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关于非现场开户业务的学习与交流 安信证券广州花都营业部2013年4月 目录 非现场开户业务介绍办理非现场开户业务前的准备工作办理非现场开户业务的工作流程及注意事项 业务介绍 业务介绍 目录 非现场开户业务介绍办理非现场开户业务前的准备工作办理非现场开户业务的工作流程及注意事项 准备工作 准备工作 非现场开户资料 1 见证开户约定书 2 开户文件 开户申请表 3 三方存管协议 或外币银证转账协议 3 自然人证券账户注册申请表 如新开证券账户卡 4 投资者风险承受能力评估问卷 5 佣金调整申请表 投顾协议 目录 非现场开户业务介绍办理非现场开户业务前的准备工作办理非现场开户业务的开户流程及注意事项 见证开户流程 1 客户网站预约 客户通过公司官网 网上营业厅 或 开户专区 快捷进入 见证开户预约 录入客户信息 见证开户时间和地点 2 见证派单 1 见证派单人须对客户证券账户和资产账户的开户情况进行核查 并进行派单操作 选择见证模式和开户见证人员 2 面见客户人员接受派单任务 与客户确定具体的见证时间和地点 并告知客户准备好身份证及股东卡复印件 若有 3 见证开户 1 出示工作证 告知客户核实身份途径 2 投资者教育 揭示投资风险 3 对客户进行身份验证 并指导客户完成风险承受能力评估和填写业务单据 4 面见客户人员开户 开户见证人员见证开户过程 3 见证开户 身份验证 疑问 当客户身份证消磁或者身份证阅读器故障 如何验证 可以手动录入 并通过公安联网校验 注 手工录入容易将客户的身份证信息录入错误 因此务必核对客户的身份证信息 以免引起后续的纠纷 风险测评 录入客户填写的纸质风险测评问卷答案 基本信息录入 1 为必填项 2 开户费用收费模式分现金 免费 保证金扣除 3 投顾产品信息 和 佣金费率 无需填写 其他信息录入 注 1 由于系统原因 此处 中登查询 出来的结果与客户实际持有的证券账户状态可能不一致 建议事前在统一账户系统查询客户的账户状态 2 三方存管预指定 影像上传 1 拍摄影像时界面会默认显示框选的初始大小 不能随意放大或缩小框选大小 2 拍摄身份证正反面时 将身份证全部移入框选内再拍照 3 三人合影 须拍摄客户签署开户文本的动作 4 客户已有股东卡 须上传客户的股东卡 5 当拍摄图像为 X 可添加信任站点解决 4 业务审核及客户回访 1 业务审核人员通过非现场开户系统 客户资料审核 菜单审核客户资料 2 审核通过后 系统自动推送回访任务 客服中心对客户进行电话回访 3 同时 短信平台向客户发送短信 通知其登陆系统进行密码设置和存管签约 5 客户密码设置及签约 指导客户登陆公司官网 在 后续办理 处进行密码设置和存管签约 5 客户密码设置及签约 6 证券账户开户 1 业务审核人员通过系统 证券账户开立 进行证券账户的加挂或开户 2 系统自动向客户发送短信 告知客户账户已成功开通并可正常使用 7 业务复核 1 业务复核人员对业务受理单据进行复核 并通过系统