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个人理财PersonalPlanning 王晟资料共享网址 1 为什么学习理财 学习如何为人生目标进行财务规划 2 例子 小胡今年24岁 已从大学毕业2年 他已有存款10万元 准备5年后购买一套价值160万元的住房用于结婚 其中 首付60万 贷款100万 贷款预备10年内还清 请思考 他应该做一个什么样的财务规划 3 例子 续 购房首付款规划从现在开始5年内 要筹集60万元的首付款 已有存款10万元 今后每年应存多少钱 假设他的投资收益率为4 每年应存 PMT 4 5 100000 600000 0 8 83万元购房贷款规划10年内还清100万贷款 每年等额还款多少 假设贷款利率5 每年等额本息还款 PMT 5 10 1000000 0 0 12 95万元 4 例子 续 其它事项持有何种形式的资产 或资产组合 投资收益率能达到4 这一投资组合的投资风险 是否在个人承受范围内 资金市场发生变动时 如何调整投资组合 如何将住房规划和其它人生规划结合起来 5 一 学习内容 理财基础知识现金流量计算家庭财务分析经济学 投资学 保险 税收 理财专项规划专项理财规划 投资规划 教育规划 居住规划 保险规划 退休规划 税收规划 遗产规划 综合理财规划 人生规划 全生命周期规划 6 01理财导论02理财计算基础03个人和家庭财务管理04投资规划05教育规划06居住规划07保险规划08退休规划09税收规划及遗产规划10综合理财规划 理财专项规划 理财基础知识 重点 重点 重点 二 课程结构 7 课程沿革2004 金融理财入门 2007 金融专业必修 外专业选修个人理财 金融理财金融专业一门新兴课程与其它金融类课程的区别 服务于家庭与个人与其它金融类课程的联系 原理 方法 工具类似 三 课程沿革 8 金融专业课程体系 金融理论与综合 中央银行学 商业银行经营管理 保险学 国际金融学 证券投资学 金融市场学 金融工程 金融史 金融学说史 金融计量经济学 金融经济学 利息理论 信用管理 保险精算 投资银行学 个人理财 固定收益证券 公司金融 金融机构 金融工具与金融市场 金融衍生工具 信托与租赁 9 四 课程开设目标 掌握理财知识 为人生目标进行财务规划理财基础知识理财专项规划知识为参加理财师考试做准备国外理财师考试国内理财师考试投身于理财事业 成为职业理财规划师银行 证券公司 保险公司 10 五 参考书籍 柴效武 孟晓苏 个人理财规划 北京交通大学出版社 2013年 理财师实务手册 夏文庆 北京大学出版社 2009 个人理财教程 张颖 对外经济贸易大学出版社 2007 金融理财 张纯威 陆磊 中国金融出版社 2007国家理财规划师考试制定教材 理财规划师基础知识 助理理财规划师专业能力 理财规划师专业能力 个人理财策划 加 夸克 霍 克里斯 罗宾逊 中国金融出版社 个人理财计划 第六版 美 G 维克托 霍尔曼 杰利 S 诺森布鲁门 中国财政经济出版社 个人理财 第6版 美 杰克 R 卡普尔 李 R 德贝拉 罗伯特 J 修斯 上海人民出版社 PERSONALFINANCE TurningMoneyintoWealth Secondedition ArthurJ Keown 经济科学出版社 11 六 参考网站 1 2 http www cfpboard org3 http www fpsb org4 http www fpa asn au5 http www cfp ca org6 http www jafp or jp7 中国金融理财标准委员会8 中国注册理财规划师协会9 12 七 教学方式与学习要求 Teaching Learningbyyourselves Di