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文档简介

基金定投 兴业银行谭西茜 2011年3月 主要内容 1 前言2 基金定投 Z 3 基金基础知识4 网银操作 3 1基金定投 一直以来 这是我最推崇的大众化投资方式 理财渠道 选好正确的基金后 只要你能坚持住 就能轻松盈利年底双薪 今天带给大家的2012年礼物 说明 这是一个真实的交易案例 该客户从08年1月份开始定投兴业趋势 总份额5272 73 成本5100元 截至6月22日基金净值1 1325 收益17 09 定投期间 兴业趋势最高价1 4167 最低价0 7591 即使经历2009年开年后强劲的持续上涨 基金净值尚不足2008年刚开始定投时最高价1 4167的80 但客户仍然有超过17 的收益 这就是定投平摊成本 以时间换收益的真实写照 3 1 1真实案例分析 案例分析2 问题 您也许会问 我在低点买入 高点卖出不是收益更高吗 我更喜欢波段操作 哪里是底何时是底试图预测指数被证明是艰难的 甚至是 不可能完成的任务 犹如接住半空掉下来的飞刀 3 1 2理论基础分析 买还是观望 赎回还是持有 持有的客户觉得净值很高了 赎回 没有申购的客户在等待 他们认为净值会 回调 赎回的客户在后悔 没有申购的客户说 我不信它不回头 没有买的客户在不知所措 净值又这么高了 怎么好 没赎回的客户觉得 亏大 了 没有申购的客户说 我说会回调吧 它还会掉 净值低时对市场没信心 净值高时对价格没信心 既怕套牢又怕踏空买还是不买 选时难 难于上青天 时间成就价值 时间而非择时 亏损vs 赚钱 1926 1992 美国市场 时间成就价值 时间而非择时 亏损vs 赚钱 1991 2005 中国市场 基金定投的魅力 单边上升市场收益相差不大 基金定投的魅力 振荡上升市场风险更小 收益更大 基金定投的魅力 单边下跌市场中明显降低风险 A B先生的理财比较 25岁开始 注 1991年 2000年 全球股票基金平均收益约为11 爱因斯坦说 复利就如同原子弹 为什么要做定投 理论总结 它确实适合我们 有固定收入又没有时间理财的上班一族 希望强制储蓄 逐步累计财富的年轻人 希望降低投资风险获得长期资本收益的人群 具有某个理财规划和理财目标的人群 新的基金投资者心态很不稳定的投资者 3 1 3如何选择基金 基金公司 基金经理 过往业绩 持仓情况数字测算一只基金如果能在大涨的情况下业绩居前三分之一 大跌时跌幅占后三分之一位 就可以毫不犹豫地投资实战操作资料 见后 1 肖申克的救赎 美国老片 2 金融界 全景
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