规管理部门。(单选) A、可以 B、应当 C、根据自身实际情况 D、根据业务规模10.根据保险公司服务评价管理办法（试行）（保监发201575号），下列说法错误的是（B）。(单选) A、开业满一个会计年度的财产保险公司、人身保险公司纳入服务评价范围。 B、养老保险公司、农业保险公司、政策性保险公司暂不纳入评价范围。 C、服务评价范围包括保险公司总公司和省级（含计划单列市）分公司两个层级。 D、服务评价范围覆盖保险公司销售、承保、保全、理赔、咨询、回访、投诉等所有服务环节和渠道（包括保险公司授权委托提供销售及其他服务的第三方渠道）。11.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），下列说法错误的是（B）。(单选) A、经营评价指标体系适用保险公司法人机构和分支机构。 B、经营不满两个完整会计年度的保险公司法人机构和分支机构不纳入评价范围。 C、再保险公司不适用本指标体系。 D、不经营保险业务的养老保险公司和政策性保险公司不适用本指标体系。12.根据保险机构案件责任追究指导意见，对应当追究责任而未追究责任，或者责任追究不到位的保险机构的主要负责人，由任命、选举或聘用机构给予（A）。(单选)A、记过以上的纪律处分B、记大过以上的纪律处分C、组织处理D、经济处分13.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，保险公司要做到风险防范关口后移，充分考虑各项经营活动对公司当前和未来流动性水平的影响，建立与公司业务特点和负债结构相匹配的资产结构，从销售后端防范流动性风险。（ B ）(单选) A、正确 B、错误14.根据保险公司合规管理办法，（B）履行合规管理的第二道防线职责，向公司各部门和分支机构的业务活动提供合规支持，组织、协调、监督各部门和分支机构开展合规管理各项工作。(单选) A、保险公司各部门和分支机构 B、保险公司合规管理部门和合规岗位 C、保险公司内部审计部门 D、保险公司稽核部门15.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，保险公司要认真研判新业务领域、新业务种类的性质、经营模式和风险，确保既风险可控，又符合监管导向和公司整体的发展战略。（ A ）(单选) A、正确 B、错误16.根据保险统计管理规定（保监会令2013年1号）规定, 保险统计信息的报送时间为：季报、半年报和年报分别为下一季度、下半年及次年的前（B）内。(单选) A、10日 B、12日 C、15日 D、30日17.根据保险消费投诉处理管理办法，因保险合同条款与保险机构发生争议的，应当由下列哪个单位进行处理（ B ）。(单选) A、保险中介机构 B、保险机构 C、保监会 D、保监局18.根据保险公司合规管理办法，下列不属于保险公司总经理履行合规职责的是（ A）。(单选) A、保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通 B、每年至少组织一次对公司合规风险的识别和评估，并审核公司年度合规管理计划； C、审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告 D、发现公司有不合规的经营管理行为的，应当及时制止并纠正，追究违规责任人的相应责任，并按规定进行报告。19.根据保险公司合规管理办法，保险公司董事会和高级管理人员应当在公司倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行（ C ）等合规理念，促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。(单选) A、保险姓保、保监会姓监 B、为民监管、务实高效 C、主动合规、合规创造价值 D、集约发展、可持续发展20.根据保险机构案件责任追究指导意见，受到（C）处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。(单选) A、记过 B、警告 C、经济 D、纪律21.根据保险公司服务评价管理办法（试行）（保监发201575号），下列说法错误的是（B）。(单选) A、服务评价体系按财产保险和人身保险分别设定两套定量指标，并在此基础上对重要服务创新和重大负面事件分别进行加减分。 B、定量指标是以保险监管部门、中国保信以及保险公司系统数据为基础，根据统计标准和计算公式，对保险公司与消费者各环节接触点的服务质量和效率进行量化评价的客观数值。定量指标评价采用十分制。 C、重要服务创新是指保险公司在改进服务质量、提高服务效率、提升消费者满意度等方面取得实际应用效果的保险服务重大创新项目。根据实际应用效果加1-5分。 D、重大负面事件是指因保险服务存在严重问题而导致重要媒体负面报道、重大群体性事件或经评委会认定的其他保险服务突出问题。根据问题严重程度扣1-5分。22.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），保险公司分支机构经营评价指标由速度规模、效益质量和（A）三大类指标构成。(单选) A、社会贡献 B、服务水平 C、社会评价 D、创新水平23.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），下列说法错误的是（B）。(单选) A、经营评价指标体系适用保险公司法人机构和分支机构。 B、经营不满两个完整会计年度的保险公司法人机构和分支机构不纳入评价范围。 C、再保险公司不适用本指标体系。 D、不经营保险业务的养老保险公司和政策性保险公司不适用本指标体系。24.根据保险公司合规管理办法，决定合规负责人聘任、解聘及报酬事项的主体是（D ）。(单选) A、保险公司总经理 B、保险公司监事长 C、保险公司股东大会 D、保险公司董事会25.根据保险消费投诉处理管理办法，保险消费投诉处理工作管理部门应当对收到的保险消费投诉进行登记，投诉材料不完整的，应当自收到材料之日起( )个工作日内通知投诉人补充提供。(单选)( A ) A、5 B、10 C、15 D、2026.根据保险机构案件责任追究指导意见，对被依法追究刑事责任或者受到行政处罚的案件责任人员，（A）依据案件责任追究办法追究其责任。(单选) A、应当 B、无需 C、视情况 D、可以27.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，不得通过投资多层嵌套金融产品等手段隐匿或转移资金去向，不得通过“抽屉协议”“阴阳合同”等形式绕开监管要求。（ A ）(单选) A、正确 B、错误28.根据保险机构案件责任追究指导意见，受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员（C）不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。(单选) A、1年内 B、2年内 C、3年内 D、5年内29.根据保险统计管理规定（保监会令2013年1号）规定, 保险统计信息的报送时间为：月度快报为下月的前2个工作日内；月报为下月的前（B）日内。(单选) A、5日 B、10日 C、15日 D、30日30.根据保险消费投诉处理管理办法，下列保险消费投诉中，投诉处理工作管理部门可以受理的是（ D ）。(单选) A、投诉不是由保险消费者本人或者保险消费者的受托人提出的； B、本单位已经受理投诉，保险消费者在处理期限内没有新的事实和理由再次提出同一投诉的； C、本单位已经作出投诉处理决定，保险消费者没有新的事实和理由再次提出同一投诉的； D、投诉保险消费者的受托人提出的。31.根据保险机构案件责任追究指导意见，相关责任人退休不到（B）的，仍应当追究其案件责任。(单选) A、1年（不含1年） B、2年（含2年） C、2年（不含2年） D、3年（不含3年）32.根据保险公司合规管理办法，下列不属于保险公司董事会应当履行的合规职责的是（ D）。(单选) A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B、决定公司合规管理部门的设置及其职能 C、保证合规负责人独立与董事会、董事会专业委员会沟通 D、对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议33.根据保险消费投诉处理管理办法，保险机构、保险中介机构、中国保监会派出机构对于（ A ）人以上群体性的或者影响重大的保险消费投诉信息，应当按照中国保监会的有关规定进行报告。(单选) A、5 B、10 C、15 D、2034.根据保险公司合规管理办法，下列不属于合规风险的是（ D ）。(单选) A、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险 B、保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险 C、保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险； D、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险35.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，要将风险偏好落实到投资决策流程中，在进行投资决策时，要以收益率作为终极投资目标和考核依据。（ B）(单选) A、正确 B、错误36.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），下列说法错误的是（D）。(单选) A、得分8分，为A类机构 B、得分2分，为C类机构 C、得分5分，为B类机构 D、得分2分，为D类机构37.根据保险公司服务评价管理办法（试行）（保监发201575号），下列说法错误的是（C）。(单选) A、100分为AAA B、55分以下为D C、保险公司分公司只评级，不评分 D、保险公司分公司只评分，不评级38.根据保险公司合规管理办法，下列不属于合规中“规”的渊源的是（ A ）。(单选) A、保险行业协会的自律规定 B、监管规定 C、公司内部管理制度 D、诚实守信的道德准则39.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，要稳定公司战略，战略规划要长期保持持续不变。（B ）(单选) A、正确 B、错误40.根据保险公司合规管理办法，保险公司应当设立合规负责人，合规负责人是保险公司的( C )。(单选) A、部门负责人 B、监事会成员 C、高级管理人员 D、董事会成员41.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），下列说法错误的是（B）。(单选) A、A类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献等各方面经营状况良好的公司 B、B类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献等各方面存在一定问题的公司 C、C类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献某方面存在问题的公司 D、D类公司是指在速度规模、效益质量和社会贡献等方面存在严重问题的公司42.根据保险统计管理规定（保监会令2013年1号）规定, 保险统计信息的报送时间为：年度决算报为次年的（B）前。(单选) A、3月30日 B、4月30日 C、5月30日 D、6月30日43.根据保险公司合规管理办法，保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后（ C ）个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。(单选) A、3 B、5 C、10 D、1544.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知提出，对于报送虚假报告、虚假数据的机构和责任人员，依法适中处罚，严肃追责。（ B ）(单选) A、正确 B、错误45.根据保险公司服务评价管理办法（试行）（保监发201575号），下列关于保险公司服务评级A类公司说法正确的是（B）。(单选) A、95分为AA B、90分为AA C、85分为AA D、85分为BBB46.根据保险公司服务评价管理办法（试行）（保监发201575号），下列关于保险公司服务评级A类公司说法错误的是（D）。(单选) A、95分为AAA B、90分为AA C、85分为A D、85分为BBB47.根据保险公司合规管理办法，保险公司（ B）根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。(单选) A、可以 B、应当 C、不得 D、不应48.根据中国保监会关于进一步规范保险理赔服务有关事项的通知（保监寿险2016131号），下列说法错误的是（C）。(单选) A、保险公司要在全系统内对不合理证明资料问题开展自查整改，并坚决予以杜绝。 B、保险公司要重新审视和评估现行理赔制度、流程、手续，修改和清理其中不合理、不必要的环节，简化优化服务流程，创新服务方式。 C、各保监局要进一步加强保险理赔服务监管，有针对性地开展现场检查，并将有关情况纳入保险公司法人机构的分类监管。 D、保险行业协会要进一步发挥行业自律作用，采取有效措施切实解决投诉中涉及的理赔服务问题，不断提高行业理赔服务水平。二、多选题1. 中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，保险公司要严格遵守保险资金关联交易各项监管要求，在（ABCD ）等方面切实依法合规。(多选) A、资金用途 B、投资比例 C、事项报送 D、信息披露2.根据中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知，下列说法正确的是（ ABCD ）。(多选) A、保险公司对违法经营造成损失和风险的人员，要严格追责，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，不可护短遮丑。 B、保险公司要高度重视风险防控工作，切实承担起风险防控的主体责任。 C、防范相关人员利用虚假发票、虚假业务、虚假人员等违规套取费用的风险。 D、要加强对从业人员的管理，及时发现和纠正销售误导、违法违规销售非保险金融产品等问题。3.根据保险机构案件责任追究指导意见，受到（ABC）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。(多选) A、记过 B、记大过 C、降级（职） D、留用察看4.根据保险公司合规管理办法，合规负责人不得兼管公司的（ACD）等可能与合规管理存在职责冲突的部门，保险公司总经理兼任合规负责人的除外。(多选) A、业务财务 B、组织人事 C、资金运用 D、内部审计部门5.中国保监会关于进一步加强保险业风险防控工作的通知要求，保险公司要重视消费者权益保护工作，完善（ABD）等相关制度，确保关键环节服务到位。(多选) A、销售回访 B、赔付管理 C、手续费管理 D、投诉处理6.根据保险公司合规管理办法，保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位应当对（BD）负责。(多选) A、上级公司负责人 B、上级公司合规管理部门或者合规岗位 C、总公司稽核部 D、所在分支机构的负责人7.根据保险公司合规管理办法，合规风险是指保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发（ ABD ）的风险。(多选) A、法律责任 B、财务损失 C、人才流失 D、声誉损失8.根据保险机构案件责任追究指导意见，受到（ ABD ）纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。(多选) A、撤职 B、留用察看 C、严重警告 D、开除9.根据保险公司合规管理办法，下列属于合规风险的是（ ABC ）。(多选) A、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发法律责任的风险 B、保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发财务损失的风险 C、保险公司及其保险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发声誉损失的风险； D、保险公司因不合规的保险经营管理行为引发客户流失的风险10.根据保险公司经营评价指标体系（试行）（保监发201580 号），下列说法正确的是（ACD）。(多选) A、经营评价指标体系适用保险公司法人机构和分支机构。 B、经营不满两个完整会计年度的保险公司法人机构和分支机构不纳入评价范围。 C、再保险公司不适用本指标体系。 D、不经营保险业务的养老保险公司和政策性保险公司不适用本指标体系11.根据保险公司合规管理办法，保险公司及其相关责任人违反该规定的，中国保监会可以根据具体情况采取下列哪些监管措施（ABCD）。(多选) A、责令限期改正 B、调整公司治理评级 C、监管谈话 D、行业通报12.根据保险消费投诉处理管理办法，保险机构、保险中介机构对受理的保险消费投诉应当及时组织调查核实，下列处理决定正确的是（ ACD ）。(多选) A、符合法律、行政法规、国家有关规定以及保险合同约定的，应当依法依约履行义务。 B、不符合法律、行政法规、国家有关规定以及保险合同约定的，应当按照公平合理的原则与投诉人协商。 C、法律、行政法规、国家有关规定未作出明确规定以及保险合同约定不明确的，应当按照公平合理的原则与投诉人协商。 D、保险消费投诉不是由保险消费者本人或者保险消费者的受托人提出的，终止保险消费投诉处理，并告知投诉人。13.根据保险消费投诉处理管理办法，下列保险消费投诉中，投诉处理工作管理部门不予受理的是（ ABC ）。(多选) A、投诉不是由保险消费者本人或者保险消费者的受托人提出的； B、本单位已经受理投诉，保险消费者在处理期限内没有新的事实和理由再次提出同一投诉的； C、本单位已经作出投诉处理决定，保险消费者没有新的事实和理由再次提出同一投诉的； D、投诉保险消费者的受托人提出的。14.根据保险公司合规管理办法，保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有下列哪些权利（ABCD）。(多选) A、为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规