讲当前反洗钱形势及监管要求PPT课件.pptx

当前反洗钱形势及监管要求 1 新形势 新任务 新要求 反恐怖主义法 互联网金融 新交易报告制度 账户管理新制度 反洗钱战略性价值逐步显现 FATF互评估压力重重 反恐怖融资与国际制裁 应对互评估 完善立法 强化监管 教育培训 2 新形势 反洗钱战略价值逐步显现 十三五 规划纲要完善反洗钱 反恐怖融资 反逃税监管措施 完善风险防范体制机制 专栏 现代金融体系建设 三 实施金融稳健对外开放构建政策性金融 开发性金融跨境交易平台 建立国家金融安全审查和反金融制裁机制 完善反洗钱 反恐怖融资系统 反洗钱和反恐怖融资已构成金融体制改革的重要组成部分 涉及到反洗钱和反恐融资 这方面强调是要管住的 通过反洗钱和反恐融资的有关手段 对涉及这些方面的汇兑还是会有一定的管理 3 新形势 FATF互评估压力重重 FATF互评估的意义和作用督促执行国际标准事关国家形象影响金融部门评估规划 FSAP 评估结果影响金融对外开放影响企业和个人跨国经贸旅游 4 新形势 FATF互评估压力重重 FATF互评估挑战大合规性评估和有效性评估并重评估体系逻辑严密 国家洗钱和恐怖融资风险评估 风险意识 风险应对 国际标准参照历经三轮 标准不断升级评估专家队伍专业评估程序公开透明 立足技术层面 5 新形势 FATF互评估压力重重 FATF互评估对金融反洗钱的积极意义对标国际 还原本质系统全面审视自身不足推动监管标准统一外力推动工作升级促进统一金融市场公平有序竞争 6 新形势 反恐怖融资与国际制裁 反恐怖融资再次成为国际反洗钱重点巴黎空袭后的国际社会积极应对ISIL组织恐怖融资新特点 FATF与打击伊斯兰国融资特别工作组 theCoalitionCounterISILFinanceGroup 以下简称 CIFG 联动 防止国际金融体系被滥用联合国与FATF反恐新要求恐怖融资犯罪应当包括资助个人前往其居住国或国籍国之外的另一个国家 实施 筹划 筹备或参与恐怖主义行为 或提供或接受恐怖主义培训 7 新形势 反恐怖融资与国际制裁 FATF打击恐怖融资战略主要措施 一是打击和阻断恐怖融资 有助于遏制恐怖主义 二是建立全球反恐融资框架 对联合国安理会决议形成补充 三是发布了指引和最佳实践报告 包括实施定向金融制裁 防范非营利组织滥用 监测恐怖融资和其他打击恐怖融资问题 四是在促进各国识别和理解全球和区域恐怖融资威胁和漏洞方面 做了大量工作 五是发出各种倡议 敦促各国采取行动 六是通过互评估推动反洗钱和反恐怖融资国际标准执行 风险来源 大型恐怖组织 ISIL 外国恐怖战士和小型恐怖团体 8 新形势 反恐怖融资与国际制裁 FATF打击恐怖融资战略主要政策目标 一是与联合国等国际组织相互协调 FATF通过揭示风险 制定反恐融资标准与应对战略并督促其执行 来支持和鼓励各国打击恐怖融资 二是强化安全措施 阻止恐怖分子进入金融体系 三是提高与更新对恐怖融资特别是ISIL和基地组织融资风险的认识 四是确保FATF建议提供最新的 有效的措施来识别和阻止恐怖融资活动 五是确保各国恰当 有效使用这些建议 七是促进更有效的反恐融资国内协调与国际合作 下一步优先行动方向 一是提高与更新对恐怖融资特别是ISIL和基地组织融资风险的认识 二是确保FATF建议提供最新的 有效的措施来识别和阻止恐怖融资活动 三是确保各国恰当 有效使用这些建议 包括联合国定向金融制裁等 来识别和破坏恐怖融资活动 四是识别并采取措施应对各国恐怖融资战略缺陷 五是促进更有效的反恐融资国内协调与国际合作 9 新形势 反恐怖融资与国际制裁 国际制裁概念主要形式对国际关系和经济金融的影响对金融机构的要求金融机构的合规压力我国金融机构面临的特殊风险 10 新任务 互联网金融 互联网金融风险缺乏行业规范反洗钱监管未覆盖案件多发互联网金融对反洗钱的促进技术引领有效性提升理念创新 11 新任务 反恐怖主义法 金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产 应当立即予以冻结 并按照规定及时向国务院公安部门 国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告 应当对客户身份进行查验 对身份不明或者拒绝身份查验的 不得提供服务 国务院反洗钱行政主管部门 国务院有关部门 机构依法对金融机构和特定非金融机构履行反恐怖主义融资义务的情况进行监督管理 12 新任务 可疑交易报告新制度 从异常交易监测为主走向合理怀疑为基础金融机构面临新监管规则之下的模式选择自定义监测指标合规管理模式组织框架 13 新任务 账户管理制度 分级管理所体现的监管意图市场环境下如何做好反洗钱工作 14 新要求 监管要求 做好应对第四轮互评估准备工作洗钱和恐怖融资风