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银代运营知识 2011 1 概念说明制度学习及运营指标现状知识学习及实务操作演示 2 概念 品质问题件 在新契约回访过程中 客户反映出的涉及保单业务品质的重要问题 具体有三类 代签名 回访电话不正确 保险责任不清 3 关于进一步明确新契约电话回访要求的通知 规定 回访未成功的保单将暂扣绩效 待回访成功后补发 新契约回访品质跟踪管理办法 规定 电话回访成功后 如果产生代签名 回访电话不正确 保险责任不清三类品质问题件 暂扣当月该保单绩效 待问题件处理完毕补发 关于进一步明确要求达成100 电话回访成功的通知 规定 自2011年4月1日开始 将银保新契约回访结果与业务提奖 职级晋升和渠道费用挂钩 4 为真正落实回访100 有效达成 规避后续风险 现就个险和银保业务新契约电话回访工作作出进一步明确要求 一 将银保新契约回访结果与业务提奖 职级晋升和渠道费用挂钩 此规定自2011年4月1日开始实行 由分公司银保部实施 分公司运营部负责跟踪实施情况 二 自2011年4月1日起 由分公司一柜通人员在扫描入系统的同时对投保单回访电话进行抽捡 特别针对银保保单 提前给客户拨打电话 回访电话能联系到投保人的则扫描入系统 回访电话错误的不予录入系统 撤回要求重新填写 三 未达成100 电话回访成功的机构需由分公司运营部 分公司营销部和银保部共同督促追踪回访情况的改善 共同制定目标达成进度计划 在2011年4月1日前将进度计划上报总公司 并严格按目标计划实施完成 关于进一步明确要求达成100 电话回访成功的通知 5 35 的保单回访后下发品质问题件 1 3多回访成功的保单如果不能及时回销品质问题件 将被暂扣绩效 6 品质问题件回销初见成效截至2011 3 3 3224张保单品质问题件尚未回销 截至2011 5 3 回访品质问题件机构共计31张未回销 需继续保持 7 电话回访成功率形势严峻 8 投保单回销率需提高截至2011 5 3 系统投保单未回销清单 达州 15件广安 120件南充 19件遂宁 256件宜宾 19件自贡 8件 9 概念说明制度学习及运营指标现状知识学习及实务操作演示 10 优秀的银代内勤应该具备那些运营知识 首先 要知道做什么其次 还要了解为什么要这么做最后 考虑怎样能做的更好 11 运营工作流程彻底了解吗 契约篇 1 银保通的出单流程了解吗 手工单的出单流程与银保通有什么不同呢 2 为什么银保通的投保单需要回销 为什么有时效的要求 3 怎么获取投保单未回销的清单 12 运营工作流程彻底了解吗 保全篇 1 保全资料的收取有没有规律 为什么有时候感觉繁琐 2 为什么退费类的业务需要保单服务人员代办 公司其他人代办需要怎么办 为什么代办有限额要求 3 为什么退费类保全存在事前和事后回访 4 授权签字的负责人外出怎么办 提前授权 13 运营工作流程彻底了解吗 电话回访篇 1 为什么公司要求100 电话回访成功 为什么我们一直强调犹豫期内回访成功率 2 电话回访的流程是怎样的 3 品质问题件是怎样产生的 怎么获取清单 怎么回销 4 回访不成功对客户经理 主管及公司有何影响 14 其他常见问题 1 单证的征订每月一次 分为月度征订和季度征订 充分考虑需求和成本来决定征订数量 2 保全申请资料交至柜面的时间与客户申请日期不超过2个工作日 人身险保险业务基本服务规定 第十九条保险公司应当自收到资料齐全 符合合同约定条件的保全申请之日起2个工作日内完成受理 保全申请资料不完整 填写不规范或者不符合合同约定条件的 应当自收到保全申请之日起5个工作日内一次性通知保全申请人 并协助其补正 3 分红报告什么时候邮寄 客户补发需提供那些资料 4 投保单上地址的填写必须省市区街号的标