第六章--金融监管国际协调与合作PPT课件.ppt

第六章金融监管国际协调与合作 金融国际化是当今全球金融发展的突出表现 金融业的高速发展在为经济注入生机和活力的同时 也促使了金融风险的进一步传播 因此 加强金融监管的国际协调与合作就显得非常必要 1 第六章金融监管国际协调与合作第一节金融监管国际协调与合作概述第二节金融监管国际协调与合作框架第三节金融监管国际协调与合作的主要内容第四节金融监管国际协调与合作的效应及发展 2 第一节金融监管国际协调与合作概述 一 金融国际化的表现及影响 一 金融国际化的表现1 主要货币逐步实现自由兑换2 金融机构国际化3 金融市场 金融工具一体化4 资本流动全球化5 金融立法和交易习惯与国际惯例趋于一致 3 二 不利影响 1 金融全球化容易诱发金融危机2 金融全球化导致国际化矛盾3 金融全球化影响发展中国家金融稳定4 金融全球化给经济社会带来多重负面效应二 金融监管的国际化 一 改变单一的内向管理策略 采用综合性的国际监管策略 监管手段 监管政策与全球发展相一致 4 二 加强国际监管的国际协调与合作 三 金融监管国际协调与合作的必要性1 各国金融监管政策与态度的不统一 形成了许多漏洞和矛盾 需要加强和协调对国际金融体系的统一监管 2 国际金融市场的现实要求协调 统一和加强对其的监管 3 国际金融业经营风险增大 也要求对国际金融业加强监管 4 目前的国际金融监管存在着局限和不足 需要加强克服 5 第二节金融监管国际协调与合作框架 一 金融监管国际协调与合作的主要机构 一 国际清算银行 二 国际货币基金组织 三 世界银行 四 巴塞尔银行监管委员会 五 世界贸易组织 六 国际证券委员会组织 七 国际保险监管者协会 八 国际会计准则委员会 6 二 金融监管国际协调与主要国际机构的合作 一 双方合作如国际证券委员会组织与巴塞尔银行监管委员会之间进行的合作侧重于对衍生产品交易的监管 巴塞尔银行委员会与支付与结算委员会就共同监督电子货币和电子银行相关问题的监管 二 三方合作国际证券委员会组织 国际保险监管者协会与巴塞尔银行委员会从1993年开始进行合作 7 三 四方合作 巴塞尔委员会 国际支付与结算委员会 国际证券委员会组织与国际保险监管者协会从1998年起开始合作 成立了 2000年联合委员会 四 IMF的参与与定位三 金融监管国际协调与合作的主要方面 一 管辖权分配与协调 二 市场准入监管 三 并表监管银行的国际业务在合并的基础上实施监管 8 第三节金融监管国际协调与合作的主要内容 一 巴塞尔协议 二 有效银行监管核心原则 344 三 新资本协议及其对中国的影响 一 新资本协议的内容支柱一 最低资本要求支柱二 资本充足性的监管约束支柱三 市场约束 9 二 新巴塞尔协议对我国银行业的影响 1 银行资本来源2 资产质量3 政府风险变化4 利率风险与操作风险5 评级机构6 内部评级能力7 信息披露及会计标准8 监管能力的提升 10 第四节金融监管国际协调与合作的效应及发展 一 金融监管国际协调与合作的积极影响1 对世界性的汇率 股价变动有稳定作用 2 有利于防范或缓和货币和债务危机3 有助于抑制全球性通货膨胀 4 促进国际银行业的稳健发展 5 维护了新兴国际证券市场的公平性与稳定性 6 有助于调节国际经济失衡 11 二 金融监管国际协调与合作的局限性 1 有明显的急功近利的做法 2 协调目标的扭曲性3 各国金融监管法规和措施参差不齐 协调与合作的作用有限 4 不公平性5 没有注重银行和非银行监管之间的不同 12 三 金融监管国际化的趋势与展望 一 各国对加强金融监管国际化协调与合作的认识逐渐提高 二 金融监管国际协调与合作的机制逐渐健全 三 金融监管法制呈现出趋同化 国际化发展趋势 四 金融监管国际协调与合作的主体不断增加 功能不断完善 五 金融监管国际协调与合作的重点突出范围扩大 13 复习思考题 1 简述 巴塞尔协议 的主要内容 2 论述金融国际化的表现及不利影响 3 简