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文档简介

人行电子商业汇票系统操作流程 2009年11月 电子商业汇票系统是指中国人民银行建设并管理的 依托网络和计算机技术 接收 登记 转发电子商业汇票数据电文 提供与电子商业汇票货币给付 资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记 查询和商业汇票 含纸质 电子商业汇票 公开报价服务的综合性业务处理平台 客户办理人行电子商业汇票业务需通过我行新票据系统接入 以下称为 电票系统 由于电票系统与EUCP系统 原票交系统为相互独立的系统 为确保人行登记信息与我行实际账务处理结果一致 各行在操作电票业务时必须确保电票系统录入数据与EUCP系统 原票交系统录入的数据一致 并保持同一工作日操作 具体业务 人行电票签约 1 本次上线的电票系统适用人行电子汇票业务 客户使用人行电票业务的前提是客户及交易对手需分别在各自开户行开通人行电子汇票系统 2 人行电票系统与我行原有电票系统并行 并互为独立 新电子票据在EUCP系统中的网银签约产品名称为 人行电子汇票 我行行内电子票据产品的名称为 电子票据 各机构应根据客户需要选择适用的系统并签约 我行原有电票业务的操作及核算仍按照原管理办法及操作流程办理 3 电票系统签约录入项 协议书编号 规则为 4位年编号 4位开户机构号 3位顺序号 银承签发 1 新电子汇票的票号由人行ecds生成 票据号码为30位 系统自动将人行30位电票号码转换为我行eucp和商业票据交易系统适用的12位票号 票号规则为 电子商业承兑汇票的冠字头为 AE88电子银行承兑汇票的冠字头为 BE88后8位为自开始的数字形式的顺序号 2 目前系统不支持电票手工扣款 系统支持日初和日终两次批处理 银承维护 未用退回 电票的未用退回业务是客户向人行提交的业务申请 人行应答后即业务成功受理 我行接收到的电票未用退回信息是人行的结果通知 因此我行在电票系统中仅对通知结果进行签收确认 每日营业终了前必须在电票系统查询当天是否存在待处理的未用退回票据 当天未用退回票据原则上应当天在eucp系统中进行处理 电子票据质押 客户网银申请 票据解质押 一般贴现 转卖借票 转卖还票 同业间卖出 卖出回购 同业间卖出回购到期 操作划款前应通过电票系统的报文查询功能确认票据权利已成功登记 同业间买入 买入返售 同业间买入返售到期 系统内卖断 系统内卖出回购 系统内卖出回购到期 系统内买断 系统内买入返售 系统内买入返售到期 发出托收 托收到账 托收退票 托收付款 1 对于到期托收当天不处理的 最迟应在次日营业开始时处理 遇节假日可顺延 2 电票系统与EUCP系统应保持
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