基金销售从业资格考试模拟试题汇编

1 基金销售从业资格考试模拟试题汇编 一 判断题 1 有价证券有价值也有价格 A 正确 B 错误 C 放弃 2 按证券所代表的权利性质分类 有价证券可以分为股票 债券和其他证券三大类 A 正确 B 错误 C 放弃 3 金融机构作为证券市场的发行主体 既发行债券 也发行股票 A 正确 B 错误 C 放弃 4 中国结算公司履行下列职能 证券账户 结算账户的设立和管理 证券的存管和过户 证 券持有人名册登记及权益登记 证券和资金的清算交收及相关管理 受发行人的委托派发 证 券权益 依法提供与证券登记结算业务有关的查询 信息 咨询和培训服务 中国 ZJH 批 准的其他业务 A 正确 B 错误 C 放弃 5 优先股票是一种特殊股票 有先股票的股息率是浮动的 其持有者的股东权利不受限制 但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股股东享有优先权 A 正确 B 错误 C 放弃 6 零息债券也称 零息票债券 指债券合约未规定利息支付的债券 通常 这类债券以低 于面值的价格发行和交易 A 正确 B 错误 C 放弃 7 从资金融通角度看 债券和股票都是筹资手段 与向银行贷款间接融资相比 发行债券 和 股票筹资的数额大 时间长 成本低 且不受贷款银行的条件限制 A 正确 B 错误 C 放弃 8 我国 证券发行与承销管理办法 规定 首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价 格 A 正确 B 错误 C 放弃 9 融资证券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖 出 并收取担保物的经营活动 A 正确 B 错误 C 放弃 10 股票投资收益是指投资者从购买股票开始到出售股票为止整个持有期间的收入 它由利 息收入 资本利得和公积金转增股本组成 A 正确 B 错误 C 放弃 11 股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的衡量股票市场总体价格水平及其变 变动趋势的尺度 A 正确 B 错误 C 放弃 12 目前 基金管理在我国仍属于特许经营范畴 只有基金管理公司才能开展基金管理业务 2 A 正确 B 错误 C 放弃 13 证券投资基金将中小投资者的闲散基金汇集起来投资于证券市场 扩大了直接融资的比 例 为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境 事实上起到了将储蓄资金转化为 生 产资金的作用 A 正确 B 错误 C 放弃 14 目前我国承担基金份额注册登记工作的只有中国证券登记结算有限责任公司 A 正确 B 错误 C 放弃 15 我国的证券交易所是依法设立的 以营利为目的 为证券的集中和有组织地交易提供场 所和设施 履行国家有关法律法规 规章 政策规定的职责 实行自律性管理的法人 A 正确 B 错误 C 放弃 16 我国目前设立的基金为契约型基金 A 正确 B 错误 C 放弃 17 按照 中华人民共和国证券投资基金法 的规定 我国基金份额持有人不享有参与分配 清算后的剩余资金财产的权利 A 正确 B 错误 C 放弃 18 基金管理人负责基金的投资操作 本身并不参与基金财产的保管 基金财产的保管由独 立于基金管理人的基金托管人负责 A 正确 B 错误 C 放弃 19 为满足基金赎回的需要 开放式基金必须保留一定的现金资产 并高度重视基金资产的 流动性 A 正确 B 错误 C 放弃 20 2003 年 10 月 证券投资基金法 颁布 并于 2004 年 6 月 1 日实施 而后一系列 配套法规陆续制定 我国基金业迎来健康发展时期 开放式基金发展迅速 基金业持续突 破创新 A 正确 B 错误 C 放弃 21 2004 年 10 月 第一只 LOF 上市开放式基金 推出 南方积极配置基金设立 2004 年 11 月 第一只 ETF 交易型开放式指数基金 推出 华夏上证 50ETF 设立 银华优选 是第一只采用上证基金通形式发售的基金 A 正确 B 错误 C 放弃 22 股票和债券是直接投资工具 筹集的资金主要投向实业 而基金是间接投资工具 所筹 集的资金主要投向有价证券等金融工具 A 正确 B 错误 C 放弃 23 与主动型基金不同 被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现 而是试图复制指数 的表现 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象 因此通常又被称为 指数型基 金 A 正确 B 错误 C 放弃 24 收入型基金是指以追求资本增值为基本目标 较少考虑当期收入的基金 主要以具有良 好增长潜力的股票为投资对象 A 正确 3 B 错误 C 放弃 25 一般而言 成长型基金的风险大 收益高 收入型基金的风险小 收益较低 平衡型基 金的风险 收益则介于成长型基金与收入型基金之间 A 正确 B 错误 C 放弃 26 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响 常出现溢价或折价想象 并不必然反映 单位基金份额的净资产值 A 正确 B 错误 C 放弃 27 LOF 通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统 但基金份额可以通过跨系统转托管 即跨系统转登记 实现在场外市场与场内市场的转换 A 正确 B 错误 C 放弃 28 基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标 最能全面反映基金的经营成果 A 正确 B 错误 29 最简单的净值增长率指标可用下式计算 净值增长率 期末份额净值 起初份额净值 期 间分红 100 期初份额净值 A 正确 B 错误 C 放弃 30 混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小 一般而言 灵活配置型基 金 偏股型基金的风险较高 但预期收益率也较高 偏债型基金的风险较低 预期收益率 也 较低 股债平衡型基金的风险与收益则较为适中 A 正确 B 错误 C 放弃 31 保本基金从本质上讲是一种混合基金 保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有 机会获得潜在的高回报 A 正确 B 错误 C 放弃 32 我国相关法规规定 基金管理公司的注册资本应不低于 1 亿元人民币 A 正确 B 错误 C 放弃 33 中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立 合法存续并具有 4 金融资产管理经验的金融机构 财务稳健 资信良好 最近 2 年没有受到监管机构或者司 法 机关的处罚 A 正确 B 错误 C 放弃 34 督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理 人员 A 正确 B 错误 C 放弃 35 为降低投资风险 风险控制委员会通过监控投资决策实施和执行的整个过程 并根据市 场价格水平及公司的风险控制政策 提出风险控制建议 A 正确 B 错误 C 放弃 36 根据 证券投资基金托管资格管理办法 对托管业务准入的规定 最近 3 个会计年度 的 年末净资产均不低于 20 亿元人民币 A 正确 37 根据 证券投资基金托管资格管理办法 对托管业务准入的规定 基金托管部门拟从事 基金清算 核算 投资监督 信息披露等业务的执业人员部少于 10 人 A 正确 B 错误 C 放弃 38 不同基金之间在持有人名册登记 账户设置 资金划拨 账册记录等方面应完全独立 实行专户 专人管理 A 正确 B 错误 C 放弃 39 代表基金份额 10 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会 而基金管理人 基金托管人都不召集的 代表基金份额 10 以上的基金份额持有人不能自 行召集 A 正确 B 错误 C 放弃 40 除基金代销机构自身律外 中国 ZJH 及其派出机构对基金销售活动实施监督管理 行 业协会对基金销售活动也应进行自律管理 A 正确 B 错误 C 放弃 41 基金管理人 代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 基金 份额持有人应在有基金托管资格的商业银行开立与基金有关的账户 并由该银行对账户内 的 资金进行监督 A 正确 B 错误 C 放弃 42 基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国 ZJH 提交募集文件 发售基金份额 募集基金的行为 是基金运作的开始点 A 正确 B 错误 C 放弃 43 基金的托管是指基金托管人代表基金持有人的利益保管基金资产 独立开设基金资产账 户 依据基金管理人的指令进行清算和交割 在有关制度和基金契约规定的范围内对基金 业 务运作进行监督 A 正确 B 错误 C 放弃 5 44 如果基金管理人通过估值技术获得所持有证券的公允价值 监管机构应对管理人所采用 的估值技术的科学性 合理性 合法性等方面进行审查 以保证通过估值技术获得的估值 结 果是公允的 A 正确 B 错误 C 放弃 45 基金管理过程中发生的费用 主要包括基金管理费 基金托管费 信息披露费等 A 正确 B 错误 C 放弃 46 目前 我国的基金管理费 基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的 一定比例逐日计提 按月支付 计算方法如下 H E R 365 式中 H 每日计提的费用 E 前一日的基金资产净值 R 费率 A 正确 B 错误 C 放弃 47 由于基金托管人对基金管理公司计算的基金资产净值以及基金业绩报告负有复核责任 因此基金托管人也需要对所托管的证券投资基金进行会计核算 并将有关结果同 基金管理公司相核对 A 正确 B 错误 C 放弃 48 对基金管理人运用基金买卖股票 债券的差价收入 征收营业税 A 正确 B 错误 C 放弃 49 开放式基金的分红方式分为现金分红方式和分红再投资转换为基金份额方式 A 正确 B 错误 C 放弃 50 开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润 按照基金合同有关 基金份额申购的约定转为基金份额 基金份额持有人事先未作出选择的 基金管理人应当 支 付现金 A 正确 B 错误 C 放弃 51 个人投资者买卖基金份额获得的差价收入 在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个 人所得税以前 征收个人所得税 A 正确 B 错误 C 放弃 52 基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型 一般来说 从股票基金到混合基金 债券基金和货币市场基金 各项基金费率基本上呈递增趋势 这是由产品本身的风险收益 特 征决定的 A 正确 B 错误 C 放弃 53 基金管理人不得根据投资者的认购金额 申购金额的数量适用不同的认购 申购费率标 准 也不得根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 A 正确 B 错误 C 放弃 54 证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设 计 销售 售后服务等一系列活动的总称 A 正确 B 错误 C 放弃 6 55 基金市场营销的持续性体现为基金营销作为一种理财产品服务 不是 一锤子买卖 更 需要制度化 规范化的持续性服务 只有优质的 持续性的营销服务才能不断扩大客户群 体 扩大基金规模 A 正确 B 错误 C 放弃 56 与传统的基金申购方式相比 基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化 免去投资 者多次申购的繁琐手续 且具有风险控制效应 成本效应和复利效应等投资效果 因此成 为 海外基金销售的主流模式 A 正确 B 错误 C 放弃 57 基金管理人 代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度 基金 份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 A 正确 B 错误 C 放弃 58 未经基金管理人或者代销机构聘任的人员可以从事基金销售活动 A 正确 B 错误 C 放弃 59 基金宣传推介材料不得使用 坐享财富增长 安心享受成长 尽享牛市 等易使基金 投资人忽视风险的表述 A 正确 B 错误 C 放弃 60 基金宣传推介材料登载过往业绩 基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的 应当登载 从 合同生效之日起计算的业绩 A 正确 B 错误 C 放弃 61 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 对基金投资人的风险承受能力进行调查和 评价 调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行 A 正确 B 错误 C 放弃 62 根据 证券投资基金法 的要求 中国 ZJH 应当自受理封闭式基金募集申请之日起 6 个月做出核准或者不予核准的决定 A 正确 B 错误 C 放弃 63 目前 我国封闭式基金的募集期限一般为 3 个月 A 正确 B 错误 C 放弃 64 目前 在深 泸证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税 A 正确 B 错误 C 放弃 65 开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额 就可以将其持有的 基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式 A 正确 B 错误 C 放弃 66 开放式基金非交易过户是指不采用申购 赎回等基金交易方式 将一定数量的基金份额 7 按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为 主要包括继承 司 法强制执行等方式 A 正确 B 错误 C 放弃 67 基金账户或基金份额被冻结的 被冻结部分产生的权益 包括现金分红和红利再投资 并不被一并冻结 A 正确 B 错误 C 放弃 68 一般而言 投资者申购基金成功后 登记机构会在 T 1 日为投资者办理增加权益的登 记 手续 投资者自 T 2 日起有权赎回该部分基金份额 A 正确 B 错误 C 放弃 69 当发生巨额赎回及部分延期赎回时 基金管理人应立即向中国 ZJH 备案 并在 2 个工 作日内在至少一种中国 ZJH 指定的信息披露媒体公告 并说明有关处理方法 A 正确 B 错误 C 放弃 70 合格境内机构投资者资格的申请 对于基金管理公司的要求是净资产不少于 5 亿元人 民 币 经营基金管理业务达 2 年以上 A 正确 B 错误 C 放弃 71 QDII 基金是对海外市场进行投资 所以境内机构投资者应当依照有关规定向国家外汇 管 理局申请经营外汇业务资格 A 正确 B 错误 C 放弃 72 基金信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则 A 正确 B 错误 C 放弃 73 完整性原则要求基金信息披露义务人在披露信息时应对该信息的所有方面进行充分的披 露 包括对基金信息披露义务人有利和不利的信息 A 正确 B 错误 C 放弃 74 基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集 上市交易 投资运作等一系列 环节中 依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露 A 正确 B 错误 C 放弃 75 在基金运作过程中 通过充分披露基金投资组合 历史业绩和风险状况等信息 现有基 金份额持有人可以评价基金经理的管理水平 了解基金投是否符合基金合同的承诺 从而 判 定该基金产品是否值得继续持有 A 正确 B 错误 C 放弃 76 基金信息披露可以改变投资者的信息强势地位 增加资本市场的透明度 防止利益冲突 与利益输送 增加对基金运作的公众监督 限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生 A 正确 B 错误 C 放弃 77 基金临时信息披露主要指在基金存续期间 当发生重大事件或市场上流传误导性信息 可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时 基金信息披露义务人 8 依 法对外披露临时报告或澄清公告 A 正确 B 错误 C 放弃 78 基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值 份额净值 申购赎回价格 基金定期 报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核 审查 并向基金管理 人 员出具书面文件或者盖章确认 A 正确 B 错误 C 放弃 79 在证劵交易所上市交易的基金信息披露应遵守证券交易所的业务规则 如 上海证券交 易所证券投资基金上市规则 和 深圳证券交易所证券投资基金上市规则 A 正确 B 错误 C 放弃 80 有时公开披露的基金信息需要由中介结构出具意见书 例如 会计师事务所需要对基金 年度报告中的财务报告 基金清算报告等进行审计 律师事务所需要对基金招募说明书 基 金清算报告等文件出具法律意见书 此时 该类中介机构应保证所出具文件内容的真实性 准确性和完整性 A 正确 B 错误 C 放弃 81 在基金合同期限内 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价 格或者基金投资者的申购赎回行为产生误导性影响的 相关信息披露义务人知悉后应当立 即 对该消息进行公开澄清 A 正确 B 错误 C 放弃 82 证券市场监督和管理是指证券监管机关运用法律的 经济的以及必要的行政手段对证券 的募集 发行 交易等行为以及证券投资服务机构的行为进行监督与管理 A 正确 B 错误 C 放弃 83 基金监管机构既要依法履行监管职权 又要依法承担监管责任 既要尊重监管对象的权 利 保护市场各方参与者的合法权益 又要做到不徇情 不枉法 A 正确 B 错误 C 放弃 84 中国证券业协会是我国基金市场的监管主体 其依法对基金市场参与者的行为进行监督 管理 在涉及个别监管事项上 如基金托管资格核准 商业银行设立基金公司的审核及监 管 等 则由中国 ZJH 联合其他有关金融监管部门实施联合监管 A 正确 B 错误 C 放弃 85 审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管 旨在督促基金管理公司约束其风险 承担行为 避免产生因贪图高收益而过分冒险 最终导致牺牲投资者利益和增加系统性风 险 的恶果 A 正确 B 错误 C 放弃 86 督察长发现公司存在重大风险或者有违法违规行为 应当向董事会 中国 ZJH 和公司 所在地中国 ZJH 证监局报告 A 正确 B 错误 C 放弃 9 87 现行法规规定 基金募集申请获得中国 ZJH 核准前 基金管理人 代销机构不得办理 基金销售业务 不得向公众分发 分布基金宣传推介材料或者发售基金份额 A 正确 B 错误 C 放弃 88 基金存续期信息披露机构主要指 对基金招募说明书 基金合同 基金托管协议等基金 募集申请材料进行审核 对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管 基 金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查 A 正确 B 错误 C 放弃 89 中国 ZJH 对基金投资与交易行为的监管主要涉及两个方面 即对投资组合遵规守信情 况的监管 对基金管理公司内部投资 交易环节相关内控制度健全及执行情况的监管 A 正确 B 错误 C 放弃 90 基金行业高级管理人员应当具有良好的职业道德 勤勉尽责 切实履行基金合同 公司 章程和公司制度规定的职责 不得滥用职权 不得违反规定授权他人代为履行职责 不得 利 用职务之便谋取私利 未经规定程序不得离职 A 正确 B 错误 C 放弃 二 判断题 1 是指标有票面金额 用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有 所 有权或债权的凭证 A 资本证券 B 有价证券 C 货币证券 D 商品证券 2 从一般意义上来说 证券是指用以证明或设定权利所做成的 A 法律凭证 B 电子凭证 C 书面凭证 D 法律条文 3 按募集方式分类 有价证券可以分为 A 上市证券与非上市证券 B ZF 证券 金融证券 公司证券 C 公募证券和私募证券 D 股票 债券和其他证券 4 按 分类 有价值证券可以分为股票 债券和其他证券三大类 A 证券的交易主体不同 B 证券交易的场所 C 证券所代表的权利性质 D 证券所代表的利益性质 5 下面选项中 不是有价证券的特征 A 收益性 B 流动性 C 风险性 D 返还性 6 债券与股票的区别主要体现在 上 A 收益性 B 流动性 C 风险性 D 期限性 7 下列不属于证券市场显著特征的选项是 A 证券市场是价值实现增值的场所 B 证券市场是价值直接交换的场所 C 证券市场是财产权利直接交换的场所 D 证券市场是风险直接交换的场所 8 下面选项中不是证券市场的基本功能的选项是 A 筹资一投资功能 B 规避风险功能 C 资本配置功能 D 10 定价功能 9 通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系 A 层次结构 B 品种结构 C 交易场所结构 D 多层次 资本市场 10 下列不属于证券市场层次结构关系的选项是 A 发行市场和交易市场 B 一级市场和二级市场 C 有形市场和无形市场 D 初级市场和次级市场 11 是依有价证券的品种而形成结构关系 A 交易场所结构 B 多层次资本市场 C 层次结构 D 品种结构 12 1998 年 12 月 证券法 正式颁布 并于 实施 是新中国第一部规范证券 发行与 交易行为的法律 A 1999 年 1 月 B 1999 年 7 月 C 1999 年 3 月 D 2000 年 1 月 13 上海证券交易所成立的时间是 A 1991 年 11 月 26 日 B 1990 年 11 月 26 日 C 1990 年 12 月 1 日 D 1990 年 12 月 1 日 14 深圳证券交易所成立时间是 A 1991 年 11 月 26 日 B 1990 年 11 月 26 日 C 1990 年 12 月 1 日 D 1990 年 12 月 1 日 15 公司发行股票所筹集的资本属于 A 借人资本 B 自由资本 C 国有资本 D 个人资本 16 证券市场是 发行和交易的场所 A 股票 债券 投资基金份额等有价证券 B 股票 非上市证券等所有证券 C QDII 基金和 QFII 基金 D 股票和国债 17 证券市场是 也是资金供求的中心 A 证券公司办公的场所 B 证券交易的场所 C 证券监管部门 D 证券交易所 18 证券发行 交易活动的当事人具有平等的法律地位 应当遵守自愿 有偿 原则 A 公平 B 公开 C 公正 D 诚实信用 19 基金在美国被称为 A 集合投资基金 B 单位信托基金 C 共同基金 D 证券投资信托基金 20 基金本质上反应的则是一种 是一种受益凭证 投资者购买基金份额就成为基金 的受益人 A 所有权关系 B 债权债务关系 C 信托关系 D 其他关系 11 21 基金与银行储蓄存款比较 有误的是 A 性质不同 B 风险收益特征不同 C 信息披露程度不同 D 本质相同 22 基金与银行理财产品的比较 有误的是 A 从投资范围来看 银行理财产品的投资领域更为宽广 B 银行理财产品的流动性相对较高 C 银行理财产品投资门槛通常较高 限制了资金较少的投资者 D 银行理财产品信息披露程度一般不如基金 23 下列不属于基金与券商集合计划区别的是 A 由于集合计划是针对目标客户开发的产品 一般投资门槛相对较高 其服务的目标客户 群 体相对抗风险能力较强 B 集合计划的流动性比基金差 集合计划在存续期都设有封闭期和开放日 其封闭期从几 个 月到 1 年不等 C 集合计划的收费模式和基金有所差别 集合计划管理费和托管费的平均水平一般略低于 基 金 但大多设有业绩计提 管理人的收入和产品业绩的相关性结合得比较紧密 D 相比之下 二者基本相似 24 基金的当事人不包括 A 基金份额持有人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 证券公司 25 基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门 全面负责基金管理公司的监察稽 核和风险控制工作 对 负责 A 董事会 B 监事会 C 股东会 D 总经理 26 基金托管人的首要职责是 A 进行基金会计核算 B 完成基金资金清算 C 监督基金投资运作 D 保证基金资产的安全 独立 完整 安全地保管基金的全部资产 27 根据投资目标不同 可以将基金分为 A 公募基金和私募基金 B 封闭式基金和开放式基金 C 成长型基金 收入型基金和平衡型基金 D 契约型基金与公司型基金 28 2007 年 11 月中国 ZJH 基金部发布 允许符合条件的基金管理公司开展为特定 客 12 户管理资产的业务 A 基金法 B 开放式证券投资基金试点办法 C 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 D 证券投资基金管理暂行办法 29 根据 的不同 可以将基金分为主动型基金与被动 指数 型基金 A 运作方式 B 法律形式 C 投资理念 D 投资目标 30 根据中国 ZJH 对基金类别的分类标准 基金资产 以上投资于股票的为股票基金 A 50 B 60 C 70 D 80 31 用一揽子股票换取基金份额 赎回时则是换回一揽子股票而不是现金 A 主动型基金 B LOF C 公募基金 D ETF 32 债券基金的平均到期日临近 所承担的利率风险 A 越低 B 越高 C 不变 D 无法确定 33 债券基金的久期越长 净值的波动幅度就越 所承担得利率风险就越 A 小 高 B 大 高 C 小 低 D 大 低 34 在其他情况相同的情况下 信用等级较高的债券 收益率较 信用等级较低的债 券 收益率较 A 低 高 B 高 高 C 低 低 D 高 低 35 以下哪种基金最适合厌恶风险 对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投 资 A 股票基金 B 混合基金 C 货币市场基金 D 主动型基金 36 当二级市场 ETF 交易价格高于其份额净值 即发生折价交易时 大的投资者可以通过 13 在 二级市场买进 然后在一级市场赎回份额 再于二级市场上卖掉 而实现套利交 易 A ETF 股票 B ETF ETF C 股票 股票 D 一股票 ETF 37 以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资对象 A 股票 B 可转换债券 C 剩余期限超过 397 天的债券 D 流通不受限的证劵 38 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过 天 A 90 B 180 C 270 D 360 39 是基金管理公司最核心的一项业务 A 基金募集与销售 B 投资管理 C 基金运营 D 受托资产管理及投资咨询服务 40 根据规定 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的 客户委托的初始资产不 得低于 元人民币 A 5000 万 B 2000 万 C 1000 万 D 1 亿 41 基金管理公司独立董事人数不得少于 人 A 1 B 2 C 3 D 4 42 基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门 全面负责基金管理公司的监察稽 核和风险控制工作 对 负责 A 董事会 B 监事会 C 股东会 D 总经理 43 主要工作是制定和监督执行风险控制政策 根据市场变化对基金的投资组 合进行 风险评估 并提出风险控制建议 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 14 C 投资部 D 研究部 44 以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则 A 合法 合规性原则 B 健全性原则 C 相互制约原则 D 成本效益原则 45 指基金委托人以 证劵投资基金法 证券投资基金会计核算办法 等法 律法规为依据 对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程 A 基金账务的复核 B 基金头寸的复核 C 基金资产净值的复核 D 基金对财务报表的复核 46 以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作吗 A 刻制基金业务用章 财务用章 B 开立基金的各类资金账户 证劵账户 建立基金账册 C 在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D 托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 47 证劵投资基金销售管理办法 第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备 的条件 下面说法有误的是 A 资本充足率符合国务院银行业监督管理的有关规定 B 有专门负责基金代销业务的部门 C 财务状况良好 运作规范稳定 最近 2 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事 处罚 D 具有健全的法人治理结构 完善的内部控制和风险管理制度 并得到有效执行 48 基金管理人 代销机构还应当建立健全档案管理制度 妥善保管基金份额持有人的开户 资料和与销售业务有关的其他资料 保存期不少于 年 A 10 B 15 C 20 D 25 49 基金管理公司的核心业务是 A 基金营销 B 基金投资运作 C 基金后台管理 D 基金估值 50 基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一系列 活动 不包括 A 设计 B 销售 C 售后服务 D 基金运作 51 是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金行 销广告 15 费 促销活动费 持有人服务费等方面的费用 A 基金管理费 B 基金托管费 C 基金销售费 D 基金交易费 52 基金托管人按基金合同规定的估值方法 时间 程序对基金管理人的计算结果进行复核 复核无误后签章返回给基金管理人 有基金管理人对外公布 并由 金份额净值计算申购 赎回数额 A 基金注册登记机构 B 基金管理人 C 基金托管人 D 监管机构 53 我国基金的会计年度为公历 A 每年 1 月 1 日至 12 月 31 日 B 每年 7 月 1 日至 12 月 31 日 C 每年 1 月 1 日至 6 月 30 日 D 每年 1 月 1 日至次年 1 月 1 日 根据确认的基 54 是计算投资者申购基金份额 赎回资金金额的基础 也是评价基金投资业绩的 基础指标之一 A 基金资产估值 B 基金资产总值 C 基金资产净值 D 基金份额净值 55 基金进行利润分配会导致基金份额净值 A 下降 B 上升 C 不变 D 无法确定 56 根据 证券投资基金运作管理办法 有关规定 封闭式基金的利润分配 封闭式基金年 度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的 A 60 B 70 C 80 D 90 57 对基金取得的股利收入 债券的利息收入 储蓄存款利息收入 由上市公司 发行债券 的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴 A 20 B 30 C 40 D 50 的个人所得税 16 58 企业投资者买卖基金份额获得的差价收入 应并入企业的应纳所得额 得税 企业投资者从基金分配中获得的收入 企业所得税 A 征收 征收 B 征收 不征收 C 不征收 不征收 D 不征收 征收企业所 59 目前 我国的基金销售机构主要有商业银行 证劵公司和基金管理公司直销中心等 总体上占据了基金代销的较大市场份额 A 基金管理公司直销中心 B 证券公司 C 基金投资咨询公司 D 商业银行 60 基金销售属于金融服务行业 其市场营销不同于有形产品营销 有其特殊性 不包括 A 服务性 B 专业性 C 持续性 D 综合性 61 商业银行申请基金代销业务资格 应当财务状况良好 运作规范稳定 最近 年 内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 A 1 B 2 C 3 D 4 62 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格 注册资本不能低于 必须为实缴货币资本 A 1000 B 2000 C 3000 D 5000 万元人民币 且 63 在细节市场上 基金面对的客户群体是缩小的 客户的忠诚度却是 的 A 缩小 B 增大 C 不变 D 先增大后缩小 64 机构投资者投资额高 投资目标比较明确 对信息的需求比较细致 通常要求专人服务 营销成本 服务成本 A 低 高 B 低 低 C 高 低 D 高 高 17 65 的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 A 产品 B 费率 C 渠道 D 促销 66 基金管理人 代销机构应当建立健全档案管理制度 妥善保管基金份额持有人的开户资 料和与销售业务有关的其他资料 保存期不少于 年 A 10 B 15 C 20 D 30 67 基金宣传推介材料登载该基金 基金管理人管理的其他基金的过往业绩 以下说法错误 的是 A 不必同时登载基金业绩比较基准的表现 B 应当按照有关法律 行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 C 引用的统计数据和资料应当真实 准确 并注明出处 不得引用未经核实 尚未发生或 者 模拟的数据 D 基金业绩表现数据应当经基金托管人复核 68 系统数据应当逐日备份并异地妥善存放 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记 录的备份应当在不可修改的介质上保存 年 A 5 B 10 C 15 D 20 69 基金管理人应当自收到核准文件之日起 A 3 B 6 C 9 D 12 个月内进行封闭式基金份额的发售 70 封闭式基金募集期限届满 基金份额总额达到核准规模的 80 以上 并且基金份额持 有 人人数达到 200 人以上 基金管理人应当自募集期限届满之日起 机构验资 A 5 B 10 C 20 D 30 日内聘请法定验资 71 投资者 T 日提交认购申请后 一般可于 受理情况 A T 1 B T 2 C T 3 D T 4 日后到办理认购的网点查询认购申请的 18 72 为统一规范基金认 申 购费用及认 申 购份额的计算方法 更好地保护基金投资人 的合法权益 中国 ZJH 于 2007 年 3 月对认 申 购费用及认 申 购份额计算方法进 行 了统一规定 根据规定 基金认购费率将统一按 为基础收取 A 认购金额 B 认购份额 C 认购利息 D 净认购金额 73 以下原则不是股票基金 债券基金的申购 赎回原则的是 A 未知价 交易原则 B 已知价 原则 C 金额申购 原则 D 份额赎回 原则 74 对一般基金而言 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起 作日内支付赎回款项 A 3 B 5 C 7 D 10 个工 75 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难 或认为兑付投资者的赎回申请进行的 资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低 于 上一日基金总份额 A 5 B 10 C 15 D 20 的前提下 对其余赎回申请延期办理 76 开放式基金合同生效后 可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回 但该 长期限最长不得超过 个月 A 1 B 2 C 3 D 4 77 基金管理人应在申购 赎回开放日前 媒体上刊登公告 A 1 B 2 C 3 D 4 个工作日在至少一种中国 ZJH 指定的 78 买入 LOF 申报数量应当为 100 份或者其整数倍 申报价格最小变动单位为 A 0 001 19 B 0 005 C 0 01 D 0 05 79 是基金信息披露最根本 最重要的原则 A 真实性原则 B 准确性原则 C 完整性原则 D 及时性原则 80 是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行 为 A 虚假陈述 B 误导性陈述 C 重大遗漏 D 对证券投资业绩进行预测 81 要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取 A 规范性原则 易解性原则 易得性原则 公平披露原则 82 及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书 定期报告等文件 在重大事件发生之日起 日内披露临时报告 A 2 B 3 C 5 D 10 83 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 个月披露一次更新 的招募说明书 A 3 B 6 C 9 D 12 84 我国法律对基金信息披露的规范主要体现在 2004 年 6 月 1 日起施行的 中 A 证券投资基金信息披露指引 证券投资基金法 证券法 基金信息披露管理办法 85 在每年结束后 日内 基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要 在管理人 网 站上披露年度报告全文 A 30 B 60 C 90 D 120 86 招募说明书中最为重要的信息是 A 基金投资目标 投资范围 投资策略 业绩比较基准 风险收益特征 投资限制等 B 基金运作方式 C 从基金资产中列支的费用的种类 计提标准和方式 D 基金资产净值的计算方法和公告方式 87 是约定基金管理人 基金托管人和基金份额持有权利义务关系的重要法律文 件 A 招募说明书 B 基金合同 C 托管协议 D 基金份额发售公告 88 根据 证券投资基金法 当代表基金份额 以上的基金份额持有人就同一事项 要 求召开持有人大会 而管理人和托管人都不召集的时候 代表基金份额 以上的持有 人自行召集 A 5 10 B 5 5 C 10 5 D 10 10 89 中华人民共和国证券法 简称 证券法 于 A 1998 年 12 月 29 日 B 1999 年 1 月 1 日 20 C 1999 年 7 月 1 日 D 1999 年 12 月 1 日 90 下列选项中 不是证券市场监管的原则 A 依法监管原则 B 诚实勤奋原则 C 保护投资者利益原则 D 监督与自律相结合的原则实施 三 不定项选择题 1 商品证券包括 A 提货单 B 运货单 C 仓库栈单 D 收据 2 下列属于货币证券的是 A 商业汇票 B 商业本票 C 银行汇票 D 银行本票和 支票 3 按证券发行主体的不同 有价证券可分为 A ZF 证券 B ZF 机构证券 C 金融债券 D 公司证券 4 公司证券是公司为筹借资金而发行的有价证券 公司证券包括的范围比较广泛 主要有 A 股票 B 公司债券 C 商业票据 D 资本债券 5 证券市场的构成主要有 A 股票市场 B 债券市场 C 基金市场 D 衍生品市场 6 机构投资者主要有 A ZF 机构 B 企业和事业法人 C 金融机构 D 各类基金 7 证券市场服务机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构 A 证券公司 B 证券登记结算机构 C 证券服务机构 D ZJH 8 股票的性质是 A 有价证券 B 要式证券 C 证权证券 D 资本证券 基金销售从业资格考试模拟试题 汇编 NEW 9 股票的特征是 21 A 永久性 B 参与性 C 流动性 D 收益性和风险性 10 我国按投资主体的不同性质 将股票划分为 A 国家股 B 法人股 C 社会公众股 D 外资股 11 在股票的价值中 有 A 票面价值 B 账面价值 C 清算价值 D 内在价值 12 普通股的持有者股份公司的基本股东 按照 公司法 的规定 他们在股份公司的存续 期间内一般可以享受下列法定的股东权利 A 公司重大决策参与权 B 公司资产收益权 C 剩余资产分配权 D 其他权利 13 债券的特征主要包括 A 偿还性 B 流动性 C 安全性 D 收益性 14 债券与股票的相同点是 A 都属于有价证券 B 都是筹措资金的手段 C 收益率相互影响 D 风险相同 15 债券与股票的区别 A 二者权利不同 B 二者目的不同 C 二者期限不同 D 二者收益不同 16 金融衍生工具的特征 2009 6 1 16 31 56 手机短信 小田田 头衔 用心言爱 22 等级 版主 文章 19732 积分 22712 注册 2007 7 2 第 8 楼 基金销售从业资格考试模拟试题汇编 NEW A 跨期性 B 杠杆性 C 联动性 D 不确定性或高风险性 17 金融衍生产品有多种分类方法 从其自身交易的方法和特点进行分类 A 金融远期合约 B 金融期货 C 金融期权 D 金融互换 18 金融衍生工具的基本功能有 A 套期保值功能 B 价格发现功能 C 投机功能 D 套利功能 19 股票发行的价格方式主要包括 A 协商定价方式 B 一般询价方式 C 累计投标询价方式 D 上网竞价方式 20 与证券投资相关的所有风险称为总风险 总风险可分为 A 商业风险 B 经济周期波动风险 C 系统性风险 D 非系统性风险 21 非系统风险是可以抵消或者分散的 因此又称为 可分散风险 或 可回避风险 非系统性风险包括 A 信用风险 B 利率风险 C 财务风险 D 经营风险 22 构成基金的要素有多种 因此可以依据不同的标准对基金进行分类 A 根据法律形式不同 可以将基金分为契约型基金与公司型基金 B 根据基金份额是否固定 可以将基金分为封闭式基金和开放式基金 C 根据投资目标不同 可以将基金分为成长型基金 收入型基金和平衡型基金 D 根据投资对象不同 可以将基金分为股票型基金 混合型基金 债券型基金与货币市场 23 基 金 23 基金与股票 债券比较 基金销售从业资格考试模拟试题 汇编 NEW A 反映的经济关系不同 B 所筹资金的投向不同 C 风险收益特征不同 D 不同性质融资工具 24 基金与保险投资产品比较与基金相比 二者主要有以下几点不同 A 保险投资产品与基金的投资目标不同 B 保险投资产品与基金的预期收益不同 C 与基金相比 保险投资产品的流动性 灵活性相对较差 D 保险投资产品与基金的本质相似 25 基金与银行理财产品的比较 二者的区别主要有以下几点 A 从投资范围来看 银行理财产品的投资领域更为宽广 B 银行理财产品的流动性相对较差 C 银行理财产品投资门槛通常较高 限制了资金较少的投资者 D 银行理财产品信息披露程度一般部如基金 26 从本质上来看 基金与信托是相同的 二者的区别主要有以下几点 A 基金与信托业务范围不同 信托业务范围广泛 包括商业信托 金融信托 民事信托 公 益信托等领域 而基金只是金融信托的一种 B 资金运用形式不同 信托机构可以运用代理 租赁和出售等形式处理委托人的财产 既 可 以融通资金 也可以融通财物 而基金主要是进行资金运作 不能融通财物 C 投资流动性不同 信托计划在信托期限届满之前一般不得赎回 但可以依法转让 流动 性 较差 D 资金募集要求不同 信托的认购点一般部低于 5 万元 投资门槛较高 27 基金的运作包括 A 基金营销 B 基金募集 C 基金投资运作 D 基金后台管理 28 在基金市场上存在许多不同的参与主体 依据所承担的责任与作用的不同 可以将基金 市场的参与主体分为 A 基金当事人 B 基金市场服务机构 C 基金的监管机构 D 自律组织 29 基金托管人的职责主要体现在 等发面 A 基金资产保管 B 基金资金清算 24 C 会计复核 D 对基金投资运作的监督 基金销售从业资格考试模拟试题 汇编 NEW 30 基金注册登记机构负责 A 基金登记 B 存管 C 清算 D 交收业务 31 下面关于基金与股票 债券的风险水平说法正确的是 A 基金采用组合投资的方式可以清除投资中的风险 B 股票的直接收益取决于发行公司的经营效益 不确定性强 投资于股票有较大的风险 C 债券的直接收益取决于债券利率 而债券利率一般是事先确定的 投资风险较小 D 基金主要投资于有价证券 投资选择灵活多样 从而使基金的收益有可能高于债券 投 资 风险又可能小于股票 32 公募基金主要具有如下特征 A 可以面向社会公众开发售基金份额和宣传推广 B 基金募集对象不固定 C 投资金额要求低 适宜中小投资者参与 D 必须遵守基金法律和法规的约束 并接受监管部门的严格监管 33 LOF 与 ETF 都具备开放式基金场外申购 赎回和场内交易的特点 但两者存在本质区 别 主要表现在 A 申购 赎回的标的不同 B 申购 赎回的场所不同 C 对申购 赎回限制不同 D 基金投资策略不同 34 封闭式基金与开放式基金的主要区别有 A 期限与发行规模限制不同 B 基金交易方式与交易费用不同 C 基金份额的交易价格计算标准与资产净值公布的时间不同 D 投资策略不同 35 系统性风险即市场风险 是指由整体政治 经济 社会等环境因素对证券价格所造成的 影响 系统性风险包括 A 政策风险 B 经济周期性波动风险 C 利率风险 D 购买力风险和汇率风险 等 36 反映基金经营业绩的主要指标包括 A 基金分红 B 已实现收益 C 净值增长率 25 2009 6 1 16 32 17 手机短信 小田田 头衔 用心言爱 等级 版主 文章 19732 积分 22712 注册 2007 7 2 第 9 楼 基金销售从业资格考试模拟试题汇编 NEW D 贝塔值 37 指数基金是 20 世纪 70 年代以来出现的新的基金品种 其优势有 A 费用低廉 B 风险较小 C 在以机构投资者为主的市场中 指数基金可获得市场平均收益率 可以为股票投资者提 供 比较稳定的投资回报 D 指数基金可以作为避险套利的工具 38 依据股票基金所持有的全部股票的 等指标可以对股票基金的投资风格进行分析 A 行业投资集中度 B 平均市值 C 平均市净率 D 平均市盈率 39 债