《中资商业银行行政许可事项实施办法》修订情况讲座课件PPT课件.ppt

1 中资商业银行行政许可事项实施办法 修订情况 2 办法 沿革 2006年2号令 2005年11月经银监会第四十次主席会议通过 2006年2月1日起施行 2006年7号令 2006年12月经银监会第55次主席会议通过 2006年12月28日起施行 2013年1号令 2012年10月经银监会第129次主席会议通过 2013年10月15日起施行 3 办法 修订的重要意义 简政放权 适应行政许可行政审批改革进程的需要清理法规 依法科学监管的需要总结经验 顺应形势发展的需要 4 总原则 坚守风险底线服务实体经济转变发展方式加强有效监管 办法 修订的原则 5 办法 修订的原则 落实行政审批改革要求 最大限度缩小银行业监管行政许可范围 下放审批权限 简化行政审批流程坚持风险为本的导向 严把第一道防线 充分发挥行政许可风险防范作用 把该管的事务管住管好坚持服务实体经济导向 发挥准入引领作用 引导银行业不断完善金融服务 支持小微企业 三农 科技创新等重点 新兴领域发展推动金融对外开放 同时努力实现银行业经营管理水平提高与国家金融秩序稳定及经济安全的协调统一 6 办法 体例安排 保持原 办法 的基本框架不变修订后分为7章 总则 机构设立 机构变更 机构终止 调整业务范围和增加业务品种 董事和高级管理人员任职资格许可 附则共107条 原 办法 共144条 7 办法 主要修改内容 对 办法 中的概念进行了明确取消了部分行政许可事项充实了部分行政许可事项内容调整了部分行政许可事项的条件和内容 8 办法 主要修改内容 范围调整 中资商业银行 国有商业银行 股份制商业银行 城市商业银行和城市信用社股份有限公司等 国有商业银行 股份制商业银行 城市商业银行 中国邮政储蓄银行 以下简称邮政储蓄银行 等 9 办法 主要修改内容 范围调整 境外机构 中资商业银行境外分行 全资附属或控股金融机构 代表机构 中资商业银行境外一级分行 全资附属或控股金融机构 代表机构 以及境外一级分行 全资子公司跨国设立的机构 10 办法 主要修改内容 明确概念 重大投资事项重大投资事项 指中资商业银行境外机构拟从事的投资额为 亿元人民币以上或者投资额占其注册资本或营运资金 以上的股权投资事项 11 办法 主要修改内容 范围调整 高级管理人员总行分行支行境外 新增 风险总监 合规总监 首席信息官以及同职级高级管理人员 总行营业部总经理 主任 副总经理 副主任 总经理助理 分行行长助理 分行级专营机构总经理助理 分行营业部负责人 专营机构分支机构负责人 从境外聘请的境外机构董事长 副董事长 行长 总经理 副行长 副总经理 首席代表 12 办法 主要修改内容 范围调整 高级管理人员删除 城市信用社股份有限公司总经理城市信用合作社理事长 13 办法 主要修改内容 取消部分行政许可 业务取消了申请开办电子银行业务 全国社会保障基金托管业务 银行借记卡业务 企业年金基金受托业务 个人理财业务的行政许可 国务院关于第四批取消和调整行政审批项目的决定 国发 2007 33号 14 办法 主要修改内容 取消部分行政许可 机构 国务院关于第六批取消和调整行政审批项目的决定 国发 2012 52号 分支机构变更营运资金 分支机构变更营业场所 设立自助银行 15 办法 主要修改内容 取消部分行政许可 机构直接在 办法 中明确改为报告 例如 法人机构变更住所 因行政区划调整等原因导致的行政区划 街道 门牌号等发生变化而实际位置未变化 因房屋维修 增扩建等原因临时变更住所6个月以内 16 办法 主要修改内容 取消部分行政许可 前瞻性取消七大类许可 中资商业银行法人机构和分支机构设立筹建延期和开业延期城市信用社所有审批事项中资商业银行境内分支机构降格和临时停业 但邮储银行支行降格为代理营业机构除外 中资商业银行由于变更名称 住所 股权 注册资本 业务范围等前置审批事项而引起的修改章程审批 中资商业银行开办证券投资基金托管和合格境外机构投资者境内证券投资托管业务信用卡章程审批 中资商业银行同城支行行长任职资格依据 2013年 2015年银监会同意取消行政审批项目名单 17 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 城市商业银行异地分支机构设立 18 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 专营机构分支机构设立 中资商业银行专营机构监管指引 分行级专营机构的分支机构 分行级专营机构 19 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 设立 参股 收购境内法人金融机构例如 某城商行想出资设立一家村镇银行 先准出 再准入 现在 三步走设立法人机构村镇银行筹建村镇银行开业 原来 两步走村镇银行筹建村镇银行开业 20 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 资本补充机制方面的行政许可 申请募集次级定期债务和申请发行次级债券 改为 申请募集次级定期债务 申请发行次级债券 混合资本债或金融债及依法须经银监会许可的其他债务 资本补充工具 中资商业银行在境外公开募集股份和上市交易股份的 向中国证监会申请之前 应当向银监会申请并获得批准 改为 中资商业银行公开募集股份和上市交易股份的 向中国证监会申请之前 应当向银监会申请并获得批准 21 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 开办依法需经行政许可的其他业务和业务品种的程序修订后的 办法 第七十六 七十七条 依法需经行政许可的其他业务和业务品种 指在 办法 中没有明确规定 但现行的其他法律 法规明确规定的业务和品种 22 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 代为履职 办法 第100条几个要点 机构主要负责人 符合相应任职条件 指定后3日内报告 不得超过6个月 可以责令限期调整 23 办法 主要修改内容 充实行政许可内容 代为履职原 办法 第128条规定的 副职主持工作 已经取消 24 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 设立支行的限制原 办法 第四十六条 中资商业银行在一个城市一次只能申请设立1个支行 在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后 申请人方可再行申请 删除 25 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 强化对股东的管理1 境外金融机构作为中资商业银行法人机构发起人的条件资本充足率达到其注册地银行资本充足率平均水平且不低于8 10 5 办法 第10条 第11条 26 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 强化对股东的管理2 境内非金融机构作为中资商业银行法人机构发起人的条件对入股资金提出的更明确的要求 不得以非自有资金入股 不得代他人持有股权 办法 第12条 27 办法 主要修改内容 代他人持有股权又称委托持股 隐名投资或假名出资 是指实际出资人与他人约定 以该他人名义代实际出资人履行股东权利义务的一种方式 A出资 实际股东 B入股 名义股东 中资商业银行 28 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 强化对股东的管理3 变更5 以下的股东需报告 中资商业银行变更持有资本总额或股份总额 以上 以下的股东 应当在股权转让后 日内向所在地银行业监督管理机构报告 办法 第39条 29 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 取消营运资金具体数额要求 办法 第20条取消的是对营运资金统一的数额要求 而非取消了营运资金 分支机构开业的条件仍需要 营运资金到位 提交的申请材料仍需要有营运资金入账原始凭证 注意 30 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 增加信息科技方面的要求在法人机构和分支机构设立 申请开办业务的条件中要求 建立与业务经营相适应的信息科技架构 具有支撑业务经营的必要 安全且合规的信息科技系统 具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施 31 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 开办衍生产品交易和信用卡业务开办衍生产品交易业务资格基础类资格普通类资格开办信用卡业务资格发卡业务收单业务依据 银行业金融机构衍生品交易管理暂行办法 商业银行信用卡业务监督管理办法 32 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 规定了任职资格的禁止性条件 拟任人有下列情形之一的 视为不符合本办法第XX条第XX项规定的条件 不得担任中资商业银行董事和高级管理人员 办法 第80 81 83条可参考 银行业金融机构董事 理事 和高级管理人员任职资格管理办法 33 办法 主要修改内容 调整行政许可内容 下放了部分审批权限例如 办法 第22条第39条第51条第93条 34 需要特别说明的事项 关于监事长 监事纳入任职资格管理的问题 办法 未将监事长 监事纳入任职资格