数据日清日结实施方案探析(doc 7页).doc

数据日清日结实施方案（2009版）为进一步加强数据质量管理，提升业务管控能力，按照市公司数据日清日结实施方案为顺利开展此项工作，现对有关工作规定如下：一、组织架构为了保障数据日清日结方案的实施，市分公司建立全系统的日清结工作领导小组，统一组织领导数据日清日结工作。同时下设数据日清日结办公室处理日常工作。具体负责指导全市各营业机构开展数据日清日结工作，并对数据日清日结操作过程中发现的问题进行研究、解决和情况反馈。二、数据日清日结的权责划分数据日清日结管理依照如下权限管理原则进行责任划分。1、市分公司信息技术部对所有系统日清日结进行监控并负牵头协调。2、市分公司各产品线部门、承保中心，对承保环节日清日结负责。3、市分公司理赔/客户服务中心对理赔环节日清日结负责。4、市分公司渠道部对报案环节日清日结负责。5、市分公司财务中心对财务环节日清日结负责。6、市公司办公室对单证管理环节日清日结负责。三、数据日清日结工作内容分类（一）分类的依据：根据省公司信息技术部开发数据日清日结监控系统，提供公司数据日清日结工作负责人使用；但由于应用系统中存在大量数据，批量提取当日数据需要较长时间，只能在夜间提取、次日在数据日清日结监控系统中展示，因此，数据日清日结工作中，有些可以在当日完成，有些只能在次日完成。（二）分类的划定：本方案中按照工作完成时间将数据日清日结工作内容分为以下4类工作：A类工作：当日工作，在当日下班以前针对当日数据需要完成的工作。一般是不需要依赖于批量提取当日数据就可以完成的工作。B类工作：次日工作，在次日上班、开始次日正常工作以前针对上日数据需要完成的工作。一般是需要依赖于日清日结监控系统批量提取上日数据才可以完成的工作。C类工作：周末工作，在每周结束后次周一下班以前需要完成的工作。一般是需要依赖于数据质量监控系统批量提取上周数据才可以完成的工作。D类工作：月末工作，在每月最后一天下班以前需要完成的工作。四、按分类对应岗位的日清日结工作要求：以下描述中，对具体数据日清日结工作以（A）、（B）、(C)或（D）标注其分类。承保相关岗位数据日清日结工作数据日清日结项目保单保费、批增批减、签单保费、承保单证等。（二）工作内容1、实特单证核对投保单核对（A）签单员在完成投保单录入后，提交核保之前需详细核对投保单每项内容与实物单证是否一致，确保系统录入信息的准确、完整、真实；检查每日提交核保的投保单是否及时转保单；检查投保单转保单后，重要要素信息是否与投保单保持完整、一致。批单核对（A）签单员在完成批单录入后，提交核保之前需详细核对批单每项内容与实物单证是否一致，确保系统录入信息的准确、完整、真实。单证核对（A）签单员在每日工作完成后，需再次确认投保单、批单、交强险标志等纸质单证印刷号与系统录入是否一致，单证状态是否正确，保证单证使用状态的真实性。2、垃圾数据、重复签单数据清理垃圾数据清理（A）签单员每日需对系统中未提交核保核批、未核保核批通过、客户未签字认可以及客户不交纳保费等业务进行复查，对于垃圾数据，20日内完成清理。重复签单数据清理（车险）（B）查询重复签单数据清单，认真核实确认，有关部门及时协调，20日内完成重复数据清理工作。3、系统间一致性核对（B）每日进行业务系统与收付费系统保费不一致数据的核对。查询每日发布的保费不一致数据清单，根据不一致数据清单，核对业务系统是否存在该业务，以及业务保费金额。如发现提取的数据有错误，进行原因分析说明，于三个工作日内联系信息技术人员进行解决。4、重要指标统计（B）查询每日业务、收付费系统保费统计数据，结合每日对业务、收付费系统保费不一致数据的核对结果，检查汇总数据差异，分析差异原因，采取措施，进行改进。5、单证库存复查（D）公司单证管理员，每月需对单证的库存、领用与核销进行盘点，做到“帐帐相符、帐实相符”。理赔相关岗位数据日清日结工作（一）数据日清日结项目直接赔款、已核赔款、未核赔款等。（二）工作内容1、实物单证核对（A）理赔流程各环节工作人员，当日工作结束后，需对当日录入系统的数据与实物单证进行核对，保证单证与系统数据的一致性、准确性、完整性。2、垃圾数据清理（C）报案环节每周末下班以前需对一周内的报案数据进行检查，及时清理垃圾报案、重复报案数据。3、系统间一致性核对（B）每日进行业务系统与收付费系统直接赔款不一致数据的核对。查询每日的业务系统与收付费系统直接赔款不一致数据清单，根据不一致数据清单，核对业务是否存在该赔案，以及直接赔款金额。如发现提取的数据有错误，进行原因分析说明，于三个工作日内联系信息技术人员进行解决。4、重要指标统计（B）查询每日未核赔款金额、已核赔款金额、直接赔款、直接理赔费用等重要指标统计数据。发现异常，及时查找原因，着手解决。查询每日重要指标统计数据（同上），结合每日对业务、收付费系统直接赔款不一致数据的核对结果，检查汇总数据差异，分析差异原因，采取措施，进行改进。财务相关岗位数据日清日结工作（一）数据日清日结项目保费收入、直接赔款、直接理赔费用、应收保费、预收保费转回、应付赔款、财务单证。（二）工作内容1、实物单证核对（D）收付员每月核对保险费专用发票、各类财务收据的使用情况。要求系统中的流水号与纸质单证号码一致，状态与实际使用情况相符，收付金额一致。2、见费出单核对（A）已实现见费出单的分公司，每日下班前完成银行对帐清单与实际收付明细的核对工作。3、系统间一致性核对（B）每日进行收付费系统、财务系统之间保费收入、直接赔款、直接理赔费用不一致数据的核对。每月进行收付费系统与财务系统之单应收保费、收付费系统的核赔未付数据与财务系统的应付赔款不一致数据的核对。根据每日的不一致数据清单，确认是否因未按时日清日结形成差异，是否还存在手工凭证，是否因系统错传、漏传、重传数据，形成系统间数据差异。对于因系统确认日期不一致形成的差异进行记录；对于手工凭证，在备注信息中详细说明；对于因错传、漏传、重传形成的不一致，于三个工作日内联系有关信息技术人员处理解决。4、重要指标统计（B）查询每日保费收入、应收保费、直接赔款、直接理赔费用等重要指标统计数据。结合系统间一致性核对内容，检查汇总数据差异，分析差异原因，采取措施，进行改进。5、单证库存复查（D）财务单证管理员每月对财务单证的库存、领用与核销进行盘点，做到“帐帐相符、帐实相符”。信息技术部门日清日结工作（一）每天提取数据日清日结日清日结监控数据于次日上午9时在省公司内网（6/）数据质量专栏发布栏目公布数据，文件为“日清日结*（为日期）数据”，和每周提取数据质量监控数据，在市公司内网数据质量系统中发布，为各营业机构和相关部门提供近期问题数据清单。（二）为承保、理赔、财务部门进行每日数据核对及问题分析提供必要的技术支持。（三）牵头协调承保、理赔、财务部门，完成系统间不一致数据的核对工作。对于业务、财