金融理论与实务综合测评2.docx

1.单选题1.12.0货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种政策工具调控（）所采取的方针和措施的总称。您答对了 a货币供给和利率 b货币需求与供给 c社会需求与供给 d社会供给和利率该题考查货币政策的概念，需要认真掌握，货币政策调控的是货币供给和利率。正确答案是A项。1.22.0（）公式成为马克思货币必要量原理在中国的具体化。您答对了 a“1：5” b“1：6” c“1：8” d“1：7”该题考查我国货币需求的影响因素。具体含义是：每8元零售商品供应需要1元人民币实现其流通。公式可表示为：社会商品零售总额流通中货币量（现金），数值要记住：是1：8。1.32.0以下哪个不是影响商业银行存款派生能力的因素？（）您答对了 a法定存款准备金率 b超额存款准备金率 c现金漏损率 d储蓄存款比率该题考查影响商业银行存款派生能力的因素，主要是存款准备金率和现金漏损率，因此D项储蓄存款比率不是影响因素。1.42.0认为通货膨胀对经济增长实质上不产生任何影响，两者之间没有必然联系，这是（）的观点。您答对了 a促进论 b促退论 c拉动论 d中性论该题考查通货膨胀的影响因素，题目为中性论的含义，因此D项正确。1.52.0公开市场业务是通过（）来调节货币供应量的。您答对了 a中央银行 b商业银行 c买卖证券 d证监会该题考查公开市场业务的含义。公开市场业务是指央行在金融市场上卖出或买进有价证券，吞吐基础货币，用以改变商业银行等金融机构的可用资金，进而影响货币供给量和利率，实现货币政策目标的一种政策工具。在这里，央行和商业银行是参与者，而证监会则是监管机构，因此正确答案是C项。1.62.0生死合险又称为（）您答对了 a死亡保险 b生存保险 c两全保险 d意外伤害保险该题考查生死保险。生死保险又称两全保险，它是定期生存保险和定期死亡混合险种。因此答案是C项。1.72.0以下不属于基础货币特点的是（）您答对了 a可测性强 b可控性强 c相关性强 d抗干扰性强该题考查基础货币的特点：可测性，可控性，相关性都是其特点，而抗干扰性则是操作指标的选择标准，因此D项正确。1.82.0保险利益原则的意义何在？以下描述不正确的是（）您答对了 a与赌博从本质上划清了界限 b防止道德风险的产生 c防止经济风险的产生 d合理衡量保险补偿的程度该题考查保险利益原则。其意义在于：与赌博从本质上划清了界限、防止道德风险的产生、合理衡量保险补偿的程度，而C项是不可避免的，因此C项入选。1.92.0关于通货膨胀对经济增长的影响方面，西方经济学的观点中不包括（）您答对了 a促进论 b促退论 c拉动论 d中性论该题考查关于通胀的一些观点。其中，促进论、促退论和中性论是最主要的，没有拉动论一说，因此C项入选。1.102.0投资银行最为基础和传统的业务是（）您答对了 a证券交易 b证券经纪 c证券并购 d证券承销该题考查投行的业务。最传统最基础的就是证券承销，这是投行的核心业务之一。1.112.0被越来越多国家的央行使用的货币政策工具是（）您答对了 a法定存款准备金 b公开市场业务 c贴现率 d行政干预该题考查货币政策工具的运用，各国主要使用的货币政策工具包括：法定存款准备金率，再贴现政策和公开市场业务，而其中，公开市场业务是被越来越多的使用了，而D项容易被排除，因为使用它的国家及时机是非常有限的，故正确答案是B。1.122.0基础货币由（）和商业银行等金融机构持有的存款准备金构成。您答对了 a流通中的现金 b高能货币 c债券与票据 d货币供给该题考查基础货币。基础货币又称强力货币或高能货币，含义是指这种货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础。基础货币由流通中的现金和商业银行等金融机构持有的存款准备金构成。因此A项正确。1.132.0保险合同的当事人不包括（）您答对了 a受益人 b保险人 c投保人 d被保险人该题考查保险的定义。保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任，或当被保险人死亡、伤残、疾病或达到合同约定的年龄，期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。从定义中可见，当事人包括保险人，投保人，被保险人。故正确答案是A。1.142.0按通货膨胀产生的原因，可将通货膨胀分为几个类型，以下不属于其中的是（）您答对了 a需求拉动型通货膨胀 b成本推动型通货膨胀 c结构型通货膨胀 d公开型通货膨胀该题考查通胀的分类，按不同的标准，可分为不同的类型，按表现形式的不同分为：公开性通货膨胀、隐蔽性通货膨胀、抑制性通货膨胀；按成因不同，可分：需求拉动通货膨胀、成本推动通货膨胀、需求拉动与成本推动相互作用下的通货膨胀、结构性通货膨胀；这两个分类是最常考的，需要大家认真掌握。正确答案是D项。1.152.0处于最终目标和操作指标之间的是（）您答对了 a操作指标 b中介指标 c利率指标 d汇率指标该题考查货币政策的中介指标。中介指标是处于最终目标和操作指标之间的。因此B项正确。1.162.0我国的公开市场业务包括（）您答对了 a人民币公开市场业务 b外汇公开市场业务 c以上均包括 d以上均不正确该题考核我国的公开市场业务，主要包括人民币的公开市场业务和外汇公开市场业务。因此答案是C项。1.172.0（）产生的过程，也就是商业银行创造存款货币的过程。您答对了 a原始存款 b派生存款 c基础货币 d货币层次该题考查派生存款。派生存款与原始存款相对，是指在原始存款的基础上，由商业银行发放贷款等资产业务活动衍生而来的存款。派生存款产生的过程，也就是商业银行创造存款货币的过程。因此B项正确。1.182.0一国的货币供给如果持续大于货币需求，将会出现物价（），从而出现（）现象。您答对了 a上涨，通货紧缩 b上涨，通货膨胀 c下降，通货紧缩 d下降，通货膨胀该题考查货币均衡。如果货币供给大于需求，则会出现物价上涨，从而导致通货膨胀，反之则是通货紧缩。1.192.0弗里德曼认为，货币需求的影响因素有三，以下不属于其中的是（）您答对了 a总财富水平 b收入水平 c机会成本 d货币供给量该题考查弗里德曼的观点，三因素分别是：总财富水平、收入水平、机会成本，因此D项正确。1.202.0储蓄存款属于我国货币层次中的（）您答对了 aM0层次 bM1层次 cM2层次 dM3层次本题考查货币层次。M0、M1、M2所包括的内容要分清，认真看教材，正确答案是C项。1.212.0投行对于证券的承销，通常采取的方式有：代销和（）。您答对了 a代理 b拍卖 c包销 d寄售该题考查投行的证券承销方式，包括两种：代销和包销。因此C项正确。1.222.0商业银行派生存款的能力（）您答对了 a与原始存款成正比，与法定存款准备率成正比 b与原始存款成正比，与法定存款准备率成反比 c与原始存款成反比，与法定存款准备率成反比 d与原始存款成反比，与法定存款准备率成正比该题考查商业银行派生存款的能力。存款派生能力与原始存款成正比，这个比较容易理解，因此CD选项排除，而大家也要清楚，法定存款准备率是央行规定的，如果央行提高法定存款准备率，则商业银行可利用的原始存款就要减少，相应的存款派生能力也就降低了，故存款派生能力与法定存款准备率成反比。故正确答案是B项。1.232.0当中央银行提高法定存款准备金率时，会引起市场中货币供给量（）您答对了 a增加 b减少 c不变 d不确定当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定准备金数量增加，可自主运用的超额准备金减少，商业银行可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行减少贷款或投资，引起存款的数倍紧缩，市场中货币供给量减少。因此B项正确。1.242.0货币乘数主要由通货存款比率和准备存款比率决定，这两个比率与货币乘数呈（）变动。您答对了 a正向 b反向 c不变 d不确定该题考查货币乘数。货币乘数的公式要记清，答案是B项。1.252.0保险的保险也称为（）您答对了 a转保险 b再保险 c财产保险 d双重保险该题考查保险。再保险也称保险的保险，是由再保险公司对保险公司的业务再进行保险。因此B项正确。1.262.0通胀治理中的指数化政策具体内容中不包括（）您答对了 a利率指数化 b工资指数化 c汇率指数化 d税收指数化该题考查指数化政策，包括：利率指数化、工资指数化、税收指数化，不包括汇率指数化，因此C项正确。1.272.0结构型通货膨胀中提到，经济结构方面的因素不包括以下（）您答对了 a经济部门结构 b供需结构 c需求结构 d成本推动该题考查结构型通货膨胀。包括的因素主要是：经济部门结构，供需结构，需求结构，不包括成本推动，因此D项正确。1.282.0投资银行动用自有资金参与证券交易，通过赚取买卖价差而获利，属于（）您答对了 a承销业务 b经纪业务 c并购业务 d交易业务该题考查投行的业务种类。投资银行还会动用自有资金参与证券交易，通过赚取买卖价差而获利，这是投资银行的交易业务。答案是D项。1.292.0C/D为通货存款比率，是影响（）的两个因素之一。您答对了 a基础货币 b货币乘数 c货币层次 d货币供给基础货币与货币乘数共同作用于货币供给总量的多少；影响货币乘数的两个因素分别是C/D和R/D。因此B项正确。1.302.0保险的基本职能是（）您答对了 a创造流动性 b增加安全性 c经济补偿 d增加盈利该题考查保险的基本职能。分散风险和补偿损失是保险的基本职能。而ABD项均是保险可以发挥的作用，故C项正确。2.多选题2.14.0通货紧缩的表现有哪些？（）您答对了 a货币供给不足 b货币升值 c物价普遍持续下跌 d生产停滞 e货币不值钱了该题考查通货紧缩。其表现与通货膨胀正相反，因此生产停滞，货币不值钱了要排除，这是膨胀的现象，ABC项正确。2.24.0货币政策的内容包括（）您答对了 a政策目标 b政策工具 c政策传导机制 d政策主体 e操作指标与中介指标该题考查货币政策内容，包括：政策目标、政策工具、操作指标与中介指标、政策传导机制四个方面，而D项排除。2.34.0中国人民银行使用的货币政策工具包括（）您答对了 a法定存款准备金率 b公开市场业务 c再贷款政策 d利率政策 e汇率政策该题考查央行的货币政策工具，包括了选项中的所有，另外还有信贷政策，因此ABCDE均正确。2.44.0投资银行的核心业务包括（）您答对了 a存款 b企业并购 c资产管理 d财务顾问 e风险投资该题考查投资银行的核心业务。包括：企业并购、资产管理、财务顾问、风险投资、衍生产品交易等，因此BCDE正确，而A项不是投行的主要业务，而是商业银行的主要业务。2.54.0按期权行权有（）您答对了 a保险利益原则 b最大诚信原则 c损失补偿原则 d近因原则 e流动性原则该题考查保险的原则。所谓保险利益，是指投保人对投保标的具有法律上承认的利益，它体现了投保人或被保险人与投保标的之间的利害关系。最大诚信原则即通常所说的诚实信用原则。损失补偿原则是指在财产保险中投保人通过购买保险，将其自身原来承担的特定风险转移给保险人来承担并给以补偿。保险中的近因是指引发保险事故发生的主要原因，即在保险事故发生过程中起着主导或者支配作用的因素。这几个概念一定要掌握。2.64.0我国汇率政策的主要内容包括（）您答对了 a促进经济内外协调发展 b保持人民币汇率基本稳定 c探索和完善人民币汇率形成机制 d采取多种措施促进国际收支平衡 e加快经济结构调整该题考查汇率政策的内容。包括了选项中的五项，这类多选题比较好做，只要没有明显的描述错误，一般是全选，ABCDE入选。2.74.0选择性货币政策工具包括（）您答对了 a消费者信用控制 b证券市场信用控制 c不动产信用控制 d优惠利率 e存款优惠该题考查选择性货币政策工具。包括了选项中的四个还有一个是预缴进口保证金，因此ABCD正确。2.84.0货币政策的操作指标和中介指标的选择标准是( )您答对了 a回归性 b可控性 c相关性 d抗干扰性 e可测性该题考查的是货币政策的操作指标和中介指标的选择标准。需要记住四个标准：可测性，可控性，相关性，抗干扰性，缺一不可，而回归性是可测性中进行分析的原则，不属于选择标准，故A项错误，正确答案是BCDE。2.94.0俗称中央银行“三大法宝”的货币政策工具包括（）您答对了 a法定存款准备金率 b再贴现政策 c公开市场业务 d利率政策 e汇率政策该题考查央行的一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行经常使用的且能对社会的货币信用总量进行调节的工具，主要包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务三大政策工具，俗称中央银行的“三大法宝”，因此ABC正确。2.104.0我国货币政策的目标是（）您答对了 a经济增长 b充分就业 c稳定物价 d国际收支平衡 e稳定市场该题考查货币政策的目标。包括稳定物价，经济增长，充分就业，国际收支平衡四个内容，而稳定市场的说法不准确，故E项排除，正确答案是ABCD。商业银行最基本的业务是（）您答对了 a资产业务 b负债业务 c表外业务 d贷款业务该题考查商业银行的业务，负债业务是商业银行最基本、最重要的业务。在商业银行的资金来源中，90%以上来自于负债。因此B项正确。1.22.0租赁业务的最显著特点是（）您答对了 a承租人在国外 b租赁物的使用权与所有权分离 c出租人垫付设备款项 d承租人按阶段支付租赁费用该题考查租赁业务的特点，最重要的就是出租物的使用权与所有权相分离，因此B项正确，其他均是租赁业务特点之一，但不是最重要的。1.32.0保险的基本原则定时段的价格波动情况的技术分析方法称为（）您答对了 a形态分析 b趋势分析 cK线图 d指标分析该题考查技术分析方法，记录一只股票一定时段的价格波动情况的技术分析方法称为K线图法，其他也属于技术分析方法，但不符合题目要求，因此C项正确。1.42.0债券的发行以高于票面值的价格发行，称为（）您答对了 a平价发行 b折价发行 c溢价发行 d公开发行该题考查债券发行的价格方式，包括：平价（与票面价相等），折价（小于票面价），溢价（高于票面价），因此C项正确。1.52.0股票投资分析中的基本面分析不包括（）您答对了 a宏观经济分析 b技术分析 c行业分析 d公司分析该题考查股票投资分析中的基本面分析，包括了：宏观经济分析，行业分析和公司分析，技术分析不属于基本面的分析，因此B项正确。1.62.0运用一定的数学公式，对股票交易中的原始数据进行处理，得出相应的技术分析指标，将该指标的值绘成图表，用定量的方法对股价趋势进行预测，这是（）您答对了 a形态分析 b趋势分析 c指标分析 d回归分析该题考查指标分析，题目是指标分析的定义，注意掌握，因此C项正确。1.72.0没有担保，只凭借款人的信用状况而发放的贷款称为（）您答对了 a担保贷款 b信用贷款 c关注贷款 d正常贷款该题考查贷款的种类，按有无担保分为担保贷款和信用贷款，按质量高低分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款。因此B项正确。1.82.0适合于保守型投资者的基金种类是（）您答对了 a开放式基金 b成长型基金 c收入型基金 d平衡型基金该题考查基金种类，成长型基金适合能承受高风险的人，收入型基金适合保守的人，平衡型基金适合既注重资本增值，也注重当期收益的人。因此C项正确。1.92.0租赁的基本特征是（）您答对了 a具有独特的资金运动形式 b租金的分次归流 c承租人具有对租赁标的物的选择权 d租赁物使用权与所有权分离该题考查租赁的特征。答题的关键是掌握租赁的含义，租赁是指出租人在一定时期内把租赁物借给承租人使用，承租人按租约规定，分期付给一定的租赁费。由定义可知，在这段时间内，租赁物的所有权和使用权是分离的。1.102.0我国的证券交易所对于股票交易实行的是（）制度。您答对了 a直接买卖 b竞价交易 c递价拍卖 d间接融资该题考查我国证券交易所的交易制度，记住：是竞价交易制度，因此B项正确。1.112.0信托的基本特征是（）您答对了 a受人之托，代人理财 b受人之托，保管资金 c专业管理，分散投资 d资金聚集，分散风险该题考查的是信托的特征。信托主要就是受人之托，代人理财，其他则是信托业务中所体现出来的，因此A项正确。1.122.0商业银行管理理论的发展阶段是（）您答对了 a资产管理理论资产负债管理理论负债管理理论 b资产负债管理理论负债管理理论资产管理理论 c资产管理理论负债管理理论资产负债管理理论 d负债管理理论资产管理理论资产负债管理理论该题考查商业银行管理理论的发展阶段，60年代是资产管理理论，70年代是负债管理理论，80年代是资产负债管理理论，因此C项正确。1.132.0交易双方对两笔币种与金额相同，期限一样但付息方法不同的资金进行互换交换利率的一种业务称为（）您答对了 a货币互换 b利率互换 c期权互换 d股票互换该题考查利率互换的定义，与货币互换的定义比较记忆，B项正确。1.142.0纽约银行属于（）您答对了 a全能性银行 b专业性银行 c综合性银行 d政策性银行该题考查银行的种类，专门从事某一领域或某一类型银行业务的商业银行称为专业性银行，纽约银行即属此类，因此B项正确。1.152.0中国保险监督管理委员会是保险业的监管机构，隶属于（）您答对了 a财政部 b发改委 c国务院 d商务部该题考查保监会的隶属。比较简单的识记题，是国务院。C项正确。1.162.0债券投资中，当债券本金或利息的支付币种是外币时，投资者会面临汇率变动的风险，这种称为（）您答对了 a流动性风险 b汇率风险 c违约风险 d利率风险该题考查汇率风险，答题的关键在于抓住题中的关键词：汇率变动，因此是B项正确。1.172.0商业银行贷款可分为信用贷款和担保贷款，类型划分上属于（）您答对了 a期限的长短 b保障条件 c业务类型 d质量高低信用贷款是指没有担保、仅依据借款人的信用状况而发放的贷款；担保贷款是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款，按照具体担保方式的不同，担保贷款又可分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。1.182.0债券发行由承销商组织承销团将债券销售给不特定的投资者的发行方式称为（）您答对了 a平价发行 b折价发行 c公募发行 d私募发行该题考查债券发行方式，有两种：公募和私募，题为公募的定义，二者的区别在于针对的投资者是否固定，因此C项正确。1.192.0国际金融机构的局限性表现在（）您答对了 a不对症的干预方案会消弱贷款所带来的积极作用 b维持汇率稳定 c对国际业务活动进行规范 d积极防范并解救国际金融危机该题考查国际金融机构的局限性，它有其积极的一面，同时也有局限性，主要是贷款所带来的对一国经济体系的不恰当干预会削弱贷款所能带来的积极作用。因此A项正确。1.202.0在债券的信用评级中，3A代表（）您答对了 a清偿能力强，风险大 b清偿能力强，风险小 c清偿能力有限，风险大 d濒临破产，清偿能力差该题考查债券的信用等级，从A到D，等级依次下降，3A代表清偿能力强，风险小。因此B项正确。1.212.0商业银行最基本的资金来源是（）您答对了 a存款类资金来源 b非存款类资金来源 c中央银行的贴现借款 d国际金融市场融资该题考查商业银行资金来源。商业银行的资金主要源于其负债业务，而负债业务中最主要的是各类存款，以工行09年的数据为例，客户存款占到了全部负债业务的80%以上的份额。故正确答案是A项。1.222.0交易双方约定在未来某个确定的时间，按照某个确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约称为（）您答对了 a期货合约 b期权合约 c远期合约 d利率协议该题考查远期合约，题目是远期合约的定义描述，因此C项正确。1.232.0中国人民银行是我国的中央银行，隶属于（）您答对了 a中国银监会 b中国保监会 c国务院 d商务部该题考查中国人民银行的地位。中国人民银行与证监会、银监会同样隶属于国务院。因此C项正确。1.242.0汇兑结算属于商业银行的（）业务。您答对了 a狭义的表外 b信用证结算 c代理 d支付结算目前银行办理支付结算的方式主要有汇兑结算、托收结算和信用证结算等。1.252.0商业银行的资产业务不包括（）您答对了 a贷款业务 b证券投资业务 c存款业务 d现金资产业务该题考查商业银行的资产业务，主要有三块：贷款业务、证券投资业务和现金资产业务。因此ABD均是其业务范围，而C项不是，C项正确。1.262.0LOF是（）的缩写。您答对了 a指数型基金 b上市型开放式基金 c基金中的基金 d交易基金该题考查基金种类，总结一下，ETF交易所交易基金，LOF上市型开放式基金，FOF基金中的基金。因此答案是B项。1.272.0世界银行集团有（）部分构成。您答对了 a3个 b4个 c5个 d6个该题考查世界银行集团的构成，主要有五个部分：世界银行、国际金融公司、国际开发协会、国际投资争端处理中心、多边投资担保机构，因此C项正确。1.282.0下列哪一项不是商业银行办理结算的方式？（）您答对了 a汇兑结算 b信用证结算 c托收结算 d现金结算该题考查结算方式，目前主要是：汇总结算、托收结算、信用证结算，而现金结算是很少使用的，因此D项正确。1.292.0提高资本充足率的途径包括（）您答对了 a增加资本总量 b收缩业务 c调整资产结构 d以上均正确该题考查提高资本充足率的途径，包括：增加资本总量、收缩业务，压缩资产总规模、调整资产结构、提高自身风险管理水平，因此D项正确。1.302.0从产权结构上说，我国商业银行的主要形式是（）您答对了 a独资商业银行 b政策性商业银行 c股份制商业银行 d单一制商业银行该题考查商业银行的主要形式。主要有两种：一是股份制，一是独资制，而股份制是主要形式，没有政策性商业银行一说，单一制是按组织形式的不同划分的，因此ABD错误，C项正确。2.多选题2.14.0金融期权合约的主要内容包括（）您答对了 a期权合约的买方与卖方 b期权费 c合约标的数量 d执行价格 e到期日该题考查金融期权合约的内容，包括五项内容：期权合约的买方与卖方、期权费、合约中标的资产的数量、执行价格、到期日。因此ABCDE均正确。2.24.0债券发行中的中介机构包括（）您答对了 a商业银行 b投资银行 c证券公司 d会计师事务所 e律师事务所该题考查债券发行的中介机构，包括了投资银行、证券公司、会计师事务所、律师事务所。商业银行是投资者，要排除，因此BCDE正确。2.34.0债券收益的衡量指标包括（）您答对了 a名义收益率 b现时收益率 c持有期收益率 d到期收益率 e实际收益率该题考查债券收益的衡量指标，包括了名义收益率，现时收益率，持有期收益率，到期收益率，不包括实际收益率，因此E项排除，ABCD正确。2.44.0信托投资公司的主要职能是（）您答对了 a代为保管客户资金 b接受客户委托 c代表客户进行管理 d代表客户进行经营 e代表客户处置财产该题考查信托投资公司的职能。信托投资公司的主要职能包括：接受客户委托、代表客户进行管理、经营、处置财产。而A项只是信托中的一个必要的环节，不是其主要职能，要排除，因此答案是BCDE项。2.54.0债券发行市场由（）组成。您答对了 a发行者 b监管者 c投资者 d中介机构 e管理者该题考查债券发行市场的组成内容，包括了发行者，投资者，中介机构，管理者，但不包括监管者，因此B项排除，ACDE正确。2.64.0按期权行权时间不同，期权可分为（）您答对了 a看涨期权 b看跌期权 c欧式期权 d美式期权 e股票期权该题考查期权种类。按行权时间不同，分为欧式期权和美式期权。欧式期权只允许持有者在期权日行权，美式期权允许持有者在到期日前的任何时间执行合约。而看涨期权和看跌期权是按期权权利性质划分，因此CD正确。2.74.0按金融机构的业务性质的不同，金融机构可分为（）您答对了 a管理性金融机构 b协调性金融机构 c组织性金融机构 d商业性金融机构 e政策性金融机构该题考查金融机构的种类。按业务性质的不同，分为：管理性、商业性、政策性金融机构。没有BC项所言的金融机构，因此ADE正确。2.84.0金融互换的种类包括（）您答对了 a利率互换 b期权交易 c期货交易 d货币互换 e远期合约该题考查金融互换的种类，金融互换是指交易双方利用各自筹资机会的相对优势，以商定的条件将不同币种或不同利息的资产或负债在约定的期限内互相交换，以避免将来汇率和利率变动的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，实现筹资成本降低的一种交易活动。此定义不容易把握，要注意，因此AD项正确。2.94.0金融衍生工具的市场功能包括（）您答对了 a价格发现功能 b套期保值功能 c投机获利手段 d风险分散功能 e风险转移功能该题考查金融衍生工具的市场功能包括：价格发现功能、套期保值功能、投机获利手段，而风险分散和风险转移功能则是金融市场的功能，因此DE项排除，ABC项入选。2.104.0证券交易所的交易程序包括（）您答对了 a开户 b委托 c成交 d交割 e过户该题考查证券交易所的交易程序。包括：开户、委托、成交、交割、过户。因此ABCDE均正确。1.单选题1.12.0以下( )不是金融工具的特点。您答对了 a期限性 b流动性 c收益性 d稳定性该题考查金融工具的特点，包括了期限性，流动性，风险性，收益性，因此D项入选。1.22.020世纪70年代布雷顿森林体系崩溃后，西方主要发达国家先后实行了（）您答对了 a固定汇率制 b浮动汇率制 c清洁浮动制 d管理浮动制该题考查浮动汇率制。浮动汇率制的典型特点是由外汇市场的供求状况自发决定的一种汇率制度。是布雷顿森林体系崩溃后西文国家实行的主要汇率制度，因此B项正确。1.32.0记录一只股票一和认股权证属于（）您答对了 a传统的金融工具 b一般的金融工具 c衍生的金融工具 d新型的金融工具该题考查金融衍生工具，远期合同，期权，期货，互换等均属于此，因此C项正确。1.42.0与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的特点不包括（）您答对了 a存单面额大 b不记名 c二级市场发达 d期限长该题考查大额可转让定期存单的特点。大额可转让定期存单的面额大，不记名，便于转让，二级市场发达，便于流通转让，但期限不长，一般不超过六个月，因此ABC项排除，D项正确。1.52.0人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（）您答对了 a个人 b国外部门 c政府部门 d金融机构该题考查金融市场的构成要素，金融市场的参考主体非常广泛，通常，政府部门和企业是资金的净需求者。因此C项正确。1.62.0中间汇率的计算公式是（）您答对了 a(买入汇率+卖出汇率)2 b(卖出汇率-买入汇率)2 c(买入汇率+卖出汇率)2 d(卖出汇率-买入汇率)2该题考查中间汇率。需要掌握计算公式，正确答案是A项。1.72.0我国采用的汇率标价方法是( )您答对了 a直接标价法 b间接标价法 c二者兼用 d二者均不用该题考查汇率标价法。记住，我国采用直接标价法，A项正确。1.82.0国库券的发行方式通常是（）您答对了 a平价 b溢价 c贴现 d折价该题考查国库券的发行方式。国库券是短期债券，通常采取贴现发行方式，即以低于面值的价格发售，到期后以面值支付。因此C项正确。1.92.0升水表示远期汇率比即期汇率（）您答对了 a低 b高 c不变 d相等远期汇率与即期汇率之间存在的差额用升水、贴水或平价来表示。升水表示远期汇率比即期汇率高，贴水则表示远期汇率比即期汇率低，平价表示两者相等。因此B项正确。1.102.0同业拆借的期限有长有短，最普遍的是（）您答对了 a7天 b14天 c隔夜 d1个月该题考查同业拆借的期限，有长有短：隔夜，7天，14天，20天，1个月等，其中最常见，也就是最普遍的是隔夜。因此C项正确。1.112.0金融工具的变现能力越强，说明其流动性( )您答对了 a越强 b越弱 c保持稳定 d不变该题考查金融工具的特点。金融工具的变现能力是其流动性的强弱表现，变现能力强，说明流动性强，因此A项正确。1.122.0在直接标价法下，买入汇率( )卖出汇率。您答对了 a大于 b小于 c等于 d不确定该题考查买入汇率和卖出汇率。在直接标价法下，买入汇率小于卖出汇率，而在间接标价法下则相反，故B项正确。1.132.0五大国际黄金市场不包括( )您答对了 a伦敦 b纽约 c苏丹 d芝加哥该题考查黄金市场，五大黄金市场分别是：伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥、香港，因此C项正确。1.142.0货币市场的特点不包括( )您答对了 a交易期限短 b安全性高 c交易额大 d流动性不大该题考查货币市场的特点，货币市场交易的是短期金融工具，因此，期限短，安全性高，交易额大，流动性大是突出特点，D项入选。1.152.0一国货币对外贬值一般能起（）的作用。您答对了 a促进进口、抑制出口 b促进出口、抑制进口 c对进出口没有影响 d保持国际收支平衡当一国货币对内购买力不变，而对外贬值时，将使该国出口商品的外币价格下降，有利于增强该国出口商品的竞争力，扩大出口；进口则与此相反。因此B项正确。1.162.0我国最先发行大额可转让定期存单的是（）您答对了 a中国银行和工商银行 b中国银行和交通银行 c中央银行和工商银行 d中央银行和交通银行该题考查我国最先发行大额可转让定期存单的金融机构，记住，是中国银行和交通银行，因此B项入选。1.172.0决定两国汇率变动趋势的主要因素是( )您答对了 a通货膨胀 b国际收支 c利率 d外汇供求该题考查汇率变动的影响因素，有很多，通货膨胀，国际收支，利率，心理预期，政府干预，但最主要的是还是外汇供求，因此D项正确。1.182.0回购协议的期限不等，最常见的是（）您答对了 a隔夜 b7天 c14天 d1个月该题考查回购协议的期限，与同业拆借一定要区分清楚，同业拆借最常见的期限是隔夜，而回购协议的期限最常见的是14天，因此C项正确。1.192.0我国的同业拆借市场网络开始运行于（）您答对了 a1995年 b1996年 c1997年 d1998年该题考查我国的同业拆借市场形成的时间。1995年，央行决定建立一个全国联网的拆借网络系统，1996年，全国统一的同业拆借市场网络开始运行，标志着我国同业拆借市场进行一个新的规范发展时期。1995年只是个蕴酿阶段，1996年是实行阶段，因此B项正确。1.202.0以下( )一直使用间接标价法。您答对了 a美国 b中国 c英国 d德国该题考查间接标价法，比较简单，教材中列举的一直使用间接标价法的只有英国，C项正确。1.212.0当流动债权大于流动债务时，外汇供大于求，外汇汇率下跌，这种理论属于（）您答对了 a国际借贷说 b购买力平价理论 c汇兑心理说 d利率平价理论国际借贷理论认为国际间的商品劳务进出口、资本输出入以及其他形式的国际收支活动会引起国际借贷的发生，国际借贷又引起外汇供求的变动，进而引起外汇汇率的变动，因而国际借贷关系是决定汇率变动的主要因素。答案为A项。1.222.0金融市场的最基本功能就是（）您答对了 a媒介资金流通 b支持规模经济 c价格发现 d调节宏观经济该题考查金融市场的功能。答题的关键在于明白金融市场的含义：是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。因此A项正确，而BCD项均是金融市场在经济运行中可以发挥的作用，均不是其基本功能。1.232.0在国际收支中，关键货币的选择标准是( )您答对了 a使用广泛 b可以自由兑换 c为各国所承认 d币值稳定该题考查关键货币的选择。一般的标准只有一个：可以自由兑换，这是关键所在，故B项正确。1.242.0金融衍生工具不包括 ( )您答对了 a期货 b期权 c股票 d互换该题考查金融衍生工具，包括了远期合同，期货，期权，互换，而股票不是衍生产品，故C项入选。1.252.0我国的国库券一般由（）发行。您答对了 a商务部 b财政部 c发改委 d国务院该题考查国库券的发行机构。在我国，一般是政府授权财政部发行国库券。因此B项正确。1.262.0商业票据的发行多是（）方式。您答对了 a平价 b溢价 c折价 d贴现该题考查商业票据的发行方式。像国库券一样，商业票据的发行也多是贴现的方式，大家要学会总结记忆，遇到类似的，可以一并记忆，因此D项正确。1.272.0金融市场具有( )您答对了 a风险聚集与风险转移 b风险分散和风险分解 c风险分散和风险转移 d风险化解和风险转移该题考查金融市场的作用，金融市场不仅可以实现资金聚集与资金配置功能，而且能够实现风险分散和风险转移功能。故C项正确。1.282.0大额可转让定期存单市场首创于（）您答对了 a中国 b英国 c日本 d美国该题考查大额可转让定期存单，记住，金融工具的创新一般是国外先行，此题是首创于美国，D项正确。1.292.0国库券的特点中不包括（）您答对了 a安全性高 b流动性高 c税收优惠 d期限长该题考查国库券的特点，国库券是短期债券，可随时变现，因此D项排除，国库券是政府机构发行，因此安全性高，同时享有税收优惠，因此D项入选。1.302.0普通股的股东的权力不包括( )您答对了 a出席股东大会 b具有表决权 c优先分配股息 d选举权和被选举权该题考查普通股股东和优先股股东的区别，其中一项重要区别在于，优先股股东可以优先取得股息，而普通股股东无此权利，因此C项正确。2.多选题2.14.0货币市场的功能包括（）您答对了 a是政府、企业融资的场所 b是商业银行进行流动性管理的场所 c是中央银行进行宏观金融调控的场所 d是市场基准利率生成的场所 e是个人投资者投资获利的场所该题考查货币市场的功能。一般认为，货币市场作为短期资金市场，其特有的功能主要体现在：它是政府、企业太极资金余缺，满足短期融资需要的市场，是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场，是一国中央银行进行宏观金融调控的场所，是市场基准利率生成的场所。货币市场是一个批发市场，大多数交易的交易额都比较大，个人投资者难以直接参与市场交易。故E项错误，ABCD正确。2.24.0大额可转让定期存单的特点是（）您答对了 a存单面额大 b存单不记名 c存单二级市场非常发达 d存单流动性好 e存单便于转让该题考查大额可转让定期存单的特点。包括了：存单不记名，因此易于转让，存单面额大，二级市场发达，流通性好，因此ABCDE均正确。2.34.0金融市场的基本要素包括了（）您答对了 a交易对象 b交易工具 c交易主体 d交易价格 e交易组织方式该题考查金融市场的基本要素。金融市场的基本要素包括：市场参考主体、金融工具、交易价格和交易的组织方式。容易忽略的是A选项，交易对象是任何交易中必不可少的因素，故ABCDE均正确。2.44.0同业拆借市场的（）性质，使得其在金融机构之间广泛采用。您答对了 a期限长 b短期性 c流动性高 d资金快速到位 e安全性高该题考查同业拆借市场的特点。包括了其期限短、流动性高、资金快速到位，因此A项排除，而安全性并非同业拆借的特点，因此E项排除，BCD项正确。2.54.0金融市场的金融工具的特征包括（）您答对了 a期限性 b流动性 c风险性 d收益性 e