克东联社风险监管员实施细则(.doc

克东县农村信用合作联社风险监管员岗位考核实施细则第一章 总 则第一条 为切实加强风险队伍建设，全面发挥风险监管员管控作用，充分调动工作积极性，建立有效的“正向激励、赏优罚劣”工作机制，提升克东联社风险管理工作的质量、效率和水平，促进各项工作顺利发展，特制定本细则。第二条 风险监管员考核工作采取半年度考核的形式,由风险管理部负责考核评价工作。第三条 考核采取分项目考核、百分基准分与奖罚计分相结合的方式进行，考核小组按考核内容逐项评分，按总分排列名次。第四条 对各营业网点派驻风险监管员的考核应征得营业网点的意见。 第二章 成立组织根据黑龙江省风险监管员管理办法规定，对风险监管员进行考核管理，现成立考核小组。组 长：张光福副组长：郭金辉 吕 飞 江世保成 员：王昌帅 李铭健 张 雷 张海洋 第三章 考核项目第五条 考核实行“整体定位、综合评价、总分控制、趋高舍低”的工作原则。第六条 考核项目及分值：（共100分）（一）信贷业务审查情况；负责放款前对借款合同等贷款资料及其要素是否齐全进行审查。（20分）（二）完成影像声录制工作；直接完成与借款人面谈环节影像声录制工作。（15分）（三）完成影像声资料保管、备份、上报工作，影像声文件存储量较大须通过信管系统外的网络或移动存贮介质进行报送县级联社审查，业务量较少时可使用外部网络报送，业务量较大时要经常或定期使用移动存储介质报送，影像声资料要做为信贷档案资料长期保存。（20分） （四）基层社发放新增农户及扩展额度农户贷款时，要做好农户信息采集工作，档案要做到真实、完整。 风险监管员要认真履职，对农户授信评级档案要逐笔审查档案完整性和合规性，在系统中发放新增农户及扩展额度农户授信评级档案要与实际发放贷款核对一致，签字齐全后由风险监管员签字上报县联社风险部审批。（15） （五）基层社对风险监管员出勤情况，各项工作配合情况，劳动纪律情况，履职情况（15分） （六）联社风险管理部按月检查情况；（15分）第四章 奖罚分标准第七条 奖分标准。实施以下项目的风险监管员，按照项目奖励分值，计入全年考核结果（加分最高上限为20分） 。（一）对发现的重大问题，提出预警并积极采取措施，对防止重大案件的发生起到实质性作用，挽回或避免重大损失的，每次加10分（二）积极探索认真开展风险管理工作，取得一定经验和成效，主动制定或完善风险制度办法，对本社做好风险管理工作有一定指导和借鉴意义的，每次加5分。（三）信贷业务因难以预测大的不可抗拒的因素，出现风险造成损失的，若风险监管员能够严格按规定履行了工作职责的，每次加5分（四）全年得分为前三名，将给予一定奖励，并向联社班子推荐予以重用。第八条 罚分标准。 （一）在年度工作考核中被评为不称职的，在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的，发生一起扣10分。（二）在贷款操作、监督中把关不严，或明知风险未得到有效控制的情况下发放贷款，致使发生较大风险损失的，发生一起扣10分。（三）风险监管员对所操作的重要环节承担经办责任，如在履行职责过程中出现违规违纪行为和工作失职的，每起扣10分（四）因工作中出现重大过失以及因道德风险而被解聘的风险监管员将取消评比资格。第九条 风险监管员考核得分结果与风险监管员续聘和解聘挂钩，具体规定如下：（一）得分80分（含）以上的风险监管员根据其工作实际情况，忠于职守、坚持原则、工作业绩突出的履职情况良好的决定续聘。（二）得分为60分（含）以下的风险监管员，取消风险监管员任职资格；（三）连续两年考核得分为最后一名的风险监管员，取消风险监管员任职资格； 第五章 考核要求第十条 为了确保风险监管员考核结果客观、公正，需要各部门的大力支持和配合，风险管理部对风险监管员监督风险提示问题整改履职情况进行考核。 第十一条 对虚报情况，隐瞒事实真相，夸大