关于投融资和项目管理的实践与思考PPT课件.ppt

关于市级发展改革委投融资工作和项目管理的实践与思考 广西壮族自治区百色市发改委初阳2011年5月 1 目录 投融资工作 项目建设管理 2 投融资工作 3 一 投融资渠道 常规渠道 申请国家等上级补助 地方财政自筹 企业自有 银行贷款 招商引资 其它渠道 BT BOT 信托 发行股票债券 国外政府贷款 战略合作伙伴 投融资平台融资 4 大力争取上级资金支持 国家项目资金投向 扎实做好前期工作 土地落实 积极对接国内金融机构 商业银行 工 农 中 建 招商 浦发 交通等 政策性银行 开发银行 农发行 中国进出口银行 地方性银行 农信社 村镇银行等 5 除充分利用商业银行贷款外 当前国家不断提高存款准备金率 货币政策收紧情况下 我们主要做法 一是主要利用政策性银行贷款 解决县域经济发展问题 二是大力发展村镇银行 小额信贷公司 解决中小企业贷款难问题 三是拟发行企业债券 6 农发行是目前唯一可以往城镇建设放贷的银行 投入方向 土地收储 农民建房 水利等 贷款程序 完成 可研 四证一环评 规划 用地 建筑工程许可 开工许可 环境影响评价 等信贷评估所需的相关材料 对于平台公司的要求 5有 有政府授权 有现代企业管理 有专业人员 有资产 有收入现金流 目前我市农发行贷款金额10 6亿元 政策性银行案例 7 小额贷款公司风险防范与控制 加强对小额贷款公司的日常监管 组织工商 公安 人行 银监等职能部门 加强对小额贷款公司的持续监控和风险预警 严密防范和依法查处小额贷款公司非法集资 非法吸收公众存款 高利贷等金融违法行为 第一 小额贷款公司发放贷款 应坚持 小额 分散 的原则 鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务 着力扩大客户数量和服务覆盖面 第二 小额贷款公司应建立适合自身业务发展的授信工作机制 合理确定不同借款人的授信额度 在授信额度以内 小额贷款公司可以采取一次授信 分次使用 循环放贷的方式发放贷款 第三 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度 明确贷前调查 贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范 切实加强贷款管理 第四 小额贷款公司应按照国家有关规定 建立审慎 规范的资产分类制度和资本补充 约束机制 准确划分资产质量 充分计提呆账准备 确保资产损失准备充足率始终保持在100 以上 全面覆盖风险 及时冲销坏账 真实反映经营成果 第五 小额贷款公司应建立健全内部控制制度和内部审计机制 提高风险识别和防范能力 对内部控制执行情况进行检查 评价 并对内部控制的薄弱环节进行纠正和完善 确保依法合规经营 8 村镇银行案例 村镇银行主要为三农 县域经济发展 中小企业服务 政策依据 农村金融改革重要组成部分审批程序 必须以银行作为发起人 注册资本500万以上 目前我市村镇银行共3家 9 合理利用国外贷款 主要特点 周期长 贷款利率相对较低 加上人民币升值大背景 是我们投融资工作的一个重要渠道 分为两大类 双边贷款 多边贷款 10 双边贷款是指一国政府向另一国政府提供的 具有一定赠与性质的优惠贷款 目前中国同日本 德国 西班牙 意大利 加拿大 英国 奥地利 以色列 北欧发展基金等共24个国家及机构建立了政府 双边 贷款关系 贷款投向 能源 交通 通信 原材料及其他工业项目 11 多边贷款是指主要来自国际金融组织贷款来源 世界银行贷款 WB 亚洲开发银行贷款 ADB 国际农业发展基金贷款 IFAD 欧洲投资银行贷款 EIB 日本协力银行等国际多边组织的贷款 贷款投向 多变贷款主要投向农林水 交通 新能源及节能减排 城建环保 社发领域及其他 12 每项外资贷款使用条件 大家可以参阅以下文件 并可在国家发改委和财政部网页上查询 国际金融组织和外国政府贷款赠款管理办法 财政部2006年第38号令 国家发展改革委关于进一步加强国际金融组织贷款项目管理的通知 发改外资 2008 1269号 国际金融组织和外国政府贷款投资项目管理暂行办法 国家发展改革委2005年第28号令 1 3 2 13 1 亚行贷款广西边境城市发展项目 使用亚行贷款总额为4000万美元 2 亚行贷款百色城市环境综合整治工程项 申请亚行贷款8000万美元 百色市使用外资项目情况 14 案例分析 1 项目的背景 跨区域流域 集中污染源 污染比较严重 不利于城市形象和人民生活 2 项目的进展情况 2010年7月亚行专家实地考察 签署备忘录 目前已委托专家完成场地评估报告 规划研究等 将于近期对城市规划设计及控制性详细规划进行公开招标 百色城市环境综合整治工程项目 3 下一步工作计划 完成各项前期工作 力争尽快进行贷款谈判程序 结论 从这案例说明 关键是要抓好项目策划 包装 并找准国际金融组织的投向 才能提高项目申报成功率 15 投融资渠道 招商引资成功的关键 规划先行 目前百色在编制 十二五 规划以及铝产业发展 旅游产业发展等一系列专项规划和行业规划 应布局长远 提前介入 做好对接 做好项目库储备 通过项目策划中心 合理谋划 社会征集 专家咨询等方式加大项目储备 并扎实完成各项目前期工作 如中央投资项目的争取必须完成初步设计 要符合土地 节能环保等有关要求 落实项目用地 合理落实优惠政策等 16 2008年以来全国各地的投融资平台成为地方投融资的重要途径 百色作为经济后发展地区 建设资金需求量大 但资金来源明显不足 应如何进一步建设投融资平台 我们非常重视投融资平台的建设 发展 在我们发改部门牵头 推动下 百色市的政府投融资平台从无到有不断壮大 已经步入健康发展的轨道 17 以土地增值现金流作为城建融资模式的探讨 模式主要内容1 设立公共基础设施回购资金 以特定地块的土地收益作为回购资金来源2 政府与基础设施承建方签订公共基础设施回购协议 并以回购权质押于银行模式不足 回购权质押依赖于土地政策和政府信用 土地抵押仍是金融机构首要选择 土地储备贷款与城建贷款互动 可能有助于解决此问题 商业银行贷款 城市基础设施完善 土地增值 土地增值 投资环境改善 居住环境改善 工业化 城市化 税收增加 充分就业 投融资平台案例 18 规划先行 高水平规划 分期实施 整体滚动开发政府入口 政府主导建立公共基础设施回购资金市场出口 不限定于特定承建方 利于市场化竞争 体现开发性金融理念 土地资源效益最大化 实现融资多元化 壮大借款人实力 扶持上市 依托国家土地政策 实现 以地建城 以地兴城 土地滚动运营 借款人获得超过建设成本的回购资金 法人建设 现金流建设 制度建设得到加强 金融机构 明确 做实第一还款源 做实抵质押可面对开行在内的任何金融机构 社会资金 灵活运用BT等模式 多方位吸收资金 利于政府适度负债 根据土地规划和收益确定公共基础设施回购和负债空间 城建适度开发 以土地增值现金流为核心的城建融资模式特点 19 投融资平台案例 1 成立之初 资产小 职责单一 成立于2003年 由市政府出资5300万组建 主要承担市区路网及市政设施的融资 代建任务 自身发展壮大动力不足 2 经营范围 包括融资 资产营运 资本经营 城市基础建设及经营 房地产开发 物业管理 土地收储 二级土地收储整理开发以及市政道路 桥梁 污水处理 垃圾处理收费 公 廉 租房建设等 目前资产60多亿 百色市投资开发责任有限公司 3 发展规划 向投资多元化 公司集团化发展 为发行企业债券 上市融资打基础 20 投融资平台经营管理 目标壮大资产 增加现金流 发行企业债券建立补偿回报机制部分土地增值收入注入转移部分国有资产所有权和收益权实行资本金直接注入对平台企业的投资进行税费减免和补贴等加强投融资平台监管打造政府投融资诚信品牌 21 融资平台风险防范 一是对政府性融资实现财政集中统筹 统一管理 防范财政风险 二是完善市场化运营机制 增强融资平台竞争力 有关部门应督促和推动融资平台规范管理运作 健全人事 资金 财务等管理制度 完善公司治理结构 投融资平台自身要加快发展直接投资 产业经营 扩大股权经营和资本经营 逐渐降低对政府的依赖度 三是充分发挥资金使用效益 要以公益性项目为主 项目建设资金主要依靠政府财政拨款和各商业银行贷款 融资平台公司要切实做好符合规划的项目债务资金安排 22 项目建设管理 23 一 前期工作 加强项目策划 成立市项目研发中心 解决 我们开发建设什么 我们如何开发建设 的难题 保障前期工作经费 市本级每年安排3000万 各县区每年安排500万 加快办理项目相关审批手续 尽可能缩短审批时间 提高项目设计 评审效率 提前谋划和争取重大项目建设涉及的土地 环保等生产要数指标 项目的申报跟踪 注重跟踪 汇报 对接 主要工作内容 24 投资项目管理制度和方法的转变 2004年 国务院关于投资体制改革的决定 颁布实施后针对不同的投资主体和资金来源实行不同的管理制度 方法和流程 审批制 核准制和备案制根据中央和地方政府的事权划分确定更加合理的投资项目管理权限 中央政府投资除本级政权等建设外 主要安排跨地区 跨流域以及经济和社会发展全局有重大影响的项目对政府财政性资金投资项目实行严格 规范和全过程管理 严格审批 规范评价 科学决策 全过程监管 责任追究 后评价制度 25 审批 主要政府投资项目 全部或部分使用政府资金 基本程序为 编制项目建议书 立项 有规划的视同立项 编制可行性研究 可行性研究报告得到批复 编制初步设计和项目总概算 初步设计得到批复 下达投资计划 开工建设 可行性研究报告 初步设计应当进行咨询评估 未经咨询评估的 不得批准 1 项目审批 3种方式 审批 核准和备案 26 核准 是指企业不使用政府性资金 包括财政预算投资资金 国债资金 纳入预算管理的专项建设资金 国际金融组织和外国政府贷款等主权外债资金 法律法规规定的其他政府性资金 投资建设的重大和限制类固定资产投资项目 政府核准的投资项目目录 均实行核准制 按不同的权限 核准分别由国家 自治区 市 县一级投资主管部门核准 2 27 备案 企业不使用政府性资金投资建设的政府核准投资项目目录以外的项目 除国家法律法规和国务院专门规定禁止投资的项目以外 实行备案管理 备案基本下放到市 县一级 项目按属地原则向地方人民政府投资主管部门备案 3 28 实行审批制度的政府投资项目 发展改革等项目审批部门 项目建议书审批城乡规划 国土资源和环境保护部门 规划选址 用地预审和环境影响评价审批发展改革等项目审批部门 可行性研究报告审批 并附相关审批文件城乡规划 国土资源部门 规划许可 正式用地手续建设主管部门 开工许可 29 实行核准制的企业投资项目 城乡规划 国土资源和环境保护部门 规划选址 用地预审和环评审批发展改革等项目核准部门 项目申请报告 并附相关审批文件城乡规划 国土资源部门 规划许可正式用地手续建设主管部门 开工许可 30 实行备案制的企业投资项目 发展改革等备案管理部门 备案城乡规划 国土资源和环境保护部门 规划选址 用地和环评审批建设主管部门 开工许可 31 二 项目建设实施 坚持5项制度 按照项目法人责任制 招投标制和工程监理制 质量终生负责制和合同管理制等基建管理的法律 法规进行严格管理 建设方式创新 项目代建 BT或BOT模式等 创新建设方式 32 代建制 主要是选择专业机构和单位 对重大非经营性项目的前期工作 项目施工等进行代建BT的概念 是英文Build 建设 和Transfer 移交 缩写形式 意即 建设 移交 是政府利用非政府资金来进行基础非经营性设施建设项目的一种融资模式 其模式运作过程 项目的确定项目的前期准备项目的合同确定项目的建设项目的移交 33 B0T的实施步骤 1 项目发起方成立项目专设公司 项目公司 专设公司同有关政府部门达成项目特许协议 2 项目公司与建设承包商签署建设合同 并得到建筑商和设备供应商的保险公司的担保 专设公司与项目运营承包商签署项目经营协议 3 项目公司与商业银行签订贷款协议或与出口信贷银行签订买方信贷协议 4 进入经营阶段后 项目公司把项目收入转移给一个担保信托 担保信托再把这部分收入用于偿还银行贷款 34 项目责任 选择 滚动 激励 督查督办 月报通报 协调服务等工作机制 出台重大项目管理办法 通过不定期召开片区协调会 专项协调会 以信息简报和在右江日报媒体通告等方式每月通报各县 区 进度情况和排序 并采取报送提示单的办法 把投资进度 重大项目推进工作中存在的困难和问题分别报送有关挂点县 区 或联系重大项目的市领导 给予重点提示 多管齐下 解决投资和项目推进问题 建立和完善项目推进工作机制 二 项目实施管理 35 开展工程建设领域突出问题专项治理 以项目审批 招投标 建设进度 工程质量 资金管理 竣工验收等为重点 加大稽察检查 专项督查和督办力度 确保所有重大项目都要成为阳光工程 优质工程 安全工程 廉洁工程 强化项目督查稽查 36 项目的后评价 中央政府投资项目后评价管理办法 是国家为加强和改进政府投资项目管理一项新的制度 制定相关的实施细则 同时将选择涉及面宽 投资大 社会舆论关注的项目作为