升级报告会XSKPPT课件.pptx

中国人寿保险公司资深讲师 家庭理财规划师 为近万名客户进行家庭财务规划 在防范理财风险方面有其独特的见解 现任中国人寿攀枝花分公司讲师 中国人寿盐边县支公司营销总监 经理助理 徐世康理财师 中国人寿财富升级报告会 2020 3 21 2 2020 3 21 3 为何老保单要进行利益升级 2020 3 21 4 2020年居民人均收入较2010年翻一番全面建成小康社会目标 党的十八大报告明确发展方向 在发展平衡性 协调性 可持续性明显增强的基础上 实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番 发展成果由人民共享 必须深化收入分配制度改革 努力实现居民收入增长和经济发展同步 劳动报酬增长和劳动生产率提高同步 提高居民收入在国民收入分配中的比重 提高劳动报酬在初次分配中的比重 2020 3 21 5 实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番 增加低收入者收入 调节过高收入 十八大报告摘录 2020 3 21 6 2020 3 21 7 2020 3 21 8 2020 3 21 9 2020 3 21 10 2020 3 21 11 2020 3 21 12 实现国内生产总值和城乡居民人均收入比2010年翻一番 增加低收入者收入 调节过高收入 多渠道增加居民财产性收入 十八大报告摘录 2020 3 21 13 完善以税收 社会保障 转移支付为主要手段的再分配调节机制 加大税收调节力度 着重保护劳动所得 完善最低工资和工资支付保障制度 逐步形成中等收入者占多数的 橄榄型 分配格局 完善慈善捐助减免税制度支持慈善事业发挥扶贫济困积极作用 1 2 3 4 形成合理有序的收入分配格局 2020 3 21 14 在95家上榜企业中 仅有12家企业的利润率达到10 以上 另有11家500强中国企业在去年出现了亏损 在12家利润率达10 的企业中 商业银行占据了前9席 且均在20 以上 其中工商银行的利润率最高 达到28 29 9家上榜商业银行超过所有中国企业利润总和的一半 金融改革势在必行 2020 3 21 15 2020 3 21 16 自1998年至2003年以来 中国有三百多家金融机构关闭破产 兑付自然人的债务超过1700亿元 从过去所发生的各种金融机构破产案中政府的处理方法来看 实行的几乎全额赔付的 隐性 的存款保险 由于这种政府信誉的担保以及对利率的控制 导致影子银行规模野蛮发展 这些影子银行产品的收益率高于存款 但风险也更高 影子银行也成为中国金融体系中最大的危险因素之一 2020 3 21 17 汇丰控股宣布 将出售所持上海银行8 股份 价格为36 29亿港元 已低于上海银行去年底每股净资产的价格 11月份以来 贵阳银行 吉林银行等多家城商行股权被股东折价转让 2020 3 21 18 2020 3 21 19 改革开放走入深水区 银行破产法 强迫资金转向 决定 12 完善金融市场体系 建立存款保险制度 完善金融机构市场化退出机制 2020 3 21 20 钢铁 水泥 煤炭 平板玻璃 短期融资 房地产 股票市场 私营企业 人寿保险 2020 3 21 21 改革开放走入深水区 银行破产法 强迫资金转向 支持民营企业 经济转型 拉动内需 决定 12 完善金融市场体系 建立存款保险制度 完善金融机构市场化退出机制 2020 3 21 22 2020 3 21 23 2020 3 21 24 2020 3 21 25 财富大升级惊喜大回馈 第二季强势回归 产品形态升级回归保险本质更多收益享受服务提升延续 2020 3 21 26 公司服务升级 保单贷款升级升级一 从产品利益升级后 保单借款在两年内可只还利息 三次 不还本金 充分发挥保单借款功能升级二 从产品利益升级后 保单借款利息由原来6 56 下调为5 6 真正体现保单借款的独特优势升级三 从产品利益升级后 保单借款可进行双账借款 原账户可借现金价值的80 豪华金账户可借90 2020 3 21 27 让利是给客户最好的回馈升级是给客户最大的福利 强势回归核心 2020 3 21 28 中国人寿荣升副部级央企两周年响应政府号召推出 保单利益升级 活动 2020 3 21 29 践行改革承诺财富保障升级 机不可失 行动在即 2020 3 21 30 产品利益是如何实现升级的 2020 3 21 31 喜庆祥和 2020 3 21 32 理财案例 喜 庆 祥 和 投保人 金先生投保年龄 30岁每年交费 10万元 2173元交费期 10年保障金 412500元 2020 3 21 33 从保单生效至75周岁 每二年返还基本保额的10 即31250元 生存金处理方式现金领取累积生息 若现金领取 共计687500元 若累积生息 共计1411944元 两年一返生存金 2020 3 21 34 红利 生存金 满期金 金账户 金账户 金账户 金账户 金账户 若用豪华金账户运作 按最低保证结算利率2395219 7元 按4 5 中等结算利率4005635 64元 按6 高等结算利率6093577 22元 2020 3 21 35 演示 30岁男性 金双喜10年交 年交保费100000元 豪华金账户 4005635 64 金账户累积 累积生息 2 83金账户累积 现金领取 5 83 2020 3 21 36 0000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 回报 10 20 30 40 单利 复利对比 0 50 单利 复利 本金10万 利率10 单利与复利计息方式不同 差别有多大 20万 25 9万 30万 67 2万 40万 174万 50万 452万 60万 1174万 时间 10 1 10 50 10 1 10 50 2020 3 21 37 2020 3 21 38 单利还是复利计息次数结算利率账户基数 利益升级与什么有关 2020 3 21 39 传统年复利结算方式 2020 3 21 40 日结息 月复利累积生息 年复利 月复利 2020 3 21 41 按照月利率0 375 年化投资收益率4 5 复利滚存12个月 得出的收益是10459 39825这比年化收益率4 5 多出了9 4元 时间越长 计算次数越多 增加收益越多 甚至高出数十倍 2020 3 21 42 近几年中国人寿万能险结算利率 2020 3 21 43 2020 3 21 44 理财金账户现在月结算年化利率4 1 而累积生息年复利3 5 升级后立马提升0 6 累积生息1年复利1次理财金账户1年复利12次收益大大提升 2020 3 21 45 在经济如此低迷的过去 中国人寿近三年的万能收益保持在4 1 左右 经济假如向好结算利率大大提升 2020 3 21 46 终身免费管理 让利客户 理财金账户特点 该给的都给能免的都免 2020 3 21 47 本介绍仅供参考 具体内容以国寿金账户年金保险 万能型 的条款为准 2020 3 21 48 本次活动那些险种能够利益升级 2020 3 21 49 财富大升级 惊喜大回馈 2020 3 21 50 如何实现产品升级 2020 3 21 51 由于保险合同在投保后无法随意变更 现在需要增额认购拥有理财金账户的新险种 用新险种的保单号以及客户相关信息做后援服务部门系统的相关匹配 方可实现带动原险种的升级 只有增额新产品方可实现对原保单进行利益升级以投保人为标识 增额一张规定产品 升级一张原购产品 升级多少增额多少 最多增额认购不得过老保单保费的三倍 本次利益升级活动仅限6月20号之前 本次会议后 三天内没有升级 视同自动放弃此次升级机会 今日需现场办理利益升级 签订金账户申请书 需被保险人本人签字 公司升级规定 2020 3 21 52 任何产品的更新换代都是要资金再投入 用本次升级提升的利益来增加保险 等于没花钱 居民人均收入要翻翻 我们的保险也应翻翻 2020 3 21 53 你说 不需要保险 证明 你还年轻 你说 不需要保险 证明 你还健康 当有机会买保险的时候 你却选择擦肩而过 多年以后 你想买保险时 发现 年轻已远去 保费却很高 你想买保险时 发现 健康已远去 只有无奈 保险就是爱 2020 3 21 54 当你意识到保险的重要 保险却把你拒之门外 若买保险会后悔 心痛的只是金钱 而保险不是花钱 是留钱 若不买保险会后悔 心痛的只是人生 后悔没有安排好 保险并不渺小 因为它在你最需要钱的时候陪你 保险非常重要 因为 它可以雪中送碳 锦上添花 保险就是爱 2020 3 21 55 没有意外保障的父母 是在拿孩子的幸福做赌注 没有重疾保障的父母 是在透支孩子的明天 没有养老保险的父母 是在增加孩子的负担 保险就是责任 2020 3 21 56 1 客户可在稍后保单升级环节中在您的寿险顾问指导下进行现场保单升级 统一办理升级申请手续 2 在现场增额指定产品 理财型6000元 即可为已购买一款产品进行利益升级 3 可办理保单升级的老产品是 福禄双喜 福禄鑫尊 福满一生 福寿年年 金彩明天A款 金彩明天B款 4 指定的增额产品为 福禄双喜 康宁终身 新瑞鑫 5 保单升级的唯一途径是通过报告会现场的绿色通道办理 后期不再单独办