公司xx年经营形势分析会议讲话.docVIP

公司xx年经营形势分析会议讲话 司公司xx年经营形势分析会议讲话同志们上午好！今天我们召开全市系统上半年经营形势分析会议。 其主要任务是结合全省系统上半年经营形势分析会议精神，全面总结全市系统今年1-7月份的各项工作，深入分析公司的经营形势，认真剖析工作当中存在的主要问题，进一步明确今年后五个月的工作重点。 坚定信念、克服困难、树立信心、提升能力，全面实现年初制定的各项经营目标。 在这个关键时期，开好这次会议非常重要。 下面，我代表中支公司党委、总经理室讲以下几个方面的意见 一、上半年工作情况今年上半年，全市系统上下以xx年工作会议精神为统领，紧紧围绕各项既定的战略部署和策略要求，坚持“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的工作指导方针和“突出一个中心，实现两项改革，强化三种意识，抓好四项举措”的总体要求，拉开了中支公司从起步生存阶段向持续盈利阶段转变的序幕，各项工作早部署早安排，大多数基层公司09年底就规划好了今年的各项计划目标，基本保持了业务发展和经营管理上的“稳行”态势，特别是各基层机构和广大干部员工克服了很多困难，也理顺了一些矛盾，创业的信心和士气得到了新的提升，整体工作有序开展，公司向新的发展阶段迈进有了比较扎实的开端。 总体来看，公司上半年工作主要有以下几个基本特点（一）、经营指标运行有喜有忧业务发展方面，从前七个月的情况看，我司继续保持了稳定的增速。 市场份额排名在全市十三家同业公司中升至第三位,仅次于人保、太保；从全市系统各经营机构来看，发展极不平衡。 规模最大的公司与规模最小的公司保费收入相差近七倍，另外有三家公司与去年同比出现了不同程度的负增长。 非车险大项目方面，在xxx、xxx、xxxx、xxxx和xxxx责任险统保等工程险、企财险和责任险等重点项目都成功中标或完成续保。 但是，今年前七个月，全市系统非车险业务保费收入仅xxx万元，同比减少xxx，占比xxx，比去年同期下降xxx个百分点。 与市场平均水平相比，低了xxx个百分点。 按照省公司下达的险种结构占比，我们离xxx的目标要求相差xx个百分点。 从销售渠道来看，重点客户渠道取得突破，截至七月底已实现省公司下达计划的xxx；营销、互动、重客渠道保费分别为xxx万、xxx万和xx万，结构比为xxxxxxxxx。 互动保费的发展在全省排名靠前。 管控指标方面，在省公司财会部公布的7月份经营数据中，我司利润亏损额累计达到xxx万元，其中仅交强险一项就亏损xxx万元。 中支公司的综合费用率为xxx，自留口径费用率为xxx。 全市系统根据“两率联动”来计算，前七个月费用超支达xxx余万元。 中支已赚口径综合成本率为xxx，环比增加了近x个百分点，高出全省平均水平x个百分点，经营情况在全省排倒数第x，形势非常严峻。 全市系统实现利润的单位有xx、xx、xx、xx、xx、xxxx，经营亏损的有xx、xx、xx、xx。 至七月底，全市系统应收余额仍有xxx万元，应收率xxx%，高出全省平均水平xx个百分点；其中应收帐龄在6个月以上的有xx万余元，应收帐龄在1年以上的有xxx万余元；08年应收xx还有xxx万元；09年应收还有xx、xx；在全市系统理赔工作会议以后，案件处理速度得到明显加快，七月底的车险结案率达到xxx%，较全省平均水平高xxx个百分点。 （二）、结构调整继续稳步推进一是强化政策指引。 按照省公司修订后的年度车险、非车险承保指引的要求，中支公司更加注重加强历史数据分析，加强运营指标过程管控和预警，努力改善承保业务品质；果断放弃或停止部分亏损业务，陆续放弃沪昆高速铁路、京福高速铁路等多个重点保险项目和部分品质不好或风险较高的医疗责任险、建工团意险业务；利用承保系统的规则引擎和省行协车险信息平台上线之机，对车险的承保政策进行相应调整以达到遏制高费用高赔付业务的目的。 二是强化资源导向。 中支公司根据财务政策加强预算管理，合理分配资源。 充分与基层公司沟通后合理下达财务指标。 加大费用向优质业务的倾斜，分险种分渠道细化变动费用预算指标，促进优质业务发展。 执行省公司提出的“赔付率与费用率两率联动”的操作方案，结合自身实际，制定优质业务费用优先配置实施方案。 三是强化战役推动。 中支公司在一季度开展了“开门红”和“三升一降”活动，二季度开展了“两升两降”活动，三季度开始实施提升非车险占比的专项竞赛。 通过一系列业务考核方案和战役的推动，以提高优质业务占比，降低赔付率和手续费水平，从而促进公司业务发展向好。 四是强化工作督导。 中支公司实行定期分析点评，机关各部门分别结合发展实际和工作要求，以分析点评的方式反映出各基层机构的经营指标、业务品质和突出问题，正确引导基层公司强化效益观念。 在日常工作中，各职能部门都能够经常与基层公司保持有效沟通，对各项工作进行督导。 （三）、效益经营逐步深入人心。 年初以来，全市系统上下进一步转变经营理念和发展方式，正确树立了效益观念，突出表现在成本意识、管控意识、调整意识等方面。 “效益为先”的思想认识更加统一，效益经营的主动性和内动力得到了明确增强，更加自觉地以效益经营为主线，进行工作布局。 中支公司在计划、预算、费用、考核、薪酬、承保、理赔等重大资源配置政策上更加注重与效益挂钩、体现效益导向。 围绕效益目标，更加注重精细化的过程管理和针对性的及时调控，强调经营业绩考核结果的应用，薪酬与业绩挂钩，与赔付率挂钩。 通过一系列的考核举措，基层单位的员工都开始关注业绩考核情况、工作量考核情况、差错率考核情况等等，通过改进工作方法和提升工作能力来维护公司经营效益，从而维护个人绩效收入。 营销、互动渠道按照“我为公司效益做贡献”活动的要求，结合自身实际，分别制定主题活动方案并组织实施，营造人人争效益的氛围。 xx、xx、xx和xx等机构在活动中收到实效，承保利润都在xx万元以上，分别为xxx万、xxx万、xxx万和xxx万元。 （四）、管控能力得到明显提升车险平台建设方面通过省公司管理平台建设的推进，一是车险GPS二期项目推广使查勘定损工作效率得以提高；二是6月底车险业务实现省级集中核保使中支业管部门能够更好的对基层业务发展进行指导；三是省行协车险平台的二期上线，实现交强险、商业车险信息平台的对接和运行，对我们进一步规范商业险折扣系数起到了积极的意义。 业管部门还针对新的形势开展了出单员提交核保一次性通过率测评活动，对出单员改进方法、提高效率起到了积极作用。 财务风险管控方面根据上级公司要求，我们组织进行了四级机构账户清理，加强保费发票清理，清理预借发票错误信息，完成全部发票盘点、收回和再发放工作。 优化财务检查机制，组织涉及财务管理、会计核算、资金管理、单证管理、会计档案管理多项内容的财务检查工作，有效的提高了财务质量，防范了经营风险。 规范渠道建设方面今年以来，按照总公司的统一部署，中支各销售部门对各自销售管理系统的基础信息进行完善。 梳理并规范各渠道团队管理、人员管理、工作量管理、表报管理和档案管理。 营销渠道清理了xxx余人的代理合同，还完成了全市系统xxx名代理人的合同换签工作，通过从业资格考试新增加了xxx余名代理人。 中支公司还按照省分公司渠道结构调整的要求，进一步加大了重点客户渠道建设的力度并实现了有效突破。 人力资源管理方面出台并在中支机关试点执行员工积分制考核管理办法，通过对公司员工的职涯做好科学规划，帮助员工成长，鼓励先进，奖优罚劣。 对完善公司现有用工体制，实现同工同酬同待遇打下了坚实的基础，也得到了省公司领导的高度认可。 依法合规经营方面制定了合规经营考核实施细则，由综合部联手财务、业管、营销、互动等部门组织开展了全市系统合规经营自查自纠，中介业务合规自查；配合省公司全面开展了财务业务数据真实性自查工作和业务质量检查等工作，保证了业务发展不触碰监管红线。 虽然今年公司受到了监管处罚，但全市系统广大干部员工认真总结教训，及时整改，收到了明显的效果。 中支还组织开展了反洗钱、合规经营知识竞赛，组织相关人员参加反洗钱和合规经营的培训与考试。 （五）、客服工作开始全面加强今年以来，总经理室高度重视并全面加强客服工作的管理，一方面对理赔客服人员进行了调整和充实，使人员结构趋于合理，流程更加优化，能够适应目前客服工作的实际需要；一方面加强培训力度，组织开展了一系列形式多样、针对性强的培训，完成了近百人次的培训与测试，并实行查勘理赔人员交流活动，组织基层查勘员到中支跟班学习，安排中支查勘员到基层公司带班传授，以提升公司客服人员整体素质。 结案周期明显缩短，客户满意度得到提升。 今年前一阶段工作取得的这些成绩，是全市系统上下直面挑战、迎难而上的结果，是市、县两级班子战胜压力、超越自我的结果，也是广大员工矢志创业、甘于奉献的结果。 在此，我代表公司党委、总经理室，向大家并通过大家向所有辛勤工作在基层岗位上的同志们表示崇高的敬意和诚挚的感谢！ 二、当前的经营形势和需要重视的主要问题在肯定成绩的同时，也要清醒的看到，我们面临着前所未有的困难和挑战。 就内部经营来说还存在着许多不足之处，一是利润目标压力巨大的问题。 根据测算，要实现今年的利润目标，日历年度赔付率需要控制在xx左右，目前该指标仍然维持在xx左右的高位，同时由于交强险造成的xx万元的亏损，都给我们的经营目标的达成造成了极大的压力。 要完成省公司下达的xx万利润目标，意味着后五个月需要实现xx万元的利润，每个月利润额度要达到xx万元以上，任务非常艰巨；二是业务结构不尽合理的问题。 业务结构的关键矛盾在于非车险发展远远低于计划指标和行业水平。 我们七个月的时间仅完成了非车险全年计划的xxx，后五个月一定要付出百倍努力，取得重大突破；第二个矛盾在于车险优质保费占比仍然偏低，盈利险种的保费充足度亟待提高。 七月底我司交强险保费占比高达xxx，高于全省平均水平两个多百分点；第三个矛盾在于渠道保费结构不合理；七月底营销渠道保费占比仅xxx，保费任务面临巨大考核压力的同时，渠道保费的异动已经引起监管部门和省分公司领导的高度关注。 三是费用管控和人力成本问题。 严格费用控制既是我们的长期性原则，也是完成今年主要经营指标的必然选择。 单从费用情况来看，我们公司整体控制正常，但是从两率联动（赔付率与费用率）来看，已经远远超标。 公司费用控制面临着几大困难 1、人员薪酬方面，全市系统人力成本的保费占比已经达到了xxx，比同行业的人保公司高出了近五个百分点； 2、新增的交强险道路救助基金（交强险保费的xx），上级公司已经明确批复要求我们自行消化缴纳基金带来的不利影响，并且不再对我公司年度费用预算和利润计划进行调整；四是客户服务水平不高的问题。 客户服务是影响公司未来业务潜力的重要因素，也是公司核心竞争力的外在表现。 虽然今年的服务指标有所提升，但整体仍处于较弱的水平。 主要表现在第 一、服务品质提升不快，如果按照总公司飞行检查的标准，我们很难达到理想的分值；第 二、理赔效率不高，多项监控指标均落后于全省平均水平，案件处理时间较长，尤其是占比较大的xxxx元以下的小案处理缓慢；第 三、客户投诉问题突出。 上半年，中支客户投诉共x件，投诉率达到xxx，列全省系统第四位，反映出我们还存在着理赔手续繁杂、赔款到账迟缓等理赔时间过长的问题；现场查勘拖沓、沟通态度生硬等反映查勘人员服务态度差的问题；责任判断不准、理赔流程不熟等反映查勘人员服务技能差的问题。 五是管理能力问题。 当前，机关和基层公司都存在着工作人员能力不足以胜任岗位需求的问题。 在加大培训与考核力度的同时，中支将启动未位淘汰机制，对不能胜任工作且考核成绩差的员工予以辞退；其次是基层管理能力的问题。 公司的效益和活力基层，而经营风险也基层。 目前我市四级机构建设已经基本完成，但是对它们的管理仍然十分薄弱。 已经开业的基层公司多数效能不高，负责人的注意力集中在业务发展上，疏于对理赔、财务、单证等方面的管理，在人员管理、财务管理和合规管理方面存在风险。 特别是少数基层经理没有按照全市理赔工作会议的要求，投入足够精力，导致全市系统结案率上升的同时未决数量却在不断增加。 在标杆公司创建方面也没有引起足够的重视，没有形成争做先进、争创佳绩的氛围。 六是应收保费问题。 目前仍有七个经营单位有应收，金额最多的xx公司超过xx万元；帐龄较长的应收保费金额仍然较大，帐龄超过一年的还有将近xx万元，给公司经营造成了极为不利的影响。 三、后五个月的主要工作今年后五个月的时间公司仍然面临着比较大的压力，各方面的工作任务比较繁重，全市系统上下不能放松。 下半年工作的总体要求和重点是认真贯彻落实省分公司上半年经营形势分析会精神，抓住夏总提出的“突出降赔、着力非车、控住成本、注重能力、确保盈利”的主旨，克服种种困难，进一步把前七个月形成的好的经营态势巩固保持好，把年初工作会议已经部署的各项工作组织落实好，坚持业务发展与能力提升两手抓，确保业务发展速度继续保持并不断加快，力争全市系统实现承保盈利，全面达成本年度各项经营目标，推动公司向健康较快发展、持续盈利经营的新阶段迈进。 按照上述总体要求，需要重点做好以下几项工作 一、围绕利润抓降赔付控费用降赔付方面要下大力气解决这一影响我们经营目标的最大障碍，尤其是赔付率高的基层机构更是要强化责任心，努力将改进措施转化为实际成效，力争实现赔付率的显著下降。 特别是对于责任明确、不涉及人伤的三千元以下的小案件，尽量加快处理速度，或协商注销，或尽快结付，要将客户服务承诺不折不扣地执行到位。 1、领导要重视。 所有基层单位的负责人必须按照全市理赔工作会议的具体部署，高度重视抓理赔降赔付工作，必须将50%或更多的精力投入到理赔管理工作当中去； 2、考核要挂钩。 省分公司已经开始实行赔付率单月专项考核。 加大月度薪酬使用比例与赔付率挂钩力度，对赔付控制较好的公司，提高可用比例允许预发部分绩效工资，对赔付居高的公司，降低可用比例直接影响固定薪酬，充分体现奖优罚劣，我们中支也将执行薪酬挂钩考核的方案； 3、管理要加强。 中支理赔部门需要加强对日常工作的管理，抓好细节、优化流程、提升效率，基层公司负责人也要经常督促理赔查勘人员按照上级公司要求操作，切实提高第一现场查勘率，重视调查取证，关注车辆定损和医疗跟踪，积极开展打假防骗挤水分； 4、素质要提高。 所有理赔口的工作人员必须加强道德品质教育和专业技能学习，强化主动服务意识，提高客服水平，重塑社会形象，理赔部门将开展核损核赔一次性通过率竞赛活动，通过实战与考核来提升相关人员的综合素质； 5、未决要清理。 全市系统理赔工作会议以后，理赔部门加快了未决清理速度，也提高了结案率，但从七月底的数据来看，车险仍有xxxx件共xxx万元的未决案件和金额，需要我们加快清理速度，既可以缩短理赔周期，也可以还原数据真实性，以便经营决策； 6、超赔要控制。 要改变目前人伤案件仅采取事后审核的现状，要加强交通事故伤亡人员认定、伤残评定、误工费用标准等容易造假环节的防范。 实行报立案、现场查勘、医疗审核、伤残复核、理算结案的全流程管控。 要提前介入、全程跟踪，加强与司法鉴定中心的合作，掌握主动；要严格管理重大案件和疑难案件，特别是赔付率高的基层机构，所有重大、疑难案件（估损金额在一万元以上的案件）必须经中支公司疑难案件会审小组会议核定后进行处理。 7、估损要准确。 中支要求所有查勘人员必须切实提高自身专业技能，做到准确估计，因为估损偏差率直接对IBNR系数产生影响，人为原因造成的估损差错将对整个公司的经营计划目标达成产生不可估量的负面作用，理赔部门和基层经理需要对此负责。 控费用方面中支公司将组织开展勤俭节约活动并成立领导小组进行推动。 作为表率，中支机关今年后五个月将费用在现有基础上再压缩20%，对总经理室成员和部门负责人所有的话费、车贴等补助全部减半执行。 认真控制招待费、汽油费、水电费等行政开支。 节约每一滴水、每一滴油、每一度电、每一张纸，发动全市系统干部员工一起投入到厉行节约活动中来 二、围绕承保质量抓结构调整今年以来公司的承保质量把关较好，对控制赔付起到了非常明显的作用，从承保年度的满期赔付率来看，xx年度仅为xxxx%，远低于09年度的xxxx%和08年度的xxxx%，接下来我们还需要进一步在结构调整上做好文章。 一是加快非车险业务发展。 优化业务结构、提高非车险占比是公司实现承保盈利的基础。 前七个月的非车险业务发展尽管克服了诸多困难和不利因素的影响，我们的非车险保费和占比还是出现了较大的滑坡，与自定目标和省公司下达的计划有较大的差距。 三季度开始中支公司组织开展了提高非车险占比的专项竞赛，按考核项目分别奖励实收保费的x%，个贷业务另外增加三个点的费用。 全市系统上下要积极培育非车险专业团队，加大非车险销售培训力度，着力引进非车险专业骨干人才，业管部门要提高非车险技术支持能力，财务部门用好两率联动、费用优先配置等业务发展政策，保障专项竞赛的开展并收到实效。 各单位要加强对个贷业务的公关力度，中支公司将给予全力支持；二是抓好车险精细化管理。 车险业务盈利是公司实现承保盈利的关键。 后五个月，系统上下要认真抓好车险盈利工程，进一步细分车险承保目标市场，加快效益型车险业务发展，提高车险内部效益型业务占比；全面强化车险经营关键指标、关键节点的精细化管控，一定要降低交强险和亏损险种的保费占比，业管部门要对各单位车险经营情况全面监控。 车险业务将分险种实行不同的承保政策、费用政策和折扣系数，交强险承保费用下降三个点，商业险增加一个点。 到年底商业险占比至少要提高三个百分点以上，以改善车险承保盈利水平。 三是还原渠道保费真实性。 为了避免监管风险，保证数据真实性，维护渠道保费考核的公平，中支公司已经专门下文强调了各渠道保费必须真实、合理，各基层机构必须从大局出发，确保渠道保费结构趋于合理水平，各销售渠道均能完成保费任务。 三、围绕公司管理抓能力提升总公司今年已经明确限制四级机构批设，为此，我们一方面要提升公司整体经营效益，另一方面要加强投入产出管控力度，减少机构铺设的盲目性和随意性，提高机构产能。 下一步重点就是要抓好四级机构的管控和能力的提升，中支公司将从xxx、xxx等机构开始试点，对人力资源、财务管理等方面采取集中管理的模式，帮助达到加强对四级机构管控的效果，基层机构的负责人要学会算帐，算好帐，不能只顾眼前，眼光要放长远一些。 中支将继续推动员工积分制分级管理制度，鼓励员工积极参加公司组织的培训和自学，推广教育积分护照使用；公司还继续组织开展标杆公司达标竞赛和优秀管理者评选活动，通过系统化运行，加强基层班子建设和团结，集中智慧和力量，推动公司健康向前发展。 中支各职能部门是落实各项工作的关键点，通过在机关加强执行力建设，提高职能部门的响应能力，能够迅速将上级公司和总经理室的各项决定落实到工作当中，能对基层工作及时进行督促，能积极帮助基层反映和解决实际问题。 四、围绕公司形象抓客户服务全面贯彻落实公司“客服先行”战略，建设标准化客户服务体系，进一步改进工作作风，规范服务行为，增强服务意识，提高服务效率，树立良好形象，全面实施客户服务首问责任制，热情接待客户，详细告知并积极主动帮助处理客户的问题，讲求实效并加强监督，通过优质服务切实降低客户投诉事件。 五、围绕各个环节抓合规经营前七个月，我们在合规经营方面已经有了一些教训，这说明了我们合规基础还不牢固。 后五个月，我们要加强内控，切实堵塞合规漏洞。 一是要夯实合规基础。 总的看，公司依法合规经营基础仍较薄弱，还没有完全覆盖到经营管理的各个方面、各个环节。 后五个月，全市系统上下要进一步夯实合规管理基础。 要加大合规教育宣导；要强化责任追究，落实合规经营承诺、合规经营考核以及案件责任追究；尤其我们要注意渠道数据真实性，避免指标异动带来的内外关注和检查风险。 下一步，我们将开展打击“三假”的自查工作，重点检查是否存在假保单、假赔案等违法违规行为。 进一步优化财务、业务流程管控，提高内控制度的有效性。 加大应收保费的清理力度。 各基层单位必须抓紧时间清理应收保费，特别帐龄在六个月以上的，要拿出清收时间表，财务部门要进行考核。 从现在起不允许再产生任何新的应收保费，特殊情况必须经总经理室研究决定后，适当放宽保费收取时间。 加强对代理人的管理，营销业务部要准确的记录每个代理人的档案，同时要加大对兼业代理机构的申办工作，互动业务部要加强与寿险联系，及时清理不符合规定的代理人。 二是要加强监督检查。 按省公司要求，中支将继续对全市系统中介业务进行专项检查，进一步提高中介业务的规范性。 继续配合省公司及上级监管部门对财务的专项检查，保证我们的四级机构账本、单证、资金流向、支付对象合规，要从源头上化解经营风险。 开展单证、档案管理检查，实行每月单证使用情况和每季度库存盘查报告制度，同时加强日常抽查频度，保证单证和档案管理可控和规范。 配合省公司实施下半年中支公司财务收支与预算执行、反洗钱和基层公司经理经济责任审计，通过整改检查和审计中发现问题，提高合规水平。 要在档案管理方面，建立更规范的档案管理，要求完善目录，卷宗。 三是要认真开展“小金库”治理工作。 根据中央的部署，今年开始由中纪委牵头对全国党政机关事业单位、中央和国有控股企业和社会团体开展“小金库”的全面治理工作。 中支公司将成立“小金库”专项治理工作领导小组，深入、细致的做好治理的各项工作。 这要求我们严格执行“收支两条线”的财务规定，认真开展自查自纠和“回头看”，加强帐户、现金、发票和其他有价单证的管理，切断“小金库”的资金。 x月xx日前各基层单位上报自查情况表，中支公司和省分公司将组织检查。 xx月xx日前要上报公司“小金库”专项治理工作的情况报告。 这是一项系统工程，请大家一定要高度重视。 同志们，今年是公司从起步生存阶段转入持续盈利阶段的第一年，是公司向新的发展阶段迈进的启始之年。 新的发展阶段最鲜明的特征就是健康较快发展、持续盈利经营。 进入新的发展阶段，意味着我们必须付出更进一步的努力，以更大的创业干劲突破发展瓶颈，才能在原有的基础上获得更高一层的发展。 这要求我们必须把握好速度与效益的关系，在保持平稳较快发展速度的基础上创造效益，既不能靠牺牲发展速度换来效益，也不能为了效益止步不前，对此我们一定要深刻理解。 同志们，我们面临的任务光荣而又艰巨，使命重大而又光荣！我深信，只要我们坚定信念、树立信心、同心协力、扎实工作，就一定能够全面实现全年各项经营目标！谢谢大家！公司xx年经营形势分析会议讲话同志们上午好！今天我们召开全市系统上半年经营形势分析会议。 其主要任务是结合全省系统上半年经营形势分析会议精神，全面总结全市系统今年1-7月份的各项工作，深入分析公司的经营形势，认真剖析工作当中存在的主要问题，进一步明确今年后五个月的工作重点。 坚定信念、克服困难、树立信心、提升能力，全面实现年初制定的各项经营目标。 在这个关键时期，开好这次会议非常重要。 下面，我代表中支公司党委、总经理室讲以下几个方面的意见 一、上半年工作情况今年上半年，全市系统上下以xx年工作会议精神为统领，紧紧围绕各项既定的战略部署和策略要求，坚持“优化结构、把握节奏、依法合规、效益经营”的工作指导方针和“突出一个中心，实现两项改革，强化三种意识，抓好四项举措”的总体要求，拉开了中支公司从起步生存阶段向持续盈利阶段转变的序幕，各项工作早部署早安排，大多数基层公司09年底就规划好了今年的各项计划目标，基本保持了业务发展和经营管理上的“稳行”态势，特别是各基层机构和广大干部员工克服了很多困难，也理顺了一些矛盾，创业的信心和士气得到了新的提升，整体工作有序开展，公司向新的发展阶段迈进有了比较扎实的开端。 总体来看，公司上半年工作主要有以下几个基本特点（一）、经营指标运行有喜有忧业务发展方面，从前七个月的情况看，我司继续保持了稳定的增速。 市场份额排名在全市十三家同业公司中升至第三位,仅次于人保、太保；从全市系统各经营机构来看，发展极不平衡。 规模最大的公司与规模最小的公司保费收入相差近七倍，另外有三家公司与去年同比出现了不同程度的负增长。 非车险大项目方面，在xxx、xxx、xxxx、xxxx和xxxx责任险统保等工程险、企财险和责任险等重点项目都成功中标或完成续保。 但是，今年前七个月，全市系统非车险业务保费收入仅xxx万元，同比减少xxx，占比xxx，比去年同期下降xxx个百分点。 与市场平均水平相比，低了xxx个百分点。 按照省公司下达的险种结构占比，我们离xxx的目标要求相差xx个百分点。 从销售渠道来看，重点客户渠道取得突破，截至七月底已实现省公司下达计划的xxx；营销、互动、重客渠道保费分别为xxx万、xxx万和xx万，结构比为xxxxxxxxx。 互动保费的发展在全省排名靠前。 管控指标方面，在省公司财会部公布的7月份经营数据中，我司利润亏损额累计达到xxx万元，其中仅交强险一项就亏损xxx万元。 中支公司的综合费用率为xxx，自留口径费用率为xxx。 全市系统根据“两率联动”来计算，前七个月费用超支达xxx余万元。 中支已赚口径综合成本率为xxx，环比增加了近x个百分点，高出全省平均水平x个百分点，经营情况在全省排倒数第x，形势非常严峻。 全市系统实现利润的单位有xx、xx、xx、xx、xx、xxxx，经营亏损的有xx、xx、xx、xx。 至七月底，全市系统应收余额仍有xxx万元，应收率xxx%，高出全省平均水平xx个百分点；其中应收帐龄在6个月以上的有xx万余元，应收帐龄在1年以上的有xxx万余元；08年应收xx还有xxx万元；09年应收还有xx、xx；在全市系统理赔工作会议以后，案件处理速度得到明显加快，七月底的车险结案率达到xxx%，较全省平均水平高xxx个百分点。 （二）、结构调整继续稳步推进一是强化政策指引。 按照省公司修订后的年度车险、非车险承保指引的要求，中支公司更加注重加强历史数据分析，加强运营指标过程管控和预警，努力改善承保业务品质；果断放弃或停止部分亏损业务，陆续放弃沪昆高速铁路、京福高速铁路等多个重点保险项目和部分品质不好或风险较高的医疗责任险、建工团意险业务；利用承保系统的规则引擎和省行协车险信息平台上线之机，对车险的承保政策进行相应调整以达到遏制高费用高赔付业务的目的。 二是强化资源导向。 中支公司根据财务政策加强预算管理，合理分配资源。 充分与基层公司沟通后合理下达财务指标。 加大费用向优质业务的倾斜，分险种分渠道细化变动费用预算指标，促进优质业务发展。 执行省公司提出的“赔付率与费用率两率联动”的操作方案，结合自身实际，制定优质业务费用优先配置实施方案。 三是强化战役推动。 中支公司在一季度开展了“开门红”和“三升一降”活动，二季度开展了“两升两降”活动，三季度开始实施提升非车险占比的专项竞赛。 通过一系列业务考核方案和战役的推动，以提高优质业务占比，降低赔付率和手续费水平，从而促进公司业务发展向好。 四是强化工作督导。 中支公司实行定期分析点评，机关各部门分别结合发展实际和工作要求，以分析点评的方式反映出各基层机构的经营指标、业务品质和突出问题，正确引导基层公司强化效益观念。 在日常工作中，各职能部门都能够经常与基层公司保持有效沟通，对各项工作进行督导。 （三）、效益经营逐步深入人心。 年初以来，全市系统上下进一步转变经营理念和发展方式，正确树立了效益观念，突出表现在成本意识、管控意识、调整意识等方面。 “效益为先”的思想认识更加统一，效益经营的主动性和内动力得到了明确增强，更加自觉地以效益经营为主线，进行工作布局。 中支公司在计划、预算、费用、考核、薪酬、承保、理赔等重大资源配置政策上更加注重与效益挂钩、体现效益导向。 围绕效益目标，更加注重精细化的过程管理和针对性的及时调控，强调经营业绩考核结果的应用，薪酬与业绩挂钩，与赔付率挂钩。 通过一系列的考核举措，基层单位的员工都开始关注业绩考核情况、工作量考核情况、差错率考核情况等等，通过改进工作方法和提升工作能力来维护公司经营效益，从而维护个人绩效收入。 营销、互动渠道按照“我为公司效益做贡献”活动的要求，结合自身实际，分别制定主题活动方案并组织实施，营造人人争效益的氛围。 xx、xx、xx和xx等机构在活动中收到实效，承保利润都在xx万元以上，分别为xxx万、xxx万、xxx万和xxx万元。 （四）、管控能力得到明显提升车险平台建设方面通过省公司管理平台建设的推进，一是车险GPS二期项目推广使查勘定损工作效率得以提高；二是6月底车险业务实现省级集中核保使中支业管部门能够更好的对基层业务发展进行指导；三是省行协车险平台的二期上线，实现交强险、商业车险信息平台的对接和运行，对我们进一步规范商业险折扣系数起到了积极的意义。 业管部门还针对新的形势开展了出单员提交核保一次性通过率测评活动，对出单员改进方法、提高效率起到了积极作用。 财务风险管控方面根据上级公司要求，我们组织进行了四级机构账户清理，加强保费发票清理，清理预借发票错误信息，完成全部发票盘点、收回和再发放工作。 优化财务检查机制，组织涉及财务管理、会计核算、资金管理、单证管理、会计档案管理多项内容的财务检查工作，有效的提高了财务质量，防范了经营风险。 规范渠道建设方面今年以来，按照总公司的统一部署，中支各销售部门对各自销售管理系统的基础信息进行完善。 梳理并规范各渠道团队管理、人员管理、工作量管理、表报管理和档案管理。 营销渠道清理了xxx余人的代理合同，还完成了全市系统xxx名代理人的合同换签工作，通过从业资格考试新增加了xxx余名代理人。 中支公司还按照省分公司渠道结构调整的要求，进一步加大了重点客户渠道建设的力度并实现了有效突破。 人力资源管理方面出台并在中支机关试点执行员工积分制考核管理办法，通过对公司员工的职涯做好科学规划，帮助员工成长，鼓励先进，奖优罚劣。 对完善公司现有用工体制，实现同工同酬同待遇打下了坚实的基础，也得到了省公司领导的高度认可。 依法合规经营方面制定了合规经营考核实施细则，由综合部联手财务、业管、营销、互动等部门组织开展了全市系统合规经营自查自纠，中介业务合规自查；配合省公司全面开展了财务业务数据真实性自查工作和业务质量检查等工作，保证了业务发展不触碰监管红线。 虽然今年公司受到了监管处罚，但全市系统广大干部员工认真总结教训，及时整改，收到了明显的效果。 中支还组织开展了反洗钱、合规经营知识竞赛，组织相关人员参加反洗钱和合规经营的培训与考试。 （五）、客服工作开始全面加强今年以来，总经理室高度重视并全面加强客服工作的管理，一方面对理赔客服人员进行了调整和充实，使人员结构趋于合理，流程更加优化，能够适应目前客服工作的实际需要；一方面加强培训力度，组织开展了一系列形式多样、针对性强的培训，完成了近百人次的培训与测试，并实行查勘理赔人员交流活动，组织基层查勘员到中支跟班学习，安排中支查勘员到基层公司带班传授，以提升公司客服人员整体素质。 结案周期明显缩短，客户满意度得到提升。 今年前一阶段工作取得的这些成绩，是全市系统上下直面挑战、迎难而上的结果，是市、县两级班子战胜压力、超越自我的结果，也是广大员工矢志创业、甘于奉献的结果。 在此，我代表公司党委、总经理室，向大家并通过大家向所有辛勤工作在基层岗位上的同志们表示崇高的敬意和诚挚的感谢！ 二、当前的经营形势和需要重视的主要问题在肯定成绩的同时，也要清醒的看到，我们面临着前所未有的困难和挑战。 就内部经营来说还存在着许多不足之处，一是利润目标压力巨大的问题。 根据测算，要实现今年的利润目标，日历年度赔付率需要控制在xx左右，目前该指标仍然维持在xx左右的高位，同时由于交强险造成的xx万元的亏损，都给我们的经营目标的达成造成了极大的压力。 要完成省公司下达的xx万利润目标，意味着后五个月需要实现xx万元的利润，每个月利润额度要达到xx万元以上，任务非常艰巨；二是业务结构不尽合理的问题。 业务结构的关键矛盾在于非车险发展远远低于计划指标和行业水平。 我们七个月的时间仅完成了非车险全年计划的xxx，后五个月一定要付出百倍努力，取得重大突破；第二个矛盾在于车险优质保费占比仍然偏低，盈利险种的保费充足度亟待提高。 七月底我司交强险保费占比高达xxx，高于全省平均水平两个多百分点；第三个矛盾在于渠道保费结构不合理；七月底营销渠道保费占比仅xxx，保费任务面临巨大考核压力的同时，渠道保费的异动已经引起监管部门和省分公司领导的高度关注。 三是费用管控和人力成本问题。 严格费用控制既是我们的长期性原则，也是完成今年主要经营指标的必然选择。 单从费用情况来看，我们公司整体控制正常，但是从两率联动（赔付率与费用率）来看，已经远远超标。 公司费用控制面临着几大困难 1、人员薪酬方面，全市系统人力成本的保费占比已经达到了xxx，比同行业的人保公司高出了近五个百分点； 2、新增的交强险道路救助基金（交强险保费的xx），上级公司已经明确批复要求我们自行消化缴纳基金带来的不利影响，并且不再对我公司年度费用预算和利润计划进行调整；四是客户服务水平不高的问题。 客户服务是影响公司未来业务潜力的重要因素，也是公司核心竞争力的外在表现。 虽然今年的服务指标有所提升，但整体仍处于较弱的水平。 主要表现在第 一、服务品质提升不快，如果按照总公司飞行检查的标准，我们很难达到理想的分值；第 二、理赔效率不高，多项监控指标均落后于全省平均水平，案件处理时间较长，尤其是占比较大的xxxx元以下的小案处理缓慢；第 三、客户投诉问题突出。 上半年，中支客户投诉共x件，投诉率达到xxx，列全省系统第四位，反映出我们还存在着理赔手续繁杂、赔款到账迟缓等理赔时间过长的问题；现场查勘拖沓、沟通态度生硬等反映查勘人员服务态度差的问题；责任判断不准、理赔流程不熟等反映查勘人员服务技能差的问题。 五是管理能力问题。 当前，机关和基层公司都存在着工作人员能力不足以胜任岗位需求的问题。 在加大培训与考核力度的同时，中支将启动未位淘汰机制，对不能胜任工作且考核成绩差的员工予以辞退；其次是基层管理能力的问题。 公司的效益和活力基层，而经营风险也基层。 目前我市四级机构建设已经基本完成，但是对它们的管理仍然十分薄弱。 已经开业的基层公司多数效能不高，负责人的注意力集中在业务发展上，疏于对理赔、财务、单证等方面的管理，在人员管理、财务管理和合规管理方面存在风险。 特别是少数基层经理没有按照全市理赔工作会议的要求，投入足够精力，导致全市系统结案率上升的同时未决数量却在不断增加。 在标杆公司创建方面也没有引起足够的重视，没有形成争做先进、争创佳绩的氛围。 六是应收保费问题。 目前仍有七个经营单位有应收，金额最多的xx公司超过xx万元；帐龄较长的应收保费金额仍然较大，帐龄超过一年的还有将近xx万元，给公司经营造成了极为不利的影响。 三、后五个月的主要工作今年后五个月的时间公司仍然面临着比较大的压力，各方面的工作任务比较繁重，全市系统上下不能放松。 下半年工作的总体要求和重点是认真贯彻落实省分公司上半年经营形势分析会精神，抓住夏总提出的“突出降赔、着力非车、控住成本、注重能力、确保盈利”的主旨，克服种种困难，进一步把前七个月形成的好的经营态势巩固保持好，把年初工作会议已经部署的各项工作组织落实好，坚持业务发展与能力提升两手抓，确保业务发展速度继续保持并不断加快，力争全市系统实现承保盈利，全面达成本年度各项经营目标，推动公司向健康较快发展、持续盈利经营的新阶段迈进。 按照上述总体要求，需要重点做好以下几项工作 一、围绕利润抓降赔付控费用降赔付方面要下大力气解决这一影响我们经营目标的最大障碍，尤其是赔付率高的基层机构更是要强化责任心，努力将改进措施转化为实际成效，力争实现赔付率的显著下降。 特别是对于责任明确、不涉及人伤的三千元以下的小案件，尽量加快处理速度，或协商注销，或尽快结付，要将客户服务承诺不折不扣地执行到位。 1、领导要重视。 所有基层单位的负责人必须按照全市理赔工作会议的具体部署，高度重视抓理赔降赔付工作，必须将50%或更多的精力投入到理赔管理工作当中去； 2、考核要挂钩。 省分公司已经开始实行赔付率单月专项考核。 加大月度薪酬使用比例与赔付率挂钩力度，对赔付控制较好的公司，提高可用比例允许预发部分绩效工资，对赔付居高的公司，降低可用比例直接影响固定薪酬，充分体现奖优罚劣，我们中支也将执行薪酬挂钩考核的方案； 3、管理要加强。 中支理赔部门需要加强对日常工作的管理，抓好细节、优化流程、提升效率，基层公司负责人也要经常督促理赔查勘人员按照上级公司要求操作，切实提高第一现场查勘率，重视调查取证，关注车辆定损和医疗跟踪，积极开展打假防骗挤水分； 4、素质要提高。 所有理赔口的工作人员必须加强道德品质教育和专业技能学习，强化主动服务意识，提高客服水平，重塑社会形象，理赔部门将开展核损核赔一次性通过率竞赛活动，通过实战与考核来提升相关人员的综合素质； 5、未决要清理。 全市系统理赔工作会议以后，理赔部门加快了未决清理速度，也提高了结案率，但从七月底的数据来看，车险仍有xxxx件共xxx万元的未决案件和金额，需要我们加快清理速度，既可以缩短理赔周期，也可以还原数据真实性，以便经营