国贸公司金融服务方案-最新.ppt

攀钢财务公司汇报材料 2013年3月 国贸公司在集团内具有举足轻重的地位和作用 国贸公司是攀钢集团负责产品销售 国内外贸易及国际经济合作的专业子公司 是攀钢发展贸易产业的核心企业 作为连接生产第一线 深入市场最前沿的企业 国贸公司以其专业化 市场化 国际化为集团公司打通产供销通道 为集团的国际化作出了卓越的贡献 攀钢国际经济贸易公司 财务公司通过对国贸公司提供个性化的定制金融服务 以加强同国贸公司之间的全面 深入 持久的合作 将会创造强强合作的双赢局面 集团扭亏增盈旗下的双子星座 双方具有同宗同源的股权关系 金融和贸易存在天然合作的基础 财务公司简介 国贸公司金融需求及服务方案 财务公司简介 服务团队 业务范围 规模不断扩大 盈利和服务能力不断增强 现有53名员工中 研究生学历22人 博士2人 占比40 形成了金融 财务 管理 法律 计算机等多学科的服务团队 绝大多数员工具有会计师 经济师 金融分析师 CFA 证券 期货 银行 法律等专业资格和行业从业资格 公司目前注册资本15亿 净资产超过21亿 资产规模超过100亿 公司近三年的营业收入不断提高 年均复合增长率达50 以上 净利润年均复合增长率达70 以上 2009年底 公司利润总额达14000多万元 净利润达11000多万元 业务涵盖结算 信贷 票据承兑与贴现 票据转贴现 拆借 债券回购 信贷资产转让 含回购型和卖断性 金融股权投资 债券发行 承销成员单位企业债券 结售汇 财务顾问等 财务公司简介 完善 高效的现金管理平台 先进的电子商票系统 完善的外汇结售汇业务平台 财务公司网上电子结算系统实现了全国范围内工 农 中 建等13家银行账户实时查询 汇划 成员单位可对其各子账户资金收付情况实时监控 同时根据客户的需求 开发了批量导入集中支付等特色功能 与其他商业银行相比 具备更具个性化的特色服务 财务公司已构建了完善的外汇结售汇业务平台 成员单位可根据自身经营管理需要 在财务公司办理即期结汇 购汇业务 由于财务公司以银行间外汇交易市场会员的身份直接与总行进行交易 结售汇价格更低 此外 公司正致力于根据客户需求研发和拓展包括审单 贸易融资等在内的 更广泛的国际业务服务 2010年6月28日财务公司正式联入中国人民银行电子商业汇票系统 电子商业汇票安全方便 更为重要的是 其为成员单位的票据管理 票据池 的构建以及票据的有效运作提供了技术平台 财务公司简介 财务公司组织结构图 国贸公司金融需求及服务方案 财务公司简介 其他金融服务需求及服务方案 5 国贸公司具体需求分析及服务方案 结算业务需求及服务方案 2 外汇管理需求及服务方案 3 4 咨询服务需求及服务方案 5 外汇管理需求及服务方案 票据统管运用需求 纸质银行承兑汇票 没有完全实现统管 存在一定的在途票据 库存票据 票据使用存在安全性和便捷性的问题 ECDS 电子商业汇票系统 的开通和运行 财务公司作为系统直连者的加入 为国贸公司的票据管理以及票据的有效运作提供了技术平台 国贸公司可充分运用ECDS系统的功能 加强票据的管理 实时监控销售分公司票据信息 形成公司统一管理的票据池 盘活库存票据 提高票据的使用效率 表1电子票据和纸质票据对比 电票服务方案 电票收票方案 电票签发承兑方案 电票贴现方案 电票服务总体方案 充分运用ECDS系统进行电票管理 总体方案 统一电票业务办理接入点 所有电票业务统一通过财务公司接入点办理 加大应收应付票据中电票的比例 尽量用电票替换纸票 形成公司统一管理的票据池 盘活库存票据 提高票据的使用效率 充分运用ECDS系统进行电票管理 加大应收应付票据中电票的比例的可行性 第二批上线机构正式运行后 全国银行类金融机构以及大部分财务公司都可以开展电票业务 企业客户可以接收或开出电子商业汇票 攀钢国贸建立了覆盖全国和全球主要市场的营销网络 面对的原料供应商和钢材贸易商实力均较强 一般都具备办理电子商业汇票业务的基本技术条件 国贸公司有条件加大应收应付票据中电票的比例 充分运用ECDS系统进行电票管理 所有电票业务统一通过财务公司办理的意义 根据ECDS系统的设计 企业通过一个接入点 开户行或财务公司 办理的电票业务 只能在该接入点进行相关信息的查询 因此 建议国贸公司将财务公司作为电票业务的接入点 从而实现票据信息的集中 实时监控销售分公司票据信息 将财务公司作为统一接入点办理各类业务不等同于所有电子票据业务由财务公司办理 仅是业务的发起通过财务公司的票据系统发起 需要其他商业银行办理的业务通过财务公司转发到他行进行处理 因此并不会影响国贸公司与已有业务银行的业务关系 电票收票方案 方案一评价 优点 2 财务公司可以量身设计特色化的票据管理模式 1 票据信息集中 国贸公司实时监控销售分公司票据信息 实施前提 国贸公司以及所有分公司需要在财务公司开立帐户 会增加集团账户总数 电票收票方案 方案二评价 优点 销售分公司不需要新增加财务公司账户 直接通过现有开户银行办理 手续简单 缺点 由于各分公司收票的接入点不一致 所有票据信息被分散的保管在各自的开户银行内 国贸总部不能及时掌控分公司的收票以及库存状况 电票签发承兑方案 国贸公司办理票据的签发承兑业务时 分别向各家商业银行申请 因涉及到银行授信额度的问题 需要向不同的商业银行申请办理 统一通过财务公司接入点办理 电票签发承兑方案 Step1 Step2 Step3 通过登陆财务公司的票据系统 录入票据信息 财务公司可代理录入 财务公司将票据信息通过ECDS系统发送至承兑行进行确认 国贸公司确认查验开票登记完成 案例1 跨行承兑国贸公司需要签发15000万元的电子银行承兑汇票 并分别向财务公司 工行 建行各申请5000万元汇票的承兑 电票签发承兑方案 此后 所有应付票据的到期支付可以委托财务公司办理款项的划拨 1 财务公司承兑的票据还款2 其他商业银行承兑的票据还款 电票贴现方案 国贸公司办理电票贴现业务时 分别向各家商业银行申请 同样涉及到银行授信额度的问题 需要向不同的商业银行申请办理 统一通过财务公司接入点办理 电票贴现方案 Step1 Step2 Step3 登陆财务公司的票据系统 录入票据信息 财务公司可代理录入 财务公司将票据信息通过ECDS系统发送至招商银行 招商银行完成贴现业务 并将资金划入至国贸公司在招商银行的银行账户中 案例2 跨行贴现国贸公司需要向招商银行申请10000万元的电子银行承兑汇票贴现 返回 结算业务需求 结算服务方案 批量导入集中支付 账户查询监控 国贸公司资金归集管理 资金结算 资金管理分级安全控制 财务公司网银覆盖13家银行 商业银行 商业银行B 农行网络 商业银行A 中行网络 工行网络 建行网络 财务公司网络 13家银行分别是 建行 工行 中行 农行 交行 攀枝花商行 招商 光大 民生 兴业 中信 深发展 华夏 资金结算 国贸公司通过财务公司网络银行发出支付指令办理对外结算 财务公司通过与工 农 中 建 交五家银行建立代理行接口 形成了较为畅通的对外支付汇路 付款单位A付款单位B付款单位C 财务公司内部网银 收款单位A 收款单位B 工 农 中 建 交代理行 批量导入集中支付 攀成钢公司下属不允许开设账户的分 子 公司 可以通过网下录入付款指令 由攀成钢财务部资金科批量导入财务公司的网上结算系统来实现支付 可大大减轻攀成钢及其分子公司的工作量 批量导入集中支付 分 子 公司通过我公司为客户开发的网下录入系统 按二级单位的管理流程生成付款指令 由财务部资金科按照支付计划导出标准的文件格式 再导入到我公司网上结算直接生成付款指令 批量导入集中支付 分 子 公司通过EXCEL电子表格录入付款内容 由财务部资金科生成导入我公司网上结算的标准文件格式 直接生成付款指令 批量导入集中支付 攀成钢财务部资金科在网银系统中批量导入结算指令 帐户查询监控 结算客户通过登陆财务公司资金结算系统 可以非常方便地实时查询本单位及所属单位在工 农 中 建等13家商业银行的帐户余额及账户明细 随时掌握其资金状况和流向 国贸公司资金归集管理 通过财务公司的结算平台 国贸公司可根据资金管理需求 对分 子 公司在全国范围内建行 工行 中行 农行等13家商业银行账户的资金实现多种方式的归集 比如 零归集 余额归集 逐笔归集 按比例归集 资金管理分级安全控制 返回 外汇管理需求 结售汇服务方案 即期购汇业务 即期结汇业务 结售汇服务方案 即期结汇业务流程 3 提交 结汇申请书 4 外汇账户上账 受理结汇申请5 报价 办理结汇6 结算单据返回 2 划转资金 1 账户划转 成员单位 商业银行 财务公司 结售汇服务方案 1 提出 购汇申请书 6 返回结算单据 3 出具确认函 2 取得相关单证 交予代理审查 成员单位 商业银行 财务公司 4 受理成员单位购汇申请5 报价 办理清算扣除人民币账户金额 增加外币账户的相应金额 返回 咨询服务需求 1 2 3 需要全面 及时 准确地掌握钢材市场信息 需要对国内外经济金融动态 金融 贸易和钢铁的最新政策有一定的了解和理解 4 能够合理运用管理工具 金融工具服务于公司经营管理 降低国贸公司经营过程中的风险 提升国贸公司的经营效率和管理效率 需要进一步加强公司的风险文化和制度建设 需求利用专业性的平台 专业性的服务来规避经营中的相关风险 咨询服务方案 行业信息研究 金融市场研究 企业战略咨询服务 宏观经济研究 经营管理咨询服务 风险管理咨询服务 咨询服务方案 宏观经济研究 行业信息研究 金融市场研究 基本服务 综合信息报告 咨询服务方案 企业战略咨询服务 经营管理咨询服务 风险管理咨询服务 专项服务 返回 票据