保险公司SAP财务信息系统.ppt

华安保险财务信息系统 业务系统与财务系统对接培训 一 总体概述二 自营业务对接流程三 数据核对流程四 SAP接口报表说明 1 1概述 业务系统与SAP系统的接口系统暂分为收款 付款 预收保费 出单承保 赔款 手续费 分保 准备金 主数据九个子模块 目前 根据我公司业务系统模块上线的情况 此次对接的模块为收款 付款 预收保费 出单承保 赔款 手续费 主数据共七个模块 主要为自营业务的系统对接 业务系统 SAP系统 1 2数据传送 SAP系统对新的业务系统的接口数据需求将以文本文件交换的方式实现 接口数据定义为一周运行七次 即每天运行一次 接口程序每天抽取前一天00 00 00至23 59 59的数据传送到SAP系统中生成相应的财务凭证 正常情况下 接口系统按照固定频率抽取前一天的数据 特殊情况下 抽取多次数据时 需SAP系统维护人员与业务系统维护人员联系 按照要求抽取指定范围的数据 1 3数据操作要求 SAP财务系统中涉及到的业务环节中所有业务数据经财务人员在业务系统财务模块进行处理后 相关的业务数据不得进行直接修改或删除处理 业务数据的错误必须在业务系统中更正 不允许在SAP中手工更正 例如 正确操作为将银行账号A收到的1000元对应保单A的保费收入金额 但是 财务人员错误操作 将银行账号B收到的1000元对应了保单A的保费收入金额 对于该项错误操作 不允许直接在SAP系统中调账处理 必须在业务系统中对该项错误操作进行更正 1 4凭证生成规则 接口系统按照我公司提交的接口需求以及对接模块定义凭证生成规则 1 4 1名词解释 1 正常操作的正常意义的业务 其借贷方的金额全部为正数 比如 收取保费100CNY 银行存款借方金额是100CNY 应收保费贷方金额也是100CNY 这些数据传输到SAP时 全部是正数 由SAP按业务的含义产生借贷分录 正常操作的非正常意义的业务 其借贷方的金额全部为负数 比如 确认保费收入时减保100CNY 应收保费金额是 100CNY 保费收入金额也是 100CNY 这些数据传输到SAP时 全部是负数 由SAP按业务的含义产生借贷分录 1 4 1名词解释 2 冲销操作的金额符号确定与正常操作相反 例如 冲销确认保费收入100CNY 保费收入借方金额为100CNY 应收保费贷方金额为100CNY 传输给SAP时 除在汇总号中指明该业务是冲销操作外 保费收入金额和应收保费金额都为 100CNY 更正操作金额符号与正常操作相同 1 4 2凭证生成规则 1 4 2 1正常操作下凭证生成规则 对于正常操作下的两种业务 根据各模块定义不同 凭证的生成规则不同 1 收款模块 接口程序根据收到的每一笔现金和银行存款生成相应的一笔凭证 将对方业务按业务类型 机构 险种等字段分类汇总 2 付款模块 要求将自营业务付款与再保付款严格分开 不允许用一笔款项同时支付自营业务款项和分保费业务款项 接口程序根据付出的每一笔现金和银行存款生成相应的一笔凭证 将对方业务按业务类型 机构 险种等字段分类汇总 3 预收保费模块 按照机构 业务类型 币种规则定义 4 出单承保模块 按照机构 业务类型 币种规则定义 5 赔款模块 按照机构 业务类型 币种规则定义 6 手续费模块 按照机构 业务类型 币种规则定义 1 4 2 2冲销和更正操作下凭证生成规则 冲销操作和更正操作每个操作生成一张单独的会计凭证 若一个操作涉及多项数据 则会计凭证中的会计分录按照机构 业务类型 险种 币种来进行分类生成 1 5凭证号码定义规则 1 5 1系统设定凭证编号规则 系统已设定凭证类型对应的凭证编号的规则 例如 凭证类型A0对应的凭证编号为 1000000000 1099999999 凭证类型A1对应的凭证编号为 1100000000 1199999999 凭证类型ZU 美元 对应的凭证编号为 5100000000 5199999999 凭证类型ZK 港币 对应的凭证编号为 5200000000 5299999999 1 5 2定义凭证类型 各分公司可根据自身要求定义生成的凭证对应的凭证类型 从而定义生成的相应的凭证的编号 注 美元和港币的凭证系统默认其凭证类型为ZU 美元 和ZK 港币 见下图 输入 杭州分公司代码2000 根据上图所示 杭州分公司下属的大部分机构所生成的凭证类型都定义为A1 则相应的生成的对接的凭证的编号为 1100000000 1199999999 机构代码09010010的凭证类型定义为A2 则相应生成的对接的凭证编号为 1200000000 1299999999 1 6系统相关要求 系统对接后 要求业务系统与SAP系统中的机构代码 险种 货币 银行账户等字段必须保持一致 强调事项 系统对接后 更改银行账号以及机构代码时 严禁直接更改银行账号和机构代码 需要重新增加银行账号和机构代码处理 保证数据的完整准确 一 总体概述二 自营业务对接流程三 数据核对流程四 SAP接口报表说明 2 1自营业务收款操作说明 要求将自营业务收款与再保收款严格分开 即使业务单位用一笔款项同时支付其保费和分保费时 出纳应人为将其分为自营业务收款和再保业务收款 在系统中分别操作 要求收款录入的时候 必须将本年度保单金额和以后年度保单金额分开录入到业务系统中 会计才能对款项和保单进行配对处理 出纳将收到的款项及相关信息输入业务系统时 系统自动为其生成收款流水号 会计将出纳录入的收款进行匹配操作后可能将其确认为以下业务类型 会计对出纳录入的收款进行匹配操作后 业务系统将该匹配操作视作为 交易 为其生成内部交易号 并用此交易号将涉及的收款流水号与相应的业务关联起来 业务系统的自营业务收款数据按交易号传输到SAP 将现金和银行存款逐条列示 将对方业务按业务类型分类汇总 即每一笔收款业务对应生成一张凭证 SAP系统按业务系统的交易号生成凭证 一般一个交易号一张凭证 发生外币折算时 会生成多张凭证 将交易号所涉及的银行进账单作为凭证附件 当把预收保费和资金一起与保单配对确认时 把保单金额全部作为应收保费 2300 处理 把参加配对的预收保费作为预收保费 1100 的减少 负数 处理 例如 把收到的1000现金和4000预收保费与两张保单进行配对 保单1 金额2000险种 0101保单2 金额3000险种 0307传过来的接口数据如下 一个资金数据记录 1000三个业务数据记录 要求同一个交易号中的现金 银行存款的机构必须相同 上级机构代收下级机构款项 包括总公司代收分公司或支公司款项 分公司代收支公司款项时 上级机构不在业务系统中操作 只将所收款项在SAP财务系统中手工入账 跨公司代码内部往来 然后将该代收款项的报单给下级公司 例如总公司代收罗湖保费1000元 凭证如下 跨公司代码凭证 借 银行存款1000 总公司 贷 内部往来 业务过渡1000 罗湖支公司 实际生成如下两张凭证 总公司借 银行存款1000贷 内部往来 总支往来 罗湖支公司 1000罗湖支公司借 内部往来 总支往来 总公司 1000贷 内部往来 业务过渡1000 代收款项业务处理 在业务系统中为总公司和各分公司分别建立一个特殊的银行账户 对代收业务进行处理 例如总公司代收罗湖保费1000元 在业务系统中建立一个虚拟的银行账户 1000 表示总公司 罗湖按所收到的报单在业务系统中将该收款信息输入到表示总公司的虚拟银行账户 内部往来号输入到支票号中 并将其与业务数据进行配对 接口数据传入到SAP系统后 SAP系统识别该虚拟账户 自动生成对应的内部往来 过渡科目 资金的凭证 罗湖支公司的会计不需要在SAP系统中手工处理总公司的此内部往来报单 对接生成的凭证 罗湖支公司 借 内部往来 过渡科目 资金1000贷 应收保费1000 2 2自营业务付款操作说明 要求将自营业务付款与再保付款严格分开 不允许用一笔款项同时支付自营业务款项和分保费业务款项 将属于同一个收款流水号的业务数据按以下6类业务类型分别汇总列示 A 预收保费 出单前退保 1200 按机构 险种 币种来统计 上述字段的每个组合值产生一行记录 顺序编流水行号 B 出单承保 减保退保 退费 2510 按机构 险种 销售渠道 客户类别 销售团队 币种来统计 上述字段的每个组合值产生一条会计分录C 赔款 支付赔款 3000 赔款 理赔专属公估费 3001 赔款 理赔检验费 3002 赔款 理赔代理费 3003 赔款 理赔查勘费 3004 按机构 险种 销售渠道 客户类别 销售团队 币种来统计 上述字段的每个组合值产生一条会计分录 D 赔款 预付赔款 3100 按机构 险种 币种来统计 上述字段的每个组合值产生一条会计分录 E 手续费 支付手续费 4000 按机构 险种 销售渠道 客户类别 销售团队 币种来统计 上述字段的每个组合值产生一行记录 编顺序行号 对代扣代缴的营业税 4001 按机构 险种 币种来统计 个税 4002 按机构 币种来统计 F 手续费 预支手续费 4100 按机构 险种 币种来统计 上述字段的每个组合值产生一条会计分录 当业务系统的付款数据按付款流水号传输到SAP时 现金和银行存款会逐条列示 对方业务将按业务类型分类汇总 SAP按业务系统的流水号生成凭证 一般一个流水号一张凭证 发生外币折算时 会生成多张凭证 付款信息的冲销信息也视同为付款信息 但冲销时业务系统不产生新的流水号 仍使用原流水号 其状态被标示为 冲销 以下业务类型属于付款业务 有可能同时存在于一个付款流水号中 2 3预收保费业务操作说明 预收保费模块共有三个处理环节 预收款项 出单前退保 转营业外收入 操作要求区分正常业务 冲正信息和更正信息 用不同的操作类型来表示 预收保费模块中包括的三种业务类型 其中1100和1200均已划归到收款和付款模块中 根据收款和付款模块的凭证生成规则生成相应的凭证 1300业务类型的凭证生成规则为 机构 业务类型 币种 2 4出单承保业务操作说明 出单承保模块共有七个处理环节 确认保费收入 预收应收匹配 收取保费 加保 减保 退保 欠费注销保单 操作要求区分正常业务 冲正信息和更正信息 用不同的操作类型表示 保费收入的确认是依据保单及其变动而增减保费收入和应收保费 同一保单 其应收保费与保费收入的货币相同 无须进行货币折算 应收保费所属机构与保费收入所属机构相同 不涉及跨机构的内部往来 正常操作 每个机构 业务类型 货币作为一个汇总组 为其编21位汇总号 前6位为日期 YYMMDD 中间7位为机构号 4位为 CBSR 表示承保 确认收入 后4位为流水号 应收保费按机构 业务类型 险种 销售渠道 客户类型 展业团队 币种来统计 应收利息按机构 业务类型 币种来统计 保费收入按机构 业务类型 险种 销售渠道 客户类型 展业团队 币种来统计 预收保费按机构 业务类型 险种 币种来统计 冲销数据的每个操作作为一个汇总组 同样为其编21位汇总号 应收保费 保费收入 预收保费统计方法与正常操作一样 更正数据的每个操作作为一个汇总组 同样为其编21位汇总号 应收保费 保费收入 预收保费统计方法与正常操作一样 2 5赔款业务操作说明 赔款模块共有六个处理环节 支付赔款 预付赔款 预付转出 转营业外收入 计提赔款支出和追偿收入 本接口要求区分正常业务 冲正信息和更正信息 分别用业务类型来表示 关于跨机构付款在同一个付款流水号中 如果现金 银行存款的机构所属的公司代码 与业务数据的的机构所属的公司代码不相同 例如 深分公司代罗湖支公司付赔款 认为发生了跨机构付款 入帐时按机构和 或公司代码间的隶属关系生成内部往来 2 6手续费业务操作说明 手续费模块共有四个处理环节 支付手续费 预支手续费 摊销预支手续费 收回手续费 数据要求区分正常业务 冲正信息和更正信息 并分别用不同的操作类型来表示 一 总体概述二 自营业务对接流程三 数据核对流程四 SAP接口报表说明 3 1在SAP系统中查询生成的凭证 例如 在SAP系统中查询大连分公司12月15日生成的凭证 如下图 菜单路径 对接功能 ZINT01 自营业务对接凭证查询 系统对接之后 自营业务相关的凭证会在SAP系统中自动生成 需每日核对相关凭证数据 查询公司代码1800下2004年12月15日生成的所有自营业务相关的凭证 点击 3 2根据传输时间和统计单位查询数据 查询大连分公司2004年12月15日的付款数据 路径 SAP接口报表 付款日结单 传输日期选择 2004年12月15日 统计单位选择 911大连分公司 点击 3 3根据记录号查询数据 SAP凭证中的业务系统交易号即为记录号 可根据相应的记录号在业务系统中查询相应的财务数据 例如 查询凭证号1100000640对应的业务系统中的数据 根据该凭证的内容 该凭证为大连分公司2004年12月15日付款的凭证 凭证的记录号为200412141100000AP0001 路径 SAP接口报表 付款日结单 按记录号 点击 在筛选主题下选择 记录号 运算符选择 等于 数据选择需要查询的记录号 如 200412141100000AP0001 选择完毕之后 点击 如上图所示 点击 一 总体概述二 自营业务对接流程三 数据核对流程四 SAP接口报表说明 如下图所示 报表分析系统对于SAP接口报表共开发了13张报表 4 1保费收入确认清单 按记录号 根据记录号查询保费收入确认的相关财务数据 进入报表 点击 点击 4 2保费收入确认清单 根据传输日期和统计单位查询保费收入确认的相关财务数据 例如 查询2004年12月10日 大连分公司保费收入确认的相关财务数据 点击 4 3收款日结单 按记录号 根据记录号查询收款相关的财务数据 例如 查询大连分公司2004年12月10日记录号为200412091100000MA0003相关的收款财务数据 点击 点击 4 4收款清单 按机构 根据传输日期和统计单位查询保费收入确认的相关财务数据 例如 查询2004年12月10日 大连分公司收款的相关财务数据 点击 4 5付款日结单 按记录号 根据记录号查询付款相关的财务数据 例如 查