《财富管理中心》课件.ppt

诺亚 中国 财富管理中心 2011年7月 诺亚诞生的背景 目前中国的 大众富裕阶层 正以爆炸性的速度增长 高净值财富人口增长速度为20 3 居世界第二位 美林证券全球财富管理主席RobertJ 麦卡恩说 今年的报告发现 2007年间 高净值财富个人的人数和他们所控制的财富数额持续增加 而印度 中国和巴西这三个新兴市场则创造了最多的财富 尽管趋势表明 财富管理公司进军新增长市场的机遇确实存在 但只有那些能为这些市场量身定做服务内容 服务提供方式和技术战略的公司 才有可能取得成功 全球财富报告 中指出 全球金融正向产品化方向发展 2 中国跃居全球富人数第四位 3 诺亚的定位 诺亚在做 金融产品的设计师 客户理财的参谋长 金融机构 客户 帮助金融机构设计及筛选金融产品 帮助客户筛选适合的金融产品 诺亚价值 4 诺亚的角色定位 中国高净值客户理财解决方案的提供者金融产品设计及筛选专家 5 诺亚与金融机构的合作定位 6 诺亚广泛的合作机构 诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 7 诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 诺亚广泛的合作机构 8 诺亚在产品设计及筛选方面深度合作的金融机构 诺亚广泛的合作机构 9 诺亚形成的优势 10 独立客观的产品筛选体系 诺亚的筛选体系 诺亚优势金字塔 多维度的全面筛选 深度的研究筛选 多维度4P筛选投资理念投资流程投资业绩投资人员 深度筛选产品背后的细节 诺亚帮助客户分析理财需求帮助客户建立正确投资心态帮助客户正确审视自身状况 诺亚需求帮助客户选择理财产品谨慎选择金融机构谨慎选择理财产品 理财精品池供理财师为客户选择 11 卓越的客户管理系统 诺亚的客户服务体系 诺亚优势金字塔 客户信息管理系统资讯发布管理产品信息管理投资者账户信息管理理财沙龙活动管理4008客服电话集成网络客户服务集成 诺亚站在巨人的肩膀诺亚的理财师将与美林 花旗 富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统 12 诺亚的价值主张 我们强调 多维度的资产配置客观中立的产品筛选严谨的产品存续期过程管理量身定制的理财规划方案 13 诺亚与客户 诺亚的客户是公司真正的拥有者是每一个诺亚人必须服务的对象是诺亚人必须使之心情愉快的对象是决定诺亚是否合格的人是权力的拥有者 14 诺亚对客户的承诺与不承诺 我们承诺为客户持续筛选最优秀的投资经理及投资产品 我们承诺对每一种产品所挂钩的基础资产进行深度的了解和持续的跟进 我们承诺长期与客户保持直接的沟通与分享 让客户了解到产品筛选及存续管理过程中的关键环节 虽然我们不能承诺一定找到表现最好的投资产品 但我们承诺专注于关注投资经理与产品的长期表现 虽然我们不能承诺资产配置的最终收益 但我们承诺执业的态度是100 15 诺亚与产品供应商 我们的产品供应商业界领先同意诺亚对产品挂钩的基础资产与风险进行过程跟踪管理通过诺亚为客户提供全面的服务计划与诺亚拥有共同理念与价值观 16 诺亚对产品供应商的承诺 为供应商精准寻找适合的目标客户群清晰的产品风险揭示与沟通让客户了解产品基础资产状况充分维护客户的知情权了解客户需求 为供应商持续提供产品创新的源动力通过创新产品 持续满足客户的期望在高净值客户群中树立供应商品牌 17 诺亚对合规的理解 诺亚认为 合规操作是企业持续发展的基本前提 18 诺亚的合规管理 我们关注 19 诺亚的合规管理 合格 合适的投资者筛选流程 20 诺亚产品种类 21 诺亚的产品系列 我们根据风险层级划分 将产品分为以下五大系列 诺亚系列固定收益产品诺亚系列银行合作产品诺亚系列保本浮动收益诺亚系列二级市场产品诺亚系列有限合伙基金 诺亚精品池 22 诺亚对 风险控制 的理解 最有利的风险控制就是对产品供应商做充分 深入的调研及评估 选择拥有相近价值理念的合作伙伴 注重诚信并且长期稳健经营 为了避免整个作业过程中出现任何差错 我们对每一种产品所挂钩的基础资产全面深入的尽职调查 了解基金经理的投资理念以及投资风格 我们会紧密跟踪及控管整个产品的发展状况及进程 强调及时的项目风险预警 我们及时告知客户项目的发展状况及进程 了解客户需求 评估客户的风险承受能力 在合适的时间将适合的产品给到合适的客户 23 诺亚产品开发流程 24 产品筛选设计漏斗 25 诺亚产品体系的运转飞轮 26 诺亚独立客观的产品评价体系 全面性 客观性 专业性 可比性 值得信赖的产品评价结果 27 固定收益产品评价维度 产品 70 发行机构 30 持续经营能力 收益率 产品结构 标的物 交易对手 政策影响 产品管理能力 风险控制体系 服务与信息披露 管理与合规 团队与创新 28 房地产抵押类 收益率 产品结构 标的物 交易对手 政策 抵押率用款监督还款监督担保情况交易结构 抵押物的价值项目所在地的市场情况 融资方资质股东实力财务状况信誉情况 政府的政策导向 与同期同类产品相比是否具有竞争力 29 股权质押类 政策影响 产品结构 质押率 平仓警戒线 强制公证的制度安排 收益率 与同期同类产品相比是否具有竞争力 交易对手 融资方实力 未来现金流安排 标的物 标的股票的波动情况 股权质押类 30 收益率 与同期同类产品相比是否具有竞争力 政策 政府重视程度 政府任期 产品结构 是否财政预算及人大决议 标的物 是否对应有项目支持 项目的收益情况 交易对手 政府级别 信用情况 财政实力 政府信用类 政信合作类 31 结构化证券投资类产品 收益率 与同期同类产品相比是否具有竞争力 产品结构 优先劣后的制度安排 警戒线 平仓线的设置 标的物 投资限制 交易对手 投资能力 资金对碰 32 私募证券基金评价原则和方法 筛选私募投资顾问 4P基金筛选原则 33 诺亚VC PE筛选的四大标准 原则 一个都不能少的前提下 关注亮点四大方面相互支持佐证 34 金融投资两大关键 投资前筛选存续期管理 35 产品管理部的工作范畴 产品管理部的主要工作内容是 与存续产品相关的管理 服务工作 注 自诺亚客户划款结束起 至产品结束 或诺亚客户全部退出 止 视为诺亚的存续产品 36 存续产品管理 产品管理部目前就存续产品管理的工作包括三个层面的内容 1 信息追踪 2 产品评估 3 预警处理 37 存续产品服务 38 诺亚的外包服务 外包服务节省时间让供应商更专注产品本身 产品营销服务 产品签约服务 产品存续服务 39 诺亚的外包服务定义 诺亚为金融公司提供的外包服务的定义 贯穿产品生命周期始末 全程协助产品供应商为高端投资者提供资产配置 投资咨询 产品信息披露 客户权益行使等个性化的专业理财服务 40 产品营销外包服务 投资者沟通活动策划与组织产品供应商 管理人 融资方等品牌推广策划合格投资者的筛选提供产品知识指导 帮助投资者理解产品内容风险教育 提高投资者的风险识别能力解答投资者疑问 帮助投资者理解产品文件之内容 41 产品签约外包服务 代办产品供应商的产品合同排版 制作 后期装订现场签约操作指导签约操作合规检查 42 产品存续外包服务 及时向投资者传递产品投资运作信息 协助产品供应商做好产品信息披露服务发生严重影响产品运作事项时 与产品供应商或管理人共同做好投资者沟通工作协助产品供应商组织发起受益人大会 负责投资者沟通会的通