广发证券现金增利系统操作金融投资理财ppt课件.ppt

更便利 更高效 更智能 广发现金增利参与操作流程 2012 11资产管理部 第2页 参与三部曲 前提 必须成功开立98深市开基账号 开户当日不接受参与 系统不会触发参与申请 第3页 三步曲之一 电子签名约定书 以通达信为例 更安全 点击 基金 栏目 打开 电子合同 主菜单 点击 电子签名约定书 菜单 系统弹出电子签名约定书内容 点右下方 同意 按钮 完成电子签名约定书的签署 如以前购买集合计划时已签署纸质电子签名约定书 则无需操作此步 此步的实质就是为客户增加小 e 权限 第一步 电子签名约定书 第4页 三部曲之二 签署电子合同 第二步 签署电子合同 点击基金栏目下的 电子合同签署 主菜单 在右方列表中双击 广发现金增利 产品 系统显示电子合同签署文件 选中各个文件 点 我同意签署 完成电子合同签署 第5页 三部曲之三 现金产品登记 触发金额 只是在参与时有效 默认1000 大于 1000同一现金产品不能重复登记 账户金额小于触发金额时 系统不自动发起赎回 不影响其它交易操作 第三步 现金产品登记 第6页 赎回与解约 赎回 赎回份额 登记信息仍然有效 两种模式 自动退出 系统自动发起的 不需要任何人工操作 原因 买入股票资金不足等引发自动赎回手动退出 在现金产品赎回菜单操作 原因 需要取款解约 删除登记信息 退出所有份额 第7页 赎回及解约操作指引 赎回 解约 客户因取款需要 可在 现金产品赎回 菜单发起手工赎回 客户手工发起的份额赎回款项T 1即可取出 若未在T 1收市前取出 则系统会在收市后自动触发参与 客户可在当日收市前调整触发金额来确保赎回款项不被系统自动触发参与 客户选中已登记的信息 点 解约 按钮 实现现金产品的解约业务 第8页 赎回与解约区别 赎回与解约的区别 解约通常适用于销户客户 收益相比赎回要低 请慎用解约操作 第9页 登记信息的灵活运用 登记信息修改 进入 现金产品信息修改 菜单 可对登记信息进行修改 触发金额的灵活运用 可通过修改触发金额来调节参与金额大小 若想在账户上多保留现金资金 可将触发金额改大 触发状态的灵活运用 可通过触发状态来调节是否参与 如想留现金又怕忘记取款 可在手工发起赎回后 将触发状态设为暂停 提醒 在取走款项后 别忘记把触发金额和触发状态改回来哟 第10页 其它功能介绍 赎回撤单 可在 现金产品赎回撤单 菜单发起操作 客户对于未成交的手工赎回可进行撤单操作 客户选中相应的委托记录 点 撤单 按钮即可 第11页 其它功能介绍 关于产品成立 推广期期间无需下单委托 只需做好登记即可推广期最后一天收市后系统自动批量发起 申购 委托推广期最后一天必须准备好资金 首次 5 1万元 推广期下一工作日宣布成立后续 超出触发金额1000元以上即可 具体计算方法为 前提 可参与金额 触发金额可参与金额 可用金额 现金产品可用市值申购的金额为 取整 可参与金额 触发金额 举例 可用金额为 62300 87元 可取金额为 2300 87元现金产品金额 50000 00元 触发金额为 1000 00元则申购的金额 11300 00元 第12页 其它功能介绍 关于收益分配 按季分配 1 4 7 10月的前十个工作日计算上季度实际收益所得非收益结算期 非结算期限系统不计算未付收益每月底公布下月基准收益 广发网上公布每日实际年化收益率详见净值公告 广发网 OA等 第13页 核新版本特别点 核新版本特别之处 1 核新的现金产品功能在 理财 栏目下 2 核新版的电子签名约定书菜单与电子合同菜单并列 3 对于已有小 e 标志的 核新不做校验 可以多次签署 第14页 关于柜台操作 柜员操作 柜台操作指引 详见 现金产品柜台操作指引 恒生柜台 doc 全部操作菜单均在 产品 场外基金 场外基金现金产品 XXXX说明 开立98中登基金账号与客户风险评估均与原集合理财产品操作相同 第15页 问题与解答 Q A 谢谢Thanks 广发证券股份有