金融机构代码证管理办法.doc

金融机构代码证管理办法（试行）第一章 总 则 第一条 为规范和加强金融业机构信息管理工作，保障金融机构信息系统互联互通和数据信息交换的合规性、安全性、便利性，依据金融机构编码规范和金融业机构信息管理规定制定本办法。 第二条 本办法所称金融机构代码证是由中国人民银行颁发的、标识金融机构身份的证件。 第三条 本办法适用的金融机构范围如下：（一）境内银行、证券、保险类金融机构的法人机构及其境内外具有经营许可的分支机构。（二）交易结算类金融机构及其境内分支机构。（三）境内设立的金融控股公司。（四）国外金融机构在我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构。（五）中国人民银行认定的其他有关金融机构。以上所称“境内”不含港、澳、台地区。 第四条 在中华人民共和国境内依法设立的金融机构及中国人民银行和其他金融监管部门认定的金融机构，应当按照本办法到中国人民银行办理金融机构代码证。第二章 金融机构代码证的管理 第五条 金融机构代码证由中国人民银行总行统一确定式样、内容并统一制作。中国人民银行总行统一负责组织协调全国金融机构代码证管理工作。 第六条 中国人民银行总行及各分支机构颁发的金融机构代码证应加盖中国人民银行总行或各分支机构的专用章方具有效力。 第七条 金融机构应将金融机构代码证作为重要证件进行管理。 第八条 中国人民银行总行及各分支机构应设定专岗，加强对金融机构代码证和空白金融机构代码证的管理。 第九条 对于金融机构代码证的颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和注销的金融机构代码证，应加盖“作废”章，专门保管，定期销毁。 第十条 中国人民银行总行及各分支机构应当加强金融机构代码证的信息管理，依法披露金融机构代码证有关信息。 第十一条 中国人民银行总行及各分支机构，按属地原则在各自职责范围内负责组织协调辖区内的金融机构代码证的颁发、更换、注销、年检、查询等管理和监督工作。 第十二条 中国人民银行各分支机构在报人民银行上一级机构批准后可以向有关机关、单位或者个人提供金融机构代码证信息查询服务，信息获取者应遵守国家有关信息管理和保密制度的规定。第三章 金融机构代码证的使用 第十三条 中国人民银行各分支机构应当在各辖区内全面推动金融机构代码证在金融机构信息系统基础建设和管理中的应用实施。 第十四条 各金融监管部门可以对自身监管对象的合作机构，特别是在银行、证券、保险之间互联互通和数据信息交换的管理中，将金融机构代码证作为身份标识凭据。 第十五条 金融机构到人民银行依法办理相关业务和申请接入各金融业务信息系统时，应持金融机构代码证作为身份标识凭据。 第十六条 中国人民银行依法受理金融机构相关业务及申请接入各金融业务信息系统时，应查验金融机构代码证。第四章 金融机构代码证的颁发 第十七条 新设立金融机构应根据金融业机构信息管理规定相关要求，向当地人民银行提交新增金融业机构信息，人民银行应在完成金融业机构信息新增后的7个工作日内，颁发金融机构代码证。 第十八条 金融机构代码证载明下列内容：（一）代码；（二）机构名称； （三）地址；（四）法定代表人或负责人；（五）首次颁发日期；（六）颁发机关；（七）登记号； （八）证件印刷编号；（九）中国人民银行总行或各分支机构的专用章。第五章 金融机构代码证的更换 第十九条 金融机构代码证记载事项发生变更时，金融机构应当根据金融业机构信息管理规定相关要求，向当地人民银行申请变更金融业机构信息，人民银行在受理变更申请时，应收回金融机构代码证进行作废处理，并在完成金融业机构信息变更后的7个工作日内，重新颁发金融机构代码证。 第二十条 金融机构代码证遗失的，应重新向当地人民银行申领金融机构代码证。人民银行在完成金融业机构信息变更后的7个工作日内，向申请机构重新颁发金融机构代码证。 第二十一条 金融机构代码证严重破损的，应重新向当地人民银行申请更换金融机构代码证。对于确需更换的金融机构代码证，人民银行在受理申请时，应收回原金融机构代码证进行作废处理，并在完成金融业机构信息变更后的7个工作日内向申请机构重新颁发金融机构代码证。 第二十二条 金融机构应当按照中国人民银行的通知要求向当地人民银行申请进行换证登记，并根据金融业机构信息管理规定提交相应的材料，人民银行应收回金融机构代码证进行作废处理，并在完成金融业机构信息变更后的7个工作日内向申请机构重新颁发金融机构代码证。第六章 金融机构代码证的注销及作废 第二十三条 金融机构依法撤销的，应当自有关部门批准或者核准注销、撤销之日起7个工作日内，持金融机构代码证到原发证的人民银行办理金融机构代码证注销登记，并交回金融机构代码证。 第二十四条 金融机构被撤销，该金融机构代码证自动作废。第七章 金融机构代码证的年检 第二十五条 中国人民银行总行及各分支机构定期对金融机构代码证进行年检。 第二十六条 金融机构代码证年检合格的，在金融机构代码证上加盖年检专用章；检验不合格的，金融机构代码证无效。 第二十七条 金融机构代码证的年检不得收费。第八章 罚 则 第二十八条 凡违反本办法，有下列行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，为保证金融机构利用中国人民银行提供的各金融业务信息系统及信息共享平台的安全性、合法性，中国人民银行取消该金融机构接入各金融业务信息系统的资格或暂停相关业务审批。由于金融机构代码证的缺失造成无法开展相关业务的，如情节严重，依据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法等有关法律法规进行处罚：（一）提供虚假信息和资料；（二）未按规定申领或变更金融机构代码证；（三）遗失金融机构代码证且未向中国人民银行报告；（四