反洗钱测试题.doc

反洗钱测试题（一）单选题1、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部2、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关3、以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（ D ）A.中国人民银行B.国家外汇管理局 C.银监会D.证券业协会4、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 5、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。A. 向侦查机关报告的可疑交易报告B. 报告期内所有可疑交易报告C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告6、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任7、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列（ B ）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D.定期存款到期后，直接提取或者划转。8、根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（ B ）A.中国人民银行工作证B.中国人民银行执法证C.中国人民银行入门证D.中国人民银行调查证9、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ C ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C. 人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。A.五 B.八 C.十 D.十五12、反洗钱法中规定的“反洗钱调查”是指（ D ） A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ D ）起施行。A. 2006年 8 月1日 B.2007年11月1日C. 2006年10月1日 D.2007年8 月1日14、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A.保险业务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ A ）提交可疑交易报告。A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门16、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ C ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下17、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下18、金融机构应于年度或者季度结束后（ B ）工作日内按照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。A.3个 B.5个 C.15个 D.10个19、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（ D ）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A.20个 B.30个 C.15个 D.10个20、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下21、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（A）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。A. 10日 B.3日 C.5日 D. 20日22、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。A.最长期限 B. 最短期限C.规定期限 D.适当期限23、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔24、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ D ）报备。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行25、单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5 B.10 C.15 D.2026、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.100 B.200 C.300 D.500 27、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.50 B.100 C.150 D.20028、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ C ）为客户办理业务。A.继续 B.暂停 C.中止 D.连续29、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ A ）进行一次审核。A.半年 B.年 C.二年 D.季度 30、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（ A ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计31、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出（ D ）要求。A.明确 B.合理 C.一般 D.统一 32、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ A ）报告。A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构C.开立账户的金融机构 D.发卡银行33、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（ B ）报告。A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行 34、金融机构反洗钱规定规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（ B ）报告。A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门35、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的（A）,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。A.内部操作规程 B.业务管理流程 C.业务管理规定 D.外部操作规程36、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ D ）。A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告 37、如果我国金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向（ D ）报告。A. 中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C. 中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行38、对可疑交易标准进行明确规定的是（ B ）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第1号发布）B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006年第2号发布）C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D.中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号文发布）39、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为（ C ）。A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。40、中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月成为（ A ）正式成员国。A.金融行动特别工作组 B.亚太反洗钱小组 C.欧亚反洗钱与反恐融资小组 D.欧洲理事会反洗钱专家特别委会41、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（C），依法给予行政处分。A.知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私的B.泄露知悉的秘密、商业秘密或者个人隐私的C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的D.保守因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的42、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（C）措施进行反洗钱现场检查。A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的B.检查金融机构运用管理业务数据系统的C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的D.检查金融机构运用电子计算机系统的43、中国人民银行及其分支机构和（D）应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度。A.非金融机构 B.保险机构 C.银行机构 D.金融机构44、中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场监管报告，于每年或者每季度结束后的（A）工作日内报送中国人民银行。A.10个 B.15个 C.20个 D.5个 45、中国人民银行及其分支机构应根据非现场监管信息以及设定的非现场监管分析指标，对金融机构反洗钱工作情况进行审查、（A）。A. 分析和评估 B.评估 C.评价 D. 分析46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起个工作日内，（D）回复被询问的问题。A.及时 B.口头 C.电话 D. 书面47、中国人民银行及其分支机构反洗钱（D）负责反洗钱现场检查。A.工作部门 B. 业务部门 C.联系部门 D. 执法部门48、现场检查结束后，中国人民银行（B）发现被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或中国人民银行规章规定的，应将现场检查取得的全部材料报告其上一级分支机构，由上一级分支机构按照有关规定进行后续处理。A.中心支行 B. 县(市)支行 C.反洗钱执法部门 D.分支机构 49、现场检查意见告知书应以（C）为依据，符合反洗钱法律法规和规章规定，内容应包括检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位处理的初步意见。A.检查现场 B.检查过程C.检查事实 D.检查底稿 50、中国人民银行及其（A）以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据制作现场检查意见书，经本行(部)行长(主任)或副行长(副主任)批准并加盖本行(部)行政公章后，送交被查单位。A. 地市级 B.县级 C.区级 D.县（市）支行51、对于反洗钱现场检查中发现的涉嫌洗钱犯罪的线索，检查单位应依法移送（D）。A.检查机关 B.司法机关 C.行政机关 D.公安机关52、实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与（B）的问题有拒绝回答的权利。A.调查相关 B.调查无关C.可疑交易有关 D.保存资料有关53、当接到（B）的解除临时冻结通知书时，金融机构应当立即解除临时冻结。A.上级主管部门 B.中国人民银行C.公安机关 D.海关54、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到（D）继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。A.中国人民银行 B.金融监管部门 C.公安机关 D.侦查机关55、实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问应当在被询问人的（B）进行。 A.其它时间 B. 工作时间 C.非工作时间 D. 业余时间56、实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示（A）。A.中国人民银行执法证和反洗钱调查通知书B.中国人民银行执法证C.反洗钱调查通知书D.中国人民银行执法证和反洗钱调查任务书 57、调查组实施反洗钱调查，可以采取（D）的方式。A.问卷调查 B.刑事调查 C.电话调查 D.书面调查或者现场调查58、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定（B）。A.调查准备方案 B.调查实施方案C.行动实施方案 D.具体实施方案59、中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写（A），报请中国人民银行批准。A.反洗钱协助调查申请表 B.反洗钱调查审批表C.反洗钱协助调查清单 D.反洗钱调查通知书60、中国人民银行及其省一级分支机构发现（D），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。A. 金融机构按照规定报告的大额交易活动B. 金融机构报告的大额现金交易活动C. 金融机构报告的异常资金交易活动D. 金融机构按照规定报告的可疑交易活动61、按照反洗钱非现场监管办法（试行）,中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，反洗钱非现场监管走访通知书需提前（B）个工作日送达金融机构，走访的反洗钱工作人员不得少于（B）人。A.32 B.22 C.23 D.3362、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.2 B.5 C.7 D.1063、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是（ B）。A. 5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日64、中华人民共和国反洗钱法自（ B ）起实施。A. 2006年 12月1日 B.2007年1月1日C. 2007年3月1日 D.2007年6 月1日65、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ D ）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A. 十二小时 B.二十四小时C. 三十六小时 D. 四十八小时66、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（ B ）罚款。A.5万元以上10万元以下 B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下 D.1万元以上10万元以下67、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（C ）起施行.A. 2006年 12月1日 B.2007年1月1日C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日68、下列机构中，暂时不能成为反洗钱调查的被调查机构的是（ C ）A.政策性银行B.信托投资公司C.典当行D.期货经纪公司69、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A ）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A. 1万美元 B. 5万美元C. 10万美元 D. 20万美元70、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施（ D ） A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施71、反洗钱调查的基本原则不包括（ C ） A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则72、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（ B ） A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查73、反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、（A ）、信息归档。A. 非现场监管措施 B. 现场检查C. 书面调查 D. 约见谈话 74、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、（ A ）、效率和保密的原则。A. 合理 B. 公正C. 客观 D. 公平75、反洗钱现场检查组组长负责现场检查的全面工作。其主要职责包括主持进场会谈和离场会谈、确认现场检查结果、（ C ）。A. 决定现场检查进度； B. 组织起草检查文书；C. 决定现场检查中的其他重要事项 D. 管理被查单位提供的业务档案和有关资料决定现场检查进度76、下列哪个法律或规章，将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接（ C ）A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定（2006）C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法77、根据反洗钱法的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查（ A ）A.中国人民银行或者其省一级分支机构B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C.公安机关D.人民检察院和人民法院78、人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施（ D ）A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结79、下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准（ D ）A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结80、根据中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）的规定，在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序（ D ）A.登记备案B.调查审批C.成立调查组D.拟定调查方案81、2006年6月28日，全国人大常委会对刑法第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和（ C ）。A. 税务犯罪B. 走私犯罪C. 金融诈骗犯罪D. 资助恐怖活动犯罪82、2001年12月29日，全国人大常委会对刑法第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是（ D ）。A. 税务犯罪B. 走私犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 资助恐怖活动犯罪83、中国人民银行法第四条规定，中国人民银行的反洗钱职责是（ D ）。A. “组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”B. “组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况”C. “指导、部署金融业反洗钱工作，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况”D. “指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”84、反洗钱法规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指（ B ）。A. 中国人民银行及其分支机构B. 中国人民银行C. 公安部D. 财政部85、根据中国人民银行法第三十二条的规定，在执行反洗钱有关规定的行为方面，中国人民银行有权检查监督（ D ）。A. 金融机构B. 金融机构以及其他单位C. 金融机构及其客户D. 金融机构以及其他单位和个人86、反洗钱法的生效实施时间是（ A ）A. 2007年1月1日B. 2006年10月31日C. 2008年1月1日D. 2007年6月30日87、反洗钱法总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计（ C ）A. 35条B. 36条C. 37条D. 40条88、目前，全球最有影响力的专业反洗钱和反恐融资国际组织是（ B ）A.联合国禁毒署B.金融行动特别工作组C.埃格蒙特集团D.沃尔夫斯堡集团89、国际反洗钱和反恐融资领域最著名的指导性文件是（ B ）A.联合国与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法B.金融行动特别工作组反洗钱40项建议和反恐融资9项特别建议C.埃格蒙特集团关于金融情报机构的目标声明D.沃尔夫斯堡集团私人银行全球反洗钱指导原则90、反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（ C ）A.公安部B.财政部C.中国人民银行D.司法部91、反洗钱法明确的反洗钱监督管理体制和原则是（ D ）A.“集中领导、统筹安排”B.“分业经营、分业监管”C.“各司其职、各负其责”D.“人民银行主管、多部门配合”92、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（ C ）A.金融机构反洗钱规定B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法93、根据反洗钱法，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务的对其监管管理的具体办法由（ B ）A.中国人民银行制定B.中国人民银行会同国务院有关部门制定C.国务院有关部门制定D.国务院制定94、根据反洗钱法的规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时通报（ B ）A.国务院反洗钱行政主管部门B.反洗钱行政主管部门C.反洗钱信息中心D.国务院有关部门95、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括（ C ）A.中国人民银行B.公安机关C.中国人民银行或者公安机关D.司法机关96、以下内控要求，不属于反洗钱法第十五条的规定的是（ A ）A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“409”项建议。B.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。97、金融机构负责反洗钱工作的应当是（ B ）A.设立专门机构。B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。C.指定专人。D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。98、金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（ C ）A.高层管理人员。B.合规管理人员。C.负责人。D.工作人员。99、应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是（ D ）A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。100、按照反洗钱法律规定，金融机构应（ C ）A.指定专人负责反洗钱工作。B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。D.开展反洗钱合规检查。101、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（ A ）A.法定义务。B.社会义务。C.自发行为。D.自觉行为。102、反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（ D ）A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。103、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（ D ）A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元104、银行在办理多少金额以上的跨境汇款时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息？（ B ）A.一百美元B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。105、境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（ D ）A.对方金融机构名称B.汇款人账户C.收款人身份证件号码D.资金汇出城市名称106、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ D ）A.开户B.交易密码挂失C.修改客户身份基本信息D.申购基金107、为客户申请交易编码时，期货公司应当（ C ）A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。108、办理指定交易，证券公司应当（ C ）A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。109、按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ A ）A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同110、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应当（ B ）A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C. 核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D.核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件111、对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认（ C ）A.被保险人与受益人B.投保人与受益人的关系C.保人与被保险人的关系D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系112、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？（ D ）A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件113、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（ A ）A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元B.人民币2万元以上或者外币等值2000元C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元114、在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ D ）A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人115、在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ D ）A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人116、信托公司在设立信托时，应当（ A ）A. 核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。B. 核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。C. 核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息，并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。117、按照反洗钱法律规定，信托公司在设立信托时，以下哪项要求不是强制性的？（ D ）A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件。B. 登记委托人、受益人的身份基本信息C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 了解信托财产来源。118、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（ D ）A.划分客户的风险等级。B.适时调整客户风险等级。C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核。119、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（ A ）A.信用B.地域C.业务D.行业120、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（ C ）A.每月B.每季度C.每半年D.每年121、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（ D ）A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C.外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人122、对于客户为外国政要的，金融机构应当（ A ）A.采取合理措施了解其资金来源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C.办理交易前经高级管理层批准。D.逐笔报告可疑交易。123、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（ B ）A.终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务请求124、下列机构中不属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的报告主体的是（ A ）A.平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯奔驰汽车金融公司125、金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？（ D ）A.交易发生后的第2天B.交易发生后的第2个工作日C交易发生后的5天内D. 交易发生后的5个工作日内126、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？（ D ）A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔127、以下说法中哪个是正确的？（ A ）A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告。D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告。128、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？（ A ）A.国务院金融监管机构B.中国人民银行C.司法机关D.公安机关129、交易记录，自交易记账当年计起至少保存多久？（ A ）A.5年B.10年C.15年D.20年130、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？（ A ）A.应当经高级管理层的批准。B.应当报告中国人民银行。C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。131、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（ B ）A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单132、下列有关可疑交易报告要素说法正确的是（ B ）A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同C保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D.以上说法均不对133、金融情报机构的英文简写为（ C ）A.FATFB.Egmont GroupC.FIUD.CAMLMAC134、中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作（ A ）A.中国人民银行B.中国人民银行反洗钱局C.反洗钱部际联席会议D.反洗钱部际联席会议办公室135、我国当前反洗钱监管的主要内容是（ B ）A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险136、由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？（ A ）A.中国人民银行B.外交部C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心137、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（ C ）A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核D.反洗钱资金监测138、在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前，哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责？（ D ）A.发展和改革委员会B.财政部C.司法部D.公安部139、以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（ B ）A.金融机构反洗钱规定B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法140、当前我国反洗钱的被监管主体是（ C ） A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构141、关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是（ D ）A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受商业银行法中保密条款的约束B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务D. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务142、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（ D ） A.与大额和可疑交易报告义务相同。B.可替代可疑交易报告义务。C.可与可疑交易报告义务相互替代。D.不能与可疑交易报告义务相互替代。143、关于尽职责任，以下说法错误的是（ B ） A.尽职