对公柜面业务流程介绍.ppt

对公柜面业务办理流程2012年6月 营业机构一日流程对公柜面基础业务办理流程 营业机构一日流程 机构日启 机构签到 柜员签到 柜员日结 柜员签退 机构日结 日常业务办理 机构签退 营业机构一日流程 机构日启 网点日启工作说明CCBS网点日常维护在每日机构开门时网点主管执行CCBS网点日常维护 在登录login界面输入da 营业机构一日流程 机构日启 营业机构一日流程 机构日启 网点日启工作说明在CCBS网点日常维护界面选择 1 网点开关手工强置 营业机构一日流程 机构日启 网点日启工作说明在CCBS网点日常维护界面选择 2 网点日启 营业机构一日流程 柜员进入系统 机构柜员签到流程说明开启终端 在login界面输入du 不用输入密码直接进入到DCC系统 在输入逻辑终端号界面输入之前分配好的三位的逻辑终端号 营业机构一日流程 柜员进入系统 营业机构一日流程 柜员进入系统 营业机构一日流程 机构 柜员签到机构签到 0001营业单位签到柜员签到 0003柜员 主管签到日间业务办理 柜面业务 对公 对私柜面业务办理内部业务 现金及重要单证调拨 内部账务处理 营业机构一日流程 日间业务办理原则 对单位提交的付款凭证 按照 受理 审核 验印 双人验印 记账 复核 付款 的程序办理 本行单位间的转账结算必须先记付款单位账户 后记收款单位账户 现金收入必须 先收款 后记账 现金付出必须 先记账 后付款 受理收款单位提交的他行付款凭证 必须在本行办妥收款手续后方可支付 受理时应在进账单回单上加盖 中国建设银行票据受理专用章 收妥抵用 通过票据交换提回本行的付款凭证不能支付时 必须在规定的时间内退票 内部会计事项按照 填制凭证 审核 记账 复核 的程序办理 营业机构一日流程 日间业务办理原则 柜员根据审核无误会计凭证 按照 中国建设银行对公柜面业务操作手册 相应业务操作流程 分别启用相应的交易完成系统要素录入 对于风险较高的业务 需经有权人授权 需换人复核的业务 需再次键入全部或部分要素实时复核后完成账务处理 账务处理无误后 打印系统认证记录 签发回单 需要客户签收的事项 及时与客户进行签收登记当日营业开始 有关账务应首先支付前一天的代付款项 当日对外营业时间内受理的收 付款结算凭证 必须当天处理完毕 营业机构一日流程 柜员日结 签退 柜员营业结束 启动 0060柜员结账 交易 选择试结账或者正式结账 然后按币种输入现金金额 券别 按凭证种类输入持有的重要空白凭证 有价单证数量 注 1 若为正式结账 输入现金 重要空白凭证数量核对一致后 柜员结账完毕 2 若核对不一致 应重新清点 或通过 0021柜员尾箱库存现金登记簿查询 打印 和 0035柜员重要单证存量查询 来核对查找原因 确属不符 应经主管授权后挂账处理 3 柜员正式结账最多可执行3次 若连续三次正式结账中均有不符 则系统提示需A级主管授权后自动挂账 并打印挂账清单 柜员结账结束 柜员日结成功后 系统联动打印出柜员尾箱库存现金登记簿 柜员启动 0051连线 预约报表管理 查询 交易 选择需打印的报表 清单 登记簿 在报表名上按CTRL Z下载打印柜员重要空白凭证登记簿 柜员账务交易流水清单 柜员日结完毕后 按ESC键退出系统 系统自动进行柜员签退 营业机构一日流程 柜员日结 签退0060柜员结账 营业机构一日流程 机构日结 签退 1 营业机构柜员全部日结后 由B级 含 以上主管柜员直接执行 0062机构结账 或普通柜员启动 0062机构结帐 但须由B级 含 以上主管柜员授权 进行机构结帐 机构日结成功后 启动 0051连线预约报表管理 查询 交易 选择需打印的报表 清单 登记簿 在报表名上按CTRL Z联动 0086报表打印 交易 下载打印机构交易汇总清单 柜员结账时间清单 现金收付汇总表 当日应销未销清单等报表 2 机构日结完成后 经B级 含 以上主管柜员直接执行 0002营业单位签退 或普通柜员启动 0002营业单位签退 但须由B级 含 以上主管柜员授权 进行机构签退 打印营业单位签退清单 3 系统管理员在 dcc网点日常维护管理 画面中选择 4 关机 对公基础柜面业务办理 对公基础柜面业务办理 审查开户资料 客户提交开户资料和开立银行结算账户申请书 审核开户资料 对法人代表或代理人联网核查身份 并打印核查结果 审查无误后 在 开户申请书 经办人处签章 然后将 开户申请书 和开户资料 原件 复印件 报会计主管审核 会计主管审核无误后 在 存款账户开户申请书 上签署审核意见 加盖 业务用公章 注 开立保证金账户还需要送交业务部门审核并出具保证金账户开户通知书 审查依据 人民币银行结算账户管理办法 中国人民银行 2003 第5号令 人民币银行结算账户管理办法实施细则 银发 2005 16号 对公基础柜面业务办理 建立客户信息 建立客户信息 启动 6101个人客户信息维护 功能选择 2 查询 查询该单位法人在本系统中是否已经建立客户信息 若尚未建立客户信息的 启动 6101个人客户信息维护 功能选择 1 新增 建立法人客户信息 启动 6102单位客户基本信息维护 功能选择 2 查询 查询该客户在本系统中是否已经建立客户信息 若尚未建立客户信息的 启动 6102单位客户基本信息维护 功能选择 1 新增 建立客户信息 注 法人 其他组织和个体工商户客户的 身份基本信息 包括客户的名称 住所 经营范围 组织机构代码 税务登记证号码 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营 社会活动的执照 证件或者文件的名称 号码和有效期限 控股股东或者实际控制人 法定代表人 负责人和授权办理业务人员的姓名 身份证件或者身份证明文件的种类 号码 有效期限 对公基础柜面业务办理 建立客户信息6102单位客户基本信息维护 6102日期 单位客户基本信息维护 功能号 1新增客户编号 中文名称 单位中文简称 单位企业代码 英文 拼音名称1 法人代表证件编号 关注客户标志 法人代表姓名 开户许可证号 注册日期 营业执照号 营业执照有效期 经济性质 经济性质显示 贷款证号 信息来源 基本账户开户行 基本账户号 主办行 协办行 注册资金 0 00注册资金币别 外币余额限制 0 00财务联系人 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行工作站 ttyp6状态 离线柜员 310650001 121 对公基础柜面业务办理 开立账户 启动 1101单位活期存款开户 根据开户申请人的要求通过菜单选择 账号自选 或 账号非自选 认真填写相关栏位 通过 账户性质 选项为客户开立各类活期账户 并将存款账户开户认证打印在开户申请书上 系统联动 1011印鉴维护 选择是否打印印鉴卡 柜员打印开户申请书和印鉴卡 启 1012打印印鉴卡 交易打印开户单位印鉴卡 并将存款账户开户认证打印在开户申请书上 客户在印鉴卡正面盖预留印鉴 反面盖单位公章 柜员核对印鉴卡正确无误后 登记 中国建设银行印鉴卡使用情况登记簿 用 重要空白凭证使用登记簿 代替 并交客户签收 填写启用日期 将印鉴卡正卡 一联副卡分别交记账 复核 或印鉴卡初验 复验 人员保管 另一联副卡在印鉴卡背面加盖业务用公章和一联开户申请书退客户 对公基础柜面业务办理 开立账户1101单位活期存款开户 A008日期 存款新开户 客户编号 币别 01人民币存款种类 钞汇鉴别 0现钞账户性质 支付依据 通兑方式 7不通兑失效日期 计息标志 Y计息标志 Y寄对账单帐本别 1人民币结算手续费收取方式 1分散收取钞汇属性 1乙对帐单地址码 OFF单位地址开户许可证号 帐户名称 印鉴卡编号 客户经理编号 帐号 收息帐号 利率依据 01挂牌利率利率 0 00000浮动利率加减码 0 00000浮动利率加减码符号位 1 通存标志 4全国通存备用金额度 0 00收支范围 开户日期 邮政编码 地址 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行柜员 010010000 351画面 1101 对公基础柜面业务办理 重要单证 对公柜面重要空白凭证 转账支票 现金支票 银行汇票 银行本票 银行承兑汇票 开户证实书 单位定期存单 实时通凭证等向客户出售由客户签发的重要空白凭证 转账支票 现金支票 实时通付款凭证 银行承兑汇票等由银行签发的重要空白凭证 银行汇票 银行本票 开户证实书 单位定期存单 对公基础柜面业务办理 凭证出售 客户提交 单证领购单 柜员审核并验印后 启动 4212凭证出售 交易 录入出售凭证起始号码和份数 手续费收取标志 栏选择转账或现金 原则上应要求单位转账购买 费用收取方式 栏位选择 2系统自动计算 打印业务收费凭证 系统自动进行表外付出及客户名下重空相关信息的登记 将加盖办讫章的收费凭证回单联连同加盖本行行名和出票人账号的重要空白凭证交客户 客户在 重要空白凭证使用情况登记簿 上进行签收 对公基础柜面业务办理 凭证出售4212凭证出售 对公基础柜面业务办理 单位活期存入 对公基础柜面业务办理 单位活期存入 现金 客户提交现金和现金缴款单 柜员收取现金应当面清点 清点现金并审核无误后 启动 1102单位活期存入 等交易 交易中系统联动 9993现金出纳主交易 收付别选择 0 收 输入金额 票面等信息 交易成功后 打印现金交款单 回单联盖 办讫章 退客户 注 如为一笔多单交易 系统根据对应业务交易的金额自动累加并与 9993现金出纳主交易 中输入金额进行核对 如金额不符 系统自动做出提示 直至交易处理全部完成 系统支持多单交易最多不超过5笔 注意事项 单位结算账户收入现金 若为本单位人员缴款 则 现金缴款单 缴款人栏位可不填 1102交易中 缴款人 栏位系统自动反显单位名称 不做更改 若为外单位人员缴款 则 现金缴款单 缴款人栏位填写实际缴款人 1102交易中要将系统反显的 缴款人 栏位改成客户填写的实际缴款款人 相关信息的登记 对公基础柜面业务办理 单位活期存入 转账 柜员受理存款人转账存入的款项时 应以审核无误的有关凭证分别作借 贷方记账凭证 启动 1102单位活期存入 交易 交易类别选择 转账 录入相关要素 相关柜员根据系统提示进行复核授权 提交主机成功后 系统自动进行账务处理并在贷方记账凭证上打印 对公存款认证 对公基础柜面业务办理 单位活期存入1102单位活期存入 对公基础柜面业务办理 单位活期支取 对公基础柜面业务办理 单位活期支取 现金 柜员按规定对客户提交的现金支票进行审核 验印 对大额现金支取按 大额现金支付管理办法 要求进行审批 无误后 启动 1103单位活期支取 交易 录入其他要素后 相关柜员根据系统提示进行复核授权 提交主机成功后 在现金支票背面打印 对公支取认证 录入柜员根据系统自动联动 9993现金出纳主交易 根据客户所需票面进行配款 柜员根据现金支票配好现金递交客户 注 如对单位存款大额取现收取手续费的 系统自动根据参数设置计算手续费并从取款账户转账扣收 将打印的 业务收费凭证 回单联加盖 办讫章 后交客户 对公基础柜面业务办理 单位活期支取 转账 柜员按规定对受理的转账支付凭证审核 验印无误后 启动 1103单位活期支取 交易 录入相关要素 相关柜员根据系统提示进行复核授权 提交主机成功后 在转账支票或其它付款凭证上打印 对公支取认证 系统自动进行账务处理 并将付款回单退回客户 对公基础柜面业务办理 单位活期支取1103单位活期支取 对公基础柜面业务办理 汇兑业务汇兑是汇款人委托银行将其款项通过电子渠道支付给收款人的结算方式 客户提交 电汇凭证 柜员审核要素无误并验印后 按收款人开户行和金额大小区分不同情况办理 1 收款人开户行为建行网点 启动 4140汇兑汇出 汇划途径选择 1 行内汇划 按屏幕提示输入栏位要素 2 收款人开户行为他行网点 金额小于或等于5万 启动 4143小额支付汇出 内容选择 1 小额普通贷记汇出 交易类别选择 2 转账 按屏幕提示输入其他栏位要素 需转汇的将收款行名称在 收款人地址 栏输入 3 收款人开户行为他行网点 并且金额大于5万 启动 4140汇兑汇出 汇划途径选择 5 大额实时 按屏幕要素提示输入栏位要素 需转汇的在 汇款用途 栏输入转 行 对公基础柜面业务办理 汇兑业务4140汇兑汇出 4140日期 汇兑汇出 2 1 功能 5复核交易类别 账号类别 存折册号 汇兑方式 1信汇支取类别 凭证种类 凭证号码 凭证日期 支付密码 汇划途径 业务种类号 汇款人名称 汇款人账号 密码 汇款人地址 实时通结算功能 付款人开户行号 汇款行名称 收款人名称 收款人账号 收款人地址 加急标志 转汇标志 汇入行号 输入状态 F1 帮助 ESC 退出 PgUp 上翻 PgDn 下翻 光标上行工作站 ttyp2状态 连线柜员 310613640 001 对公基础柜面业务办理 汇兑业务4143小额支付汇出 小额普通贷记汇出 对公基础柜面业务办理 单位活期账户资料维护1181活期存款账户资料维护 1 支持本外币对公 对私活期存款账户基本资料的查询 修改 2 账户名称 账户性质 收息账号 计息标志 备用金额度 寄对账单标志 通存通兑方式 通兑范围 最高限额 结算手续费收取方式 利率依据 利率 浮动幅度 客户经理编号 收支范围 免收对公维护费标志可修改 对公基础柜面业务办理 单位活期账户资料维护1181活期存款账户资料维护 对公基础柜面业务办理 单位活期账户资料查询1191活期存款账户资料查询 对公基础柜面业务办理 单位活期账户明细查询1192活期存款账户明细账查询 打印 对公基础柜面业务办理 内部账务处理用于以借贷记账方式进行记账的内部账户账务处理7002传票录入 对公基础柜面业务办理 内部账务处理用于以借贷记账方式进行记账的内部账户账务处理7002传票录入交易注意事项 一 功能号说明 1 录入 用于内部账户的传票录入 2 单笔修改 对未复核 7002交易 成功的传票单笔修改 3 单笔删除 对未复核 7002交易 成功的传票单笔删除 4 整套删除 对未复核 7002交易 成功的传票整套删除 5 套平 套平就是整套传票输入完成后进行借 贷方金额相等的平衡检查 二 当传票交易类别为 柜员现金 02 传票电子汇划 05 交换提入 06 中行提出 07 交换提出 08 转销 09 时 无需套平传票 三 当录入表外科目时 无需套平传票 四 当传票交易类别为内转 01 隔日冲账 10 隔日补账 11 在 7002 画面录入完成后可直接按 F2 键进行套平 如在 7003 复核完成后发现传票未套平且提交主机不成功 可由传票录入员在 7002 交易中选择功能号为 套平 5 对该套套号的传票进行套平 然后再单启 7006传票入账 交易按套号提交主机入账 五 注意摘要栏位的录入 对公基础柜面业务办理 内部账务处理用于以借贷记账方式进行记账的内部账户账务处理7003传票复核 对公基础柜面业务办理 常用账务查询交易 0070柜员账务查询0078最后一笔交易查询0079最后五笔交易查询0080柜员某笔交易信息查询7015查询内部账交易 历史明细 7016内部账余额查询7017查询营业当日内部账户交易明细 对公基础柜面业务办理 错账冲正 当日发现错账 不需填制冲正凭证 由原录入柜员根据原凭证启用相关交易 经授权后执行错账冲正 冲正成功后 重新做正确交易 根据错账具体情况进行处理 对于交易柜员录入的内部账交由复核员复核时发现的差错 由原交易柜员启 7002传票录入 予以单笔修改或整套删除 对当天交易已提交主机并生成流水的交易 由原交易柜员根据账务实际情况 启 0088错账冲正 交易或 7087传票错账当日冲正 交易 柜员输入所冲正流水号后 经授权确认后冲正 并在执行冲正交易后打印的冲正记账凭证或交易认证上注明错账原因 经会计主管审核签字 冲正成功后 重新做正确交易 对公基础柜面业务办理 错账冲正0088当日错账冲正 对公基础柜面业务办理 错账冲正7087传票错账当日冲正 对已提交主机入账的内部账在当日进行冲正 对公基础柜面业务办理 柜员间现金调拨 一 柜员向现金管理员上缴现金1 现金管理员清点柜员交来的现金后 启动 0020柜员间现金调拨 选择 1 录入 2 交款柜员启动 0020柜员间现金调拨 选择 3 确认 录入要素 录入的要素必须与现金管理员录入的要素完全一致 相当于复核 交易成功后 系统打印 现金调拨单 双方签章确认 二 柜员向现金管理员领用现金1 现金管理员启动 0020柜员间现金调拨 选择 1 录入