合规建设年活动实施方案

1 XXX 用社案件防控 合规建设年活动实施方案 为引导 XXX 信用社稳健经营 促进案件防控合规建设 实 现又好又快发展 XXX 信用社决定在全辖范围内开展 案件防 控合规建设年 活动 一 活动目的 通过 合规建设活动 使全辖农村信用社风险管理机制不 断完善 案件防范意识和执行力明显增强 合规文化逐步成熟 员工更加规范 违规问题逐渐减少 竞争力显著提高 二 基本原则 一 坚持学习与检查相结合原则 把合规制度的梳理 学习 教育 培训与自查等活动有机结合起来 边学习 边对 照检查 切实提高 合规建设活动 的针对性和有效性 二 坚持全面部署与突出重点相结合原则 既要全面部 署 合规建设活动 又要把工作重点放在案件比较突出 内控 制相对薄弱的地区 机构和环节 确保 合规建设活动 真正 取得实效 三 坚持发现问题与整改相结合原则 将整改作为 合 规建设活动 最终目的 同过 合规建设活动 使案件防控合 规建设达到新水平 三 活动内容 一 加强内控制度和案件防控制度的学习 组织全辖员 2 工认真学习资产类业务 负债类业务 结算类业务 案件防控 类等制度 重点学习 商业银行操作风险管理指引 商业银 行合规风险管理指引 银行业从业人员职业操守指引 等合 规方面指导性文件 以及 银行业金融机构案件防控警示教育 读本 和 银行业金融机构案件防控宣传手册 逐步树立全员 自觉合规意识 二 强化内控制度和案件防控制度的执行 结合 XXX 经 营实际 有针对性的开展 合规建设活动 以 三法一指引 为契机 强化 XXX 以信贷业务为重点的合规建设 纠正执行贷 款新规过程中的违规行为 真正从源头上控制信贷违规及资金 被挪用风险 继续加强经济联保责任制 完善内控管理 深入 排查案件风险防控方面的漏洞和问题 确保对该项工作抓实 抓好 抓出成效 三 通过采取自查的方式 督促全辖机构认真执行案件 防控有关制度 提高自我约束力 大力开展制度后评价工作 按照轻重缓急和难易程度 切实做好内控制度的废 改 立工 作 进一步增强内控制的针对性和实效性 四 活动安排 XXX 合规建设活动 分三个阶段进行 具体时间为 2011 年 6 月至 2011 年 9 月 一 学习培训阶段 2011 年 6 月 1 学习培训 增强意识 以开展案件防控为主题 以银监 3 会 商业银行合规风险管理指引 商业银行风险管理指引 银行业从业人员职业操守指引 三法一指引 和各项案件 防控制度等为主要学习内容 开展全员学习培训活动 解决知 规 守规 执规的问题 增强全员主动合规意识 积极倡导和 营造合规有益 违规有害的合规文化 2 以案施教 警示风险 将 银行业金融机构案件防控警 示教育读本 和 银行业金融机构案件防控宣传手册 以及警 示教育片作为案例 加强风险教育和案例警示教育 3 开展竞赛 扩大效应 开展竞赛活动 充分发挥和调动 从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性 充分发挥和 调动全员合规建设的主动性 二 自查自纠阶段 2011 年 7 至 8 月 1 排查风险 数理分析 按照 突出重点 标本兼治 的 总体原则 重点对 2010 年以来发生的业务 以案件防控合规建 设的内容为基础 以操作风险和员工行为规范自查为重点 以 充分揭示机制落后 制度缺失 执行偏差 行为失范为主线 摸清底数 透析成因 研究对策 强化合规风险防范措施 夯 实合规风险防范基础 2 落实整改 强化内控 在 合规建设活动 自查的基础 上 结合近年来内部审计 外部审计等渠道发现的问题 开展 纠偏 整改工作 规范操作规程 加强内部监督 严格岗位制 约 堵塞各种漏洞 4 三 总结提高阶段 2011 年 9 月 1 深入开展规章制度的后评价和完善工作 结合前两个阶 段查找的突出问题 深入剖析制度执行中存在的不足和偏差 对发现的问题和薄弱环节要制定具体的整改方案 提出整改措 施 2 以防范操作风险和规范员工行为为重点 进一步提升员 工职业操守 对照监管政策 修订内部规章制度缺陷 对照内 部政策要求 堵塞操作行为漏洞 对照员工从业规范行为 规 范员工个人行为 3 认真做好活动的总结工作 全面总结活动成果 并以此 次活动所取得的成果为基础 继续深入推进内控与合规文化建 设 强化风险管理 五 工作要求 一 坚持统筹兼顾 正确处理开展 内控与合规建设年 活动与做好当前工作的关系 精心组织 周密安排 把活动融 入到实际工作中去 把推进各项工作结