CRRM目标与策略制定进程.doc

程序文件CRRM 目标与策略制目标与策略制 定流程程序文件定流程程序文件 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为系统地 有效地制定公司的目标和策略 为公司战略发展提供支持 特制定 本程序 1 2本程序文件适用于广州某部门制定公司的客户关系及风险管理策略 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1CRRM 部主管负责制定公司客户关系及风险管理策略 2 2公司高层管理委员会对 CRRM 制定的策略进行审批 3CRRM 目标与策略制定流程 3 1公司高层管理委员会在年底制定下年度的公司经营战略和目标 3 2CRRM 部根据公司的年度经营目标 制定公司的 CRRM 目标与策略 3 3CRRM 部主管将制定的 CRRM 目标与策略送交公司高层管理委员会审批 3 4对于审批未通过的 CRRM 主管负责进行修改并重新送交审批 直到通过为止 3 5对于通过的 CRRM 主管将年度目标与策略存档 4相关文件 4 1无 5记录 5 1 年度 CRRM 目标与策略 程序文件新产品开发推广新产品开发推广 CRRM 流程程序文件流程程序文件 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为保证新产品成功推出 有效监控新产品的市场风险 特制定本程序 1 2本程序文件适用于广州某对新产品的风险管理策略的制定 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1CRRM 部主管负责新产品风险的预估及相应策略的制定 2 2相关业务主管负责风险策略的落实 3新产品开发推广 CRRM 流程 3 1CRRM 部经理对市场部的新产品创意进行风险预估 3 2CRRM 部经理制定经公司高层管理会批准的新产品创意的风险策略 3 3CRRM 部与市场部及相关部门对新产品销售结果进行风险分析 如有必要 CRRM 经理修改相应的新产品风险策略 3 4CRRM 部分析主管和策略主管根据公司 CRRM 监控分析 监控新产品开发推 广的风险并提出相应的意见 4相关文件 4 1 新产品 风险预估流程 4 2 新产品 风险管理策略制定流程 5记录 5 1 CRRM 监控分析 程序文件贷前贷前 CRRM 流程程序流程程序 文件文件 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1 为系统地 有效地监控二手房按揭业务用户的风险 提高客户满意度 提高办 理速度 提升公司竞争力 特制定本程序 1 2 本程序文件适用于广州某向客户提供信贷中介的服务 1 3 本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4 本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1CRRM 部策略主管和分析主管负责监控 指导风险的控制 2 2拓展部和协调中心主管负责风险策略的落实 3贷前 CRRM 流程 3 1CRRM 分析主管对拓展部录入的客户资料进行抽查 检查其是否符合公司要求 3 2CRRM 部门负责制定客户初步评估模块和审批策略及交叉销售策略 3 3CRRM 部门析主管对协调中心的审批结果进行抽查 检查是否符合公司要求 CRRM 策略主管对协调中心难以把握的个案进行审查 3 4CRRM 部分析主管和策略主管根据公司 CRRM 监控分析 对贷前风险进行监 控 4相关文件 4 1无 5记录 5 1 信贷审批专家模型 5 2 CRRM 监控分析 程序文件贷后贷后 CRRM 流程程序流程程序 文件文件 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为提高客户满意度 进行交叉销售 提升公司竞争力 特制定本程序 1 2本程序文件适用于广州某的贷后客户管理 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1市场部客服中心负责跟进客户数据更新 2 2业务部门协助客服中心工作 2 3CRRM 策略主管负责相关策略的制定 3贷后 CRRM 流程 3 1客服中心对客户服务及客户数据定期进行更新 3 2CRRM 部策略主管向相应的业务部门提出交叉销售建议 3 3CRRM 部策略主管向研究主管提出新产品的建议 3 4CRRM 部分析主管和策略主管根据公司 CRRM 监控分析 对贷后风险进行监 控 4相关文件 4 1 贷后 客户服务及客户数据更新流程 4 2 贷后 新产品交叉销售推荐 5记录 5 1 CRRM 监控分析 程序文件清贷清贷 CRRM 流程程序流程程序 文件文件 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为系统地 有效地跟进清贷业务 提高清贷效率 特制定本程序 1 2本程序文件适用于广州某对清贷业务风险的控制 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1CRRM 部策略主管和分析主管负责监控清贷业务风险 2 2清贷业务的相关部门负责风险策略的落实 3清贷 CRRM 流程 3 1CRRM 主管参与清贷业务获取的可行性分析的风险分析 3 2CRRM 策略主管根据风险可控程度和可接受程度制定清贷策略 3 3CRRM 部分析主管和策略主管根据公司 CRRM 监控分析 对清贷风险进行监 控 4相关文件 4 1 清贷办理流程 4 2 清贷结果反馈流程 5记录 5 1 电脑推荐清贷策略 5 2 CRRM 监控分析 程序文件新产品新产品 风险预估风险预估文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为保证新产品成功推出 有效预估新产品的信贷风险 特制定本程序 1 2本程序文件适用于广州某 CRRM 部门对新产品的信贷风险管理 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1CRRM 部主管负责新产品信贷风险的预估 2 2市场部负责新产品的设计 及目标人群的定义 3新产品 风险预估流程 3 1市场部经理对新产品进行设计 及目标人群的定义 3 2CRRM 部经理对新产品进行贷前审批风险预估 3 3CRRM 部经理对新产品进行贷后管理风险预估 3 4CRRM 部经理对新产品进行清贷及法律风险预估 3 5CRRM 部经理对新产品进行坏帐率及利润率预估 4相关文件 4 1无 5记录 5 1 CRRM 监控分析 程序文件新产品新产品 风险管理策略制风险管理策略制 定定 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为保证新产品成功推出 有效制定新产品的信贷风险管理策略 特制定本程序 1 2本程序文件适用于广州某 CRRM 部门对新产品的信贷风险管理策略制定 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1CRRM 部主管负责新产品信贷风险管理策略的制定 2 2市场部负责新产品性能 价格 及目标人群的定义 3新产品 风险管理策略制定流程 3 1市场部经理对新产品进行性能 价格 及目标人群的定义 3 2CRRM 部经理按信用风险或利润率 细分及预选潜在客户 3 3CRRM 部经理制定贷前审批的条件和及格线 3 4CRRM 部经理调整客户分类及贷后服务的标准 3 5CRRM 部经理制定相关的清贷策略 4相关文件 4 1无 5记录 5 1 CRRM 监控分析 程序文件贷后贷后 客户服务及客户客户服务及客户 数据更新数据更新 文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 1目的及适用范围 1 1为提高客户满意度 进行交叉销售 提升公司竞争力 特制定本程序 1 2本程序文件适用于广州某的贷后客户服务及客户数据更新 1 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 1 4本程序文件从 年 月 日起执行 2职责 2 1市场部客服中心负责跟进客户数据更新 2 2业务部门协助客服中心工作 3贷后 客户服务及客户数据更新流程 3 1客服中心按客户分类进行客户服务 3 2客服中心对客户数据定期进行更新 3 3客服中心对客户满意度定期进行跟踪 3 4客服中心定期调查客户新的需求 3 5客服中心将客户新的需求反映给市场部经理以便进行新产品设计 4相关文件 4 1 新产品开发推广流程 5记录 5 2 CRRM 监控分析 程序文件贷后贷后 新产品交叉销售新产品交叉销售文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 6目的及适用范围 6 1为提高客户满意度 进行交叉销售 提升公司竞争力 特制定本程序 6 2本程序文件适用于广州某的贷后新产品交叉销售 6 3本程序文件由广州某 制定 其解释权及修改权属于 6 4本程序文件从 年 月 日起执行 7职责 7 1市场部客服中心负责跟进交叉销售工作 7 2CRRM 部门负责提供交叉销售模型 8贷后 新产品交叉销售流程 8 1市场部确认新产品的推广 8 2CRRM 部门负责提供交叉销售模型 8 3客服中心对现有客户进行交叉销售 8 4客服中心反馈交叉销售结果 9相关文件 9 1 新产品开发推广流程 结果评估及反馈流程 10记录 10 1 CRRM 监控分析 记录文件CRRM 监控分析文件号 编制审核批准版 次1 0 日期日期日期共 1 页第 1 页 产品 1产品 2产品 3 新产