中科院系统公务卡实施方案介绍.ppt

1 中国科学院系统公务卡业务推介会中国工商银行北京市分行二 九年五月十八日 2 中科院系统公务卡实施方案介绍 中国工商银行北京市分行2009年5月 3 中科院系统公务卡实施方案介绍 4 2005年 关于促进银行卡产业发展的若干意见 公务卡推行情况 2007年 中央预算单位公务卡管理暂行办法 2008年各一级中央预算单位务必完成公务卡改革 力争在 年以前建立比较完善的公务卡管理制度 5 公务卡实施方案 公务卡的概念 预算单位工作人员持有的 主要用于日常公务支出和财务报销业务的 银联标准个人信用卡 6 具有普通信用卡所具有的授信消费等共同属性具备财政财务管理属性 公务卡的两个基本特点 公务卡实施方案 7 公务卡的用途 公务卡实施方案 中央预算单位公务卡管理暂行办法 中规定 中央预算单位财政授权支付业务中原使用现金结算的公用经费支出 包括差旅费 会议费 招待费和5万元人民币以下的零星购买支出等 一般应当使用公务卡结算 8 公务卡实施的条件 银联卡联网特约商户 联网POS机 联网ATM机 90万 118万 110万 15万 185万 16万 银行卡受理网络已初步形成规模 为加快公务卡的推广创造了良好的条件 公务卡实施方案 2007年数据2008年数据 9 公务卡实施方案 公务卡 工行网上银行公务卡支持系统 银行授信额度个人持卡支付单位报销还款财政实施监控 10 持公务卡消费 保留刷卡凭证和购物发票单位财务人员通过公务卡支持系统进行报销操作工行柜面人员从零余额账户中扣款工行自动还款模块自动完成批量还款到卡 公务卡使用流程 11 工商银行公务卡支持系统 公务卡 个人卡 工行柜面人员 预算单位财务人员 预算单位工作人员 工商银行银财通系统 预算单位零余额账户 报销凭证 电子还款数据 支票和纸质还款数据 财政部 财政部国库动态监控系统 动态监控数据 工行中间过渡账户 还款汇总金额 当天夜间批量还款到公务卡 公务卡使用流程 12 使用中涉及的几方面内容 账户问题 公务卡支持系统 对预算单位财务管理的变化 13 公务卡与预算单位零余额账户对接 单位无需另行开立资金账户 通过零余额账户进行报销还款 使用中涉及的几方面内容 账户问题 14 使用中涉及的几方面内容 公务卡支持系统 在财政部的指导下我行自主开发设计安全性和稳定性高开通工行企业网上银行即可使用 无需安装任何软件 15 公务卡支持系统的功能 辅助预算单位加强对公务卡信息的管理辅助预算单位加强对公务卡支出审核的财物管理功能辅助预算单位向银行提交还款汇总信息 并向财政部门提供公务卡动态监控信息 使用中涉及的几方面内容 16 公务卡支持系统的注意事项 专人使用 妥善保管客户编号 密码及客户证书明确使用人员的权限设置 各项操作授权的控制 防范内部风险 使用中涉及的几方面内容 17 使用中涉及的几方面内容 使用公务卡对预算单位财务管理的变化 公务卡报销要使用公务卡支持系统签发支票 报销款项从单位零余额账户直接划入公务卡账户报销还款有固定期限 及时办理报销手续 建立公务卡制度后 预算单位现行财务管理制度 报销审批程序和会计核算办法基本不变 18 预算单位使用公务卡的积极意义 体现财政国库管理制度的要求方便预算单位用款加强财政动态监控 使用中涉及的几方面内容 19 签订 中央预算单位公务卡项目协议 该协议文本已由财政部把关 反复修改并最终定稿 注册工行企业网上银行 开通 公务卡支持系统 采用集体办卡方式 由单位统一为正式机关员工办理公务卡 便捷高效 公务卡办理流程 签订协议 开通系统 集体办卡 20 公务卡持卡人调离原单位 及时办理销卡手续 持卡人因退休 离职等原因离开所在单位 要及时结清账务 并由单位向银行书面提出停止公务卡的使用 相关建议 21 编制本单位的 公务卡管理细则 对公务消费进行界定 规定持卡人相关责任 权利 义务等 并对还款时限 还款手续 额度调整等相关事宜进行规定 相关建议 22 建立公务卡还款提醒机制 公务活动前 可要求持