11银保运营规则.pptx

新契约受理 银保渠道投保途径包括 手工单 银保通 自助通 网银 手机银行 中银三星银保新契约流程图 业务员3个自然日内将回执交回公司回销 人工核保 下达问题件 打印 下发 问题件24小时内回销 除体检 契调 保险合同打印 下发 业务员5个自然日内将保险合同送达客户 客户签署回执 客户银行双录 客户银行签署投保单 初审预收 业务员把单证交回公司 不成功 成功 不通过 通过 银行打印合同 派发产品册 手工单 银保通 不成功 成功 下达问题件 打印 下发 问题件5个自然日内回销 财务扣款 业务员把单证交回公司 客户签署回执 银行划扣款 结束 回访 再次回访 24小时内 单证资料包括 1 投保单2 投保提示书3 转账授权书4 投保人声明5 投 被保人身份证复印件6 双录确认书7 投保人存折卡复印件8 银行回单 适用于银保通 9 回执 适用于银保通 10 外籍人士问卷 适用于外国护照 承保后 投保资料交接投保资料填写投保资料初审投保资料扫描银保通质检投保资料录入新单复核人工核保承保打印回执回销 作业目录 新契约受理 银保渠道投保资料交接 如果不齐全 返回补充处理 新契约受理 一律采用蓝黑 黑色钢笔或签字笔 不得使用铅笔 圆珠笔或纯蓝色钢笔 导绝使用 可擦笔 简体正楷字 不宜用繁体字与不规范的简化汉字 字迹清晰 字体工整可辨 内容应清楚 完全 不得漏项 投保资料应保持整洁 无折叠 无缺损 不允许折叠及撕拼 签字栏须由投保人 被保险人 法定监护人在亲笔签名 投保人 被保险人五项基本信息 姓名 性别 出生日期 证件类型 证件号码 投保事项及缴费信息 客户签名信息等关键内容出现填写错误 则需重新填写相应投保资料 对投保资料上的其他非关键信息错误 由投保人进行信息更正后签姓确认 同一投保书中的错误涂改超过5处 需要重新填写投保书 投保资料填写要求 新契约受理 须由投保人填写 填写为 法定 或 法定继承 需告知客户将按被保险人遗产分配 并提示客户身故受益人可以变更 理赔给付时身故保险金视为被保险人遗产 明确指定身故受益人时 需填写包括姓名 性别 出生年月日 与被保险人关系 受益顺序 受益比例 指定受益人需提供其证件复印件 身故保险金受益人填写要求 新契约受理 银保渠道投保单填写样本 新契约受理 投保提示是保监会对投保申请人权益的提醒 是投保时的必备材料 指导客户阅读并解释投保提示的内容 由投保人确认声明内容并亲笔在签名栏中签署姓名及签署日期 投保提示需随投保单交回公司 没有投保提示将不能收单 投保提示填写要求 新契约受理 银保渠道投保提示书填写样本 新契约受理 自动转账授权书填写要求 新契约受理 根据监管要求 对于申请分红 万能型产品时 需由投保人声明是否存在相关情形 须在 是 与 否 中选择一项 投保人阅读并了解声明的内容后 由投保人亲笔在签名栏中签署姓名及签署日期确认 投保声明需随投保单交回公司 没有投保声明将不能收单 分红型 万能型产品投保人声明填写要求 新契约受理 银保渠道转账授权 投保人声明填写样本 新契约受理 存折 银行卡复印件 正 反面 投被保人身份证复印件 正 反面 新契约受理 抽盘 新契约运作流程 扣账时间段 总部 广分 11 00 13 30 注意事项 银联代收额度为 10万的 回盘时间均为T 1除特殊情况外 休息日银联不抽盘 17 00 逢周1 3 5新单 续保 保全周2 4新单 保全回盘时间为T 1 16 00 常见问题存在 与投保单填写证件类型不相符客户签名复印 签名不一致证件缺边 缺角 重叠复印同一证件正反面不在同一张纸带证件卡套复印复印件过黑 过浅影像字体模糊不清晰不可辨导绝拍照件 身份证 账号复印件 缺边角 常见问题存在 正反面分开页复印 常见问题存在 影像过黑 过浅 常见问题存在 正反面重叠 常见问题存在 连卡套复印 常见问题存在 注意事项 填错投保单 需新 旧单一起交 并附上情况说明外籍人士姓名格式确认 外国电话须填在固定电话栏被保人为儿童 监护人位必须签名回执单号应为保单号 非投保单号或其它单证号提示书 授权书上的保单号必须与投保单号码一致中国银行超50万 必须提供广东省内的铅笔痕要擦掉 交单须知 安静有序地排队填错 问题件须重新排队单证排列顺序 投保单 提示书 授权书 银行账号复印件 客户身份