保险开门红工作报告

1 / 24保险开门红工作报告2016 年 1 季度总结一、1 季度业务发展分析一季度作为各家保险公司打响开门红战役的关键时期，纷纷出台了各种奖励方案和业务推动措施。总公司为配合各分公司打好开门红战役也提供了最大的助力，在公司上下全体内外勤的共同努力下取得了巨大成果！、业务推动措施和方案1、任务目标细化到人，督导培训岗位实时跟进，确保外勤团队销售目标达成。每日通过表报、短信、微信、电话、现场、阶段会议追踪等方式，追踪达成举措落实到位，随时解决出现的问题，确保阶段任务目标顺利达成；2、根据业务节奏制定强有力的阶段方案，追踪达成，确保业务平台逐步提升；3、单独约访，重点突破。对阶段业务达成不理想的团队和2 / 24个人进行单独面谈，一对一分析业务不理想的原因，根据反馈信息制定达成举措，鼓足干劲迎头赶上。4、强化内外部培训机制，制定培训指标。每周一场银行培训和公司内部培训，提高客户经理和银行柜员的销售技能，提升客户经理综合素质，稳定保费平台，提高优秀人员留存率；5、严格季度考核，通过鼓励晋升提高客户经理销售积极性，冲刺保费目标。利用早夕会反复试讲、研讨、演练、分享来加强对产品和销售技术的掌握程度，更好的提升网点经营水平。、主打销售险种、新险种发展情况主要销售产品为迎合市场现状，适合银行柜员销售的简单产品，趸交为推出的初始费用低、返本快、公布收益高的的 XX 系列万能型保险和 XX 系列两全保险，期交为高内涵价值的 XXX 保险。一季度经过全体同事共同努力和公司的政策支持下，开门红战役取得完美开局，累计承保规模保费万，其中一月规3 / 24保万，其中包括 XXX 产品，二月份规保 1350 万，三月份规保 356 万，1、2 月份在方案推动和销售团队的努力下，保费平台不断提高，其中不乏百万大单，三月份因为 XXX、XX 这两款一年期产品停售，XX 两年期产品限额销售，业务平台大幅下降。二、 渠道开拓分析：一季度交行渠道为战略合作渠道，农行渠道为重点合作渠道，建行、工行为辅助渠道。农、工、建等长期合作渠道业务环比下滑较大，交行渠道保费平台持续稳定。目前交行合作网点共计 51 个，采取重点网点重点沟通的原则，通过全体伙伴的共同努力，三季度活动网点共 15 个，活动率%。保费占比%，为分公司保费主要来源；农行 8 个网点，其中长期合作网点 8 个；受市区人力不足的影响，闲置网点较多，网点活动率偏低。三季度活动网点共 1 个，活动率%。保费占比%；4 / 24工行合作网点 7 个，共 0 个网点活动，活动率 0%。保费占比 0%建行网点合作 5 个，有 0 个网点活动，活动率 0%。保费占比 0%第二季度工作计划一、银保第二季度工作目标、经营重点及方向二季度银保渠道正式开始产品转型，原先的一年期、两年期产品全线停售，现在可以销售的产品只有养老定投一款，如何做好外勤团队战略转型的对接工作以及现有渠道的产品培训、沟通将是二季度工作的重点，另外在此基础上加大人力增员的力度：1、人力增员。坚持团队成员的优胜劣汰，继续加大增员方面的人力投入，计划每月完善一个团队，满足各渠道各网点的人员需求。2、紧跟公司步伐，加强渠道公关。对重点网点重点柜员重5 / 24点公关，通过银行渠道内部认购的形式带动柜员的销售热情，同时加大综合开拓力度，大力宣传养老社区对接产品。二季度分公司转型期间的主要任务在两个方面。一方面，借助合众养老社区行业领先的优势，在渠道经营加大宣传力度，为 XXX 对接产品的全线铺开打好基础，尽快提升XX、XX、XX 等期缴产品的销售平台，另一方面，全员招聘扩充人力，不断加强对客户经理的实战培训和演练力度，提高客户经理销售水平。严格考核，优胜劣汰，塑造一支人员能打硬仗、充满激情的销售团队。二、银保第二季度业务推动措施及相关方案1、继续每周召开内外勤管理人员例会，培训销售技能，明确阶段经营方向和任务目标，每天督导销售情况。通过阶段经营分析会、落后团队述职会、落后个人汇报会及时了解各渠道团队面临的问题，制定相应达成举措，确保整体任务目标的达成。6 / 242、培训方面：每周一次小型培训，专题学习阶段推动业务重点和专业推动技术。同时本月每个网点都进行一次培训，以便更好的提升网点经营水平。3、节点经营：将月度目标分解至周，分团队、渠道业务进度状况进行追踪，结合市场情况和业务节奏，制定阶段经营主题，通过会议、电话、现场陪访等方式进行督导，确保节点任务目标的达成。4、方案追踪：充分利用好总、分公司的竞赛方案，明确团队和客户经理的经营目标，利用短信和微信追踪汇报、电话沟通、会议追踪、表报管理落后团队和个人述职等方式全方位过程追踪，激励更多客户经理通过达成方案、完成考核、顺利晋升目标。5、渠道拓展：已有合作渠道积极沟通，加强同分行、支行的自上而下的督导力度，全面达成阶段性任务目标；借助合众养老社区全国行业领先的优势，全力开拓新的合作渠道，为合众银保业务大发展打下坚实的基础。泰康人寿湘潭中支银行保险部 2016 开门红启动大会7 / 24总结报告12 月 25 日圣诞节的下午 2 点，泰康人寿湘潭中支银保部全体伙伴欢聚一堂，喜迎 2016 开门红启动大会的召开，泰康人寿湖南分公司肖建文总经理、黄大香经理以及泰慷人寿湘潭中支负责人谭文波先生，银保部负责人黄湘蓉女士出席本次启动会。会议由湘潭中支银保部督训伍果主持。此次启动会目的在于在公司新三年战略发展思路的指引及新的监管环境下，就 2016 年及开门红的工作进行规划和部署，在开门红之前充分的调动客户经理的销售积极性，确保湘潭银保开门红及全年任务的完美达成。会上督训伍果就 2016 年湘潭银保的工作进行了全面的总结，总监张利欢就 2016 年及开门红的工作结合现有市场环境进行详细的规划部署，并将任务分解到各个营业部，各个渠道，责任落实到人。尔后张利欢经理又对 2016 开门红激励方案进行宣导，在宣导过程中现场掌声不断，听到有如此好的方案，客户经理们个个都是摩拳擦掌、跃跃欲试。此后湘潭中支谭文波总经理结合他在湖北的工作经历，为湘潭银保在新的监管环境下 2016 年及开门红任务的达成提出许多宝贵的建议与意见，他说：第一，要牢牢把握好一季度开门红的大好时机，争取在一季度就将全年保费任务完8 / 24成；第二，银行保险就是一把手工程，只要将银行一把手工作做通，取得他的支持，保费任务就一定能完成；第三，我们要敢于向银行提要求；第四，充分的有针对性地利用好产说会，将产说会作为工作重点来抓，借此最大限度的提升保费平台。谭总讲话结束后，各个营业部在营业部经理的带领下，在省市领导的面前进行庄严的誓师仪式，誓师充分展现出湘潭银保人对完成 2016 全年及开门红任务的信心与决心。誓师结束后，湘潭中支银保部黄湘蓉总经理发表了激情四射的开门红启动令讲话，号召全员统一思想，全力以赴，奋勇拼搏，坚决打赢 2016 的第一仗，此时现场气氛也达到最高潮。在会议的最后阶段，湖南分公司肖建文总经理发表了热情洋溢的总结讲话，他首先肯定了 2016 年湘潭银保所取得成绩，但同时从人力、团队架构等方面指出湘潭银保工作的不足之处，并且从信心、态度、专业三个方面给湘潭银保2016 年的工作提供了宝贵的指导性意见。他说：第一，信心，2016 年银行存款总额 30 万亿，保险保费收入 3 万亿，9 / 24但同时保险的保费收入正以 2 位数的速度增长，相信再过五年，保险公司保费就将全面超过银行存款，在未来与银行的合作过程中要认清我们的地位，要对保险行业充满信心。第二，态度，第三此次启动会在分公司领导的高度关注下，中支领导的大力支持下，以及部门的精心组织策划下，以圆满结束告终。相信通过此次启动会，湘潭银保的全体伙伴对即将到来的新的挑战将会一个全新的认识，在新的一年里，我们将发扬湖南人吃得苦，不怕死，耐得烦，霸得蛮的精神，迸发出石破天惊,澎湃万里的巨大能量,以横扫千军之势,所向披靡.去牢牢的把握住市场的脉搏.为泰康人寿这面大旗,增添新的荣耀与光彩。2016 保险公司全省开门红第二阶段工作总结文档1 月 30 日，华夏人寿安徽分公司召开了全省“开门红”第一阶段工作总结暨第二阶段业务启动会。分公司班子、各部门负责人、中支班子、中层及续收主管参加了此次会议。会议由分公司总经理助理景宝卫主持，分公司财务部就一阶段各机构的业务达成情况进行了通报及预警，价值保费、规模保费达成第一的滁州、阜阳分别做了经验分享，价值10 / 24保费倒数第一的蚌埠以及个险预收承保率最低的宣城中支分别进行了述职。随后，各分管就第一阶段的业务进行了分析总结性的点评，并对二月份工作进行了部署和要求。最后费建国总经理做了总结和要求。费总在总结指出，开门红到今天已有 40 天，全省围绕着开门红任务目标全力拼搏，初步取得了阶段性的成果：总保费为 9330 万，月底有望突破 1 亿，系统排名第一位。我们在看到成绩的同时，也要清醒地认识到存在价值保费占比不高、达成率有待提升等问题。针对这些问题，费总对二月份工作做了如下要求：一是全速启动，全面布置。第一阶段结束了，但工作仍要延续，势头仍要保持，咬定挑战目标，利用好节前十天全力冲刺。要加快开门红第二阶段的启动，做好工作布置实和要求的提出，规划好节前、节中、节后的业务工作，不能松懈，做好团队的引导工作，抓住民工返乡的大好时机，利用产说会、客户联谊、答谢酒会等，迅速拉升业务平台。二是做好“假日经济”的大文章。根据安徽市场的实际情况，牢牢抓住一季度，谁抓住了就成功了，不能观望、等11 / 24靠，要迅速抓住时机，凭借着全情投入和多付出，缩小与大公司的差距。个险、银保条线针对春节要拿出具体的业务推动方案，节前将其宣导到位，进一步推动业务发展。三是积极谋划，奋力突破。做的好的中支要继续保持连续作战的精神，争取做的更好，取得更丰硕的成果，多做贡献；大部分仍有差距的中支要不气馁，把工作安排好、方案策划好、行动规划好，利用春节时机在第二阶段要迅速行动，奋起直追，奋力突破。打好开局战 实现开门红2016 年“开门红”团体业务工作情况汇报2016 年“开门红” 在市公司和公司总经理室的指挥下，团险部全体同仁积极领会上级公司和支公司总经理室工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的“开门红”任务指标而努力，将现阶段工作情况和业务进展汇报如下：一、 业务数据12 / 24截止 2016 年 1 月 19 日，一季度意外险累计保费收入万元，完成一季度任务%，完成首卖月任务 185%；贷款保险累计保费收入万元,完成一季度任务%；健康险累计保费收入万元，完成一季度任务%；短险合计保费收入万元，完成一季度任务%。二、 “开门红”业务发展情况及存在主要问题1、外出务工业务：为 2016 年外出务工能有较大突破，我司从 2016 年底就积极与县府、县劳务经济发展局衔接业务开展事宜，现进展顺利，已经与县劳务经济发展局联合向县府上报开展外出务工人员工身意外伤害保险的请示。2、贷款保险业务：现目前农行已通过“银保通”正常出单，但由于农行仅把农贷纳入小额贷款保险，业务量较小，现正就扩大参保范围进行商谈。农商行、邮政银行本周已成功谈妥，接下来将有较大范围的合作。其它几家银行已走访完毕，将加强公关，力争多打通渠道。3、为今年业务顺利开展，由总经理室牵头，分别拜访了财政局、劳动社会保障局、教委等相关单位，为今年业务持续性打下坚实基础。13 / 244、为更好的与企业主进行深层次的沟通，准备在春节前后，将对县工业园区内所有企业及县重点企业进行逐一拜访，听取他们对公司理赔服务及保险需求等方面意见及情况，同时就企业年金与单位领导沟通，力争一季度企业年金破零。三、下步工作安排1、一季度将外出务工保险打好基础，力争在年中顺利开展。2、加强与银行的沟通，在小额贷款保险上有更深入的合作，并积极展拓新的银行网点。3、巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。4、加快团险队伍的建设与发展，在团队建设和业务发展方面多动脑筋、多做文章。公司会一如既往的在目前严峻的团险市场中努力探索，14 / 24打好“开门红”战役，坚决完成市公司下达的各项务任指标。进位争先 奋力崛起总经理在 JY 支公司 2016 年总结暨 2016 年开门红启动大会上的讲话尊敬的分公司 总、同志们、伙伴们：大家好！今天，我们在这里隆重集会，同全司上下各团队伙伴、各部门员工一道，庆祝 2016 年业务发展、管理革新进程中的累累硕果，回顾 JY 国寿一年来的荣誉之路，瞻望 JY 公司又一年的美好前景。2016 年，是我们面临压力而选择了攻艰克难的一年，面对挑战而选择了开疆拓土的一年。在绵阳市分公司党委、总经理室的正确领导、关注关怀下，在全体员工伙伴的精诚协作、奋力拼搏下，截止 12 月-日，JY 公司实现总保费-亿元，其中新单期交-万元，十年以上15 / 24期交-万元，趸交保费-亿元，短险-万元，续期-万元。其中新单期交同比增长-%，趸交保费同比增长-%，短险保费同比增长-%，总保费同比增长-%。实现了又好又快、科学增效的良好发展局面。满怀胜利者的豪迈，成功者的喜悦，我们将在这里总结过去、表彰先进，传承品质、开启未来，共同吹响 2016 年开门红战役的集结号。善于总结才能促进业务发展，善于规划才能开创美好明天，回首 2016 年，我们以科学发展观为指导，秉承优良传统，抢抓发展机遇，在继承中创新、在开拓中进取，以求真务实的营销精神践行国寿理念，以恪尽职守的工作作风履行岗位职能，以与时俱进的创新思维加强队伍建设、实现主业扩张，主要做好了一下几方面的工作：一、坚持与时俱进，创新行销模式，业务发展更具扩张力。传承“坚忍不拔、开拓创新”的优秀传统，坚持“事以人兴，绩以才显”的治司方略。2016 年，我们继续坚持“优化险种结构，提升内涵价值”的经营方针，务求路线不动摇、业务不盲从、发展不跟风。其中，十年期保费达到历史最好水平，开辟了一条从传承到创造，从创造到创业、16 / 24从创业到创富的光辉历程。保险是一个充满竞争的行业，营销是一个没有硝烟的战场。为了打好这场恢弘战役，我们提前规划、强调落实，并针对保险市场的最新变化，以及 2016 年全年保费收入的总体情况进行了综合分析和周密部署。按照上级公司下达的各项指标，做到了保费目标的层层分解，业务情况的阶段考核，有效地保证了对业务进度的有力追踪、对保费结构的持续调整。个险、团险、银保三驾马车，并驾齐驱，超越发展。个险方面。面对银根趋于紧缩、通货膨胀加剧的不利形势，个险销售部不仅有力地站稳了脚跟，还保持了澎湃的市场能动性。具体体现在：1、利用了分公司企划案进行销售激励，并适时推出系列方案与之有效对接。通过方案的激励，调动工作热情，提升营销效率。2、运作了多种类、多场次的红利汇报会、产品说明会、客户联谊会、城市精英论坛，及个人精品专场。为伙伴搭建起邀约客户、沟通理念、促成保单的公司平台。同时，产说会也成为了宣传新产品、拓展新市场的有效途径。17 / 243、采取了多种推动措施。坚持基本法制度经营，建立基本法职场经营模式，坚持每月召开组经理以上主管周经营例会，并严格出勤管理，分析业务进度，落实工作重点，找出工作方法。通过各职级主管的收入差距，带动一批伙伴成为主管，影响一批主管做大团队。团险方面。积极响应总公司关于“团险上规模，短险出效益”的指导方针，用全新的思维方式、全新的运作方式去尝试突破，同时推动整个流程的建立和完善，是 JY 团险在2016 年恪守的工作准则，这一准则也正不断的在经营中得到很好验证，数据显示；截止 12 月-日，团险实现保费-万元，其中：小额人身保险-万元，小额信贷保险-万元，新增法人业务-万元，学平险-万元，大额补充医疗保险-万元。提前两个月完成各项目标任务。亮点表现在：1、开好全市小额人身保险 2016 年总结及 2016 年启动大会。一是优化了会议流程。二是出台了两个文件，明确了工作步骤，任务目标，成立了领导小组及工作小组，设立了小额保险办公室。18 / 242、做好前期准备工作。一是做好宣传资料的制作工作。二是做好投保告知书的制作工作。三是前期与相关部门充分协商。3、做好跟进工作并转变观念。按照2016 年全市农村小额保险实施细则 ，协助召开各乡镇启动大会。4、创新小额理赔会。银保方面。凭借这支年轻队伍不屈不挠的精神，在货币紧缩、市场萧条的大环境下，全年实现保费趸交-万元，期交-万元。2016 年开门红，JY 银保率先全面完成上级下达的开门红任务，作为唯一一个在三大片区中全面完成开门红任务的团队来说，这份荣誉与骄傲是多么的来之不易。虽然市场没有给予他们继续展示银保人辉煌与荣耀的基本条件，但他们记住了这样一句话“我们不能改变大环境，但是我们可以改变自己。 ”JY 银保客户经理由此学会用两条腿走路，一是维护网点，二是为售后服务。8 月 20 日，JY 银保重新划归到 JY 公司。我至今还记得会上说过得那句话：“孩子们，欢迎你们回归 JY 公司的怀抱！”19 / 24如今，这支坚韧、执着、不屈、奋进的精英团队经历了从淬炼到升华这个化茧成蝶不平凡的过程。也向成熟稳健、精业敬业更迈进了一步。这里，我建议，把最热烈的掌声送给他们我们身边最可爱的伙伴！二、培育业务精英，打造卓越团队，队伍建设更具向心力。当我们选择了将寿险作为自己的终身的事业、不懈的追求，同时，也就选择了与坚韧作伴、与奋进为伍。因此，要树立正确的世界观、人生观和价值观，以适应环境、改造环境、开创佳绩为荣，以追名逐利、贪图享受、甘于平庸为耻，不论在哪个团队、什么岗位，都能以对事业的感情、热情和激情，以强烈的责任意识，尽心履职、踏实奉献，努力使自己成为品行上靠得住、业务上有本事，肯干事、干成事的人。多年的实践证明，JY 公司的伙伴员工能负责、敢担当。这里从来都不缺乏英雄，因为这里有一片孕育精英个人和卓越团队的肥沃土壤。在波澜壮阔的业务发展浪潮中，在国寿事业的管理体制变革中，这里，演绎了多少时势造英雄20 / 24的时代佳话与岁月传奇。2016 年新版基本法对接后，极大地调动了个险销售渠道各职主管和全体伙伴的奋进激情。不论是大雪飞舞、天寒地冻的冬天，还是骄阳似火、酷暑难耐的仲夏，我们的各级主管，人人满怀事业成功的希望。我们的每个营销伙伴，个个怀揣创富的梦想，常年奔波于展业的一线。为了拜访客户、回收保费，他们昼夜兼程、废寝忘食。为了邀请到客户、举办好个专会，他们倾心付出、顽强拼搏。在各级主管和营销伙伴的共同努力下，个险渠道顺利完成了 2016年的各项目标任务。2016 年，JY 个险渠道，个人期交前 15 名的是，在这些销售精英中，营销二部的三位伙伴，去年个人期交保费均未突破 10 万，从而榜上无名。今年却如晨曦中的红日喷薄而出，跃居公司前十强。从他们的变化中，让我们更加坚定了“保险营销是随时塑造一个人、改变一个人的朝阳行业” 。只要你敢于树立目标，愿意为之努力，下一个成功的人就是你！在这些销售精英中，等伙伴，他们一直保持着积极的心态21 / 24和良好的展业习惯。因此，他们的个人业绩遥遥领先，持续名列公司前茅。犹如一棵棵长青树，屹立在 JY 国寿之林。正是这些销售精英们持之以恒、奋力拼搏的精神，深深地影响着我们团队的每一们伙伴。正是这些销售精英们的伟大奉献，才赋予了我们团队腾飞的灵魂。当奋勇争先成为一种习惯，无论前路坎坷还是平坦，JY 公司的个人或者团队，总能在行业中熠熠生辉，在竞争中屡战屡胜。这里，请接收我个人对你们的敬意！三、传承优秀传统，保持创业激情，内部管理更具执行力。以完善的考核办法指导工作，规范服务行为，提升管理水平。2016 年，JY 公司继续深化内部管理。2016 年是推广柜面服务标准化的关键年，随着综合柜员权限的上收，业务和财务权限分离，原本一个柜台可以处理完的业务必须排两次队，柜台压力很大，客户怨声载道。22 / 24在这样不利的情况下，客户服务中心仔细分析原因，多次向叫号机生产企业请教解决方案及流程设置，经过不懈努力，设置出转号插队流程，方便了客户，理顺了叫号排队秩序。为了解决好全年阶段企划案期间业务集中的难题。新年伊始，JY 柜面就在晨会上宣达注意事项，备战开门红，广大员工们放弃了很多的休息时间，积极配合休假安排，做好加班的心理准备，从紧张的人力上保证新单契约岗位有充足的人力，为业务发展部门抽调礼仪，协助产品说明会的开展，有力地保障了业务一线发展需求。针对营业大厅环境嘈杂的情况，客户服务中心改变原有岗位设置，将咨询岗分设为两个通道业务伙伴通道