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文档简介
受理 处理 电脑录入 结单 交接 单证管理 1 审核应备材料是否齐全 处理期限及申请资格人 申请事项是否符合保全作业规则及相关文件要求 2 解约 减保等操作问清原因并做劝保工作 3 审核单证填写的完整性 正确性 4 将归档材料按顺序排列成册 其他放入指定位置 1 复印相关人员证件 2 在申请书上注明 正本已见 字样及经办人签章或盖章 1 将客户申请事项按要求录入电脑 LBS GBS HBS等系统 在确认前告知客户相关金额 如现金价值 缴清保额等重要数据 在客户认可的前提下在电脑中 确认 2 打印批单或保单 3 注意批单打印完整 如地址变更等 1 粘贴批单 并加盖骑缝章 2 收取相关手续费或工本费 3 客户交费 复效 新增附约 缴费期限变更等 4 客户领款 生存给付 减保等 5 将保单交客户后 请客户查对处理事项是否正确 完整 1 每日工作结束后 须对当日的保全底档进行整理 填写或打印明细表 并及时与档案管理人员交接 2 所收手续费 工本费及收据 各类有价单锁入保险柜 3 查询当日处理量后及时上报 4 重新出单或疑难件当日与保全室或相关人员交接 一 严格按规定要求领取 使用 回销各类有价单证 二 注意使用有效期及做好提前领取 准备工作 区域柜面保全业务操作流程 附件 受理 电脑查询 处理 交接 单证管理 1 请客户将需要交费的保单号或相关资料写下来 便于电脑查询 2 保全补费 请客户出示 暂收收据 3 每日工作前和结束时按银行所给口令进行POS机 签到 与 签退 根据客户或业务人员提供的保单号或保单资料进行查询 主要内容为 保单号 投保人姓名 保单状态 缴次 缴至日期等 并与客户及业务人员进行核对 分三种收款方式进行收费 1 现金交费 2 支票交费 注意检查所收支票的版本 有效期 大小写金额 并询问是否入帐 以确定开具收据的种类 3 POS机交费 按实收金额划卡 输入金额 密码后确认打印POS机单证 主要操作要点 1 查询内容确认无误后 告知客户应缴纳保费的合计数 每一单请单独受理 收取客户应交现金 支票或进行划卡操作 2 打印续期收据 3 再次核对客户所交保费后 注意假币问题 将续期收据或暂收收据的 客户留存联 交客户 1 与银行的交接 每天下午16 00整理现金 并填写送款单 核对无误后交银行 2 与保费部的交接 每天下午16 00待银行交接后 将收据留存联交保费部进行电脑录入 17 15将录入后的问题单取回处理 并将收据进行盖章 分类 3 与财务部的交接 每日工作结束后将所收支票及送款单与财务专人进行交接 一 严格按规定要求领取 使用 回销各类有价单证 二 注意使用有效期及做好提前领取 准备工作 区域柜面续期收费操作流程 受理 审核 收付款 结单与交接 1 请保户在领款凭证 保全批单 理赔的给付单等 的领款人位置签字 2 请保户出示相关证件或证明 3 付费时请客户出示公司的打印或业务员开理的收据 1 核对领款人与批单上的签章及身份证是否相符 理赔款的领取还需核对领款人的身份证与理赔部出据的通知书上的身份证号是否一致 2 理赔通知书不得有任何的改动 3 注意审批权限 4 区分支付方式 现金与支票 5 收款时注意核对金额与收据是否一致6 有其他收费方式需注意单据的防伪 1 按领款单据上的金额支付相关款项 现金直接支付 支票需按单据上的单位名称打印支票 或录入转账账号 2 将单证的客户留存联及应付款交与客户 4 请客户再次核对收付款项 1 将单据按照不同的类别进行分类 首先按照收付分 在按照收付中的不同项目分 2 当天将财务联交接给财务部门 相关的业务联交给权责部门 4 各种操作的业务单证分类后交给机构档案室进行归档 注意事项 1 柜面的收付款业务必须做到日结日清 2 为保证柜面的安全 各机构需取消区域柜面的大额现金流动 区域柜面收付费操作流程 区域柜面契约初审操作流程 受理 处理 交接 注意事项 1 审核应备材料是否齐全 2 审核投保单 收据填写的完整性 正确性 3 如果告知有异常 或关键字迹有涂改 请业务员进一步提供材料 1 复印病历等相关材料 2 在已审核通过的投保单上经办人签章或盖章 3 遇到填写错误而又无法进行更正的给业务员进行解释请其找客户重填投保单 1 每日工作结束后 须对当日的投保单资料进行整理 2 填写或打印明细表 并及时投保单 赔材料通过交接人员尽快送到契约部 一 严格按规定时效进行 当天收到 当天录入 当天交接 最晚不能超过次日 二 注意报案时提交单证的完整性 避免理赔时效过长 受理 处理 电脑录入 交接 注意事项 1 审核应备材料是否齐全 处理期限及申请资格人 申请事项是否符合理赔受理相关文件要求 2 审核单证填写的完整性 正确性 3 将当天所有收到的材料按顺序摆放并登记 1 复印病历等相关理赔材料 2 在申请书上注明 正本已见 字样及经办人签章或盖章 3 将病历等文件交还客户 1 将客户理赔申请事项按要求录入电脑 LBS HBS等系统 1 每日工作结束后 须对当日的理赔申请材料进行整理 2 填写或打印明细表 并及时将理赔材料通过交接人员尽快送到理赔部 一 严格按规定时效进行 当天收到 当天录入 当天交接 最晚不能超过次日 二 注意报案时提交单证的完整性 避免理赔时效过长 区域柜面理赔受理操作流程 受理 处理 电脑录入 交接 注意事项 1 接受业务员提交的续期收据补打印申请书 2 审核单证填写的完整性 正确性 3 将当天所有收到的材料按顺序摆放并登记件数 1 核对业务员与客户之间是否相符 2 查询该保单的交费状况 3 仅打印最近一期的交费收据 1 将客户保单号码录入收据补印 LBS HBS等系统 2 选择打印 打印出客户的续期收据 1 每日工作结束后 须对当日的申请材料进行整理 2 填写或打印明细表 并将申请书传送到档案室进行归档 一 为避免资料泄漏 代办人为申请人的业务员 如非本人业务员需提供客户的委托书 二 定期对收据补印的情况进行统计 对于补印集中的地区与当地的邮电局联系查明原因 三 控制好单证的库存 避免因单证的不足而影响业务的开展 区域柜面续期收据补打印操作流程 受理 处理 电脑录入 交接 注意事项 1 接受业务员的收据申请 2 预估营业区一周的收据领用量 并保证适当库存 3 收据不可代领 4 每人日常的领用量严格限制 如有特殊需求要求领用5张以上的请营业区经理签字确认 1 建立业务员收据领用登记卡 查询和记录每次的领用登记情况 2 如有到期未用的收据则作续领处理 3 逾期未回销的人员对其进行促崔 各地可根据当地的情况制定相应的处罚措施 1 在LBS中对已使用的收据进行回销 2 对领用的收据在LBS中作领用登记 3 如有作废和遗失的情况也在电脑中作回销 但回销时需有作废的登报声明 1 每日工作结束后 须对当日的库存及领用情况进行核对 2 对于回销的存根联 每周传送到档案室进行归档 3 向公司收据管理人员征订并接受申请的收据 一 如营业区有大型激励活动实现准备余量 二 控制好单证的库存 避免因单证的不足而影响业务的开展 三 未使用LBS进行收据管理的机构 逐步向总公司的统一做法靠拢 四 该操作流程适用于未取消暂收收据的机构 使用实时代收的机构无需此岗位 区域柜面收据领用操作流程 受理 处理 交接 注意事项 1 接受业务员的各项申请 主要包括礼品销售 复印管理 各种报名等 2 保证各种礼品的库存足以支持销售人员使用 如暂时缺货则对预定情况进行登记 1 售出货物后将销售情况进行台帐登记 最好登记入电脑 以便公司对销售情况进行管理 2 发现不合格品立即为业务员免费调换
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