商业银行股权结构PPT课件.ppt

商业银行股权结构 一 商业银行分类 一 大型国有股份制商业银行是指由国家 财政部 中央汇金公司 直接控股并为第一股东的商业银行 中国工商银行 中国农业银行 中国银行 中国建设银行 交通银行共5家 二 全国股份制商业银行全国性股份制商业银行系指经人民银行批准 在全国范围内开展商业金融业务的股份制银行 招商银行 中信银行 华夏银行 中国光大银行 上海浦东发展银行 中国民生银行 兴业银行 广发银行 平安银行 原深圳发展银行 浙商银行 渤海银行 恒丰银行共12家 三 城市股份制商业银行 二 大型国有股份制商业银行股权结构 一 中国工商银行 xiugai 二 大型国有股份制商业银行股权结构 二 中国农业银行 二 大型国有股份制商业银行股权结构 三 中国建设银行 二 大型国有股份制商业银行股权结构 四 中国银行 二 大型国有股份制商业银行股权结构 二 大型国有股份制商业银行股权结构 四大国有银行股权结构相同点 1 第一大股东都是汇金公司 工行和农行的第二大股东是财政部 都属于国家持股 且国家持股都达到了50 以上 国家是四大行的绝对控制人 2 四大行都在香港联合交易所和上海证券交易所成功上市 其H股的大股东都是香港中央结算代理人有限公司 且其持有的H股大都达到了20 以上 3 四大行的股东性质都是境内国有法人股 境内非国有法人股和境外法人股 没有非法人股 且境内非国有法人股持股比例不多 境外法人股大都为H股 4 股东性质是国家的股东大部分所持股份是有限售条件股份 境内法人股大都也是有限售条件的 只有少部分人民币普通股股可以流通出售 建设银行和中国银行引入外资 原因战略投资者 中美之间交往压力 WTO2005通过国际战略资本的引入 将该行转型为具有国际竞争力的现代化商业银行 2008美国银行可以用2 42元购买建行6 65的股票 期权价格 三 全国股份制商业银行股权结构 一 上海浦东发展银行 三 全国股份制商业银行股权结构 二 民生银行 无实际控制人 三 全国股份制商业银行股权结构 全国股份制商业银行相同点 1 全国股份制商业银行的股权相对比较分散 不一定有实际控制人 但是大股东仍然是国家 但有的是地方性的 有的是中央的 第一大股东持股比例一般不高于20 2 相比大型国有股份制商业银行而言 其股东性质不受限 既可以有外资法人 国有法人股和非国有法人股 也可以有自然人和非法人股 3 相比四大行 除了港交所 上交所 在深交所也有上市 三 全国股份制商业银行股权结构 民生银行上证A股的最大股东是刘永好中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立 是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行 同时又是严格按照 公司法 和 商业银行法 建立的规范的股份制金融企业 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行 四 城市股份制商业银行 一 宁波银行 四 城市股份制商业银行 二 南京银行 四 城市股份制商业银行 三 北京银行 四 城市股份制商业银行 城市股份制商业银行特点 1 都有外资参与 且外资占股较多 2 表面上第一大股东都是外资 但是实际控制人仍是地方政府 3 城市股份制商业银行的股权结构都较为分散 大众持股较多 其股份都是无限售条件的人民币普通股 股票流通性较好 五 差异分析 1 大型国有商业银行的控股股东都是国家 且持股比例都达到了50 以上 而全国股份制商业银行和城市股份制商业银行虽实际控制人也是国家 国家是通过直接持股和间接持股相结合的方式控制着这些银行 直接持股比例相对较低 城市股份制商业银行大都受地方性国有资产监督委员会管控 2 大型国有商业银行的股权最为集中 股东性质受限 全国股份制商业银行和城市股份制商业银行的股权相对较为分散 股东性质不受限 可以有自然人参与 3 大型国有商业银行都在香港联合交易所和上海证券交易所两地上市 而全国股份制商业银行上市地点不统一 这三大类银行都允许外资参股 但外资参股比例不一样 外资股东地位也不一样 相对于全国股份制商业银行和大型国有商业银行而言 城市股份制商业银行的外资持股较多 但都不是实际控制人 4 大型国有商业银行虽为股份制商业银行 70 以上都是有限售条件的国有法人股 而全国股份制商业银行约80 都是无限售条件的人民币普通股 只有少数是有限售条件的法人股 股票流通性相对较好 城市股份制商业银行全部都是无限售条件的人民币普通股 股票流通性很好 六 思考 商业银行数量 六 思考 资产规模 六 思考 资产比例 六 思考 1 五大国