客户经营课件.ppt

客户经营 请将手机调至静音或震动培训期间请勿随意走动 盲人摸象的典故 认识KYC 目录 K Y C K Y C our now ustomer 了解你的客户 走进客户的内心深处 认识KYC KYC是什么 KYC的步骤不是通过生硬地询问 填写表格来完成 通常理财客户经理通过软性的话题来获取客户的信息和了解客户的实际需求 这就需要借助一些技巧和委婉的话术来完成 认识KYC KYC的目的 01 识别客户 02 了解需求 认识KYC 为什么要做KYC 帮助客户作出最好的决策 满足客户特定的需求 这是以客户为中心的客户经理应该做的事情 只有理解客户的想法和感受 才能更有效地吸引和留住理想客户 客户需要与他们的客户经理建立起良好的信任关系 客户要感情的投入 关心 设身处地为客户着想 优质的服务甚至快乐 为什么要做KYC 交易时的KYC 后期维护时的KYC 开拓新客户时的KYC 客户希望购买理财产品时 对开立新账户时客户进行的KYC 理财意识的了解 认识KYC 什么时候需要KYC 客户在下单购买理财产品时 检视客户所购买的投资理财产品与客户投资风险属性适合度的KYC 风险偏好 由于客户的投资风险属性并非一成不变 在了解客户的过程中 需不断地重新检视 一定的时期过后 或者当客户个人状况发生变化的时候 需要对客户重新进行KYC 战略调整 你的客户大部分是追求刺激者 市场跟风者 还是谨慎投资者 你最喜欢与哪种类型的客户合作 你可以帮助自己的客户解决哪些困扰和担忧 在理财的角度上 你认为客户都存在哪些疑虑 在客户的角度上 你认为哪种高低的收益对他们最具诱惑力 在客户的理财意识中 存在着什么内心情感因素 客户希望避免什么伤害 或者说损失 客户对风险的认知有多少 客户希望金钱能给自己带来什么 或者 他们追求的到底是什么样的回报 为了吸引客户与你合作 你觉得你能够提供的最具吸引力的条件是什么 互动环节 认识KYC 目录 为什么 怎么样 什么 来开头进行询问可以提供给客户较大的提升空间多运用开放式问题 可以了解更多客户情况 用来取得确认或封闭的答案确定了客户的谈话空间 可以得到明确和具体的答案 高效提问 发问的形式 课堂练习 请问您明晚能参加我们的开放日吗 请问您大概几点能到呢 那您是不能如期参加我们的开放日了吗 方便透露下不能参加的原因吗 请问您是因为什么原因不能来呢 那您什么时间方便再约呢 那我这边帮您约下周的开放日可以吗 高效提问 油灯法则 高效提问方法 油灯法则 确定现状 了解期望 重点探讨 确认理解 高效提问 油灯法则 确定现状 了解期望 重点探讨 确认理解 情景一 超市出口路演 45岁女性客户 周末采购 课堂练习 确定现状 了解期望 重点探讨 确认理解 情景二 房展会 50岁夫妇 课堂练习 封闭式问题 开放式问题 开放式问题 封闭式问题 确定现状 了解期望 重点探讨 确认理解 我可以了解下 情况吗 据我了解 对吗 请问您对 有什么反馈吗 请您谈谈具体的看法好吗 能具体谈谈 吗 您的意思是 对吗 除了这些 还有别的 吗 您觉得最关键 主要 瓶颈 是什么呢 我来总结一下 您看对吗 课堂练习 如果遇到客户不停地发问 你问不上 你会怎么做 互动环节 你们这个怎么回事 你们那个什么意思 你们这些怎么保证 请问您为什么担心XXXX呢 请问您觉得XXXX合适呢 您看我能这么理解吗 那我理解 其实是XXX的原因 对吗 高效提问 控制局面 18 认识KYC 目录 销售 80 的倾听 20 的讲话 会业务员比会的业务员成交率更高 有效倾听 人在内心深处 都有一种渴望得到别人尊重的愿望 倾听是一项技巧 是一种修养 甚至是一门艺术 学会倾听应该成为每个渴望事业有成的人的一种责任 一种追求 一种职业自觉 倾听也是优秀人才必不可缺的素质之一 有效倾听 研究表明大部分人至多是中等程度的听者 不论多么仔细地听 在听了以后大部分人马上忘掉一半以上的内容 两个月后 一般的听者大约只能记得 的内容 更重要的问题是能不能听懂对方的意思 能不能站在对方的立场上来理解对方 听的两大问题 有效倾听 你会听吗 让倾听成为一种习惯 有效倾听 有效倾听 倾听容易犯的错误 自行加工聪明人常犯的错误 1 急于做答大嘴巴常犯的错误 2 没有回应猫头鹰常犯的错误 3 个人偏见每个人常犯的错误 4 有效倾听 倾听四要素 把自己置于说话者的位置 从讲话者的出发点理解 客观地聆听 不要先入为主作出判断 从沟通中获得说话者所要表达的完整信息和意思 专注 移情 接受 完整 集中精力 在聆听中理出讲话者的逻辑 倾听者的过程 就是其倾听能力 交流效率不断提高的过程 有效倾听 心不在焉地听 被动消极地听 主动积极地听 同理心地听 有效倾听 倾听四个层次 事实上 大概60 的人只能做到第一层次的倾听 30 的人能够做到第二层次的倾听 15 的人能够做到第三层次的倾听 达到第四层次水平上的倾听仅仅只有至多5 的人能做到了 有效倾听 倾听四个层次 我们每个人都应该重视倾听 提高自身的倾听技巧 学会做一个优秀的倾听者 作为优秀的倾听者 通过对员工或者他所说的内容表示感兴趣 不断地创建一种积极 双赢的过程 1 准备倾听准备倾听指在倾听之前倾听者要有充分的心理和必要的情境准备 保证能够保持充沛的精力来集中于讲话者的行为中 这些准备主要包括 布置一个幽雅 安静的环境 预先了解谈话者的个人背景和所要谈话的内容 使自己的情绪稳定 有效倾听 倾听实用技巧 排除干扰 积极预期 采取开放式姿势 集中精力 有效倾听 倾听实用技巧 有效倾听 倾听实用技巧 3 鼓励启发 引导例如 一般用点头以及一些语气助词来鼓励对方 这是一种常见的方法 或者说 您刚才讲得很好 看来您对P2P还是有一些认识的 您能再谈谈您对固定收益类理财的看法吗 有效倾听 倾听实用技巧 提问 一般指提一些开放性问题 使讲话者谈得更多一些 例如说 你认为我们应该怎样解决这个问题 而不是说 你觉得这个办法好吗 当你不同意对方的观点时 不要直接说 我不同意 可以考虑改变一种表达方式 例如说 我同意你所讲的 不过 我们有那么多时间吗 同样提示对方你对所谈意见的看法 另外 倾听者要培养自己遇事不惊的修养 要善于在任何情况下保持沉默 让对方把话讲完 即使有的话对你很刺耳 有效倾听 倾听实用技巧 4 保持倾听 有效倾听 倾听实用技巧 5 跟随 following 表现出兴趣对不理解或存在疑问的地方进行提问 也可以寻求确认 confirmation 记录对方谈话内容 使别人感觉对他 她的话很重视 但与客户交谈时要注意他 她是否对此敏感 同时尽量征询其同意 有效倾听 倾听实用技巧 有效倾听 倾听实用技巧 7 倾听中的分析 要通过侧面的提问方式 意识到讲话者的偏见 捕捉所用词句的多种含义 注意说话人的语气 表情 音量 速度的变化所提示的信息 有效倾听 倾听实用技巧 8 控制倾听重复某种重要的意见和观点 阶段的思想内容 要求举例或澄清某些问题 如发现讲话者过于激动时 可以递上一杯水 或一点鼓励的评述 当发现讲话者跑题时 可以