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法律风险测评方法2008年12月 目录 测评指标测评步骤测评维度测评公式风险分级重大法律风险确定 测评指标 风险水平R 风险可能性P 风险损失度X 备注 法律风险P表示风险可能性 X表示风险损失度 可能性 损失度和风险水平是风险管理中通用的量化测评的基本指标 XX风险 风险损失度 风险可能性 风险可能性 风险发生的概率风险损失度 风险造成的损失程度风险水平 亦称风险损失期望值 综合考虑了风险可能性和风险的损失度 代表了风险的严重程度 风险水平 目录 测评指标测评步骤测评维度测评公式风险分级重大法律风险确定 测评步骤 每个法律风险包含若干个风险行为 法律风险的各项量化测评指标的数值取决于各个风险行为的量化测评指标数值每个风险行为的量化测评指标数值取决于能够影响其可能性 损失度的不同维度的测评结果 目录 测评指标测评步骤测评维度测评公式风险分级重大法律风险确定 测评维度 风险行为可能性与测评维度之间的关系 注 表示该维度与风险行为发生可能性成正相关关系 表示该维度与风险行为发生可能性成负相关关系 N 表示该维度与风险行为可能性不相关 注 我方违约或侵权时 不考虑 风险对方综合状况 风险行为可能性各测评维度的测评标准 工作频次测评标准 风险行为损失度各测评维度的测评标准及调整系数 注 财产损失的大小根据国资委 中央企业重大法律纠纷案件管理办法 确定 目录 测评指标测评步骤测评维度测评公式风险分级重大法律风险确定 风险行为可能性最终评分计算公式 外部监管执行力度 风险行为可能性最终评分与近似概率对照表 在初步设定风险发生可能性1 2 3 4 5分别对应连续7 6 5 4 3次抛硬币的概率之后 我们发现形成的对应曲线非常平滑 所以我们假设两点之间线性对应关系得到可能性 概率取值对照表 风险行为可能性 月概率 计算公式 风险行为损失度计算公式 各类别风险对应损失度的测评权重表 风险可能性 月概率 计算公式 仅有单个风险行为发生 有两个风险行为同时发生 有三个风险行为同时发生 2 风险行为发生 1 风险行为都没发生用表示 仅A1发生 仅A2发生 仅A3发生 A1A2同时发生 A2A3同时发生 A1A3同时发生 A1A2A3同时发生 假设 A1 A2 A3是法律风险A的3个风险行为 并且相互独立风险行为要么发生 要么不发生风险行为的发生 存在三大类情形 7种状况风险A发生与不发生的概率之和等于1 法律风险水平和风险损失度计算公式 损失期望值 风险水平 就是风险发生概率 可能性 与其造成损失 损失度 的乘积法律风险的损失期望值就是所包含的风险行为的损失期望值之和 目录 测评指标测评步骤测评维度测评公式风险分级重大法律风险确定 风险分级依据 法律风险分级的依据是风险发生可能性与风险损失度的综合值即风险水平的高低通常设定为 风险水平越高 风险等级越高一般情况下可将风险分为五级 一级风险为风险水平相对最低的风险 五级风险为风险水平相对最高的风险 风险分级步骤 应用SPSS对风险水平数值进行聚类分析 操作如下 1 Analyze Classify K MeansCluster K MeansClusterAnalysis对话框 在对话框左侧的变量列表中选变量风险水平 使之进入Variables框2 NumberofClusters 即聚类分析的类别数 处输入需要聚合的组数 本例为7 在method上选用Iterateandclassify Continue3 iterate 对话框 maximumiterations 40 Continue4 Save SaveNewVariables对话框 选择Clustermembership项 Continue5 Options Options对话框 选择ANOVAtable项 Continue 单击OK 确定风险分级标准 SPSS输出结果 比对不同分级标准下的风险水平相近程度及各等级风险数量 结合管理需要 确定风险分级标准 目录 测评指标测评步骤测评维度测评公式风险分级重大法律风险确定 重大法律风险的确定原则 法律风险的风险水平较高通常情况下应为四级以上风险法律风险的损失度很高如果某项法律风险的风险水平低于四级 但其属于损失度很高 发生可能性较小的风险 仍应认定为重大法律风险法律风险中所含某一项或某几项的风险行为的风险水平很高如果某项